Basiskonsumgüter Aktien: Stabiles Investment für defensive Anleger
Wie wäre es, wenn du in Unternehmen investieren kannst, von denen du tagtäglich die Produkte kaufst? Genau das geht mit einem Investment in Basiskonsumgüter Aktien. Wir erklären dir in diesem Artikel, was Basiskonsumgüter Aktien auszeichnet und schauen, in welche Teilbereiche sich dieser Sektor unterteilt.
Wir stellen dir einige spannende, nicht zyklische Aktien genauer vor. Außerdem lernst du die wichtigsten Vorteile bei einem Investment in Basiskonsumgüter Aktien kennen.
1. Was sind Basiskonsumgüter Aktien? – Definition
Als Erstes zeigen wir dir, wie der Aktienmarkt unterteilt wird und welche Sektoren es gibt.
Der Sektor Basiskonsumgüter ist einer von 11 Aktien-Sektoren
Basiskonsumgüter Aktien stellen einen eigenen übergeordneten Sektor in der Branchenklassifikation dar. Ein häufig verwendetes Schema zur Brancheneinteilung von Aktien ist das GICS-Schema. GICS steht für Global Industry Classification Standard.
Sowohl Basiskonsumgüter als auch zyklische Konsumgüter sind ein einzelner Sektor. Gehört eine Aktie zu einem dieser Sektoren, bezeichnen wir sie als Konsumgüter Aktie. Gehört eine Aktie zum Bereich der zyklischen Aktien, bezeichnen wir sie als zyklische Konsumgüter Aktien. Der Sektor Basiskonsumgüter (englisch Consumer Staples) unterteilt sich in die folgenden Industriegruppen:
- Handel mit Lebensmitteln & Basiskonsumgütern (Food & Staples Retailing)
- Lebensmittel, Getränke und Tabak (Food, Beverage & Tobacco)
- Haushaltsprodukte und Pflegeprodukte (Household & Personal Products)
Die Abbildung zeigt dir eine Übersicht über die elf übergeordneten Sektoren nach dem GICS-Schema.
Einordnung Basiskonsumgüter Aktien nach GICS. Quelle: https://www.msci.com/our-solutions/indexes/gics
Unterteilung der Basiskonsumgüter Aktien in Branchen
Lebensmittel– und Getränke-Aktien nehmen die wichtigste Rolle im Bereich Basiskonsumgüter ein. Viele große Unternehmen haben unzählige Marken im Portfolio. Hier lohnt es bei deinem nächsten Einkauf einfach mal darauf zu achten, welches Unternehmen sich überhaupt hinter dem Produkt verbirgt, das du gerade kaufst. Auf Finanzwissen.de findest Du zusätzlich noch Fast Food Aktien, für welche wir einen separaten Beitrag verfasst haben.
Ähnlich sieht es im Bereich Haushalt, Pflege und Hygiene aus. Auch diese Branche wird von einigen wenigen Großkonzernen dominiert. In diese Kategorie fallen diverse Körperpflegeprodukte oder auch Reinigungsmittel.
Während Lebensmittel, Getränke und Haushaltsprodukte die eigentliche Herstellung der Produkte umfassen, müssen diese natürlich noch an den Endverbraucher verkauft werden. Hier kommen die Supermärkte ins Spiel. Auch diese sind dem Bereich Basiskonsumgüter zuzuordnen. Neben diesen Basiskonsumgütern können Supermärkte allerdings auch noch weitere Produkte wie Fernseher im Angebot haben.
Und zuletzt ist noch die Tabakindustrie zu erwähnen. Auch diese zählt zum Basiskonsum. Während Lebensmittel Aktien aber sicherlich auch in 50 und 100 Jahren noch eine bedeutsame Rolle spielen werden, ist dies unserer Ansicht nach im Bereich Tabak-Aktien nicht sicher zu sagen.
Unterschiede zyklische Konsumgüter und Basiskonsumgüter
| Nichtzyklisch (Basiskonsumgüter) | Zyklische Konsumgüter |
|---|---|
| Produkte des täglichen Bedarfs | Produkte, deren Konsum aufgeschoben werden kann |
| Lebensmittel, Getränke, Haushaltsprodukte, Pflegeprodukte | Autos, Kleidung, Luxusartikel, Elektronikartikel |
| Unabhängig von der wirtschaftlichen Entwicklung | Nachfrage schwankt abhängig von der aktuellen Wirtschaftslage |
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2. Die 15 besten Basiskonsumgüter Aktien im Überblick
In der folgenden Tabelle wollen wir dir eine Übersicht über ein paar spannende Konsumgüter Aktien geben. Möchtest du eine dieser Aktien kaufen, benötigst du ein Depot. Schau hierzu gerne einmal in unseren Vergleich und finde die besten Aktiendepots.
| Aktie | ISIN | Branche | Land | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|---|---|
| Nestle | CH0038863350 | Lebensmittel & Getränke | Schweiz | 300 Mrd. EUR |
| Procter&Gamble | US7427181091 | Haushaltsprodukte | USA | 305 Mrd. EUR |
| PepsiCo | US7134481081 | Getränke & Lebensmittel | USA | 225 Mrd. EUR |
| Unilever | GB00B10RZP78 | Lebensmittel & Haushaltsprodukte | Großbritannien | 120 Mrd. EUR |
| Coca-Cola | US1912161007 | Getränke | USA | 240 Mrd. EUR |
| British American Tobacco | GB0002875804 | Tabak | Großbritannien | 77 Mrd. EUR |
| KraftHeinz | US5007541064 | Lebensmittel | USA | 45 Mrd. EUR |
| Altria | US02209S1033 | Tabak | USA | 80 Mrd. EUR |
| Kimberly Clark | US4943681035 | Haushaltsprodukte | USA | 40 Mrd. EUR |
| Walmart | US9311421039 | Supermärkte | USA | 360 Mrd. EUR |
| Target | US87612E1064 | Supermärkte | USA | 73 Mrd. EUR |
| Anheuser Busch | BE0974293251 | Getränke | Belgien | 108 Mrd. EUR |
| Loreal | FR0000120321 | Pflegeprodukte | Frankreich | 200 Mrd. EUR |
| Beiersdorf | DE0005200000 | Pflegeprodukte | Deutschland | 25 Mrd. EUR |
| Lindt&Sprüngli | CH0010570767 | Lebensmittel | Schweiz | 23 Mrd. EUR |
Nestlé – weltweit führende Lebensmittel-Aktie
Nestlé ist eines der weltweit größten Unternehmen aus dem Bereich Lebensmittel- und Getränkehersteller. Das Sortiment von Nestlé umfasst eine breite Produktplatte. Hierzu gehören hauptsächlich Lebensmittel wie Fertiggerichte, Süßigkeiten und Müsli, aber auch Getränke wie Kaffee, Tee und Wasser. Auch Produkte zur medizinischen Ernährung und Tiernahrung gehören zum Produktportfolio.
Zu den bekanntesten Marken von Nestlé gehören Nesquik, Nescafé, Nespresso, San Pellegrino, Maggi, Wagner und Kitkat.
Gegründet wurde das im schweizerischen Vevey und Cham ansässige Unternehmen bereits im Jahr 1866. In den vergangenen 40 Jahren lag die jährliche Rendite bei durchschnittlich 10 %. Hinzu kommt eine Dividende, die historisch betrachtet bei durchschnittlich etwa 2,5 % lag.
Obwohl Nestlé als Großkonzern aus dem Bereich Lebensmittel als eher langweiliges Unternehmen angesehen werden kann, überzeugt die Performance langfristig. Auch der Blick auf die jüngste Kursentwicklung zeigt, dass Nestlé zu den risikoarmen Aktien gehört. Im Frühjahr 2020 ist die Aktie um nicht einmal 20 % eingebrochen, während viele bedeutende Indizes Rückgänge von 35 % und mehr verzeichnet haben. Andererseits darfst du von defensiven Aktien wie Nestlé aber auch keine starken Rallyes erwarten.
Auch ein Blick auf die Finanzkennzahlen zeigt noch einmal, wie solide Nestlé aufgestellt ist. Der Umsatz lag die letzten zehn Jahre mit nur geringen Schwankungen bei jährlich rund 90 Milliarden CHF. Obwohl der Umsatz konstant blieb, war Nestlé vor allem in den letzten Jahren in der Lage den Gewinn deutlich zu steigern. 2018 lag der Gewinn noch bei rund 10 Milliarden CHF, im Geschäftsjahr 2021 stieg er auf fast 17 Milliarden CHF.
Procter & Gamble hat eine der größten Produktpaletten im Bereich Basiskonsumgüter Aktien
Procter & Gamble ist eines der weltweit größten Unternehmen aus dem Bereich nicht zyklischer Konsum. Der größte Geschäftsbereich von Procter & Gamble ist das Wasch- und Reinigungsmittelsegment, gefolgt vom Bereich Kosmetik und Körperpflege. Zum Unternehmen gehören bekannte Marken wie Braun, Head & Shoulders, Gilette, Oral-B, Ariel und Swiffer.
Procter & Gamble wurde bereits im Jahr 1837 gegründet. Der Börsengang erfolgte im Jahr 1972. Seitdem hat die Aktie pro Jahr durchschnittlich eine Rendite von 8,5 % erzielt. Die Dividendenrendite von historisch durchschnittlich 2 % bis 3 % kommt da noch hinzu.
Dass Procter & Gamble zu den eher defensiven Unternehmen gehört, zeigt auch klar die Entwicklung des Aktienkurses während des Corona-Crashs im Frühjahr 2020: Die Aktie ist in der Spitze gerade einmal 23 % eingebrochen und hat damit deutlich geringere Rückgänge als der S&P 500 verzeichnet.
Wie bereits bei Nestlé erwähnt, sind bei derart defensiven Aktien in einem starken Bullenmarkt allerdings auch keine großen Rallyes zu beobachten. Seit dem Tief im März 2020 ist die Aktie bis heute um knapp 50 % gestiegen und damit deutlich weniger als viele Vergleichsindizes.
Der Blick auf die Umsatz- und Gewinnentwicklung zeigt eine starke Kontinuität. Zuletzt verzeichnete das Unternehmen im Geschäftsjahr 2015 / 2016 einen stärkeren Umsatzrückgang. Der Gewinn hält sich über Jahre auf einem konstant hohen Niveau mit leicht steigender Tendenz. In den letzten drei Geschäftsjahren lag der Gewinn zwischen 13,0 und 14,7 Milliarden USD.
PepsiCo – eine der weltweit führenden Getränke-Aktien
PepsiCo beschäftigt sich mit der Herstellung und dem Verkauf von Getränken, Lebensmitteln und Snacks. Vielleicht verbindest du mit PepsiCo einfach den direkten Konkurrenten zu Coca-Cola. Neben Pepsi gehören zum Unternehmen PepsiCo allerdings aber noch weitere Getränkemarken wie Lipton oder Gatorade.
Anders als Coca-Cola ist PepsiCo auch stark im Lebensmittelsegment vertreten. Hierzu gehören u. a. die Chips von Lay’s, Doritos und Walkers. Neben diesen bekannten Marken gehören noch viele weitere Lebensmittelmarken dem Konzern an, was PepsiCo zu einem der weltweit größten Lebensmittelunternehmen macht. Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 1965. Der Börsengang erfolgte wenige Jahre später 1972.
In den vergangenen zehn Jahren konnte die Aktie von PepsiCo um etwa 130 % steigen. Absolut klingt das sehr überzeugend, allerdings ist der S&P 500 in dieser Zeit um rund 170 % gestiegen.
In den letzten zehn Jahren haben die Aktienmärkte einige starke Rallyes verzeichnet. Defensive Aktien laufen dem Markt dann für gewöhnlich etwas hinterher. In Krisenzeiten werden dafür tendenziell geringere Rückgänge verzeichnet.
Besonders überzeugend ist die Umsatzentwicklung bei PepsiCo. Vor allem seit 2018 konnten die Umsätze deutlich gesteigert werden, von damals rund 65 Milliarden USD auf 86 Milliarden USD im Geschäftsjahr 2021. Tendenziell wird auch ein klarer Gewinnanstieg verzeichnet. Ausreißer war hier lediglich das Jahr 2018 als ein besonders hoher Gewinn von 12,5 Milliarden USD erzielt wurde. Abgesehen davon ist auch hier über die letzten Jahre ein klares und kontinuierliches Wachstum zu verzeichnen gewesen. Das Gewinnwachstum lag allein im Geschäftsjahr 2021 bei 17 %.
Konsum-Aktie Walmart bietet Basiskonsumgüter und zyklische Konsumgüter an
Walmart ist einer der weltweit größten Einzelhandelskonzerne. Das Unternehmen ist für seine großen Supermärkte bekannt. Neben Lebensmitteln umfasst das Produktsortiment auch Kleidung, Elektronik, Haushaltswaren, Schmuck und Autozubehör. In Deutschland konnte sich der Konzern allerdings nicht etablieren. Aktuell erzielt Walmart über 80 % seines Umsatzes in den USA.
Ein Blick auf die jüngere Aktienkursentwicklung zeigt, dass Walmart anders als die bisher vorgestellten Aktien zu größeren Kursschwankungen tendiert. Im Mai 2022 ist der Aktienkurs infolge eines schwachen Quartalsberichts in wenigen Tagen um über 20 % eingebrochen. Derartige Kursbewegungen sind für Aktien aus dem Bereich nicht zyklische Konsumgüter Aktien eher unüblich.
Auch im Jahr 2015 hat die Konsum-Aktie über Monate einen starken Abwärtstrend verzeichnet und dabei einen Verlust von 40 % verbucht. Der Gesamtmarkt hat sich in dieser Zeit seitwärts entwickelt. Positiv anzumerken ist allerdings, dass die Aktie von Walmart zum Ausbruch der Coronakrise im Frühjahr 2020 kaum Kurseinbrüche verzeichnet hat.
Die Umsätze verzeichneten die letzten Jahre ein stabiles Wachstum. Das Geschäftsjahr endet bei Walmart Ende Januar. Seit dem Januar 2016 endenden Geschäftsjahr wurde jedes Jahr ein Umsatzwachstum erzielt. Volatiler sieht allerdings die Gewinnentwicklung aus. Die letzten drei Jahre lag der Gewinn bei jeweils rund 14 Milliarden USD und damit niedriger als in den Jahren 2013 bis 2015, als der Umsatz bei rund 17 Milliarden USD lag.
Dass die Gewinne bei Walmart nicht steigen können, obwohl der Umsatz seit Jahren kontinuierlich wächst, zeigt, dass Walmart mit sinkenden Margen zu kämpfen hat.
Beiersdorf – deutsche Konsumgüter-Aktie
Als letzte nicht zyklische Konsum-Aktie, die wir dir genauer vorstellen wollen, schauen wir uns noch ein deutsches Unternehmen an. Eines der größten deutschen Unternehmen aus dem Sektor Basiskonsumgüter ist Beiersdorf. Das Unternehmen befasst sich mit der Entwicklung, der Herstellung und dem Vertrieb von Haut- und Körperpflegeprodukten. Zu den bekanntesten Marken gehören Nivea, Labello, Hansaplast und Tesa.
Gegründet wurde das in Hamburg ansässige Unternehmen im Jahr 1882. In den letzten zehn Jahren konnte die Aktie von Beiersdorf um etwa 75 % steigen. Der DAX konnte in dieser Zeit um 100 % zulegen. Wie nun aber bereits häufiger erwähnt, ist es normal, dass Basiskonsumgüter Aktien dem Markt hinterherlaufen, wenn dieser sich in einem starken Bullenmarkt befindet.
Bei den Umsätzen konnte Beiersdorf die letzten Jahre einen leichten Zuwachs verzeichnen. Lediglich im Jahr 2020 musste ein kleiner Umsatzrückgang von 8 % verkraftet werden. Dieser wurde 2021 aber direkt wieder ausgeglichen.
Den höchsten Gewinn hat Beiersdorf im Geschäftsjahr 2018 mit 728 Millionen Euro eingefahren. Davon ist man im Jahr 2021 mit 638 Millionen Euro wieder ein Stück entfernt. Allein im ersten Halbjahr 2022 hat Beiersdorf mit einem Gewinn von 495 Millionen Euro im Vergleich zum Vorjahr aber bereits ein deutliches Wachstum von 25 % erzielt.
3. Warum in nicht zyklische Konsum Aktien investieren?
Wir wollen dir nun einige Gründe vorstellen, die dafür sprechen, in Aktien aus dem Bereich Basiskonsumgüter zu investieren.
Basiskonsumgüter Aktien sind zuverlässige Dividendenzahler
Aktien aus dem Bereich nicht zyklische Konsumgüter gelten als sehr zuverlässige Dividendenzahler und damit gute Dividendenaktien. Für gewöhnlich zahlen diese Aktien Dividendenrenditen von etwa 3 %. Das ist zwar kein Rekordwert, darauf kommt es aber auch gar nicht an. Viel wichtiger ist, dass die Dividenden zuverlässig gezahlt werden. Dafür ist es erforderlich, dass das Unternehmen jedes Jahr, auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten, konstant Gewinne erzielt.
Einige Aktien konnte ihre Dividende über die letzten 25 Jahre kontinuierlich steigern und zählen damit als Dividenden Aristokraten. Gelingt das sogar über 50 Jahre, wird die Aktie als Dividenden König bezeichnet. Aktien, die das schaffen, finden sich hauptsächlich im Bereich Basiskonsumgüter und kommen häufig aus den USA.
Nicht zyklische Konsumgüter-Aktien sind Konjunkturunabhängig
Ein weiteres Argument für den Kauf von Basiskonsumgüter Aktien ist die Konjunkturunabhängigkeit. Unternehmen, die Lebensmittel oder Haushaltsprodukte vertreiben, auf die wir tagtäglich angewiesen sind, sind unabhängig von der wirtschaftlichen Entwicklung. Auch in Krisenzeiten müssen solche Basiskonsumgüter konsumiert werden. Basiskonsumgüter Aktien gelten daher als sichere Aktien.
Stabiles Geschäftsmodell spricht für Aktien aus dem Sektor Basiskonsumgüter
Ein großer Vorteil dieser Unternehmen ist außerdem das stabile Geschäftsmodell. Die vorgestellten Unternehmen haben eine breite Produktpalette und viele starke Marken. Neueinsteigern am Markt fällt es sehr schwer, gegen die Platzhirsche anzukommen. Die Bekanntheit der Marken sorgt bei Kunden für ein Gefühl von Sicherheit. Folglich werden diese Marken immer und immer wieder gekauft. Viele Basiskonsumgüter Aktien sind aufgrund ihrer starken Finanzlage und den hohen Gewinnen auch als Value Aktien einzustufen.
Basiskonsumgüter Aktien als Inflations-Hedge
Gerade in Zeiten hoher Inflation ist es von Vorteil, wenn Unternehmen in der Lage sind, die gestiegenen Kosten in Form höherer Preise weiterzugeben. Wie zuvor erwähnt, werden Basiskonsumgüter täglich gekauft und konsumiert.
Es ist gewissermaßen unmöglich, den Konsum an dieser Stelle massiv zu reduzieren. An einigen Stellen weichen Verbraucher in Zeiten hoher Inflation vielleicht auf günstigere Alternativprodukte aus. Dann kommt jedoch wieder das Argument starken Marken ins Spiel. Eine Basiskonsumgüter Aktie mit vielen starken Marken wird bei einer hohen Inflation auch höhere Preise verlangen können. Diese Aktien sind dann ein hervorragender Inflations- Hedge.
Dass Basiskonsumgüter Aktien vor allem in Krisenjahren überzeugen können, zeigt uns das letzte Jahr. Im Jahr 2022 hat der S&P 500 einen Verlust von rund 20 % verzeichnet. Viele Aktien aus dem Bereich Basiskonsumgüter haben deutlich besser performt oder konnten sogar Gewinne erzielen.
Die Aktie von PepsiCo ist im Jahr 2022 um 4 % gestiegen. Procter & Gamble hat nur 7 % an Wert verloren. Unilever ist um 13 % gestiegen und Beiersdorf konnte sogar einen Kursgewinn von 19 % verzeichnen.
Natürlich ist diese Entwicklung nicht nur im Krisenjahr 2022 zu beobachten gewesen. Auch im Frühjahr 2020 zu Beginn der Coronakrise sind die defensiven Aktien aus dem Bereich Basiskonsumgüter deutlich weniger stark eingebrochen als der Markt selbst.
4. Basiskonsumgüter Aktien kaufen: Chancen und Risiken des Sektors
Chancen
- Stabilere Kursentwicklung und damit deutlich geringeres Risiko für dein Depot
- Konstantes Umsatz- und Gewinnwachstum
- Stabile Dividendenzahler und damit gut für Dividendenstrategie geeignet
Risiken
- Schlechtere Performance in starken Bullenmärkten
- Vereinzelt weisen auch Basiskonsumgüter Aktien größere Schwankungen auf
- Zu starke Fokussierung auf Basiskonsumgüter Aktien macht dein Depot zu sehr abhängig von einer Branche.
5. Fazit: Mit Aktien aus nicht zyklischen Branchen ein diversifiziertes und stabiles Depot aufbauen
Basiskonsumgüter Aktien weisen geringere Kursschwankungen auf und eignen sich damit vor allem für den Aufbau eines sicherheitsorientierten Depots. Diese Unternehmen bieten Produkte an, die wir tagtäglich konsumieren und auf deren Konsum wir nicht verzichten können. Folglich bleibt die Nachfrage auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten hoch.
Nicht zyklische Unternehmen weisen nur geringe Umsatzschwankungen auf und können sowohl Umsatz und Gewinn in der Regel kontinuierlich steigern. Viele dieser Unternehmen sind seit Jahren sehr zuverlässige Dividendenzahler. Damit eignen sich Basiskonsumgüter Aktien auch hervorragend für den Aufbau einer Dividendenstrategie.
Wir haben dir in diesem Artikel einige spannende Konsumgüter Aktien vorgestellt. Dabei konntest du vor allem sehen, dass die Aktien in Krisenzeiten besser performt haben als der Gesamtmarkt. Befinden wir uns hingegen in einem starken Bullenmarkt, laufen diese Aktien dem Markt für gewöhnlich etwas hinterher.
Wenn du dich für den Sektor Basiskonsumgüter interessierst, aber keine Einzeltitel analysieren möchtest, dann kannst du alternativ in einen Konsumgüter-ETF investieren.
6. Häufig gestellte Fragen zu Basiskonsumgüter Aktien
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