Darum solltest du Paper Trading austesten
Paper Trading beschreibt das Ausprobieren von Trading-Strategien mit einem Demokonto, ohne dabei echtes Geld einzusetzen. Wer Trading erlernen möchte, kann mit dem Paper Trading unterschiedliche Strategien und Marktideen umsetzen, ohne im Falle von Verlusten sein eigenes Geld zu verlieren. Außerdem eignet sich das Paper Trading, um Selbstvertrauen in die eigenen Fähigkeiten aufzubauen und verschiedene Strategien in unterschiedlichen Marktphasen miteinander zu vergleichen.
Aber wo kannst du Paper Trading austesten und welche Anbieter von Paper Trading sind seriös? In diesem Beitrag geben wir dir einen Überblick, wie du mit dem Paper Trading starten kannst und worauf du zu Beginn achten solltest. Wir stellen dir mehrere Paper Trading Anbieter vor und erklären dir, welche Vorteile und Nachteile das Paper Trading mit sich bringt.
1. Was ist eigentlich Paper Trading?
Paper Trading (gelegentlich auch „Papertrading“; zu Deutsch etwa: „Papierhandel“) ist das Austesten und Simulieren von Trades auf einem Demokonto, ohne dass dabei echtes Geld eingesetzt wird. Beim Paper Trading handelt es sich also um eine Art virtuellen Handel, bei dem mit fiktivem Kapital in einem Musterdepot gehandelt wird. Die wichtigsten Grundlagen zum Paper Trading findest du in diesem Abschnitt.
Paper Trading für Backtesting von Strategien
Paper Trading wird sowohl von erfahrenen Tradern wie auch von Trading Anfängern häufig verwendet, um Trading Strategien zu testen. Beim Paper Trading können unterschiedlichste Trading Strategien untersucht werden.
Häufig nutzen Trader Paper Trading auch, um ihre eigenen Gewohnheiten und Denkmuster zu untersuchen und in der Folge ein besseres Verständnis für das eigene Verhalten in den Finanzmärkten zu erlangen. Diese Erkenntnisse können dir dabei helfen, rationale Ziele aufzustellen und Fehler zu erkennen, bevor du echtes Geld investierst.
Paper Trading ist quasi ein Training, das jedem Trader neue Erkenntnisse liefern kann.
Risikomanagement im Paper Trading
Das Papertrading eignet sich sehr gut, um das persönliche Risikomanagement im Trading unter echten Marktbedingungen zu testen und beispielsweise den zu erwartenden Drawdown oder die Trefferquote der eigenen Trades zu bestimmen.
Wenn du mit Papiergeld testest, wie hoch dein durchschnittlicher Verlust mit einem schlechten Trade ist, kannst du besser entscheiden, wie viel „echtes“ Geld du für einen Trade einsetzen möchtest. Viele Trader nutzen daher Paper Trading, um ihre eigenen Trading Regeln aufzustellen oder zu überprüfen.
Viele erfolgreiche Trader setzen auf Regeln, um das eigene Handeln zu systematisieren. Aus diesem Grund ist es wichtig, dass du dir dein eigenes Regelwerk erstellst du dich stets daran hältst.
Paper Trading Konto
Bevor du mit dem Paper Trading beginnen kannst, benötigst du ein Demokonto, also ein Trading-Konto, das dir den Handel von Finanzinstrumenten mit virtuellem Geld ermöglicht. Je nach Strategie und Ziel gibt es Paper Trading Konten für den simulierten Handel mit Aktien, Optionen, Devisen, Kryptowährungen oder anderen Finanzinstrumenten.
Auch beim Zeithorizont solltest du beachten, dass das Paper Trading-Konto die für dich notwendigen Echtzeit-Marktdaten anbietet, um möglichst reale Trades durchführen zu können. Je näher die Transaktionen an den echten Marktbedingungen liegen, umso belastbarer sind die Ergebnisse des Paper Tradings.
Einen Überblick zu verschiedenen Trading Konten und Depot-Anbietern findest du in unserem Trading-Plattform-Vergleich. Dort findest du Anbieter für den Handel von Aktien, CFDs, Kryptowährungen und mehr.
Nachfolgend findest du die drei besten Trading-Demokonten:
2. Paper Trading ist ein Muss für Anfänger
Paper Trading ist besonders für Neueinsteiger und Trading Anfänger wichtig. Durch das Austesten ohne Geld kannst du die Funktionen auf einer Trading-Plattform kennenlernen. Aber was musst du als Trading Anfänger beachten, wenn du mit Paper Trading einsteigen möchtest?
Vor dem Paper Trading – Plattform kennenlernen
Das Paper Trading bzw. Simulations-Trading bietet dir eine ausgezeichnete Möglichkeit, die Grundlagen des Tradings zu lernen, ohne echtes Geld zu riskieren. Bevor du mit den ersten Paper Trades startest, solltest du dir die Plattform genau anschauen und verstehen, welche Order-Typen, Analysetools und sonstigen Funktionen die Plattform bietet. Je besser du deine Trading Plattform kennst, umso effizienter kannst du im Paper Trading handeln.
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- Umfangreiche Analyse-Tools
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Dein Ziel im Paper Trading
Neben dem Kennenlernen der Trading Plattform gibt es weitere Ziele, die Trading Anfänger und Profis verfolgen. Möchtest du beispielsweise eine Copy Trading Plattform nutzen und dich an den Strategien von erfahrenen Profi Tradern orientieren, kannst du über das Copy Trading verschiedene Ansätze testen und die realen Ergebnisse in deinem Demokonto nachvollziehen.
Durch das Simulieren von Trades kannst du besser verstehen, wie einzelne Strategien unter bestimmten Marktbedingungen funktionieren und welche Vor- und Nachteile du bedenken solltest.
Auch das Testen von unterschiedlichen Auftragsarten und Order-Typen wie Limit Oder und Stop Order kann ein Ziel des Paper Trading sein. Je nach Trading Plattform kannst du auch verschiedene Order Typen miteinander kombinieren und Bedingungen für die Ausführung festlegen.
Dies kann dir helfen, Strategien zu erweitern und dein Trading an dein persönliches Risikoprofil anzupassen. So behältst du beim Trading mit echtem Geld deine Nerven und reduzierst das Risiko, hohe Verlust einzufahren.
Ein weiteres Ziel, das insbesondere bei verschiedenen Order-Typen relevant werden kann, ist das Testen und Vergleichen von Gebühren. Je nach Anbieter werden bei den Demokonten auch die Gebühren für deine Trades berücksichtigt. Diese sind gerade bei kurzfristigen Daytrading Strategien mit vielen Transaktionen entscheidend, wenn du deine reale Rendite simulieren möchtest.
Sollte der Trading-Anbieter deiner Wahl keine Gebühren im Paper Trading berücksichtigen, musst du selbst daran denken, Handelsgebühren und andere Kosten in deine Simulation einzubeziehen. Das hilft dir zu verstehen, wie diese Faktoren deine Gesamtrendite beeinflussen.
3. So startest du mit dem Paper Trading
Wenn du dir überlegt hast, welche Ziele du mit dem Paper Trading verfolgst, kannst du mit der Eröffnung eines Demokontos starten. In diesem Abschnitt geben wir dir eine kleine Einführung, wie dies gelingt. Außerdem findest du Tipps, wann es an der Zeit ist, das Trading mit echtem Geld zu beginnen.
Suche einen Anbieter für Paper Trading
Viele Trading-Plattformen in unserem Vergleich bieten dir die Möglichkeit, ein kostenloses Demokonto zu eröffnen. Dabei unterscheidet sich der Umfang der nutzbaren Dienste im Testmodus allerdings, sodass sich ein Vergleich der Demokonten ebenfalls lohnen kann.
Lass dir hier Zeit und vergleiche die Angebote miteinander.
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Anleitung für den Start beim Paper Trading
Nachfolgend zeigen wir dir, wie du in vier einfachen Schritten mit dem Paper Trading starten kannst.
1. Schritt: Wähle eine passende Plattform aus
Zu Beginn musst du die für dich geeignete Trading-Plattform wählen, mit der deine Strategie umsetzbar ist. Achte darauf, welche Assets auf der Plattform handelbar sind und welche Order-Arten zur Verfügung stehen.
Eine Hilfestellung für Vergleich und Auswahl des richtigen Demokonto Anbieters findest du weiter oben. Beachte unbedingt, dass die meisten Plattformen lediglich Testzugänge für CFD-Trading anbieten.
2. Schritt: Verifiziere deinen Account
Wenn du den richtigen Anbieter gefunden hast, melde dich auf der Trading Plattform an und erstelle ein Konto. Im nächsten Schritt kannst du dein Konto auch direkt verifizieren. Für das Paper Trading ist dieser Schritte teilweise nicht erforderlich.
Nur manche Anbieter fordern bereits für ein Demokonto eine Verifizierung. Wenn du aber anschließend echtes Geld einzahlen und traden möchtest, kommst du um eine Verifizierung deiner Person nicht herum.
3. Schritt: Lerne die Plattform kennen
Um alle Funktionen der Trading Plattform zu verstehen, solltest du dich mit der Oberfläche und verschiedenen Funktionen des Handelsplatzes vertraut machen. Schaue dir beispielsweise an, wie du eine Order platzierst und wo du Charts analysieren kannst. Viele Anbieter bieten inzwischen auch Möglichkeiten zur technischen Analyse und fundamentalen Analyse.
4. Schritt: Starte mit dem Paper Trading
Sobald du mit der Plattform vertraut bist, kannst du mit dem Paper Trading beginnen. Wichtig dabei ist es, klare Ziele zu haben und diese mit Ehrgeiz und der notwendigen Zielstrebigkeit zu verfolgen.
Wann ist es Zeit für den Übergang zum Live Handel?
Sobald du beim Paper Trading weißt, was du tust und wie deine Strategie funktioniert, kannst du über den Übergang zum Live Trading nachdenken. Wenn du mit dem Paper Trading aufhörst und echtes Geld für den Handel verwendest, handle gerade zu Beginn nur mit kleinen Beträgen.
Unsere Empfehlung ist es, nicht zu früh mit echtem Geld zu handeln. Gleichzeitig ist der „Lerneffekt“ im Paper Trading ab einem bestimmten Stadium begrenzt. Warum das so ist und welche Rolle Emotionen dabei spielen, erklären wir im nächsten Abschnitt.
4. Paper Trading bietet keine emotionalen Reize
Ein Großteil des Trading Erfolgs hängt von deiner Psyche und dem richtigen Umgang mit deinen Emotionen ab. Wenn es ums Geld geht, setzt bei vielen Menschen das rationale Denken aus und die Emotionen gewinnen die Oberhand. Da du beim Paper Trading nur virtuelles Geld einsetzt, sind die emotionalen Reize deutlich geringer als beim Live Trading mit echtem Geld.
Dies ist der vermutlich größte Nachteil vom Paper Trading. Einige erfahrene Trader sind vom simulierten Trading mit fiktivem Geld nicht überzeugt, da hierbei das Lernen über den Umgang mit eigenen Emotionen viel zu kurz kommt.
Die fehlende Emotionalität beim Paper Trading kann jedoch auch als Vorteil gesehen werden. Das gilt insbesondere für Trading Anfänger – aber auch für erfahrene Trader, die neue Strategien testen möchten. Paper Trading ermöglicht es dir, einen kühlen Kopf zu bewahren und deine Resultate rational und sachlich zu analysieren.
Lerne aus deinen Erfahrungen im Paper Trading – auch ohne Emotionen. Handle dabei so, als ob es echtes Geld wäre.
Um dir zu helfen, das Paper Trading ernst zu nehmen, begrenze den Betrag des virtuellen Tradingkapitals auf eine realistische Summe. Wenn du beispielsweise vorhast, mit einem Betrag von 5.000 EUR zu traden, solltest du beim Paper Trading nicht mit einem 100.000 EUR Demokonto handeln. Je ernsthafter du das Paper Trading nimmst, umso besser kannst du aus deinen Erfahrungen lernen.
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5. Die Vor- und Nachteile von Paper Trading
Paper Trading ist für Anfänger und Fortgeschrittene geeignet, um unterschiedliche Strategien zu testen. Doch die fehlenden Emotionen schränken die Erkenntnisse vom Papertrading ein. Welche weiteren Vor- und Nachteile du beim Paper Trading beachten solltest, erklären wie dir in diesem Abschnitt.
Welche Vorteile hat das Paper Trading?
Risikolose Möglichkeit zum Traden
Lernen und Testen ohne Konsequenzen
Überprüfung von Strategien und Ideen mit Paper Trading
Optimierung von Trading Regeln mit Paper Trading
Paper Trading ist eine risikofreie Methode für Anfänger, um Trading Strategien zu entwickeln, Techniken zu üben oder neue Trading-Plattformen und Märkte zu testen. Dabei muss kein echtes Geld riskiert werden, da der Handel mit einem Demokonto und fiktiven Beträgen ausgeführt wird.
Gerade für Trading Anfänger kann es dabei von großem Vorteil sein, für schlechte Entscheidungen keine harten Konsequenzen zu spüren. Das Kennenlernen der Handelsplattform, das Testen unterschiedlicher Orderarten und das Ausprobieren von Trading Strategien auf verschiedenen Märkten wird durch Paper Trading erleichtert, ohne echte finanzielle Verluste zu befürchten.
Als Trader kannst du mit Paper Trades auch risikofrei testen, ob eine bestimmte Copy Trading-Strategie, die du im Internet oder bei einem Copy Trading Anbieter gelesen hast, auch tatsächlich profitabel ist. Das Überprüfen von Trading Regeln und Strategien auf ihre Wirksamkeit kann dich davor bewahren, viel Geld zu verlieren. Außerdem hilft das Fehlermachen im simulierten Umfeld, falsche Denkmuster zu identifizieren, bevor du dein echtes Geld einsetzt.
Welche Nachteile hat das Paper Trading?
Fehlende emotionale Reize beim Paper Trading
Psychologische Gelassenheit beim Paper Trading
Teilweise unreale Bedingungen im Vergleich zu echten Trades
Gewinne werden nicht ausgeschüttet
Der vermutlich größte Nachteil beim Paper Trading besteht darin, dass du keine echten Emotionen spürst, da du nicht wirklich dein eingesetztes Geld verlierst. Du wirst merken, dass die Emotionen wie Angst oder Gier deutlich stärker ausgeprägt sind, sobald echtes Geld auf dem Spiel steht.
Neben den fehlenden Emotionen können sich auch andere Bedingungen im Vergleich zum Trading mit realem Geld unterscheiden. Beispielsweise werden je nach Trading-Plattform nicht alle Marktbedingungen im Demokonto vollständig simuliert. Hierzu zählt der Slippage, der insbesondere bei illiquiden Wertpapieren oder auf sehr kurzfristigen Zeitebenen durch den Unterschied von Marktpreis und Kauf- oder Verkaufpreis entstehen kann.
Gerade wenn es im Paper Trading gut läuft, kann zudem ein erheblicher Nachteil darin gesehen werden, dass dir deine Gewinne nicht wirklich ausgezahlt werden. Der Vorteil des risikofreien Handels wird somit automatisch auch zum Nachteil. Dies schließt auch die Zahlung von Dividenden oder Zinsen mit ein, die im Paper Trading natürlich nicht wirklich erfolgen, sondern nur deinem Demokonto gutgeschrieben werden.
6. Fazit: Paper Trading kann sich lohnen
Das Paper Trading ermöglicht dir das Austesten von Trading Strategien, ohne eigenes Geld zu riskieren. Paper Trading eignet sich daher besonders für den Einstieg von Trading Anfängern. Aber auch erfahrene Trader können mit Paper Trading ihre Regeln überprüfen und neue Erkenntnisse über die Finanzmärkte und einzelne Trading Strategien sammeln.
Für den Start beim Paper Trading benötigst du ein Demokonto auf einer Trading-Plattform, die den Handel der gewünschten Trading Assets anbietet. Anschließend kannst du beispielsweise unterschiedliche Swing Trading Strategien oder Breakout Strategien testen und entscheiden, ob du die Strategie auch mit echtem Geld traden möchtest. Wir empfehlen daher sowohl Trading Anfängern als auch erfahreneren Tradern, mit Paper Trading zu testen und aus den Erfahrungen zu lernen.
