Bitpanda vs. Trade Republic

Im Test des Depots von Trade Republic schneidet der Neobroker hervorragend ab und erreicht eine ausgezeichnete Bewertung von 90 %.

Da dieser 1vs1-Vergleich jedoch auf Kryptobörsen abzielt, haben wir für diesen Vergleich auch Trade Republic mit den Testkriterien für Kryptobörsen bewertet. Da Trade Republic jedoch im eigentlichen Sinne keine Kryptobörse ist, wird dementsprechend die Bewertung auch schlechter ausfallen als in einem Vergleich wie Trade Republic vs Scalable Capital.

Für Kryptobörsen nutzen wir ein Testschema, das sich aus sechs Hauptkriterien mit vielen Unterpunkten zusammensetzt. Die sechs übergeordneten Kriterien sind:

• Kosten: Ein wichtiger Punkt, denn Kryptowährungen zu handeln, kann je nach Anbieter kostspielig sein.

• Handelsangebot: Viele wollen nur die größten Kryptowährungen handeln, wer jedoch auch kleinere Coins und Token erwerben möchte, sollte auf das Handelsangebot achten.

• Ein- und Auszahlungen: Gerade Kryptobörsen haben häufig eine begrenzte Auswahl an Optionen, Geld einzuzahlen. Daher schauen wir auch auf die Vielfalt der Zahlungsmöglichkeiten.

• Features: Wir bewerten auch, ob Funktionen wie Sparpläne, Staking, API für Steuertools etc. vorhanden sind.

• Sicherheit: Da es in der Vergangenheit auch immer zu Hacks von Kryptobörsen kam, schauen wir auch auf die Sicherheitsvorkehrungen der Plattformen.

• Kundenservice: Auch der Kundenservice ist ein relevanter Aspekt. Wir bewerten hier die Kontaktoptionen sowie die Qualität.

Da nicht alle Kriterien die gleiche Relevanz haben, wurden diese für den Test noch einmal nach Wichtigkeit gewichtet. Die Gewichtung sieht folgendermaßen aus:

Um die Objektivität zu gewährleisten, sind fast alle Unterpunkte der Kriterien mit „Ja“ oder „Nein“ zu beantworten oder haben einen Wert, der klar eingeordnet werden kann. Wenn du auch an subjektiven Erfahrungsberichten interessiert bist, dann wirf am besten einen Blick auf die Erfahrungen unserer Community mit den beiden Anbietern:

1. Bitpanda vs. Trade Republic: Die Kosten im Vergleich

Im ersten Teil des Direktvergleichs betrachten wir die Kosten der beiden Plattformen. Da sich die Geschäftsmodelle der Anbieter stark unterscheiden, sind auch die Kostenmodelle unterschiedlich. Während Trade Republic eine feste Gebühr von 1,00 € für alle Order verlangt, hängen bei Bitpanda die Gebühren vom Handelsvolumen ab.

Bei Bitpanda wird keine klassische Ordergebühr berechnet, dafür aber ein Spread von 1,49 % des Ordervolumens erhoben. Das bedeutet, dass bei einem Kauf von Kryptowährungen in Höhe von 1.000 € Gebühren von 14,90 € anfallen.

Bei Trade Republic kosten alle Käufe und Verkäufe 1,00 €, egal, wie hoch das Volumen ist. Dies gilt auch für Sparpläne. Ein- und Auszahlungsgebühren werden bei keinem der Anbieter erhoben.

Bei Bitpanda kannst du hingegen die Coins an eine eigene Wallet senden und damit alle Funktionen von Kryptowährungen verwenden. Betrachtet man nur die Kosten, ist Trade Republic jedoch deutlich günstiger, weshalb der Anbieter in diesem Punkt besser als Bitpanda abschneidet.

2. Das Handelsangebot von Bitpanda und Trade Republic im Vergleich

Kryptowährungen sind zwar eine junge Erfindung, dennoch gibt es schon unzählige Coins und Token. Mittlerweile gibt es über 10.000 verschiedene digitale Währungen und Token. Die meisten dieser Coins oder Token sind jedoch bedeutungslos und haben keinen großen Nutzen.

Wer jedoch auch unbekanntere Kryptos handeln möchte, für den ist ein ausreichend großes Handelsangebot ein wichtiger Faktor bei der Auswahl der Plattform.

Das Handelsangebot ist bei Bitpanda deutlich umfangreicher. Hier können über 400 Internetwährungen und Token gehandelt werden. Trade Republic hat nur 54 Währungen oder Token im Sortiment.

Positiv ist, dass du bei beiden Anbietern echte Kryptos kaufst und keine CFDs. NFTs lassen sich auf beiden Plattformen nicht handeln.

Bitpanda erhält aufgrund der riesigen Anzahl an Kryptowährungen und der Möglichkeit der Auszahlung in eine eigene Wallet die bessere Bewertung in dieser Kategorie.

Wenn du jedoch nur bekannte und große Kryptowährungen kaufen und beim Anbieter behalten möchtest, ist Trade Republic eine valide Alternative.

3. Welche Möglichkeiten zur Ein- und Auszahlung gibt es bei Bitpanda und Trade Republic?

Insbesondere Kryptobörsen haben oft nur eine eingeschränkte Auswahl an Zahlungsoptionen, weshalb wir diese einmal genauer betrachten wollen. Überraschenderweise hat Bitpanda das deutlich vielfältigere Angebot, was Einzahlungen anbelangt. Trade Republic beschränkt sich hingegen auf einige wenige Optionen, wie die folgende Tabelle zeigt:

Ein großer Vorteil bei Bitpanda ist die Einzahlung über PayPal oder Sofortüberweisung. Diese wurden in unserem Bitpanda Test schnell abgewickelt und waren unkompliziert. Überweisungen dauern bei beiden Anbietern generell einen Werktag. Wer also sofort mit dem Handeln loslegen möchte, sollte eine andere Methode zur Einzahlung wählen.

Positiv ist bei beiden, dass keine Gebühren für die Ein- und Auszahlung erhoben werden und es auch keinen Mindestbetrag für die Auszahlung gibt. Aufgrund der besseren Auswahl an Zahlungsoptionen schneidet Bitpanda auch hier deutlich besser ab und erhält eine exzellente Bewertung von 100 %.

4. Welche Features bieten Bitpanda und Trade Republic an?

Kryptowährungen können nicht nur als Zahlungsmittel, sondern auch für Staking verwendet werden. Bei diesem Prozess stellt man einem Proof-of-Stake-Netzwerk Geld zur Verfügung, um Zahlungen als Validator zu verifizieren. Dafür bekommt man wiederum eine Belohnung vom Netzwerk.

Da dies jedoch meistens mit einigen Hürden verbunden ist, bieten viele Kryptobörsen den Service an, die Kryptowährungen als Zusatzleistung für die User zu staken. Man stellt der Plattform sein Geld zur Verfügung und diese übernimmt die technischen Feinheiten des Stakings und schüttet die Staking Rewards abzüglich einer Gebühr aus.

Neben dem Staking gibt es aber noch andere wichtige und nützliche Funktionen. Gerade wenn du viel mit Kryptowährungen handelst, kann eine Schnittstelle für ein Krypto-Steuer-Tool hilfreich sein. Ein solches Tool erfasst alle deine Transaktionen und hilft dir bei der Erstellung deiner Steuererklärung für den Handel mit Kryptowährungen.

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baranq @ Adobe Stock

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Möchtest du langfristig in Kryptowährungen investieren, dann können Krypto-Sparpläne ein wichtiges Feature für dich sein. Beide Plattformen bieten Sparpläne an.

Bei Bitpanda gibt es darüber hinaus auch eine Krypto-Kreditkarte, mit der man mit seinen Kryptowährungen bezahlen kann und dabei auch Cashback in Form von Bitcoin erhält.

In puncto Funktionen überzeugt Bitpanda mit deutlich mehr Features. Trade Republic hat als Funktion ausschließlich Sparpläne auf Internetwährungen sowie eine Desktop-Version und eine Mobile App.

Schade ist, dass beide keine vollständige Schnittstelle für Steuertools anbieten. Abgesehen davon bietet Bitpanda aber alle wichtigen Funktionen und erhält deswegen auch eine sehr gute Bewertung von 96 %.

5. Welche Sicherheitsvorkehrungen gibt es bei Bitpanda und Trade Republic?

Kryptobörsen wurden in der Vergangenheit immer wieder Opfer von Hackerangriffen. Ferner gab es auch einige Kryptoplattformen, die ihre Kunden um Gelder betrogen haben. Das jüngste und bekannteste Beispiel ist die Börse FTX.

Deshalb schauen wir auch genau auf relevante Sicherheitsaspekte, wie Verwahrlizenzen, unabhängige Prüfungen, Einlagensicherung etc.

Grundsätzlich werden die Kryptowerte bei Trade Republic von der BitGo Europe GmbH verwahrt. Für den Fall eines Diebstahls sind diese Assets auch versichert. Bitpanda verwahrt die Kryptowährungen selbst und hat ebenfalls einen Versicherungsschutz.

Ein großer Vorteil bei Trade Republic ist, dass dein Geld auf dem Verrechnungskonto durch die Einlagensicherung bis zu 100.000 € abgesichert ist. Bitpanda besitzt diesen Schutz nicht.

Sowohl Bitpanda als auch Trade Republic weisen einen langen Track-Record auf und wurden noch nie Opfer eines erfolgreichen Hackerangriffs. Obendrein werden die Bilanzen beider Unternehmen regelmäßig durch Wirtschaftsprüfer inspiziert, was zusätzliche Sicherheit schafft.

Da Trade Republic jedoch noch die Einlagensicherung für das Verrechnungskonto bietet, bekommt der deutsche Neobroker hier die etwas bessere Bewertung.

6. Wie gut ist der Kundenservice bei Bitpanda und Trade Republic?

Gerade in Notsituationen ist ein guter und zuverlässiger Kundenservice von äußerster Bedeutung. Wir haben deshalb die verschiedenen Kontaktoptionen sowie die Wartedauer und Qualität der Antworten bewertet.

Trade Republic und Bitpanda beschränken sich beide auf einen Kundenservice per E-Mail oder Ticket. Es gibt keine Möglichkeit, die Unternehmen per Telefon zu erreichen.

Dafür gibt es bei beiden einen Service auf Deutsch, was bei Kryptobörsen keine Selbstverständlichkeit ist. Auch die Bearbeitungsdauer ist meistens kurz und oft erhält man eine Antwort binnen 24 Stunden.

Am Ende erhalten beide Anbieter dieselbe Bewertung für den Kundenservice und haben mit 74 % befriedigend abgeschnitten.

7. Fazit: Bitpanda schlägt Trade Republic im 1vs1-Vergleich

Im direkten Vergleich bietet Bitpanda die besseren Konditionen für den Kauf von Kryptowährungen. Hierzu sei jedoch noch einmal gesagt, dass Trade Republic als Neobroker sich nicht auf den Handel mit Krypto-Assets spezialisiert hat. Dieser macht vielmehr nur einen kleinen Teil des Angebots aus. Das Hauptaugenmerk von Trade Republic liegt auf dem Handel mit Aktien und ETF.

Was den Kauf von Kryptowährungen anbelangt, überzeugt Trade Republic in puncto Kosten und Sicherheit. Mit nur einem Euro pro Order ist der Kauf und Verkauf preiswert. Zudem bietet Trade Republic eine Einlagensicherung für das Verrechnungskonto.

Bitpanda hat als richtiger Krypto-Broker dafür deutlich mehr Funktionen und ein vielfältigeres Handelsangebot. Ferner gibt es auf der Plattform mehr Optionen, Geld ein- und auszuzahlen.

8. Bitpanda vs. Trade Republic: Häufig gestellte Fragen