Scalable Capital vs. Trade Republic

Bevor wir in den Direktvergleich starten, möchte ich dir noch kurz zeigen, wie sich die Bewertungen der beiden Broker ergeben. Insgesamt haben wir für den Vergleich von Scalable Capital die folgenden sechs Kategorien bewertet:

• Gebühren: Es erfolgt eine Bewertung sämtliche Gebühren und Kosten, die bei der Depotnutzung anfallen.

• Handelsangebot: Ein umfangreiches Handelsangebot ist wichtig, um komplexe Anlagestrategien umsetzen zu können. Wir bewerten Breite und Tiefe des Handelsangebots.

• Sparpläne: Für den langfristigen Vermögensaufbau sind Sparpläne das perfekte Vehikel. Wir bewerten das Sparplanangebot und die Anpassungsmöglichkeiten.

• Handel: Beim Handel prüfen wir die Auswahl an Handelsplätzen, Börsen und Auslandsbörsen sowie die verschiedenen Ordertypen.

• Funktionen: Die Funktionen sind eines der wesentlichen Differenzierungsmerkmale von Depots. Wir bewerten die einzelnen Funktionen und vergleichen die Produkte miteinander.

• Service & Zahlungen: Abschließend haben wir den Kundenservice und die Zahlungsmethoden geprüft und bewertet.

Für unsere sechs Testkategorien berücksichtigen wir mehr als 80 individuelle Kriterien. Um die Vergleichbarkeit der Produkte zu gewährleisten, haben wir den Fokus auf objektive Kriterien gelegt. Nichtsdestotrotz fließen subjektive Faktoren unseres Teams sowie von Friends and Family bei der Gewichtung dieser Kriterien ein. Mehr über den kompletten Testaufbau kannst du in unserem Beitrag zu unserem Broker-Testverfahren nachlesen.

Zur Ermittlung der Gesamtbewertung haben wir die sechs Testkategorien wie folgt gewichtet:

Im weiteren Verlauf unseres Vergleichs von Scalable und Trade Republic stellen wir dir die Testergebnisse in den jeweiligen Kategorien gegenüber. Alternativ kannst du auch unseren Trade Republic Test oder unseren Scalable Capital Test lesen.

1. Scalable Capital vs. Trade Republic: Die Kosten im Vergleich

Im ersten Teil unseres Direktvergleichs schauen wir uns die Kosten der beiden Neobroker an. Bereits bei den Depotmodellen unterscheiden sich die beiden Neobroker grundlegend.

Während Trade Republic lediglich ein Depotmodell besitzt, gibt es bei Scalable Capital ein kostenloses Depot und das Prime+ Depot.

Hier zeigt sich, dass sich die kostenlosen Varianten der beiden Depots auf einem Niveau bewegen. Scalable Capital Prime+ eignet sich dahingegen für aktive Anleger, die mindestens sechsmal monatlich über 250 € handeln. Alternativ kann das Entgelt auch mit den dauerhaft attraktiven Zinsen von 2,6 % finanziert werden.

In der Grundfunktionalität der beiden Broker ergeben sich bisher keine signifikanten Unterschiede. Scalable Capital ist 0,01 € günstiger als Trade Republic.

Auch Ein- und Auszahlungen sind bei beiden Brokern kostenlos möglich. Zu beachten ist bei Trade Republic, dass Einzahlungen per Apple Pay oder Kreditkarte wirklich teuer sind und daher keine echte Option darstellen. Hier gefallen mir die Lastschriften bei Scalable Capital deutlich besser.

Dokumente sind stets kostenlos verfügbar

Weiterhin haben wir auch die Dokumente und eventuell anfallende Kosten miteinander verglichen. Auch hier zeigt sich, dass beide Broker sehr ähnlich, wenn nicht sogar identisch aufgestellt sind.

Erträgnisausschüttungen und die jeweiligen Dokumente sind bei beiden Brokern kostenlos.

Ich nutze etwa unseren Testsieger Parqet und importiere hier alle Abrechnungen.

Etwas schade finde ich dahingegen die doch spärlich zur Verfügung stehenden Depotauszüge. Gerade für Anleger, die häufiger einen Nachweis über Eigenkapital erbringen müssen, ist das ein Nachteil.

Dafür sind alle weiteren Dokumente kostenfrei. Zusätzlich kannst du sogar kostenfrei Namensaktien kaufen. Die Eintragung ins Namensregister übernimmt die Baader Bank oder Trade Republic.

Nachfolgend findest du eine Gegenüberstellung sämtlicher Gebühren in den kostenlosen Varianten:

Damit zeigt sich, dass beide Neobroker vergleichbare Kostenstrukturen aufweisen. Wer vermehrt in deutsche Namensaktien investiert, kann eine Eintragung gegen Entgelt bei Trade Republic beantragen – bei Scalable sind diese Eintragungen immer kostenlos.

Den direkten Kostenvergleich zwischen Trade Republic und Scalable Capital gewinnt Scalable.

Scalable Capital - Depot

• Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker

• Nur 0,99 € Ordergebühr

• Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.

93 %

Unser TestberichtZu Scalable

(ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)

2. Das Handelsangebot von Scalable und Trade Republic im Vergleich

Im zweiten Teil unseres Tests haben wir uns das Handelsangebot der beiden Neobroker verglichen. Nachfolgend findest du eine Übersicht der handelbaren Werte bei den beiden Brokern:

Der größte Unterschied ergibt sich bei den Fonds, die es bei Trade Republic gar nicht gibt. Dafür gibt es bei Trade Republic echte Kryptowährungen, die Scalable nicht anbietet.

Uns können beide Neobroker mit ihrem Handelsangebot überzeugen. Da wir an dieser Stelle jedoch einen Sieger benötigen, schauen wir auf die erzielten Punkte. Hier schneidet Trade Republic etwas besser ab, denn das Angebot ist in der Tiefe etwas besser.

In unserem Testverfahren erzielte Scalable beim Handelsangebot 87,40 % und Trade Republic 87,90 %. Damit schneidet in diesem Kapitel Trade Republic als Testsieger ab.

Trade Republic - Depot

• Kostenlose Depotführung

• Kostenlose Sparpläne

• Niedrige Ordergebühren

• Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)

91 %

Unser TestberichtZu Trade Republic

3. So gut ist das Sparplan-Angebot bei Scalable Capital und Trade Republic

Eines der wichtigsten Features für den langfristigen Vermögensaufbau sind Sparpläne. Durch Sparpläne kannst du den Kauf von Wertpapieren automatisieren und somit regelmäßig in den Kapitalmarkt investieren.

Im Rahmen unseres Depotvergleichs haben wir das Sparplan-Angebot aller Anbieter unter die Lupe genommen. Die besten Angebote kommen aktuell auch von unseren beiden Vergleichskandidaten. Alternativ kannst du auch einen Blick auf unseren Consorsbank Test werfen, da auch hier ein gutes Sparplan-Angebot vorliegt.

Lass uns nun gemeinsam schauen, ob Scalable Capital oder Trade Republic aktuell die besseren Sparpläne anbietet. Auch hier habe ich dir eine Tabelle erstellt, damit du die Werte direkt miteinander vergleichen kannst.

Damit zeigt der direkte Vergleich, dass Scalable ein umfangreicheres Sparplan-Angebot hat. Doch neben dem reinen Angebot spielen auch andere Faktoren, etwa die Sparplansumme sowie die Ausführungszeitpunkte eine Rolle bei der Wahl des passenden Depots.

Außerdem sind die Einstellungsmöglichkeiten bei Sparplänen interessant. So ist es wichtig, dass es etwa die Möglichkeit zur Dynamisierung gibt. Mit dieser Funktion sorgst du dafür, dass deine Sparrate automatisch steigt. Auf diese Weise kannst du die Inflation beim Sparen berücksichtigen und ausgleichen.

Weiterhin kannst du auch den Ausführungszeitpunkt definieren. Hier ergeben sich zwischen beiden Anbietern kleinere Unterschiede:

Auch hier bietet Scalable das aus unserer Sicht bessere Angebot. Die wöchentliche und zweiwöchentliche Ausführung bringt gerade bei längeren Laufzeiten keine sonderlichen Vorteile. Wichtiger ist dahingegen die Dynamisierung sowie eine große Auswahl aus Ausführungszeitpunkten.

In unserer Bewertung konnte Scalable somit als einer Broker eine sehr gute Bewertung erzielen (92,56 %). Trade Republic landet auf dem zweiten Platz unseres Gesamtrankings und erzielt wirklich gute 87,80 %. Damit sind beide Anbieter für Anleger geeignet, die per Sparplan investieren möchten.

Scalable Capital - Depot

• Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker

• Nur 0,99 € Ordergebühr

• Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.

93 %

Unser TestberichtZu Scalable

(ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)

4. Der Wertpapierhandel bei Scalable und Trade Republic im Vergleich

Im vierten Teil unseres Direktvergleichs blicken wir auf den Wertpapierhandel. Inzwischen wissen wir, wie viele Wertpapiere bei den beiden Brokern verfügbar sind. Doch wie ist es um die Order-Typen und Handelsplätze bestellt?

Folgende Order-Typen sind bei Scalable Capital und Trade Republic verfügbar.

Scalable Capital und Trade Republic setzen auf Handelsplätze

Gerade ein Vergleich der unterschiedlichen Neobroker zeigt, dass oftmals lediglich der Handel an einem Handelsplatz wie gettex oder LS Exchange möglich ist. Einen anderen Ansatz verfolgen justTrade und Traders Place. Insbesondere Traders Place überzeugte im Test mit mehr als 40 unterstützten Handelsplätzen.

Bei Trade Republic können Kunden ausschließlich an der LS Exchange handeln. Solltest du dich für Trade Republic entscheiden, musst du beachten, dass du deine Orders nur zu den offiziellen Börsenöffnungszeiten tätigst. Während dieser Zeit sind die Spreads gebunden und daher marktüblich. Im außerbörslichen Handel steigen die Spreads dahingegen.

Auch in unserem Scalable Capital Test haben wir einen Großteil des Handels über gettex abwickelt – ebenfalls ein außerbörslicher Handelsplatz. Hier solltest du ebenfalls bedenken, dass eine Stop Order außerhalb der Börsenzeiten ausgelöst werden kann.

Allerdings bietet Scalable ergänzend noch den Handel an der Xetra. Hier zahlst du zwar höhere Gebühren, doch gerade bei größeren Ordervolumen kann sich das aufgrund des geringen Spreads lohnen.

Was du bei beiden Neobrokern vergeblich suchen wirst, sind Auslandsbörsen. Ist dir der Handel an einer ausländischen Börse wichtig, solltest du einen Online-Broker wie Consorsbank, ING oder Comdirect verwenden.

Insgesamt haben Trade Republic und Scalable Capital auch hier ein vergleichbares Angebot. Allerdings zeigt unser Vergleich, dass Scalable den börslichen Handel über Xetra unterstützt und damit auch diesen Vergleichspunkt gewinnt.

Scalable Capital - Depot

• Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker

• Nur 0,99 € Ordergebühr

• Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.

93 %

Unser TestberichtZu Scalable

(ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)

5. Trade Republic und Scalable Capital bieten hervorragende Funktionen im Brokerage

Lass uns nun auf die Funktionen im Brokerage der beiden Anbieter schauen. Hier bieten Scalable Capital und Trade Republic zahlreiche Funktionen für ihre Kunden an. Gerade bei den Funktionen können sich die Neobroker recht klar vom etablierten Wettbewerb abheben.

So gibt es bei beiden Neobrokern eine moderne Webplattform sowie eine hervorragende App. Erfahrungsgemäß ist die App für die meisten Nutzer der Way to go, wenn es um die Bedienung des Depots geht.

Im Brokerage angelangt, findest du eine gute Übersicht über deine Positionen. Zum Vergleich habe ich nachfolgend Screenshots aus beiden Apps aufgenommen.

Wie du hier sehen kannst, visualisiert Trade Republic dein Depot direkt mit einem Chart. Dahingegen setzt Scalable auf die Anzeige des Depotsaldos mit einem kleinen Chart und zeigt dir direkt die größten Positionen. Ich selbst mag die Darstellung bei Scalable mehr, da ich hier schneller die benötigten Informationen finde – das ist aber eine persönliche Präferenz.

Natürlich bieten beide Neobroker auch eine Watchlist an. Diese lohnt sich, wenn du Aktien handelst. Bei einem ETF-Depot kannst du dahingegen auf das Führen der Watchlist verzichten, gerade, wenn du per Sparplan investierst.

Spannender sind dahingegen die Angaben, die du zu den unterschiedlichen Wertpapieren findest. So starten Scalable Capital und Trade Republic jeweils mit einem Chart. Nachfolgend einmal eine kurze Bildreihe zur Darstellung bei Scalable Capital:

Die Charts bei Trade Republic sind etwas bunter gestaltet und setzen immer auf die Farbe des Unternehmens (bspw. rot bei Coca Cola). Die farbliche Darstellung finde ich ansprechend. Dafür suche ich bei Trade Republic regelmäßige einige Informationen, die bei Scalable einfach besser zu finden sind.

Welche Darstellung dir hier besser gefällt, ist eine persönliche Präferenz. Für mich ist Scalable etwas leichter und verständlicher aufgebaut.

Beide Plattformen bieten grundsätzliche Finanzkennzahlen, Dividendenkennzahlen und Analystenschätzungen an. Bei den ETF-Daten sind Trade Republic und Scalable Capital ebenfalls auf einem Niveau.

Insights bei Scalable Capital

Eine besondere Funktion, die bereits in Richtung eines Portfolio Tracking-Tools geht, ist Insights by Blackrock. Hier kannst du auf einem Blick erkennen, wie diversifiziert dein Portfolio ist.

Insights steht dir nur zur Verfügung, wenn du Scalable Capital Prime+ verwendest oder als Bestandskunde ein Prime-Abonnement hast.

Mit Insights sieht man in meinem Fall, dass ich gut über alle Wirtschaftssektoren diversifiziert bin. Dafür hat mein Depot einen klaren Fokus auf US-Aktien und ich sollte eine breite Diversifikation über mehrere Länder erzielen.

Die Insights sind eine Funktion, die ausschließlich Scalable Capital bietet. Dementsprechend haben wir dies auch nicht als Bewertungskriterium aufgenommen. Nichtsdestotrotz ist die Funktion wirklich klasse und ersetzt mitunter einige einfache Portfolio-Tracker.

Allerdings nutze ich zum Portfolio Tracking meine persönliche Präferenz, Parqet.

In unserem Testverfahren schneidet Trade Republic mit 97,22 % ab und Scalable Capital mit 94,44 %. Insbesondere die umfangreicheren ETF-Daten in der App sind ein Vorteil bei Trade Republic.

Trade Republic - Depot

• Kostenlose Depotführung

• Kostenlose Sparpläne

• Niedrige Ordergebühren

• Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)

91 %

Unser TestberichtZu Trade Republic

6. Der Kundenservice und die Bezahlmethoden im Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital

Abschließend haben wir auch den Kundenservice und die unterschiedlichen Bezahlmethoden bei den beiden Neobrokern miteinander verglichen.

Für die Bewertung des Kundenservice haben wir auf die Kontaktmöglichkeiten und die Erreichbarkeit geachtet. Eine Bewertung der Servicequalität konnten wir nicht vornehmen, da dies abhängig vom entsprechenden Mitarbeiter ist. Ausreichend künstliche Anfragen können wir nicht abdecken. Erfahrungen von Kunden findest du allerdings in unserem Anbieterportal – so bekommst du einen umfangreichen Überblick über beide Anbieter.

Nachfolgende Tabelle zeigt die Kontaktmöglichkeiten im Überblick:

Damit bietet Scalable Capital objektiv betrachtet den besseren Kundenservice. Dieses Bild wird aufgrund der Diskussionen der Benutzer von Trade Republic noch weiter bestärkt – hier lohnt sich ein Blick auf unsere Trade Republic Erfahrungen.

Gute Auswahl an Bezahlmethoden

Die Bezahlmethoden ließen sich natürlich auch als Funktion aufführen. Allerdings sind sie aus unserer Sicht eher dem Kundenservice zuzuordnen. Bei Scalable Capital kannst du grundsätzlich per Überweisung und Lastschrift bezahlen. Inzwischen gibt es auch den Lombardkredit, den du nutzen kannst, um Fremdkapital in deine Handelspositionen einzubinden.

Bei Trade Republic bezahlst du per Überweisung, Lastschrift, Kreditkartenzahlung oder mobilen Bezahldienst. Gerade die Kreditkartenzahlungen, Apple Pay und Google Pay sind jedoch gebührenpflichtig und daher nicht empfehlenswert.

Insgesamt schneidet Scalable Capital in diesem Testfeld mit 83,33 % ab und Trade Republic mit 80,00 %.

Scalable Capital - Depot

• Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker

• Nur 0,99 € Ordergebühr

• Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.

93 %

Unser TestberichtZu Scalable

(ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)

7. Fazit: Scalable Capital gewinnt den Vergleich gegen Trade Republic

Abschließend zeigt unser Vergleich von Scalable Capital gegen Trade Republic, dass Scalable der bessere Neobroker ist. Nachfolgend siehst du die Bewertungen in den einzelnen Testkategorien:

Damit gewinnt Scalable Capital den direkten Vergleich knapp, aber verdient. Ehrlicherweise nutze ich ebenfalls beide Broker und finde beide Angebote wirklich gut. Scalable ist aufgrund des Prime+-Kontomodells günstiger, wenn du häufiger handelst. In der kostenlosen Version befinden sich beide Angebote auf dem gleichen Level.

Beide Anbieter haben es in unserem Test geschafft, eine sehr gute Bewertung zu erzielen – lediglich das Depot der Consorsbank konnte im Test ein vergleichbares Ergebnis erzielen.

Welchen Anbieter findest du besser? Lass doch gerne eine Bewertung für die Community dar und hilf anderen Nutzern bei der Wahl des besten Brokers.

6. Häufige Fragen zu Scalable Capital vs. Trade Republic