Trade Republic vs. Smartbroker Plus

1. Trade Republic vs. Smartbroker Plus

In unserem Trade Republic Test konnte uns der beliebte Neobroker mit einem hervorragenden Produktangebot überzeugen. Doch auch Smartbroker+ genießt ein hohes Ansehen in der Community und überzeugte im ausführlichen Smartbroker Plus Test.

Welcher Online-Broker besser zu dir passt, hängt von deinen Anforderungen an ein gutes Depot ab.

Trade Republic - Depot

• Kostenlose Depotführung
• Kostenlose Sparpläne
• Niedrige Ordergebühren

92 %

Unser TestberichtZu Trade Republic

ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an

Smartbroker

• Keine Depotgebühren
• Große Auswahl an Handelsplätzen
• Umfangreiches Angebot an Wertpapieren

95 %

Unser TestberichtZu Smartbroker

ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an

Trade Republic überzeugt vor allem mit seinem günstigen Gebührenmodell. Auch Smartbroker hat seit der Umstellung auf Smartbroker Plus das Gebührenmodell deutlich verbessert. Aus unserer Sicht bieten beide Anbieter ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.

Wie du sicherlich weißt, setzen sowohl Smartbroker Plus als auch Trade Republic auf ein rein online-basiertes Geschäftsmodell, was für uns Kunden niedrigere Kosten bedeutet. Allerdings ist das Produktangebot der Neobroker im Vergleich zu Direktbanken wie der Comdirect oder der Consorsbank in der Regel weniger umfangreich.

Wie die klassischen Online-Broker im Vergleich zu den Neobrokern abschneiden, erfährst du in unseren Depot-Direktvergleichen.

2. Die Leistungen von Trade Republic und Smartbroker+ im Vergleich

In ersten Teil des Vergleichs von Trade Republic vs. Smartbroker+ wollen wir dir zeigen, welche verschiedenen Produkte du für deinen Vermögensaufbau nutzen kannst.

Wie du sehen wirst, gibt es Bereiche, in denen die Unterschiede zwischen den Depots eher marginal ausfallen. Allerdings gibt es auch Aspekte, bei denen die Wahl des Gewinners eindeutig ausfällt.

Smartbroker vs. Trade Republic: Wie umfangreich ist das Angebot an Aktien und ETF?

Wenn du auf der Suche nach einem Broker für deinen langfristigen Vermögensaufbau bist, werden Aktien und Indexfonds wahrscheinlich die wichtigste Rolle für deinen langfristigen Erfolg spielen.

In der Rubrik handelbare Aktien bietet Smartbroker Plus im direkten Vergleich mit über 40.000 verfügbaren Aktien das umfangreichere Angebot.

Dahingegen bietet Trade Republic „nur“ 9.200 Aktien zum Handel an. Für den durchschnittlichen Anleger macht die Differenz jedoch keinen großen Unterschied.

In der Testkategorie handelbare ETFs ist das Angebot beider Neobroker weitgehend ausgeglichen, wobei Trade Republic einen leichten Vorteil bietet.

Aktive Fonds im Vergleich

Wie du sicherlich weißt, sind Indexfonds perfekt dafür geeignet, um einen Markt langfristig abzubilden. Hier gibt es nämlich keine aktiven Managemententscheidungen, die einen Einfluss auf die Auswahl der enthaltenen Wertpapiere haben.

Verfolgst du stattdessen einen aktiven Investitionsansatz, willst aber nicht selbst einzelne Wertpapiere auswählen, dann solltest du einen Blick auf aktive Fonds werfen. Solche Investmentfonds sind zwar oftmals teurer als vergleichbare Indexfonds, können jedoch in Einzelfällen auch höhere Renditen liefern – wenngleich das auf lange Sicht nur den Wenigsten gelingt.

Im Direktvergleich geht Smartbroker als der klare Gewinner hervor. Trade Republic bietet dir nämlich zum aktuellen Zeitpunkt keine Möglichkeit, um Fonds zu kaufen. Sogar im Vergleich von Scalable Capital vs. Smartbroker kann der beliebte Broker den Sieg einfahren.

Trade Republic überzeugt im Vergleich zu Smartbroker bei Kryptowährungen

Ein komplett anderes Bild ergibt sich, wenn wir Smartbroker und Trade Republic hinsichtlich der verfügbaren Kryptowährungen miteinander vergleichen.

Trade Republic bietet dir Zugang zu „echten“ Kryptowährungen, während Smartbroker Plus lediglich Krypto-ETPs anbietet.

Zudem ist der Handel bei TR besonders einfach gestaltet und als Anleger kannst du auch einfach einen Sparplan auf Kryptowährungen auflegen.

Bevor du dich für ein Investment in einen ETP entscheidest, solltest du die Angebotsinformationen des Emittenten lesen. In den Angebotsinformationen steht, ob es einen physischen Herausgabeanspruch gibt. Ist dies der Fall, lassen sich die Coins aus dem ETP auch auf eine dedizierte Wallet transferieren.

Bei ETP mit physisch hinterlegten Coins kannst du nach einer Haltedauer von einem Jahr nach §23 EStG einen steuerfreien Verkauf realisieren. Gibt es keinen physischen Herausgabeanspruch, dann sind erzielte Gewinne auch bei entsprechender Haltedauer mit der Kapitalertragssteuer zu versteuern.

Insgesamt überzeugt uns Trade Republic mit der Möglichkeit, direkt in Kryptowährungen zu investieren.

Derivate bei Trade Republic und Smartbroker Plus im Vergleich

Wenn du dich für das aktive Trading interessierst, dann bieten beide Broker passende Finanzvehikel in Form von Derivaten an. Mit einem Derivat kannst du den zugrundeliegenden Basiswert, etwa Aktien, Indizes oder Rohstoffe traden.

Für deinen langfristigen Vermögensaufbau spielen diese Finanzinstrumente keine tragende Rolle. Bist du allerdings dabei, Trading zu lernen, dann solltest du dich auch mit Derivaten auseinandersetzen.

In unserem Vergleich zwischen Trade Republic und Smartbroker zeigt sich, dass Trade Republic mit 380.000 Wertpapieren ein deutlich kleineres Produktangebot hat.

Smartbroker Plus bietet hier 4.600.000 Derivate an. Dementsprechend gewinnt Smartbroker diesen Vergleichspunkt deutlich.

Welcher Neobroker hat das bessere Sparplanangebot?

In dieser Vergleichskategorie werfen wir einen Blick auf die Sparpläne von Smartbroker Plus und Trade Republic. Viele Kleinanleger können keine großen Einmalkäufe tätigen, daher setzen sie verstärkt auf den Vermögensaufbau mit Sparplänen.

Zunächst folgt eine Übersicht zum Sparplanangebot der Neobroker:

Seit der Umstellung auf Smartbroker Plus hat sich beim Sparplanangebot einiges getan. Insbesondere die Anzahl der verfügbaren Aktiensparpläne ist beeindruckend. Bei den verfügbaren ETF-Sparplänen ist TR jedoch im Vorteil.

Doch neben der reinen Quantität an Sparplänen müssen wir auch andere Faktoren wie die Flexibilität genauer betrachten. Dabei hilft uns folgende Tabelle:

Beide Anbieter ermöglichen Sparpläne bereits ab einer Sparrate von einem Euro. Du kannst zudem Aktien- und ETF-Sparpläne gebührenfrei besparen. Bei Smartbroker Plus gilt das jedoch nicht für alle ETF-Emittenten.

Mehr Flexibilität bietet Trade Republic aufgrund der umfangreichen Auswahl an Sparintervallen. Hinzu kommt die größere Palette an ETF-Sparplänen. Insgesamt hat Trade Republic die Nase vorn, allerdings hat sich Smartbroker Plus in diesem Bereich massiv verbessert.

3. Trade Republic vs. Smartbroker Plus: Welcher Broker ist günstiger?

Nachdem wir die Anlagemöglichkeiten der beiden Broker miteinander vergleichen haben, wollen wir nun die Kosten und Gebühren gegenüberstellen. Am Ende dieses Abschnitts weißt du, welcher Neobroker günstiger ist.

Der Vergleich der Kosten und Gebühren zwischen Smartbroker und Trade Republic

Wir beginnen diesen Vergleich mit einer allgemeinen Übersicht der wichtigsten Kosten und Gebühren, um dann anschließend die Transaktionskosten aus verschiedenen Perspektiven zu betrachten.

Auf den ersten Blick scheint Trade Republic auch diese Vergleichskategorie zu gewinnen, jedoch kommt es hierbei auf die Anlagestrategie und den Anleger an. Daher sollten wir die Kosten aus verschiedenen Perspektiven betrachten.

Trade Republic setzt auf einfache Kostenstruktur

Zunächst gehen wir auf die Gebühren von Trade Republic ein. An dieser Stelle gibt es tatsächlich nicht viel zu sagen. Für Einmalkäufe von Aktien, ETFs, Cryptos oder Derivaten fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an – Orderprovisionen gibt es nicht.

Bei Trade Republic Sparplänen entfällt die Fremdkostenpauschale. Du kannst also Aktien, ETFs und Kryptos gebührenfrei besparen.

Smartbroker hat eine komplexere Kostenstruktur

Wenn du dich für ein Depot bei Smartbroker Plus entscheidest, solltest du zu Beginn beim Preis-Leistungsverzeichnis etwas genauer hinschauen, da das Kostenverzeichnis sehr umfangreich ist.

Kostenlose Wertpapiersparpläne bieten beide Broker an. Hinsichtlich der Einmalkäufe sind die Smartbroker Plus Kosten deutlich komplizierter gestaltet als bei Trade Republic.

Wie viel du tatsächlich für einen Einmalkauf von Aktien, Derivaten oder ETFs bezahlst, hängt von diversen Faktoren ab. Je nach Orderhöhe, Emittent und Handelsplatz liegen die Gebühren zwischen 0 und 4 €. Je nach Börsenplatz kommen noch weitere Entgelte hinzu. Da Smartbroker uns Zugang zu 29 Handelsplätzen ermöglicht, was definitiv für einige Anleger von Vorteil ist, sollten wir vor einer Order genau auf die Gesamtkosten achten.

Über den Handelsplatz Gettex kannst du ab einem Ordervolumen von 500 € gebührenfrei Aktien und ETFs kaufen bzw. verkaufen. Wenn das Ordervolumen unter 500 € liegt, bezahlen wir 1 € je Order.

Smartbroker oder Trade Republic: Wer hat die besseren Konditionen?

Wie bereits erwähnt, sind die Gebühren bei Trade Republic einheitlicher und weniger komplex als bei Smartbroker Plus.

Anleger, die nur Einmalkäufe tätigen und den entsprechenden Handelsplatz auswählen, können im Smartbroker Plus Depot sogar gebührenfrei Wertpapiere handeln. Es hängt also von der Anlagestrategie ab.

4. Trade Republic vs Smartbroker Plus – wer bietet die bessere Handelsplattform?

Nun vergleichen wir die Handelsplattformen von Trade Republic und Smartbroker, was in meinen Augen eine wichtige Vergleichskategorie ist. Wir möchten bei dieser Gegenüberstellung herausfinden, welcher Broker insgesamt die bessere Plattform für den Wertpapierhandel bietet.

Handelsplattformen von Trade Republic und Smartbroker im Vergleich – Web und App

Beide Depotanbieter ermöglichen es Anlegern, über eine Weboberfläche (Desktop) und eine Trading-App Wertpapiere zu handeln. Während Trade Republic zunächst als rein mobiler Broker startete, bot Smartbroker vor seiner Umstellung auf Smartbroker Plus lediglich eine veraltete Weboberfläche an. Mittlerweile haben beide Neobroker ihr Angebot erweitert, wobei die Webplattform eine eher untergeordnete Rolle spielt.

Um einen besseren Eindruck zu gewinnen, findest du im Folgenden ein paar Screenshots beider Plattformen. Wir beginnen mit der alten Plattform von Smartbroker.

Seit der Umstellung auf Smartbroker Plus hat sich die Handelsplattform sowohl im Design als auch in der Funktionalität enorm verbessert.

Das Herzstück der neuen Smartbroker Plus Handelsplattform ist jedoch die moderne Aktien-App, mit der du mobil Wertpapiere handeln und deinen Depotstand jederzeit prüfen kannst.

Ausführliche Informationen zu den Funktionen und der Bedienung der Smartbroker+ App findest du in einem separaten Testbericht.

Kommen wir nun zu den Eindrücken von Trade Republic.

Auch hier findest du wieder Screenshots von der Webplattform und der Trading-App.

Sowohl die Desktop-Version als auch die Trade Republic App überzeugen durch ein schlichtes, aber modernes Design und eine hervorragende Benutzerfreundlichkeit. Nutzer finden sich schnell zurecht.

Die TR App punktet vor allem mit ihren Filterfunktionen, mit denen du gezielt nach Wertpapieren suchen kannst.

Weitere Informationen findest du in unserem Testbericht über die Trade Republic App.

Beide Apps zeichnen sich durch ihr modernes Design, eine benutzerfreundliche Navigation und einen ausgezeichneten Funktionsumfang für die Wertpapiersuche und Depotverwaltung aus.

Handel und Funktionen im Vergleich

Doch welche Plattform kann den Vergleich für sich entscheiden? Allein durch eine Bewertung des Designs ist es kaum möglich, eine objektive Entscheidung zu treffen. Zwar sehen wir die Trade Republic App leicht vorn, was nicht zuletzt an den Charts und der Visualisierung der Depotbestände liegt.

Für unseren Vergleich der beiden Neobroker Plattformen haben wir weitere Kriterien herangezogen: Ordertypen, Handelsplätze und Funktionsumfang.

In der Kategorie Funktionen kann sich Trade Republic klar gegenüber Smartbroker Plus durchsetzen. Dies begründen wir mit der Chartvisualisierung, einer umfangreicheren Darstellung der Wertpapierdaten (ETF-Daten) sowie einer ausgereifteren Wertpapiersuche.

In der Rubrik Handel geht der Sieg eindeutig an Smartbroker Plus. Beide Broker bieten die wichtigsten Ordertypen, doch bei der Auswahl der Handelsplätze wird der Unterschied deutlich. Smartbroker Plus ermöglicht den Handel an 29 Börsenplätzen. Neben deutschen und elektronischen Handelsplätzen hast du auch Zugang zu internationalen Märkten. Trade Republic hingegen beschränkt sich ausschließlich auf den Handelsplatz LS Exchange.

Alles in allem ist es ein knappes Kopf-an-Kopf-Rennen, bei dem beide Neobroker in einigen Testkategorien klar vorn liegen, während in anderen nur Details den Unterschied ausmachen.

5. Fazit: Trade Republic gewinnt den Vergleich mit Smartbroker+

Wir haben einen Sieger im Direktvergleich Trade Republic vs. Smartbroker Plus. Der Neobroker Trade Republic gewinnt knapp, aber verdient.

Was bedeutet das für dich und deine Depotwahl?

Du hast einen ersten Eindruck gewonnen und zudem kennst du die Stärken und Schwächen der beiden Neobroker. Wie jeder Depotanbieter haben beide ihre Vor- und Nachteile.

Für Einsteiger genügt ein Depot. In meinen Augen eignet sich Trade Republic hierfür, da der Neobroker ein großes Handelsuniversum zu fairen Konditionen bietet. Außerdem steht dir eine große Auswahl an gebührenfreien Sparplänen zur Verfügung, was für den langfristigen und regelmäßigen Vermögensaufbau von Vorteil ist.

Allerdings bietet Smartbroker Plus auch ein ausgezeichnetes Gesamtpaket: ein kostenloses Depot, 29 Handelsplätze, gebührenfreie Sparpläne und eine moderne App.

Trade Republic - Depot

• Kostenlose Depotführung
• Kostenlose Sparpläne
• Niedrige Ordergebühren

92 %

Unser TestberichtZu Trade Republic

ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an

6. Häufige Fragen zum Vergleich zwischen Smartbroker Plus und Trade Republic