Die besten Digitalisierungs-ETF: Mit ETF in Innovationen investieren
Digitalisierung ist das Schlagwort der Stunde. Kaum ein Bereich unseres Lebens kommt ohne digitale Hilfsmittel noch aus. Die großen Tech-Unternehmen erzielen seit Jahren Rekordumsätze und profitieren massiv von dieser Entwicklung.
Digitalisierungs-ETF ermöglichen ein Investment in bestimmte Nischen-Themen der Digitalisierung. Denn der Begriff umfasst viele verschiedene Bereiche einschließlich die Technologien der Zukunft. Wir zeigen dir die besten Digitalisierung-ETF und ihre Chancen und Risiken.
Digitalisierungs-ETF – das Wichtigste in Kürze
- Digitalisierungs-ETF können verschiedenste Sektoren abdecken, beispielsweise digitale Infrastruktur, Bezahldienste, Blockchain, Metaverse.
- Der iShares Digitalisation UCITS ETF mit der ISIN IE00BYZK4883ETF ist der beliebteste unter den Digitalisierungs ETF.
- Im Jahr 2023 haben die profitabelsten Digitalisierung-ETFs ein Wachstum von 39,32 % und 31,91 % verzeichnet. Solche Renditen überdurchschnittlich, jedoch auch an Risiken gebunden.
- Digitalisierungs-ETF versprechen hohe Renditen aufgrund von Tech-Werten mit viel Wachstumspotenzial. Die ETFs sind jedoch wenig diversifiziert und auf einen Sektor begrenzt. Solche ETF sollten daher nur einen kleinen Teil deines Portfolios ausmachen. Außerdem schwanken sie stärker analog zum Markt.
- Digitalisierungs-ETF kannst du günstig bei finanzen.net ZERO, Scalable Capital und Trade Republic kaufen, sowie einer Vielzahl von weiteren Brokern.
2. Welche Digitalisierung ETF gibt es?
Die Auswahl der Digitalisierungs-ETF ist relativ klein und die ETFs allesamt noch nicht lange auf dem Markt. In Deutschland sind aktuell 9 ETF, die sich auf Digitalisierung spezialisiert haben, verfügbar. Die darunter 4 größten ETF sind in der folgenden Tabelle gelistet.
| ETF | ISIN | Index | Volumen | Gesamtkostenquote | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Digitalisation UCITS ETF | IE00BYZK4883 | iSTOXX® FactSet Digitalisation Index | 892 Mio. Euro | 0,40 % p.a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| Amundi MSCI Digital Economy and Metaverse ESG Screened UCITS ETF Acc | LU2023678878 | MSCI ACWI IMI Digital Economy & Metaverse ESG Filtered Index | 132 Mio. Euro | 0,45 % p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Physisch |
| iShares Digital Entertainment and Education UCITS ETF USD (Acc) | IE00023EZQ82 | STOXX® Global Digital Entertainment and Education Index | 32 Mio. Euro | 0,40 % p.a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| HANetf Digital Infrastructure and Connectivity UCITS ETF | IE00BL643144 | BITA Digital Infrastructure Index | 18 Mio. Euro | 0,69 % p.a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
Die Anzahl der Portfolio-Positionen der hier gelisteten ETF bewegt sich zwischen 40 und 190 Unternehmen. Auch haben die Digitalisierungs-ETF einen starken regionalen Fokus auf die USA, da hier die meisten und die größten Tech-Aktien gelistet sind.
Zudem haben alle ETF Kosten von mindestens 0,40 % pro Jahr und sind damit für Indexfonds allgemein relativ teuer. Themen-ETF sind aufgrund der Nischenspezialisierung generell etwas teurer.
1. Was genau sind Digitalisierungs-ETF?
Ein Digitalisierungs-ETF versucht einen bestimmten Sektor aus dem digitalen Bereich abzubilden. Er beinhaltet also Unternehmen, die auf unterschiedliche Art und Weise zur Digitalisierung beitragen.
Was ist ein Digitalisierungs-ETF?
Ein Exchange-Traded Fund (ETF) bildet einen Index ab und folgt damit dem passiven Investmentansatz. Ein Digitalisierung-ETF orientiert sich aber nicht an den klassischen Technologie-Indizes, sondern versucht Nischen-Themen abzubilden und verwendet daher meist spezielle Indizes.
Der Begriff Digitalisierung kann vielfältig verwendet werden. Zum einen bedeutet er, analoge Vorgänge wie das Bezahlen, Kommunizieren oder das Speichern von Daten ins Digitale umzuwandeln. Zum anderen werden aber auch komplett neue Phänomene eingeführt, die in der analogen Welt überhaupt nicht möglich sind. Beispiele sind hier die sozialen Medien oder Streamingdienste.
Digitalisierung ist auch für die bestehende Wirtschaft ein wichtiger Faktor, da viele Anwendungsbereiche mit ihrer Hilfe einfacher und schneller gestaltet werden können.
Deutschland ist generell bekannt dafür, besonders langsam bei der Digitalisierung zu sein und vieles funktioniert hier noch analog, beispielsweise die meisten Besuche beim Amt oder auch der gesamte offizielle Briefverkehr.
Digitalisierungsindex gibt Auskunft über Entwicklungsfortschritt der Digitalisierung in Länder
Um zu messen, wie gut es mit der digitalen Revolution im Land vorangeht, hat die Bundesregierung den sogenannten Digitalisierungsindex ins Leben gerufen. Dieser zeigt an, wie sich die deutsche Wirtschaft im Bereich Digitalisierung entwickelt. Derzeit stagniert der Index erneut. Im Jahr 2023 betrug dieser 108,6 Punkte; 2022 waren es 110,5 Punkte. Der Index ging sogar leicht zurück, was auf den Rückgang von temporären Coronamaßnahmen zurückzuführen ist.
Doch Digitalisierung ist auch an den internationalen Börsen angekommen. Nicht nur werden alle Aktien und ETF digital gehandelt, sondern Unternehmen im Bereich der Digitalisierung gehören zu den Wertvollsten der Welt. Globale Konzerne wie Alphabet, Meta, Amazon, Apple oder Microsoft haben allesamt einen erheblichen Beitrag zur Digitalisierung geleistet und haben ein rasantes Kurswachstum in den vergangenen 10 Jahren hingelegt. Das spiegelt sich auch in der Kursentwicklung mehrerer ETF zur Digitalisierung wider.
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Da es inzwischen so viele verschiedene Anwendungsbereiche von Technologien gibt, haben ETF-Anbieter Indexfonds auf einzelne Nischen-Themen aufgelegt.
Einige Bereiche, auf die sich Digitalisierungs-ETF spezialisieren, sind:
Digitalisierungs-ETF lassen sich in weitere Subtypen unterteilen
- Entertainment
- E-Commerce
- Soziale Medien
- Metaverse
- Krypto und Blockchain
- Digitale Infrastruktur
- Bezahldienste
- Künstliche Intelligenz
Typische Indizes bei Digitalisierung-ETF
Anders als Technologie-ETF bilden Digitalisierungs-ETF keinen breiten Tech-Index wie den NASDAQ 100 oder den S&P 500 Information Technology ab. Stattdessen fokussieren sie sich auf Nischen-Indizes zu den verschiedenen Themenbereichen.
Einige der wichtigsten Digitalisierungsindizes sind:
- Der iSTOXX® FactSet Digitalisation Index – bietet Zugang zu weltweiten, auf Digitalisierung spezialisierten Unternehmen.
- STOXX® Global Digital Entertainment and Education Index – fokussiert sich auf digitale Unterhaltung und Bildung. Bekannte Aktien in dem Index sind beispielsweise Netflix oder Spotify.
- Tematica BITA Digital Infrastructure Index – beinhaltet Unternehmen, die einen Beitrag zur digitalen Infrastruktur leisten.
- Solactive Digital Payments Index – beinhaltet Unternehmen, die am digitalen Zahlungsverkehr beteiligt sind.
Die Indizes ermöglichen dir, in Nischenthemen zu investieren. Mit dem iSTOXX® FactSet Digitalisation Index ist man noch eher im allgemeinen Bereich der Digitalisierung. Die anderen Indizes fokussieren sich jedoch auf bestimmte Themen wie Unterhaltung oder Infrastruktur.
ETFs auf diese Indizes wären somit Themen-ETFs wie Blockchains-ETF oder Metaverse-ETF.
3. Welcher ist der beste ETF auf Digitalisierung?
Der beste Digitalisierung-ETF ist unserer Ansicht nach der iShares Digitalisation UCITS ETF. Dieser rangierte nach dem Kurswachstum zwar nur auf Platz vier im Vergleich mit den anderen Digitalisierungs-ETF hat aber einige Vorteile.
iShares Digitalisation ETF überzeugt mit diesen Vorteilen
Der ETF ist mit 190 Positionen der am meisten diversifizierte Digitalisierungs-ETF und bildet mehrere Sektoren innerhalb der Digitalisierung ab.
Der ETF hat das größte Fondsvolumen mit 892 Millionen Euro. Ein hohes Fondsvolumen schützt dich davor, dass der Fonds vom Anbieter liquidiert wird und du deine Anteile verkaufen musst.
Der ETF hat mit 0,40 % auch die geringsten Kosten von den Digitalisierungs-ETF.
| ETF | Index | KGV | Value/Growth-Orientierung | Länder | Region | Size-Orientierung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Digitalisation UCITS ETF | iSTOXX FactSet Digitalisation | 34.55 | Neutral/Eher Value | 10 | Weltweit | Large & Mid Cap |
In diesem Digitalisation-ETF machen die Top 10 Unternehmen auch nicht mehr als 20 % des gesamten Fondsvolumens aus. Der iShares Digitalisation UCITS ETF ist damit nicht zu abhängig von einzelnen Aktien. Die größten Holdings im ETF machen Crowdstrike Holdings, Meta, Spotify, Mercadolibre und Netflix aus, jedoch nehmen sie jeweils nicht mehr als 3 % der Portfolioallokation ein.
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Crowdstrike ist ein US-amerikanisches Unternehmen, das auf Cybersecurity spezialisiert ist. Mercadolibre ist ein südamerikanischer Anbieter von Handelsplattformen nach dem Vorbild von Ebay. Außerdem sind beliebte Titel wie Meta (Facebook), Spotify und Netflix enthalten.
Digitalisierung-ETF von iShares ist breit aufgestellt
Hier zeigt sich die Bandbreite des Fonds. Es werden sowohl Sektoren wie Unterhaltung und Handel als auch Sicherheit und soziale Medien bzw. Metaverse abgebildet. Das Portfolio des Fonds setzt sich aus den folgenden Sektoren zusammen:
- IT
- Finanzen
- Kommunikation
- Zyklische Konsumgüter
- Industrie
- Immobilien
In Bezug auf die Länderallokation dominieren die USA mit mehr als der Hälfte der Titel. An zweiter Stelle stehen Japan und Südkorea.
Die aktuellen Details zur Portfolioallokation in Bezug auf Länder, Sektoren und Unternehmen findest du im Fact Sheet des iShares ETF.
4. Die Investmentthese: Ist ein Digitalisierungs-ETF sinnvoll?
Digitalisierung wird höchstwahrscheinlich eine immer größere Rolle in unserem Leben einnehmen und das Potenzial ist noch lange nicht ausgeschöpft. Gerade mit neuen Technologien wie Künstlicher Intelligenz, Blockchain oder dem Metaversum wird sich in den nächsten Jahren und Jahrzehnten sicherlich einiges verändern.
Starke Kursgewinne bei Tech-Werten in den vergangenen Jahren
Zudem haben Tech-Werte am Aktienmarkt durch das rasante Wachstum in den vergangenen 10 Jahren einen besonders guten Ruf. Dennoch sollte man aufpassen, nicht aus der Vergangenheit auf die Zukunft zu schließen. Ein ähnlich großes Wachstum im Technologie-Sektor in den nächsten 10 Jahren ist alles andere als sicher. Die Vergangenheit gibt uns zwar einen Anhaltspunkt beim Investieren, aber kann nicht die Zukunft vorhersagen.
Auch bilden Digitalisierungs-ETF häufig kleine Nischen im Technologie-Sektor ab. Das Klumpenrisiko ist hier ebenfalls höher und es besteht zudem das Risiko, Gewinne aus einem anderen Tech-Sektor zu verpassen.
Es stellt sich also die Frage, warum man nicht gleich in einen breiter gestreuten Sektor-ETF auf Technologie investiert und so den ganzen Digitalisierungs- und Technologie-Markt abdeckt. Ein Digitalisierungs-ETF ist oft nur eine Wette auf einen Sektor wie Unterhaltung; sollten andere Tech-Aktien gut performen, kann man damit leer ausgehen. Deshalb empfiehlt sich unter Digitalisierungs-ETF der iShares Digitalisation UCITS ETF am meisten, da dieser mehrere Nischen abdeckt.
Breiter gestreute Indizes von verwandten ETF streuen das Risiko besser als Digitalisierung-ETF
Auch sollte dir bewusst sein, dass in vielen Indizes wie dem S&P 500 oder dem MSCI World Tech-Werte bereits einen erheblichen Teil des Portfolios ausmachen. Im MSCI World sind mehr als 20 % der Bestandteile dem IT-Sektor zuzuordnen und ein weiterer Teil den Kommunikationsdiensten. Solltest du also in den MSCI-World investiert haben, dann ist bereits rund ein Viertel deines Investments in Digitalisierung investiert.
Ein zusätzliches Investment in den Sektor sollte daher gut überlegt sein. Denn eine zu hohe Konzentration auf eine Branche birgt ein hohes Klumpenrisiko. Zumal die meisten Tech-Unternehmen aus den USA kommen und man daher auch eine hohe Ansammlung amerikanischer Unternehmen besitzt.
Prognosen für die Zukunft sind positiv
Prognosen abzugeben ist schwierig und keiner kann die Zukunft vorhersagen. Im Bereich der Digitalisierung spricht jedoch einiges dafür, dass Tech-Unternehmen weiterhin gut performen werden.
Mit der Künstlichen Intelligenz eröffnen sich neue Möglichkeiten und Märkte für IT-Unternehmen.
Die Digitalisierung schreitet weiter in allen Lebensbereichen voran.
Die Inflation sinkt 2024 wieder, was die Chance birgt, dass die Zinsen gesenkt werden. Davon profitieren insbesondere Tech-Aktien, da diese oft auf Schulden angewiesen sind, um neue Innovationen zu fördern.
In Deutschland zeigt der Digitalisierungsindex, dass das Potenzial noch lange nicht ausgeschöpft ist.
Wie genau die Digitalisierung voranschreiten wird und welche Unternehmen in Zukunft am meisten davon profitieren, kann jedoch nicht vorhergesagt werden. Deshalb sollte man sich bei einem Investment in einen Digitaliserungs-ETF im Klaren sein, dass dies mit einem hohen Risiko einhergeht. Ein solches Investment sollte eher als eine das Portfolio ergänzende Sektorwette gesehen werden und nur einen kleinen Teil dessen ausmachen.
Dennoch sollte man auf die eine oder andere Weise Technologiewerte im Depot abbilden, da diese zu den großen Gewinnern der letzten Jahre gehören und höchstwahrscheinlich auch in der Zukunft eine große Rolle auf dem Aktienmarkt spielen werden.
5. Chancen und Risiken von Digitalisierungs-ETF
Nachfolgend haben wir die Chancen und Risiken, die mit einem Investment in Digitalisierungs-ETF einhergehen, zusammengefasst.
Chancen der Digitalisierungs-ETF
- Digitalisierung wird auch in Zukunft ein immer wichtigerer Teil unseres Lebens.
- Die Tech-Branche hat in den vergangenen Jahren hervorragend performt.
- Digitalisierungs-ETF bieten dir Zugang zu Nischen-Themen wie Unterhaltung oder digitale Infrastruktur.
- Mit Künstlicher Intelligenz, Blockchain und Metaversen kommen neue revolutionäre Technologien auf den Markt, welche die Digitalisierung noch mehr vorantreiben können.
Risiken der Digitalisierungs-ETF
- Digitalisierungs-ETF sind nicht genügend diversifiziert und eher als Sektorwette zu sehen.
- Ein ähnliches Wachstum von Tech-Aktien wie in den vergangenen 10 Jahren ist nicht garantiert.
- Die ETF haben häufig hohe Kosten und einen hohen Anteil an amerikanischen Unternehmen im Portfolio.
- Viele Werte aus den Digitalisierungs-ETF sind bereits in Welt-ETFs wie dem MSCI World enthalten.
6. Wo kann ich Digitalisierung-ETF kaufen?
Digitalisierungs-ETF erwirbst du über einen Broker wie Trade Republic, Finanzen.net Zero oder Scalable. Solltest du noch kein Depot haben, dann schau dir am besten unseren ETF-Depotvergleich an, um das Beste ausfindig zu machen.
Auch kannst du dich anstelle eines Einmalkaufs für einen Sparplan entscheiden, um jeden Monat ganz unkompliziert einen kleinen Betrag zu investieren. So kannst du über einen längeren Zeitraum regelmäßig Anteile an einem ETF kaufen. Eine Anleitung für den ersten ETF-Kauf findest du in unserem separaten Ratgeber. Auch hier können jedoch Gebühren anfallen.
Um diese Gebühren möglichst niedrig zu halten, kannst du mithilfe unseres Sparplanvergleichs das beste Sparplan-Depot finden.
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7. Fazit: Die Anwendungsbereiche hinter Digitalisierung-ETF sind von unserem Alltag nicht mehr wegzudenken
Digitale Vorgänge sind jetzt schon ein elementarer Bestandteil unseres Lebens und werden dies auch in Zukunft sein. Eventuell erhöht sich die Bedeutung sogar noch. Digitalisierungs-ETF bieten einen direkten Zugang zu der Branche und weiteren Subbereiche.
Dennoch sollte ein Investment gut überlegt sein. Denn die ETF sind häufig nur gering diversifiziert und haben viele Werte aus den USA. Sollten Tech-Aktien in den nächsten Jahren nicht so gut performen oder Amerika in eine Wirtschaftskrise rutschen, werden die Indexfonds schlechter performen.
Daher sollte dir bewusst sein, dass ein Investment in solche Fonds idealerweise nur als Ergänzung zu einem bereits gut diversifiziertem ETF-Portfolio empfehlenswert sind.
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Generell ist die Zukunft von vielen Tech-Aktien jedoch vielversprechend. Unternehmen wie Google, Meta, Apple oder Microsoft haben eine enorme Marktmacht und teilweise fast schon ein Monopol. Dazu kommen viele kleinere Tech-Unternehmen, die noch einiges an Wachstumspotenzial aufweisen. Die Digitalisierung wird sehr wahrscheinlich nicht weniger werden, weshalb die Branche viel Zukunftspotenzial hat.
8. Häufig gestellte Fragen zu Digitalisierung-ETF
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere dar.
Als Anleger*in trägst Du die volle Verantwortung für Deine Investitionsentscheidungen.
Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.
