Krypto-Börsen Vergleich

Mit unserem Krypto-Börsen Vergleich möchten wir dir dabei helfen, die für dich persönlich beste Krypto-Börse zu finden.
Dafür haben wir sämtliche Krypto-Anbieter anhand objektiver Kriterien bewertet. Subjektive Faktoren haben wir dabei größtenteils ausgeschlossen, um einen guten Vergleich möglich zu machen.

Mit unserem Krypto-Börsen Vergleich möchten wir dir dabei helfen, die für dich persönlich beste Krypto-Börse zu finden.

Dafür haben wir sämtliche Krypto-Anbieter anhand objektiver Kriterien bewertet. Subjektive Faktoren haben wir dabei größtenteils ausgeschlossen, um einen guten Vergleich möglich zu machen.

Damit du dich gut in diesem Vergleich zurechtfinden kannst, springe am besten über die Sprungmarken direkt zu der passenden Textstelle:

• Ich bin Krypto-Einsteiger und möchte das erste Mal Kryptowährungen kaufen.
• Ich bin erfahrener Krypto-Investor und suche Börsen mit vielen Coins.
• Ich bin ein aktiver Trader und suche die günstigsten Trading-Plattformen mit fortgeschrittenen Handelsmöglichkeiten.
• Ich sehe Kryptowährungen nur als kleinen Teil meines Portfolios und möchte nebenbei einen Krypto-Sparplan laufen lassen.

1. Diese 26 Krypto-Börsen haben wir getestet

Wir gehen hier auf die konkreten Testergebnisse der einzelnen Krypto-Börsen im Vergleich ein. Unsere Testkriterien findest du weiter unten im Vergleich.

Finanzwissen.de

Insgesamt haben wir 26 verschiedene Krypto-Handelsplattformen getestet. Für eine bessere Übersicht gruppieren wir die Anbieter in folgende Kategorien:

• Krypto-Broker: Krypto-Broker übernehmen das Einstellen der Orders an der Börse und vereinfachen damit das Kaufen und Verkaufen von Kryptowährungen. Dafür sind die Gebühren meistens etwas höher.
• Krypto-Börse: Auf Krypto-Börsen kannst du eigenständig Aufträge in die Orderbücher stellen. Krypto-Börsen sind kostengünstig und haben viele Funktionen, eignen sich aber eher für fortgeschrittene Nutzer.
• Neobroker: Manche Neobroker erweitern ihr Handelsangebot, das sich normalerweise auf Aktien und ETFs beschränkt, mit Kryptowährungen. Oftmals handelt man bei Neobrokern allerdings keine physischen Kryptowährungen, sondern ETPs (Exchange-Traded-Products). Bei ETPs kannst du keine Kryptowährungen auf deine eigene Wallet auszahlen.
• Krypto-Trading Plattformen: Krypto-Trading Plattformen sind Anbieter, die zusätzliche Handelsinstrumente wie Futures oder Swaps mit vielen Order-Optionen und Hebel anbieten, die hauptsächlich für aktive Trader interessant sind.
• Nicht empfohlene Krypto-Börsen: Beim Testen haben wir bei manchen Anbietern Warnsignale festgestellt, die darauf hindeuten, dass eingezahlte Gelder hier nicht sicher sein könnten. Dies kann mit mangelnden Sicherheitsvorkehrungen oder rechtlichen Problemen zusammenhängen. Wir raten davon ab, bei diesen Anbietern ein Konto zu eröffnen.

Ergebnisse in der Kategorie Krypto-Broker

Krypto-Broker übernehmen das Einstellen der Aufträge in die Orderbücher für dich. Du handelst also mit dem Broker als Vermittler, der dir einen festen Preis vorgibt, zu dem du eine Kryptowährung kaufen oder verkaufen kannst. Sie stellen die Liquidität und können dir deswegen feste Ausführungspreise garantieren.

Krypto-Broker sind deutlich einfacher zu bedienen, erheben dafür aber höhere Gebühren (im Durchschnitt liegen diese bei 1,25 % bis 1,5 %). Die bekanntesten Krypto-Broker sind Coinbase, Bitpanda und Bison. Manche Anbieter wie Bitvavo bieten einen Krypto-Broker ähnlichen Service an. Allerdings übernehmen sie nicht die Liquiditätsbereitstellung und werden von uns deswegen als reine Krypto-Börse kategorisiert.

Bei Anbietern wie Coinbase oder Kraken erkennst du die Krypto-Börsen-Funktionalität häufig über den Anhang „Pro“ oder „Advanced“. Bei Bitpanda heißt die Krypto-Börse "Fusion". Bitpanda bietet zudem auch eine Krypto-Kreditkarte an.

Bewertung aller Krypto-Broker im Test

Die besten Krypto-Broker in unserem Vergleich sind Bitpanda, Coinbase und Kraken. Die drei Anbieter glänzen mit einem großen Funktionsumfang, vergleichsweise günstigen Gebühren und einer großen Anzahl an handelbaren Kryptowährungen.

Etwas enttäuscht waren wir vom Brokerage-Angebot von Bison. Auch wenn sich der Anbieter bei deutschen Krypto-Anbietern einer großen Beliebtheit erfreut, ist der Funktionsumfang und das Handelsangebot deutlich geringer, als bei den anderen Anbietern.

Ergebnisse in der Kategorie Krypto-Börse

Wenn du bereits Erfahrung mit dem Krypto-Handel hast und auf der Suche nach möglichst günstigen Anbietern bist, dann solltest du überlegen, dir ein Konto bei einer Krypto-Börse zu eröffnen.

Krypto-Börsen weisen grundsätzlich einen größeren Funktionsumfang auf als Krypto-Broker. Dir stehen Funktionen wie Stop-Loss oder Take-Profit Orders zur Verfügung, und die Gebühren sind generell niedriger.

Allerdings ist die Bedienung von Krypto-Börsen komplex, und du solltest stets überprüfen, dass vor dem Abgeben eines Auftrags alle deine Eingaben stimmen.

Zu den bekanntesten Krypto-Börsen gehören Binance, Bitvavo, Bitget und KuCoin. Mit Anbietern wie Bitfinex und Bitstamp haben wir auch Plattformen aufgenommen, die seit über 10 Jahren bereits aktiv sind, ihren Fokus aber eher weniger auf Privatanleger legen.

Bewertung aller Krypto-Börsen im Test

Im direkten Vergleich der Krypto-Börsen stechen Bitvavo, OKX und Kraken Pro hervor. Alle drei Börsen setzen auf ein stufenbasiertes Gebührenmodell, bei dem du bei steigenden Handelsvolumina weniger Gebühren zahlen musst. Allerdings greifen diese erst ab 6- bis 7-stelligen Handelsvolumen pro Monat, sodass hauptsächlich professionelle Anleger und sehr aktive Trader davon profitieren können.

Bitpanda Fusion nehmen wir aus der Bewertung heraus, da es sich nicht um eine klassische Krypto-Börse, sondern vielmehr eine Aggregator-Plattform handelt. Das bedeutet, dass Bitpanda Fusion die Orderbücher richtiger Krypto-Börsen wie Coinbase, Kraken und Co. in einer Plattform bündelt und dem Nutzer zugänglich macht.

Neben unserem redaktionellen Testbericht kannst du dir auch die Bitvavo Erfahrungen unserer Community durchlesen, um einen besseren Eindruck zu unserem Testsieger zu erhalten.

Ergebnisse in der Kategorie Neobroker mit Krypto-Angebot

Neben Anbietern, die sich vollständig auf Krypto-Assets fokussieren, haben auch Neobroker damit begonnen, ihr Handelsangebot mit Kryptowährungen zu erweitern.

Neobroker bieten normalerweise traditionelle Anlageklassen wie Aktien und ETFs mit günstigen Konditionen an. Wenn du Kryptowährungen bei Neobrokern kaufen möchtest, dann solltest du beachten, dass du die Kryptowährungen nicht auf deine eigene Wallet auszahlen kannst. Die Ausnahme ist Trade Republic. Seit neuestem haben Kunden auf der App eine eigene Wallet, mit der sie die Coins auch an eine unabhängige schicken können.

Die Verwahrung findet über lizenzierte Dienstleister statt. So verwahrt die Tangany GmbH aus München die Kryptowährungen von Anlegern bei justTRADE und Finanzen.net Zero. Der Verwahrer BitGo Europe GmbH verwahrt hingegen die Krypto-Einlagen von Trade Republic Benutzern.

Scalable Capital bietet keine physischen Kryptowährungen an. Stattdessen erwirbst du dort Krypto-ETPs (Exchange-Traded-Products), also Finanzkontrakte, die auf der Börse gehandelt werden können. Krypto-ETPs werden nicht als privates Veräußerungsgeschäft klassifiziert, wie es bei physischen Kryptowährungen der Fall ist. Die Steuerfreiheit, die du bei einem Jahr Haltedauer bei physischen Kryptowährungen hast, fällt damit bei Scalable Capital weg. Dafür wird anstatt der Einkommenssteuer die Kapitalertragsteuer berechnet, was für manche Anleger wiederum positiv sein kann. Bei der genauen Abwicklung der Steuer kann dir ein Krypto-Steuer-Software helfen.

Bewertung aller Krypto-Neobroker

Wie du siehst, schneiden die Neobroker in unserem Krypto-Börsen Vergleich eher befriedigend ab. Dies liegt größtenteils daran, dass viele Krypto-spezifische Funktionen, allen voran die Auszahlung in das eigene Wallet und das Krypto-Staking, nicht angeboten werden.

Möchtest du allerdings dein gesamtes Investmentportfolio bei einem Anbieter verwalten und nur in die größten Kryptowährungen investieren, spricht trotz unserer Bewertung nichts dagegen, bei einem Neobroker z.B. Bitcoin zu kaufen.

Im Neobroker Vergleich schneidet Trade Republic für den Krypto-Handel am besten ab. Dort kannst du in über 50 Kryptowährungen investieren, erhälst inzwischen echte Coins und zahlst pro Kauf nur 1 € an Gebühren. Sparpläne sind kostenlos. Die Coins kannst du dann auch an eine eigene Wallet schicken.

2. Die besten Krypto-Börsen im Überblick

Nachdem wir nun die Bewertung der einzelnen Krypto-Börsen abgeschlossen haben, blicken wir im nächsten Schritt auf die besten Anbieter im Vergleich. Hierfür haben wir Empfehlungen für unterschiedliche Anlegertypen herausgearbeitet:

• Unsere Krypto-Börsen-Empfehlung
• Die beste Krypto-Börse aus Deutschland
• Die beste App für den Krypto-Handel
• Die günstige Krypto-Börse im Vergleich
• Der beste Anbieter für Einsteiger
• Die beste Krypto-Börse für Fortgeschrittene und Profis

Die beste Krypto-Börse im Vergleich – Bitvavo ist der Gesamtsieger

Für unseren Krypto-Börsen-Vergleich haben wir ein aufwendiges und umfangreiches Testverfahren entwickelt. Anhand der Testkriterien kannst du bereits erkennen, dass es für die Anbieter nicht leicht ist, eine sehr gute Bewertung zu erzielen.

Bitvavo ist eine Krypto-Börse, die sich trotz regulatorischer Umstellungen seit Jahren behaupten kann. Bitvavo glänzt mit sehr fairen und transparenten Gebühren und einer übersichtlichen Nutzeroberfläche. Über die Bitvavo App kannst du Krypto-Staking betreiben und Sparpläne anlegen.

In unserem Test erhält Bitvavo eine Bewertung von 94,33 % und ist damit die beste Krypto-Börse im Vergleich.

Ich selbst nutze Bitvavo regelmäßig, um meine Sparpläne auszuführen. Aufgrund der geringen Gebühren sind diese besonders attraktiv. Auch die Bitvavo Erfahrungen unserer Leser sind fast durchwegs positiv.

Bitvavo bietet gleichzeitig eine Krypto-Börse und einen Krypto-Brokerage ähnlichen Service an. Damit eignet sich Bitvavo hervorragend sowohl für Krypto-Einsteiger, als auch fortgeschrittene Investoren, die Wert auf ein günstiges Gebührenmodell legen.

Welches ist die beste Krypto-Börse aus Deutschland?

Als beste Krypto-Handelsplattform aus Deutschland küren wir den Krypto-Broker von Bitpanda. Genau genommen stammt Bitpanda zwar aus Österreich, durch die Bitpanda Asset Management GmbH gibt es allerdings eine Niederlassung in Deutschland, die als eine der ersten Firmen eine deutsche Verwahrlizenz der BaFin erhalten hat. Wir drücken hier ein Auge zu, da die restliche deutsche Konkurrenz mit Bison und BSDEX eher auf den hinteren Rängen landet.

Bitpanda bietet dir eine riesige Anzahl an Kryptowährungen und besonders einfach nutzbare Benutzeroberfläche. Mit über 5 Millionen Benutzern gehört Bitpanda zu den größten Krypto-Plattformen Europas. Ob auch unsere Leser mit Bitpanda zufrieden sind, kannst du in den Bitpanda Erfahrungen nachlesen. Ich habe selbst ein Konto bei Bitpanda, das ich parallel zu Bitvavo verwende. Insbesondere die Regulierung der konzerneigenen Tochter durch die BaFin gibt mir ein gewisses Sicherheitsgefühl.

Für einen umfassenden Vergleich von deutschen Krypto-Börsen möchte ich dir noch die BSDEX Erfahrungen und die Bison Erfahrungen unserer Community nahelegen. Auch wenn diese Krypto-Börsen in unserem Vergleich nicht so gut abschneiden, erfreuen sie sich einer Beliebtheit in der deutschen Krypto-Community.

Details zu unserer Bitpanda Bewertung kannst du in unserem Testbericht nachlesen. Die Bewertung von 89,26 % ist die höchste Bewertung in der Sub-Kategorie "Krypto-Broker" in unserem Krypto-Börsen Vergleich.

Coinbase bietet die beste Krypto-App im Vergleich

Nun lass uns einen Blick auf die beste Krypto-App werfen. In einem separaten Vergleich stellen wir dir die besten Krypto-Apps noch detaillierter vor.

Auch wenn im Gesamtvergleich Bitvavo vorne liegt, hat Coinbase, wenn man alleinig die App-Funktionalität betrachtet, das bessere Angebot. Warum gerade Coinbase? Es handelt sich bei Coinbase einerseits um eine der ersten Krypto-Börsen am Markt. Andererseits hat Coinbase eine hervorragende App zum Kaufen von Kryptowährungen und zusätzlich die "Base Wallet App", über die die Kryptowährungen eigens verwahrt werden können. Dass auch viele andere Leser von der Coinbase App überzeugt sind, kannst du in den Coinbase Erfahrungen noch einmal nachlesen.

Über die Coinbase App hast du Zugriff auf alle Features der Plattform. So kannst du bei Coinbase Earn teilnehmen, Sparpläne einrichten, deine Wallet verwalten oder einfach Kryptowährungen handeln. Zusätzlich besitzt Coinbase in Deutschland eine Verwahrlizenz sowie eine MiCA Lizenz in Luxemburg und gilt damit als seriöse Krypto-Börse.

Aus unserer Sicht ist die Coinbase App aktuell die beste Krypto-App am Markt. Unsere Coinbase Bewertung in Höhe von 87,18 % zeigt außerdem, dass es auch der Handelsplattform nicht an Funktionen mangelt. Wenn du Gebühren sparen möchtest, dann wechsel in der App zur „Coinbase Advanced“ Oberfläche. Dort sparst du den Spread und zahlst ausschließlich die Handelsgebühren.

Bitget ist der günstigste Anbieter im Vergleich

Natürlich gibt es auch immer wieder Anleger, die auf der Suche nach dem günstigsten Anbieter sind. Auch hier haben wir einen Blick auf unsere Daten geworfen, um dir eine Antwort zu liefern.

Krypto-Börsen Kosten & Gebühren im Vergleich

In der folgenden Tabelle kannst du die Kosten und Gebühren aller Krypto-Börsen aus unserem Vergleich miteinander vergleichen:

Welche Krypto-Börse hat die niedrigsten Gebühren?

Die Bewertung dieses Aspekts ist recht schwierig, denn während Krypto-Börsen ihre Gebühren oftmals am gehandelten Volumen orientieren, setzen Neobroker eher auf fixe Pauschalen.

Zudem ist der häufig intransparente Spread ein großer Faktor für die Gebühren. Der Spread beschreibt den Preisunterschied, zwischen dem "realen" Preis auf einer hochliquiden Börse und dem endgültigen Ausführungspreis. Häufig wird dieser Spread nicht einheitlich ausgewiesen und ist deswegen sehr schwierig zu ermitteln. Es ist nicht unüblich, dass Plattformen (vorwiegend Broker, bei denen man keinen Zugriff auf die Orderbücher hat) einen Spread von mehreren Prozent berechnen, was insbesondere beim aktiven Trading zu enorm hohen Gebühren führen kann.

Prinzipiell ist der Spread auf großen Krypto-Börsen mit hohen Handelsvolumina deutlich geringer als bei Krypto-Brokern oder Neobrokern, die einen höheren Spread einpreisen, um Preisgarantien geben zu können.

Blicken wir auf die etablierten großen Plattformen, bei denen wir auch Kryptowährungen an eine eigene Wallet transferieren können, dann schneidet Bitget in unserem Vergleich am besten ab.

Bitget ist eine Krypto-Trading-Plattform, die sich an fortgeschrittene Nutzer richtet. Als Kunde profitierst du von geringen Gebühren, umfangreichen Funktionalitäten und einer guten Bedienbarkeit der Plattform. Mit einer Bewertung von 91,09 % reiht sich Bitget in die Riege der "Sehr guten" Krypto-Börsen (>90 %) unseres Vergleichs ein. Und auch die Bitget Erfahrungen unserer Leser sehen die Plattform auf einem ähnlichen Niveau wie Coinbase oder Bitpanda.

Die besten Krypto-Börsen für Anfänger sind Bitpanda und Coinbase

Es gibt nicht wenige Anleger, die auf der Suche nach einer Krypto-Börse für Anfänger sind. Zwar ist das Kaufen und Verkaufen von Kryptowährungen bei einer Börse inzwischen sehr einfach und intuitiv gestaltet, doch technisch gibt es immer noch große Unterschiede zwischen Kryptowährungen und klassischen Vermögenswerten.

Die Wahl der besten Anfängerplattform ist recht subjektiv, da Anfänger eigentlich bei jedem Anbieter loslegen können. Allerdings empfehle ich Bekannten immer wieder zwei Anbieter, wenn sie starten wollen:

1. Coinbase
2. Bitpanda

Beide Anbieter habe ich dir etwas weiter oben bereits vorgestellt, sodass hier eigentlich genug gesagt ist. Du musst für dich lediglich entscheiden, ob du lieber eine europäische oder US-amerikanische Handelsplattform verwendest. Bitte beachte hierbei, dass beide Anbieter als Broker fungieren und eigenständig die Liquidität für den Handel bereitstellen. Dafür zahlst du etwas höhere Gebühren.

Kraken ist die beste Krypto-Börse für Fortgeschrittene und Profis

Abschließend wollen wir uns noch die beste Krypto-Tradingplattform für Fortgeschrittene und Profis anschauen. In meinem Bekanntenkreis haben viele erfahrene Krypto-Investoren ein Konto bei Kraken.

Kraken ist eine der ältesten Krypto-Tradingplattformen am Markt und bietet eine gute Mischung aus professionellen Handelsoptionen und günstigen Gebühren. Außerdem hat Kraken bereits mehrfach bewiesen, dass die Börse auch in einem Bärenmarkt bestehen kann.

Mit einer Bewertung von 91,71 % erzielt die Pro Handelsplattform in unserem Kraken Test eines der besten Ergebnisse im Vergleich.

Kraken verfügt über eine eigene MiCA Lizenz und gilt als eine der sichersten Krypto-Plattformen, die viele fortgeschrittene Trading-Instrumente anbietet.

Das beste Angebot an Krypto-Sparplänen findet man bei Bitpanda

Bitpanda überzeugt im Vergleich mit einem riesigen Krypto-Sparplan-Angebot. Zum Zeitpunkt unseres Bitpanda Tests konnten wir über 380 Kryptowährungen besparen.

Die Bezahlung läuft dabei kostenlos über Kreditkarte oder per Guthaben, das du über dein Bankkonto zuvor eingezahlt hast. Du kannst die Sparpläne täglich, wöchentlich oder monatlich ausführen und somit dein Investment ziemlich flexibel über die Zeiträume verteilen.

Die Mindestsumme pro Sparplanausführung beträgt 10,00 €. Da keine Gebühren, sondern ein prozentualer Spread in Höhe von 1,49 % berechnet werden, hat es auch keine Auswirkung auf die Kosten, wenn du den Sparplan häufiger, dafür aber mit kleineren Summen ausführen lässt.

Ein Sparplan lohnt sich auf dauer, auch wenn du nur beispielsweise nur 50 € im Monat in Bitcoin investierst.

Für den Vergleich haben wir über mehrere Monate Sparpläne mit 500€ Echtgeld ausführen lassen. Dabei hat sich für uns Bitpanda durch die hohe Anzahl an Kryptowährungen, vielen Funktionen und einer hohen Sicherheit als bester Anbieter für Krypto-Sparpläne durchgesetzt.

3. Diese Krypto-Börsen solltest du nicht benutzen

Nachdem du nun die besten Krypto-Börsen im Vergleich kennengelernt hast, möchte ich dir noch einige Anbieter zeigen, die wir mit Finanzwissen.de nicht empfehlen können. An dieser Stelle möchten wir auf zwei Anbieter im Detail eingehen und zusätzlich auch eine komplette Anbietergruppe ausschließen.

eToro ist keine Krypto-Börse

Den Start macht an dieser Stelle eToro. Ich selbst habe den Online-Broker in der Vergangenheit verwendet, um Kryptowährungen mit Hebel zu handeln.

Allerdings kann ich nicht nachvollziehen, warum zahlreiche Vergleichsplattformen eToro als einen der besten Anbieter hervorheben. Für unseren Vergleich haben wir uns dazu entschieden, eToro nicht mit aufzunehmen. Denn eToro ist eher eine Social Trading-Plattform als eine Krypto-Börse. Hier kannst du Aktien sowie CFDs auf zahlreiche Vermögenswerte handeln. In unserem eToro Test gehen wir auch detaillierter darauf ein.

Gerade für Anfänger ist die Plattform nicht geeignet. Das Verrechnungskonto auf der Plattform notiert in USD, überweist du aus Deutschland, fallen für die Währungsumrechnung Gebühren an. Möchtest du per Banküberweisung einzahlen, musst du zudem mindestens 500 € einzahlen – hier ist PayPal die bessere Alternative.

Aus 250 € Einzahlung wurden in unserem Test 248,50 € Einzahlungsbetrag. Somit lagen die effektiven Kosten bei 0,6 %. Zusätzlich wirbt eToro mit einer Gebühr von 1 % auf den Krypto-Handel. Im Test lag der Kaufkurs von Bitcoin jedoch mitsamt Spread und Gebühren bei errechneten 1,8 % und somit deutlich oberhalb des avisierten Zielkorridors.

Bist du auf der Suche nach einem der besten CFD-Broker, dann ist eToro einen genaueren Blick wert. Hier bietet die Plattform viele Vorzüge, wenn du dir der Risiken bewusst bist. Zum langfristigen Investieren in Kryptowährungen eignet sich eToro jedoch nicht.

Binance hat regulatorische Probleme

Die wohl wichtigste und größte Krypto-Börse der Welt ist Binance. Allerdings können wir dir diese Plattform nicht wirklich empfehlen, da es immer wieder zu regulatorischen Auseinandersetzungen zwischen Binance und den Behörden kommt.

In Deutschland hat Binance die Regulierung durch die BaFin beantragt, dieser Antrag wurde allerdings abgewiesen. Außerdem betont der Gründer CZ regelmäßig, dass Binance keinen Hauptsitz hat. Folglich steht auch nicht fest, welche Nation für die Regulierung der Plattform verantwortlich ist.

Wichtig ist an dieser Stelle, dass wir Binance per se nicht schlechtreden wollen. Die Plattform und ihr Funktionsumfang sind wirklich gut, was sich auch in unserem Binance Test widerspiegelt. Auch die Gebühren sind sehr niedrig, wenngleich der Direktkauf teuer und intransparent gestaltet ist. Nichtsdestotrotz können wir basierend auf den regulatorischen Warnsignalen nicht zu Binance raten.

CFD-Broker eignen sich nicht zum Investieren in Kryptowährungen

Abschließend noch eine kurze Anmerkung zu CFD-Brokern im Allgemeinen. Fast jeder CFD-Broker bietet den Handel von Kryptowährungen an. Allerdings sind Krypto-CFD Broker nicht für Neueinsteiger geeignet. Wer wirklich langfristig in Kryptowährungen investieren möchte, sollte zu einer echten Börse greifen.

Einen CFD-Broker kannst du verwenden, wenn du schnell kaufen und verkaufen möchtest – hier ist die steuerliche Belastung geringer. Außerdem kannst du bei einem CFD-Broker deine Position mit einem Hebel erhöhen, was allerdings auch das Risiko der Position drastisch erhöht.

Das Problem beim CFD-Trading ist, dass es sich nur für einzelne Nischen-Trader lohnt und eine Menge Erfahrung mit komplexen Finanzinstrumenten voraussetzt. Die Erfahrung zeigt, dass der Großteil der Anleger nicht in diese Nische fallen.

Nicht ohne Grund verlieren private Anleger in den meisten Fällen Geld beim Handel über einen CFD-Broker. Daher ist es ratsam, dass du langsam damit beginnst, dass Trading zu erlernen, bevor du echtes Geld bei einem CFD-Broker verzockst.

4. Eignen sich Neobroker und DEXes zum Kaufen von Kryptowährungen?

Neobroker eignen sich zum gelegentlichen Investieren in Kryptowährungen

Nun wollen wir uns noch etwas genauer der Frage widmen, ob es sinnvoll ist, Kryptowährungen bei einem Neobroker zu kaufen? Inzwischen bieten nämlich fast alle Neobroker auch den Handel von Kryptowährungen an. Nachfolgend eine kurze Übersicht der entsprechenden Neobroker:

Trade Republic

Scalable Capital

Finanzen.net ZERO

Smartbroker+

justTRADE

Traders Place

Für unseren Krypto-Börsen-Vergleich haben wir uns die Angebote der Neobroker angeschaut und die Bewertungen liegen zwischen 67,10 % und 76,43 %. Damit erzielt kein Neobroker eine besonders gute Bewertung. Trade Republic ist zudem der einzige Anbieter mit einer befriedigenden Bewertung im Vergleich.

Der Grund für die teils schlechten Bewertungen liegt nicht darin, dass die Neobroker einfach schlecht sind. Vielmehr sind die spezialisierten Krypto-Börsen einfach zu gut. Hier profitieren Anleger von geringen Gebühren, einer riesigen Auswahl an handelbaren Kryptowährungen und umfangreichen Funktionen.

Eines der zentralen Argumente gegen den Kauf von Kryptowährungen über einen Neobroker ist, dass du deine Kryptowährungen außer bei Trade Republic nicht in deine eigene Wallet übertragen kannst.

Bei Kryptowährungen gilt der Grundsatz, dass diese nur dir gehören, wenn sie auch in deiner Wallet liegen. Hardware Wallets eignen sich hierfür am besten, weil sie zusätzlichen Schutz vor Hacker-Angriffen bieten.

Unserer Meinung nach eignen sich Neobroker gut, um einen kleinen Teil (2 % bis 5 %) deines Portfolios in Kryptowährungen zu diversifizieren. Wenn du allerdings eine größere Krypto-Allokation planst oder dich mit der Blockchain-Technologie auseinandersetzen möchtest, dann solltest du eher zu einer richtigen Krypto-Börse wechseln.

Dezentralisierte Krypto-Börsen (DEXes) sind technisch anspruchsvoll und riskant

Wenn du dich etwas tiefer in die Krypto-Welt einarbeitest, stößt du früher oder später auf dezentralisierte Krypto-Börsen, kurz DEX (Decentralized EXchanges) genannt.

Eine DEX ist eine Peer-to-Peer-Handelsplattform, auf der du Kryptowährungen über automatisierte Smart Contracts mit anderen Anlegern handeln kannst. Im Gegensatz zu den zentralisierten Krypto-Börsen, die wir in diesem Vergleich behandeln, wird die Verwaltung nicht von einer Firma, sondern von dem Blockchain-Netzwerk, auf dem die DEX läuft, übernommen. Bekannte DEXes sind z.B. Uniswap oder Hyperliquid.

Beim Handel auf einer DEX solltest du die Funktionsweise von Blockchain-Technologie und Smart Contracts gut verinnerlicht haben. Da auch der sichere Umgang mit Tools wie Metamask eine wichtige Voraussetzung für die Nutzung einer DEX ist, eignen sich dezentralisierte Börsen primär für fortgeschrittene Krypto-User.

Um eine DEX nutzen zu können, musst du zunächst Ethereum kaufen, da dies bei den meisten Plattformen die zentrale Währung, bzw. das zentrale Blockchain-Netzwerk ist.

Dafür lassen sich auf DEXes auch kleine Coins handeln, die auf zentralisierten Börsen nicht gelistet sind. Da der Handel über Smart Contracts abläuft, bist du auch stets im Besitz deiner Token und es gibt keinen Drittanbieter, der deine Kryptowährungen für dich verwaltet.

Die bekanntesten dezentralisierten Krypto-Börsen sind:

Uniswap (UNI)

Raydium (RAY)

PancakeSwap (CAKE)

dydx (DYDX)

Aerodrome Finance (AERO)

Curve Swap (CRV)

Da du auf dezentralisierten Krypto-Börsen nicht direkt mit Euro Kryptowährungen kaufen kannst und das Risiko von Fehlern oder Betrügereien hoch ist, raten wir dir generell von der Nutzung von DEXes ab.

Zentralisierte Krypto-Börsen bieten eine höhere (regulatorische) Sicherheit und sind häufig vergleichbar günstig wie ihre dezentralisierten Mitstreiter.

5. Wie wichtig ist eine MiCAR-Lizenz für seriöse Krypto-Börsen?

Was ist MiCAR?

Wir haben in diesem Artikel immer wieder die neue MiCA-Regulierung für Krypto-Börsen angesprochen. Seit dem 30. Dezember 2024 filt in der gesamten EU die "Markets in Crypto-Assets Regulation", die einen einheitlichen Rechtsrahmen für Krypto-Assets und Krypto-Dienstleister schaffen soll.

Krypto-Börsen, die in der EU operieren möchten, müssen sich durch MiCAR an verbindliche Regeln wie Anlegerschutz, Transparenz und Marktintegriät halten. Krypto-Börsen ohne KYC wird es durch MiCAR in der EU zukünftig also nicht mehr legal geben.

Was regelt die MiCAR-Verordnung?

Zum 1. Juli 2026 läuft die Übergangsfrist aus, bis zu der Krypto-Dienstleister eine EU-Zulassung erhalten haben müssen. Mit dem endgültigen Eintreten der Verordnung (EU) 2023/1114 dürfen Krypto-Börsen ohne Zulassung in der EU also nicht mehr operieren.

Im Kern dreht sich die MiCA-Regulierung um folgende drei Anforderungen:

• Jede Plattform in der EU, die Kryptowerte verwahrt oder Beratung dazu anbietet, benötigt eine Zulassung als "Crypto Asset Service Provider" (CASP).
• Emittenten von Kryptowerten (z.B. Altcoins), müssen ein Whitepaper veröffentlichen, das sich mit einem vereinfachten Wertpapierprospekt vergleichen lässt.
• Insiderhandel und Marktmanipulation mit Kryptowerten ist ausdrücklich nicht erlaubt und damit rechtswidrig.

Krypto-Dienstleister können die Zulassung in jedem der 27 EU-Staaten beantragen und dürfen ihre Dienstleistungen anschließend in allen anderen EU-Ländern ausführen.

Welche Krypto-Börsen haben eine MiCAR-Lizenz?

Inzwischen haben fast alle großen Börsen erfolgreich eine MiCAR-Lizenz erhalten. Die deutsche BaFin hat Lizenzen für die Krypto-Börsen Bitpanda und Bison (BSDEX) sowohl für den Neobroker Trade Republic ausgestellt.

In der folgenden Tabelle erhältst du eine Übersicht für die wichtigsten Anbieter aus unserem Krypto-Börsen Vergleich:

Was bedeutet das für die Wahl der besten Krypto-Börse?

Viele professionelle Anleger bewerten die MiCA-Regulierung als einen Schritt in die richtige Richtung. MiCAR-lizenzierte Börsen bieten den Anlegern mehr Schutz und Transparenz.

Konkret sehen wir folgende wichtige Änderungen für EU-Krypto-Anleger durch MiCAR:

• Mehr Schutz: Kundengelder müssen getrennt von Unternehmensvermögen aufbewahrt werden. MiCAR-lizensierte Dienstleister müssen hohe Anforderungen an Eigenkapital und Organisation erfüllen.
• Strengere Meldepflichten: In Deutschland tritt 2026 das "Kryptowerte-Steuertransparenzgesetz" (KStTG) in Kraft, das die EU-Richtlinie DAC8 umsetzt. Damit müssen Krypto-Börsen ihre Transaktionsdaten automatisch an die Finanzbehörden senden. Wer seine Krypto-Steuerpflichten bisher weniger genau genommen hat, sollte das spätestens mit dieser Einführung auf dem Schirm haben.
• Einschränkungen bei Stablecoins: Wichtig für viele Krypto-Investoren dürfte sein, dass nicht-MiCAR-konforme Stablecoins von lizenzierten Börsen delisted werden müssen. Darunter fällt z.B. der beliebte Stablecoin Tether (USDT). Als konforme Alternative für EU-Anleger hat sich bereits der USD Coin (USDC) von Circle etabliert.

Unterm Strich schafft MiCAR einen sicheren Rahmen für das Investieren in Kryptowährungen in Europa. Die hohen Anforderungen an Krypto-Plattformen spiegeln sich entsprechend auch in unserer Bewertungsmethodik für Krypto-Börsen wider.

6. So haben wir die Anbieter im Krypto-Börsen Vergleich getestet

Transparenz ist für uns ein entscheidender Faktor, bei der Bewertung von Anbietern. Aus diesem Grund möchten wir dir kurz zeigen, wie sich die Bewertungen im Vergleich zusammensetzen.

Für die Bewertung der Krypto-Börsen haben wir insgesamt 6 Kategorien festgelegt.

• Gebühren: Bei den Gebühren prüfen wir, welche minimalen und maximalen Kosten für den Handel von Kryptowährungen es gibt. Um die Handelsgewohnheiten von Privatanlegern abzubilden, schauen wir zudem, wie hoch die Gebühren bei 500 € Ordervolumen sind. Außerdem wird geprüft, ob es neben den Gebühren Spreads, Inaktivitätsgebühren, Ein- oder Auszahlungsgebühren gibt.
• Handelsangebot: Beim Handelsangebot achten wir auf die Anzahl der handelbaren Coins und prüfen Trading-Instrumente wie Futures oder Optionen. Außerdem achten wir auf eigene NFT-Marktplätze, die Möglichkeit andere Assets wie Aktien zu handeln und das Vorhandensein von Hebeln beim Krypto-Trading.
• Ein- und Auszahlungen: Für diese Testkategorie prüfen wir, ob es Mindestein- oder Mindestauszahlungen gibt. Außerdem schauen wir, welche Bezahlmethoden die Anbieter unterstützen. Hier haben wir die relevantesten Bezahlmethoden nach eigener Einschätzung und nach Marktanteilen gewählt.
• Funktionen: Die Funktionen einer Krypto-Börse sind natürlich besonders spannend. Im Fokus stehen hier etwa Sparpläne, Staking, das Angebot einer Kreditkarte, Lending, NFTs, Orderbücher sowie unterschiedliche Order-Typen.
• Sicherheit: Während klassische Finanzprodukte reguliert sind, gilt die für Krypto-Börsen größtenteils nicht. Auch gelten Kryptos nicht als Sondervermögen und können somit in die Insolvenzmasse einfließen. Folglich stellen Verwahrlizenzen, gute Cold-Storage Wallets und auch benutzerseitige Sicherheitsfunktionen wie 2-Faktor-Authentifizierung relevante Kriterien dar.
• Service: Abschließend bewerten wir den Kundenservice der Anbieter. Wichtig sind hierbei ausführliche FAQ, ein Live-Chat, telefonische Kontaktwege, Ticketsysteme, ein deutscher Support und schnelle Antwortzeiten.

Möchtest du noch detaillierter in unser Bewertungsframework einsteigen, kannst du unser Krypto-Börsen-Testverfahren nachlesen oder weiter oben unsere Bewertungstabelle öffnen. Alternativ findest du die gesamte Punktetabelle auch als Bilddatei.

Neben den Kriterien spielt bei der Bewertung der einzelnen Anbieter natürlich auch die Gewichtung der Kriterien eine Rolle.

Für unseren Vergleich haben wir folgende Gewichtung vorgenommen:

Wie du hier sehen kannst, sind in unserem Framework die Funktionen, Gebühren und handelbaren Kryptowährungen besonders relevant.

7. Fazit: Der Vergleich von Krypto-Börsen lohnt sich

Mit Bitvavo, Bitpanda und Coinbase haben es verdientermaßen drei der besten Anbieter auf das Podest geschafft. Bitget steht als viertbeste Plattform direkt dahinter. Die meisten etablierten Krypto-Börsen erhalten eine gute Bewertung. Gerade Krypto-Broker scheitern jedoch an zu hohen Gebühren. Die Nutzung einer Börse ist zwar etwas komplizierter, aber am Ende sparst du dadurch einiges an Kosten, was sich langfristig sehr lohnt.

Wir hoffen, dass wir dir bei der Wahl deiner neuen Krypto-Börse helfen konnten. Teile gerne in unserem Anbieterportal deine persönlichen Erfahrungen mit unserer Community.

7. Häufige Fragen zum Krypto-Börsen-Vergleich

Sebastian Rau

Gründer

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Über den Autor

Ich bin Sebastian, einer der Gründer von Finanzwissen. Mein ersten Aktien und ETFs habe ich bereits 2015 gekauft. 2016 bin ich in den Krypto-Markt eingestiegen. Bis heute investiere ich in Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Immobilien. Als Prozessmanager in einer deutschen Großbank habe ich einen tiefen Einblick in die Abläufe und Prozesse, sodass ich gerne unterschiedliche Produkte teste und meine Erfahrungen mit euch teile.