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Bitcoin M√ľnze liegt auf Dollar-Scheinen

Bitcoin ETF: Die beste Möglichkeit in BTC zu investieren?

Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum werden immer populärer.

Gleichzeitig steigt auch die Nachfrage nach möglichst unkomplizierten und sicheren Finanzprodukten wie ETFs.

Logisch also, dass gerade Neulinge sich eine Kombination aus ETFs und Kryptow√§hrungen w√ľnschen.

Bisweilen m√ľssen wir dich aber leider entt√§uschen, einen Bitcoin ETF gibt es nicht. Aller Voraussicht nach wird sich das in naher Zukunft auch nicht √§ndern.

Damit du trotzdem die Möglichkeit hast vom Wertzuwachs deiner Lieblings-Kryptowährung zu profitieren, erklären wir dir in diesem Artikel verschiedene Möglichkeiten des Bitcoin-Investments.

Meistens lassen sich diese auch auf andere Kryptow√§hrungen √ľbertragen.

1. Was ist Bitcoin?

Bitcoin ist eine W√§hrung. √Ąhnlich wie der Euro oder der Dollar kann man Bitcoin als Tauschmittel oder Verm√∂genswert-Speicher nutzen.

Wenn du genauer wissen willst um was es sich bei einem Bitcoin (BTC) handelt, dann empfehle ich dir unsere detaillierte Erkl√§rung zur Frage „Was ist Bitcoin?„.

Manche bezeichnen Bitcoin aber auch als digitales Gold. Daher macht es Sinn, dass man Bitcoin ähnlich wie Gold nicht einfach per ETF-Sparplan kaufen kann.

Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen Euro und Bitcoin

  • Wert basiert auf dem Vertrauen der Nutzer
  • Tauschmittel
  • deflation√§r
  • digital
  • dezentral
  • hohe Volatilit√§t
  • von der Bitcoin-Community kontrolliert
  • weltweit verf√ľgbar
  • Transaktionen geschehen ohne Mittelsmann
  • anonym
  • durch Kryptografie verschl√ľsselt
  • Wert basiert auf dem Vertrauen der Nutzer
  • Tauschmittel
  • inflation√§r
  • physisch und digital
  • von den Regierungen in Auftrag gegeben
  • geringe Wertschwankungen
  • von der EZB reguliert
  • auf die EU beschr√§nkt
  • Transaktionen werden √ľber Banken abgewickelt

2. So kannst du sicher in Bitcoin investieren

Wie andere W√§hrungen auch, kann man Kryptow√§hrungen erwerben, indem man einen Tauschhandel durchf√ľhrt.

M√∂chtest du also mit deinem angesparten Geld Bitcoin „kaufen“, musst du jemanden finden, der mit dir Euro gegen Bitcoin tauscht.

 

Was genau ist eine Krypto-Börse?

Um die Suche nach einem geeigneten Tauschpartner zu erleichtern und den Tauschhandel durchzuf√ľhren gibt es Krypto-B√∂rsen.

Im Gegenzug f√ľr diesen Dienst beh√§lt die jeweilige Krypto-B√∂rse nach jedem Tauschgesch√§ft einen kleinen Prozentsatz an Geb√ľhren ein.

Not your keys, not your coins.

Dieser einfache Grundsatz, der in der Krypto-Szene weit verbreitet ist, soll dein Krypto-Verm√∂gen vor dem Zugriff Fremder sch√ľtzen.

Wenn du Bitcoin bei einer der etablierten Krypto-B√∂rsen erwirbst, werden diese meist auf deine eigene Hot Wallet √ľberwiesen.

Bei einer Hot Wallet ist dein Private Key entweder auf den Servern der Krypto-Börse gespeichert, auf einer Hardware Wallet der Krypto-Börse oder auf deinem Computer.

Das entscheidende ist aber, dass deine Private Keys, wenn sie auf einem Gerät, welches mit dem Internet verbunden ist nicht sicher sind.

Private Keys

Der Private Key erm√∂glicht es dir auf dein Krypto-Verm√∂gen zuzugreifen. Au√üerdem sch√ľtzt er dein Verm√∂gen vor dem Zugriff Unbefugter.

Er funktioniert dabei √§hnlich wie ein virtueller Schl√ľssel oder ein sehr sehr sicheres Passwort, welches auf kryptografischen Verschl√ľsselungen basiert.

Schon oft kam es zu Hacker-Angriffen auf Krypto-Börsen bei denen Kryptowährungen im Wert von vielen Millionen Euro entwendet wurden.

Um dich zu sch√ľtzen solltest du hohe Werte an Kryptow√§hrungen besser auf einer Cold Wallet speichern.

Hot Wallet

  • virtueller Geldbeutel

  • mit dem Internet verbunden

  • weniger Sicherheit vor hacker-Angriffen

  • die jeweilige B√∂rse kennt deinen Wallet-Key

Cold Wallet

  • besonders sicher

  • virtuelles Schlie√üfach

  • einfachste Arten einer Cold-Wallet sind USB-Sticks und CDs

  • sind allerdings anf√§llig kaputt zu gehen

  • Hardware-Wallet sicherer (kleiner Computer, k√∂nnen auch kaputt gehen)

  • Wallet-Key wird offline gespeichert

  • nicht mit dem Internet verbunden

Egal ob du dein Krypto-Investment auf einer Cold Wallet oder Hot Wallet belassen möchtest, die einfachste und sicherste Möglichkeit an Bitcoins zu kommen bleibt die klassische Krypto-Börse.

In unserem Krypto-Börsen Vergleich haben wir die beliebtesten Anbieter verglichen und nach verschiedenen Kriterien bewertet.

Goldene Bitcoin M√ľnze
In Krypto investieren?

Wir haben f√ľr dich die 8 gr√∂√üten Krypto-B√∂rsen etwas genauer unter die Lupe genommen!

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3. Bitcoin ETFs - Die gibt es nicht

Wenn du nach einem Bitcoin ETF suchst, muss ich dich an dieser Stelle leider enttäuschen.

Einen Bitcoin ETF gibt es so nicht.

Das liegt daran, dass ein ETF (exchange traded funds) immer mindestens f√ľnf verschiedene Werte enthalten muss. Da ein Bitcoin ETF lediglich einen Wert enthalten w√ľrde, entspricht er nicht den EU-Richtlinien eines Fonds.

Die Finanzwelt hat allerdings Produkte, die ähnlich wie ETFs funktionieren, im Angebot.

Dazu zählen ETPs, ETNs und ETCs.

Sie ermöglichen dir als Anleger ein Investment in Kryptowährungen und andere Werte ohne diese wirklich zu erwerben.

Weshelb es keine Bitcoin ETFs gibt

Einen Bitcoin ETF gibt es nicht, da Fonds immer mindestens 5 Werte enthalten m√ľssen.

Ein Bitcoin ETF w√ľrde nur einen Wert enthalten und die Regularien nicht erf√ľllen.

4. Bitcoin ETN, ETC und ETP

Was sind Bitcoin ETPs

ETPs sind sogenannte exchange-traded-products.

Der Begriff bildet die Oberkategorie f√ľr b√∂rsengehandelte Wertpapiere wie ETCs, ETNs und ETNs.

Erwerben kann man diese Art der Finanzprodukte an so gut wie jeder Börse.

ETNs, ETFs und ETCs sind börsengehandelte Wertpapiere und gehören zu den exchange-traded-products (ETPs).

21Shares Bitcoin ETP

ISIN: CH0454664001

WKN: A2T64E

Laut eigenen Angaben handelt es sich beim Bitcoin ETP von 21Shares um das weltweit erste physisch besicherte Finanzprodukt.

Mit einer TER von 1,49% p. a. lässt sich der Anbieter diese Exklusivität auch gut bezahlen.

Das Gesamtanlagevolumen beträgt etwa 260 Millionen Euro und die Volatilität im letzten Jahr lag bei ganzen 86%.

Herausgegeben wird der ETP in der Schweiz wobei man ihn auch in Deutschland bei Scalable Capital, der Consorsbank und Comdirect besparen kann.

ETN: exchange-traded-note

ETNs dienen vorwiegend dem Handel mit verschiedenen Währungen.

Das ist auch der Grund weswegen sich ETNs gut f√ľr den Handel mit Bitcoins eignen.

So funktionieren ETNs

  • der ETN-Anbieter listet an der B√∂rse seinen Bitcoin ETN
  • der Anleger kauft an der B√∂rse diesen Bitcoin ETN
  • der Anleger erh√§lt anders als beim ETF keinen Anteil am ETN, sondern eine Schuldverschreibung des ETN-Anbieters

Bei einem physischen ETN erhält der Anleger dadurch eine zusätzliche Sicherheit, dass der ETN-Anbieter die Anzahl an Bitcoin, die er als ETN verkauft auch wirklich besitzt.

  • f√ľr den Aufwand, der bei der Lagerung der Bitcoins entsteht, wird der ETN-Anbieter durch den Anleger in Form der j√§hrlichen ETN-Kosten entsch√§digt
  • die TER f√ľr Bitcoin ETNs liegt aktuell zwischen 1-2%. Mit der Zeit k√∂nnte diese allerdings bei steigender Nachfrage sinken
  • Bitcoin ETNs haben eine relativ hohe Liquidit√§t

ETN Schuldverschreibung

Beim Kauf eines ETNs erwirbt man eine Inhaberschuldverschreibung des ETN-Anbieters.

Vor einem Kauf sollte man Nachforschungen √ľber die Bonit√§t des ETN-Anbieters anstellen.

Das besondere an ETN ist, dass diese den Kurs der jeweiligen Währung 1:1 abbilden.

Im Gegensatz zu Zertifikaten können ETNs sowohl geshortet, als auch gehebelt werden.

In unserem Artikel „5 Begriffe aus der Finanzwelt“ erkl√§ren wir dir unteranderem was ein Hebel ist und wie du ein Wertpapier shorten kannst.

VanEck Vectors Bitcoin ETN

ISIN: DE000A28M8D0
WKN: A28M8D

Der VanEck Vectors Bitcoin ETN ist zu 100% physisch durch eigenes Bitcoin-Vermögen gesichert.

Die Bitcoins werden in Cold-Wallets verwaltet und sind damit vor Hacker-Angriffen sicher.

Der ETN hat eine Gesamtkostenquote von 1% p. a. und wurde am 19. November 2020 eröffnet.

Besparen kann man den ETN sowohl bei Scalable Capital, als auch bei der Consorsbank.

ETC: exchange-traded-commodity

ETCs unterscheiden sich nur geringf√ľgig von ETNs.

Es handelt sich bei dieser Art Finanzprodukt ebenfalls um eine unbefristete Schuldverschreibung.

Zudem werden ETCs genauso wie ETNs und ETFs auch an der Börse gehandelt.

ETCs dienen der gesicherten Investition in verschiedene Rohstoffe, wobei Bitcoin als digitaler Rohstoff hinzuzuzählen ist.

BTCetc – ETC Group Physical Bitcoin

ISIN: DE000A27Z304
WKN: A27Z30

Der BTCetc der ETC Group ist ebenfalls physisch gesichert und mit einer Volatilität von mehr als 82% im letzten Jahr eine riskante Anlage.

Die TER beträgt 2% p. a. und das Gesamtanlagevolumen liegt aktuell bei rund 704 Millionen Euro.

Sparplanfähig ist der BTCetc sowohl bei Scalable Capital, als auch bei der Consorsbank.

Testalt
Hier kannst du Bitcoins selbst erwerben

Wir haben f√ľr dich die besten Krypto-B√∂rsen analysiert!

Zum Börsenvergleich

Wenn du dich f√ľr eine Investition in Bitcoin interessierst, gibt es also unterschiedliche M√∂glichkeiten dies zu tun.

Du kannst Bitcoin an einer Krypto-Börse selbst erwerben und so von einem Preisanstieg profitieren.

Oder du erwirbst ein Wertpapier, welches dich am Wertzuwachs der Kryptowährung teilhaben lässt. Dazu haben wir dir ETNs und ETCs vorgestellt.

Beide Variante haben ihre Vor- und Nachteile wobei ich pers√∂nlich mich f√ľr den Kauf √ľber eine Krypto-B√∂rse entschieden habe.

Bitcoin-Direktkauf

  • du hast die Keys zu deinen Bitcoins

  • geringe Handelsgeb√ľhren

  • keine Geb√ľhren f√ľrs Halten der Bitcoins

  • extra „Krypto-Depot“ n√∂tig

  • Steuern m√ľssen selbst abgef√ľhrt werden

  • Ver√§u√üerungsgewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei

  • schwer zu hebeln

  • sparplanf√§hig

Bitcoin ETP

  • du hast keinen Zugriff auf deine Bitcoins

  • hohe Handelsgeb√ľhren

  • TER von 1-2% p. a.

  • nur ein Depot n√∂tig

  • Steuerabgabe √ľbernimmt die Bank

  • Gewinne sind nie steuerfrei

  • hebelbar

  • sparplanf√§hig

5. Bitcoin Aktien: Welche Unternehmen profitieren vom Preisanstieg?

Du glaubst an steigende Bitcoin-Kurse, suchst aber nach alternativen Investmentmöglichkeiten in diese Kryptowährung?

Dann könnte dich die Investition in Bitcoin Aktien interessieren.

Mittlerweile gibt es einige Unternehmen, die von der Preisentwicklung des Bitcoins profitieren. Dazu zählen vorwiegend Bitcoin-Mining Unternehmen, Krypto-Börsen und Unternehmen, welche selbst in die beliebte Kryptowährung investieren.

Aktien von Bitcoin-Mining Unternehmen

Argoblockchain ist eines der gr√∂√üten Unternehmen der Welt, welches sich auf das Sch√ľrfen von Bitcoins spezialisiert hat.

Argoblockchain

ISIN: GB00BZ15CS02
WKN: A2JR3A
Symbol: 0XP

Selbstverständlich profitiert das Unternehmen von steigenden Bitcoin-Preisen. Schließlich basiert das Geschäftsmodell des ganzen Unternehmens daraus durchs sogenannte Bitcoin-Mining mit Bitcoins belohnt zu werden.

Steigt der Wert dieser Belohnungs-Bitcoins, steigt auch der Unternehmensgewinn. Aktion√§re von Argoblockchain k√∂nnen sich seit B√∂rsenstart 2018 √ľber Kursgewinne von √ľber 1.000% freuen.

Aktien von Krypto-Börsen

Andererseits kann man auch als Krypto-Börse von steigenden Kursen profitieren.

Die B√∂rse verdient vornehmlich Geld durch die Transaktionsgeb√ľhren, wenn Kunden Kryptow√§hrungen erwerben.

In der Vergangenheit hat sich gezeigt, dass steigende Bitcoin-Kurse auch bei Anlegern gut ankommen.

Je h√∂her und schneller der Bitcoin-Kurs steigt, desto gr√∂√üer ist auch der Bitcoin-Hype. Das f√ľhrt zwangsl√§ufig dazu, dass sich immer mehr Menschen bei den Krypto-B√∂rsen registrieren und dort in Bitcoin investieren m√∂chten.

Mehr Anleger bedeutet f√ľr die Krypto-B√∂rsen auch mehr Gewinn.

Coinbase Aktie

ISIN: US19260Q1076

WKN: A2QP7J

Symbol: COIN

Coinbase gehört zu den größten Krypto-Börsen der Welt.

Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 66 Millionen US-Dollar konnte das Unternehmen seinen Wert nach Börsenstart Anfang des Jahres 2021 nicht halten.

COIN / USD
Coinbase Global Inc - Class A
$221,63
+1,0%

Aktien von Bitcoin-Investoren

Der ein oder andere hat vielleicht schon von diesem beeindruckenden Fakt gehört:

Tesla erzielte im ersten Quartal 2021 wie die Tagesschau berichtet Gewinne in Höhe von 100 Millionen Dollar durch die Gewinnmitnahme eines Teils ihrer Bitcoin-Investitionen.

TSLA / USD
Tesla Inc
$996,50
+0,1%

Doch nicht nur Tesla macht sich den Wertzuwachs der beliebten Kryptowährung zu eigen.

Selbstverständlich gibt es auch Unternehmen, deren Kernkompetenz darin besteht in Kryptowährungen zu investieren und dadurch Gewinne zu erzielen.

Eines dieser Unternehmen ist die Bitcoin Group.

Bitcoin Group Aktie

ISIN: DE000A1TNV91
WKN: A1TNV9
Symbol: ADE

Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 363 Millionen Euro und einem Bitcoin-Bestand im Wert von mehr als 90 Millionen Euro, gehört die Bitcoin Group zu den größten Deutschen Krypto-Investoren.

Diese und weitere Zahlen findest du im Geschäftsbericht der Bitcoin Group 2020.

Der Kurswert der Aktie hängt stark von der Bewegung des Bitcoin Kurses ab.

Fällt der Bitcoin-Wert, dann tut die Aktie der Bitcoin Group ihm das nach.

Höchststand letzte 6 Monate

BTC: April
ADE: April

Kursminimum letzte 6 Monate

BTC: Juli
ADE: Juli

Die Investition in ein Unternehmen, welches den Großteil seiner Gewinne durch das Halten von Kryptowährungen erzielt, hat sowohl Vorteile, als auch Nachteile.

Schloss liegt auf Geldschein

Der Vorteil ist, dass man von Kurssteigerungen des Bitcoin profitiert, ohne selbst investiert zu sein.

Man muss auch keine Angst haben, dass die eigenen Bitcoins nicht ausreichend vor Hacker-Angriffen gesch√ľtzt sind. F√ľr diesen Schutz sorgt das Unternehmen dessen Aktie du erwirbst.

Andererseits bist du eben nicht in der Lage die Bitcoins selbst zu verwalten. Du musst auf die Kompetenz und den guten Willen des Unternehmens vertrauen, hast aber selbst relativ wenig Handlungsspielraum.

Die Bitcoin Group investiert allerdings, wie andere Unternehmen in diesem Geschäftsbereich, nicht ausschließlich in Bitcoin.

Der Vorteil der passiven Aktion√§rsrolle w√§re somit, dass du selbst wenig Fachwissen mitbringen musst und die „Profis“ des Investor-Unternehmens f√ľr dich mit dem Handel allerlei Kryptow√§hrungen Geld verdienen.

6. Fazit: Eine Investition in Bitcoin muss nicht kompliziert sein

Insgesamt wird deutlich, dass es viele verschiedene Wege gibt vom Wertzuwachs des Bitcoin zu profitieren.

Die Entscheidung welche Variante f√ľr dich die richtige ist, kann ich dir leider nicht abnehmen.

Vielleicht sprechen dich auch gleich mehrere Möglichkeiten an, nichts spricht gegen eine Aufteilung deiner Investition.

VorteileNachteile
Krypto-B√∂rsegeringe Geb√ľhrenneues "Depot" n√∂tig; Eigenverantwortung
Bitcoin ETPsunkomplizierthohe Geb√ľhren; wenig Kontrolle
Bitcoin Aktienwenig Fachwissen nötigwenig Handlungsspielraum
Zusammenfassung

F√ľr mich pers√∂nlich kommt nur der Direktkauf √ľber eine der Krypto-B√∂rsen in Frage.

Warum?

Weil ich ungerne die Verantwortung √ľber meine Finanzen abgebe. Ein weiterer gro√üer Pluspunkt sind f√ľr mich auch die geringen Geb√ľhren.

Auf welche Art und Weise investierst du in Kryptowährungen?

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Hi! Ich bin
ūüĎč

Neben meinem Studium arbeite ich nun seit fast 3 Jahren als freiberuflicher Online-Texter und konnte so bereits als Teenager mein Hobby zum Beruf machen. Mit 16 Jahren habe ich begonnen mich neben der Schule mit dem Thema Finanzen auseinanderzusetzen. Seitdem investiere ich mein Erspartes in ETFs, Kryptos und selten auch Einzel-Aktien. Ich w√ľnsche mir, dass ich etwas von meinem Optimismus an euch weitergeben kann und freue mich jeden Tag aufs neue, dass ich mit meinen Artikeln Menschen zur Investition in ihre Zukunft motivieren darf.

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