Trade Republic im Test 

Einer der seriösesten Neobroker Deutschlands?

Für unseren Depotvergleich haben wir alle Anbieter in den folgenden Kategorien bewertet:

• Gebühren: Hier prüfen wir, welche Fixkosten auf Kunden zukommen und welche variablen Kostenpositionen es gibt. Je geringer die Kosten, desto besser unsere Bewertung.

• Anlageuniversum: Welche Werte können Anleger bei Trade Republic handeln und wie groß ist die Auswahl in den jeweiligen Kategorien?

• Sparpläne: Aus unserer Sicht sind Sparpläne das perfekte Instrument für den langfristigen Vermögensaufbau. Aus diesem Grund bewerten wir auch das Sparplan-Angebot sowie die Einstellungsmöglichkeiten.

• Funktionen: Ein moderner Broker sollte mehr als nur den Wertpapierhandel anbieten. Wir prüfen, welche weiterführenden Funktionen es gibt. Hierzu gehören Analystendaten, Finanzdaten zum Wertpapier, Watchlists sowie die generellen Funktionen von App und Web-App.

• Handel: Wer professionell handeln möchte, benötigt einen Broker, der passende Möglichkeiten bietet. Hierzu gehören verschiedene Order-Typen, Börsen, Handelsplätze und Auslandsbörsen.

• Service: Abschließend prüfen wir das Service-Angebot des Brokers. Hierbei beleuchten wir die Kontaktmöglichkeiten, Geschwindigkeit und Qualität des Service sowie Möglichkeiten für Ein- und Auszahlungen.

Insgesamt haben wir Trade Republic anhand von 80 Kriterien bewertet, um ein möglichst differenziertes Ergebnis zu erzielen. Die 80 Kriterien sind auf die sechs oben aufgeführten Kategorien verteilt.

Eine Kategorie wie Service hat für die Ermittlung der Gesamtbewertung eine geringere Relevanz als das Handelsangebot. Folglich haben wir die Kategorien zu Ermittlung unserer Trade Republic Bewertung wie folgt gewichtet:

Möchtest du unseren Trade Republic gerne als Video sehen? Mirco hat einen ausführlichen Trade Republic Testbericht auf YouTube veröffentlicht. Wichtig ist hierbei, dass sich die Bewertung aufgrund der Verbesserung des Angebots auch verbessert hat.

Trade Republic Test & Erfahrungen

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1. Trade Republic überzeugt mit geringen Kosten im Test

Im ersten Teil unseres Trade Republic Tests beleuchten wir die Gebühren. Die Depotführung und das Verrechnungskonto sind hier kostenlos. Zusätzlich bietet Trade Republic seit 2023 auch ein Zinskonto an. Wir haben uns die Vor- und Nachteile des Trade Republic Zinskontos ebenfalls im Detail angeschaut.

Für die Einzahlung per Banküberweisung fallen keine Gebühren auf Seiten von Trade Repulblic an. Einzahlungen per Kreditkarte werden mit einer Gebühr in Höhe von 1,0 % belastet. Wenn du z. B. 100 € einzahlst, werden 101 € von deiner Karte abgebucht.

Beim Testen von Trade Republic wurden wir in der Annahme bestätigt, dass Wertpapierhandel auch kostengünstig sein kann. Das haben auch die Erfahrungen anderer Trade Republic Nutzer gezeigt. Im Gegensatz zu veralteten Geschäftsmodellen setzt Trade Republic auf effiziente und hochmoderne Unternehmensstrukturen, um dir als Kunden günstigen Handel anzubieten und dennoch profitabel zu bleiben.

Generell zahlen Kunden bei Trade Republic nur die Fremdkostenpauschale von 1 € je Transaktion. Ausgenommen hiervon sind Sparpläne, die bedingungslos kostenlos sind. Inzwischen gibt es jedoch auch günstigere Broker als Trade Republic. Hier überzeugte etwa Traders Place in unserem Test mit einem gebührenfreien Handel ab 500 €.

Neben dem günstigen Handel ist auch die Verwaltung des Depots bei Trade Republic besonders günstig. So werden die Jahressteuerbescheinigung und auch die Depotauszüge kostenlos bereitgestellt.

Eine komplette Aufstellung aller Kosten und Gebühren findest du im aktuellen Preis-Leistungsverzeichnis von Trade Republic. Außerdem haben wir diese übersichtlich in unserem Ratgeber zu den Trade Republic Kosten für dich zusammengefasst.

Nachfolgende Tabelle verdeutlich die Einzelergebnisse unseres Kostenchecks:

Damit erzielt Trade Republic im Gebührenkapitel eine sehr gute Bewertung von 97,64 % und präsentiert sich bereits hier als einer der besten Neobroker Deutschlands.

2. Trade Republic bietet ein umfangreiches Handelsangebot

Im zweiten Teil unseres Trade Republic Tests haben wir das Handelsangebot der Plattform analysiert und bewertet. Nachfolgende Tabelle zeigt dir, welche Vermögenswerte du bei Trade Republic handeln kannst:

Damit bietet Trade Republic nahezu alle relevanten Anlageklassen. Allerdings zeigt hier der direkte Vergleich von Trade Republic und Scalable Capital, dass der Wettbewerber die Nase leicht vorne hat.

In unserem Test überzeugt Trade Republic insbesondere bei der Auswahl an handelbaren Aktien sowie ETFs. Ein Großteil dieser Werte ist auch im Sparplan handelbar – hierzu mehr im folgenden Kapitel.

Kryptowährungen bei Trade Republic

Wer auf der Suche nach einem Neobroker mit einem guten Angebot an Kryptowährungen ist, der sollte sich ebenfalls Trade Republic anschauen. In unserem Krypto-Börsen-Vergleich erzielt Trade Republic zwar nur eine Bewertung von 72 %. Allerdings ist das Angebot gesamtheitlich als gut zu bezeichnen, da hier mehr als 50 Kryptowährungen handelbar sind.

Diese werden auch physisch hinterlegt, sodass Anleger nach einer Haltedauer von einem Jahr von der Steuerfreiheit profitieren. Allerdings können Anleger keine weiteren Services wie Staking oder Lending wahrnehmen. Zudem lassen sich die Coins nicht auf eine separate Wallet transferieren. Wem diese Funktionen besonders wichtig sind, der sollte eine der besten Krypto-Börsen nutzen.

Trade Republic für Trader

Wer lieber aktiv handelt, der findet in Trade Republic einen hervorragenden Neobroker mit einem umfassenden Angebot. Mehr als 9.000 Aktien zeugen von einer großen Auswahl. Zusätzlich gibt es mehr als 380.000 Derivate. Diese werden von HSBC, Société Générale, UBS und Vontobel ausgegeben.

Bei den Derivaten handelt es sich um:

• Optionsscheine

• Knock-Out-Produkte

• Faktor-Zertifikate auf Indizes, Aktien, Währungen und Rohstoffe

Wichtig ist bereits an dieser Stelle der Hinweis, dass Trade Republic nur einen Börsenplatz unterstützt. Gerade für aktive Trader, die mit automatischen Stops arbeiten möchten, ist das eine Herausforderung, da die Kurse nur in Zeiten der offiziellen Xetra-Zeiten an den Spread gebunden sind. Im außerbörslichen Handel gelten höhere Spreads, sodass Trader hier besser auf eine der Trading-Plattformen in unserem Vergleich zurückgreifen.

Nachfolgende Tabelle zeigt, wie wir das Handelsangebot von Trade Republic bewerten:

Damit erzielt Trade Republic in unserem Test des Handelsangebot eine Bewertung von 87,90 % und eine der besten Bewertungen unter den Neobrokern. Bei etablierten Brokern wie Consorsbank, Comdirect oder ING ist das Angebot der handelbaren Wertpapiere noch deutlich umfangreicher.

3. Überzeugendes Sparplan-Angebot überzeugt im Trade Republic Test

Im dritten Teil unseres Tests haben wir das Sparplan-Angebot von Trade Republic analysiert und bewertet. Lass uns einmal einen Blick auf die sparplanfähigen Wertpapiere werfen:

Gerade bei Aktien und ETFs bietet Trade Republic ein sehr umfangreiches Sparplan-Angebot. Insbesondere die beliebten Wertpapiere lassen sich hier ohne Probleme besparen. Zusätzlich kannst du bei Trade Republic auch alle Kryptowährungen im Sparplan kaufen.

Neben dem reinen Sparplan-Angebot haben wir noch weitere Aspekte zur Bewertung der Sparpläne berücksichtigt. Hierzu zählen etwa die minimale Sparsumme, die Möglichkeit zur Dynamisierung sowie die Ausführungsintervale.

Sparpläne bei Trade Republic sind schnell eingerichtet

Nun möchten wir dir noch kurz zeigen, wie einfach es ist, einen Sparplan bei Trade Republic anzulegen. Den Sparplan haben wir in der Trade Republic App eingerichtet.

Um einen Sparplan anzulegen, startest du direkt im Dashboard und gehst auf die Suche. In unserem Fall entscheiden wir uns für die Novo Nordisk Aktie.

Anschließend klickst du hier auf den Sparplan-Button. In der folgenden Maske trägst du den Sparplan-Betrag ein und bestätigst deine Eingabe mit einem Klick auf „Weiter“.

Nun kannst du angeben, wie häufig dein Sparplan ausgeführt werden soll. Mit einer wöchentlichen Ausführung profitierst du von vermehrten Käufen und näherst dich noch stärker dem Durchschnittskurs an. Wir haben uns für die monatliche Ausführung entschieden. Der Sparplan soll immer zum Monatsanfang ausgeführt werden. Anschließend siehst du die Übersicht zum Sparplan und kannst diesen einfach bestätigen.

Wie du hier sehen kannst, ist die Einrichtung von Sparplänen wirklich einfach und intuitiv gestaltet. Was noch zur Verbesserung dieser Funktion führen würde, wäre die Möglichkeit zur automatischen Dynamisierung.

Nachfolgend haben wir die Ergebnisse unserer Bewertung der Trade Republic Sparpläne zusammengetragen:

Damit erzielt das Sparplan-Angebot in unserem Trade Republic Test eine Bewertung von 87,8 % und liegt auf einem sehr guten Niveau. Lediglich das Fehlen der Dynamisierung und die fehlenden Fonds führen hier zu einem Punktabzug.

4. Trade Republic setzt im Test Maßstäbe bei den Funktionen

Trade Republic ist das deutsche Urgestein unter den Neobrokern. Inzwischen gibt es zudem zahlreiche Alternativen zu Trade Republic, doch ist neu auch besser?

Mit Blick auf unser Testergebnis lautet die eindeutige Antwort auf diese Frage: Nein! Doch lass uns Schritt für Schritt durch die Funktionalitäten der Plattform gehen.

Im ersten Schritt haben wir die Web-Plattform und die App getestet.trade

Lange Zeit hat Trade Republic gar keine Weboberfläche angeboten und sich ausschließlich auf die App fokussiert. Inzwischen gibt es eine Webpräsenz und diese kann in unserem Test durchaus überzeugen.

Das Design ist modern und unaufgeregt. Anleger finden alle Funktionen schnell – die Menüs sind nicht verschachtelt aufgebaut. Gerade im Vergleich mit dem Wettbewerb ist die Web-Anwendung als sehr gut zu bezeichnen.

Die Trade Republic App kann überzeugen

Auch die Trade Republic App gilt als eine der besten Finanz-Apps in Deutschland. Erst zu Beginn des Jahres 2024 hat die App eine komplette Überarbeitung erfahren und damit kontroverse Diskussionen hervorgerufen. Ein halbes Jahr später ist das negative Feedback verschwunden und der Grund für die Anpassung klar. Mit der neuen App hat Trade Republic das Konto und die Kreditkarte integriert.

Die Trade Republic App hebt sich im Vergleich zur Konkurrenz mit einem einzigartigen Design hervor. Insgesamt finden wir die App sehr gut – auch wenn wir zu Beginn noch etwas kritisch waren. Die Menüführung ist gut gelungen und gerade für Neueinsteiger logisch aufgebaut.

Die visuelle Darstellung der Depotperformance kann ebenfalls überzeugen. Unter der Liste der eigenen Positionen findet sich auch die Watchlist wieder. Diese solltest du aktiv pflegen, wenn du aktiv in Aktien investierst, um spannende Wertpapiere im Blick zu behalten.

Ein optisch ansprechendes Feature der Trade Republic App ist die Darstellung der Charts. Diese werden farblich passend dargestellt zum primären Farbe des Unternehmens. So wird die Coca Cola Aktie in rot und Nvidia in grün dargestellt.

Was ebenfalls wirklich gut ist – und hier war Trade Republic erneut Innovator – sind die Finanzkennzahlen in der App. Als Anleger findest du zu deinen Wertpapieren eine Übersicht der wichtigsten Kennziffern in den Details. So siehst du Fundamentaldaten, Analystenschätzungen und Dividendenkennzahlen.

Sehr spannend ist auch die Übersicht bei der Wertpapiersuche. Hier siehst du direkt, welche Wertpapiere aktuell von anderen Anlegern gesucht werden. So kannst du für dich entscheiden, ob du hier ebenfalls eine Position eröffnest oder das entsprechende Wertpapier auf deine Watchlist aufnimmst.

Einfacher Depotübertrag zu Trade Republic

Ebenfalls gut und komplett digital gestaltet ist der Depotübertrag. Hier kannst du in der Trade Republic App einfach einen Depotübertrag zu Trade Republic beantragen. Der Depotübertrag wird anschließend zu deiner bisherigen Depotbank übermittelt und dort bearbeitet. Erfahrungsgemäß dauert ein Depotübertrag zwischen zwei bis sechs Wochen.

Eine ausführliche Anleitung, wie du dein Depot zu Trade Republic überträgst, findest du als Ratgeber auf unserer Seite.

Die Trade Republic Kreditkarte – perfekt für Sparplan-Anleger

Die Trade Republic Visa Card haben wir extra getestet, weshalb hier nur eine kurze Erläuterung erfolgt. Oftmals wird die Karte als Trade Republic Kreditkarte bezeichnet, was jedoch falsch ist. Es handelt sich um eine guthabengeführte Debitkarte, die du als Kunde beantragen kannst.

Aktuell stehen drei Varianten zur Auswahl:

1. Virtuelle Trade Republic Visa Card
2. Trade Republic Visa Card aus Plastik
3. Trade Republic Mirror Card

Alle drei Karten bieten die identischen Funktionen und können zum Bezahlen verwendet werden. Bei der Anschaffung ist die virtuelle Version kostenlos. Die Plastikkarte kostet 5 € und die Mirror Card sogar 50 € in der Anschaffung.

Bei der Benutzung der Karte erhältst du 1 % deiner Umsätze als Saveback, welcher anschließend in einen Sparplan reinvestiert wird. Wichtig ist hierbei, dass du einen aktiven Sparplan in Höhe von mindestens 50 € abschließen musst. Das Saveback wird dann bei der Ausführung hinzugebucht, sodass du 50 € + Saveback investierst. Insgesamt ist die Karte gut, jedoch nicht mit den führenden Karten am Markt vergleichbar.

Das Zinskonto wird zum Trade Republic Girokonto

Mit dem Erhalt der Vollbanklizenz war klar, dass sich Trade Republic auf das klassische Banking fokussieren wird. Bisher war es still um das Girokonto, doch Mitte November 2024 teilte der Neobroker mit, dass die ersten Kunden im November Zugriff auf Banking-Funktionen erhalten.

Wie bereits bei der Visa Card, werden die Funktionen wieder peu a peu ausgerollt, um bei Problemen agieren zu können. Bis es soweit ist, bleibt das Konto weiterhin ein Verrechnungskonto zur Auszahlung deiner Dividenden, Gewinne sowie zur Verbuchung von Transaktionen. Nutzt du die Trade Republic Visa, dann erfolgen hier auch die Abbuchungen deiner Zahlungen.

Nicht investierte Beträge werden dauerhaft verzinst. Aktuell gibt es 3 % und somit den relevanten EZB-Leitzinssatz. Dafür ist das Produkt nicht ohne Kritik geblieben, da die Beträge teilweise in Geldmarkt-Produkte investiert werden. Aus unserer Sicht ist das für ein Verrechnungskonto nicht weiter relevant, wer jedoch größere Beträge investiert, sollte sich dem höheren Risiko bewusst sein.

Damit erzielt Trade Republic mit seinem umfangreichen Funktionsumfang eine sehr gute Bewertung von 97,2 %.

5. Trade Republic zeigt leichte Schwächen beim Handel

Im fünften Teil unsere Trade Republic Tests haben wir die Handelsmöglichkeiten des Neobrokers geprüft. Hier wollen wir vor allen Dingen herausfinden, wie gut sich Trade Republic für aktive Anleger eignet.

Ein Blick auf die unterstützten Order-Typen gibt hier bereits Aufschluss:

Wie du siehst, unterstützt Trade Republic die gängigsten Order-Typen. Allerdings zeigt das Fehlen des Trailing-Stop-Loss auch, dass sich die Plattform nicht unbedingt an die typischen Trader richtet – obwohl der Name es eigentlich impliziert.

Ergänzend hierzu haben wir auch die Handelsplätze bei Trade Republic bewertet – hier zeigt der Neobroker klare Schwächen. Aktuell können Anleger ausschließlich über LS Exchange handeln. Hierbei handelt es sich um einen Handelsplatz und nicht um eine Börse.

Während der Xetra Handelszeiten setzt die LS Exchange auf die Spreads der Xetra, sodass Anleger hier keine hohen Kosten für den Wertpapierhandel fürchten müssen. Eine Ausnahme sind Wertpapiere mit einer geringen Liquidität. Außerhalb der Xetra Handelszeiten sind die Spreads größer.

Dafür bietet die LS Exchange den Wertpapierhandel von 7:30 bis 23:00 Uhr an. Damit können Anleger hier auch die Schwankungen an den US-Märkten handeln – keine anderes elektronisches Handelssystem bietet vergleichbare Handelszeiten.

Abschließend haben wir geprüft, ob Trade Republic den Optionshandel unterstützt. Auch hier gibt es aktuell keine Möglichkeiten, um Optionen zu schreiben und somit ein zusätzliches Einkommen zu erzielen.

Nachfolgend die Zusammenfassung des Handelsangebots sowie unsere Bewertung:

Damit schneidet Trade Republic im Test des Handelsangebots mit 70 % ab und bewegt sich damit auf einem Niveau mit anderen Neobrokern wie Finanzen.net ZERO.

6. Ist der Kundenservice die große Schwäche von Trade Republic?

Wenn es um die Schwächen von Trade Republic geht, dann liest man oftmals etwas vom Kundenservice. Doch wie gut oder auch schlecht ist der Kundenservice wirklich?

Für unseren Trade Republic Test haben wir den Kundenservice anhand objektiver Kriterien bewertet. Im ersten Schritt schauen wir uns an, wie gut der Service erreichbar ist.

Anhand der Kontaktmöglichkeiten zeigt sich bereits, dass Trade Republic auf einen digitalen Kundenservice setzt. Die Kommunikation findet ausschließlich über die App statt und erste Anlaufstelle für Fragen ist die FAQ-Sektion. Eine Telefonnummer für Fragen rund um das Depot ist nicht vorhanden.

Trade Republic bietet eine gute Auswahl an Bezahlmethoden

Ergänzend haben wir an dieser Stelle auch noch einen Blick auf die Bezahlmethoden bei Trade Republic geworfen. Hier kann der Neobroker durchaus überzeugen. So gibt es keine Mindesteinzahlung, sodass du stets Gelder auf dein Verrechnungskonto transferieren kannst.

Neben der klassischen Überweisung stehen dir weiterhin folgende Bezahlmethoden zur Auswahl:

• Lastschrift von einem Konto bei einer anderen Bank
• Kreditkarteneinzahlungen (1 % Gebühr)
• Apple Pay (1 % Gebühr)

Die Einzahlungsdauer hängt dabei maßgeblich von der Bezahlmethode ab. Die gebührenpflichtigen Varianten werden schnell ausgeführt. Dafür fallen hier Gebühren an, sodass ich diesen Ansatz nicht empfehlen kann. Ansonsten dauert es in der Regel 1 bis 2 Tage, bis das Geld auf dem Verrechnungskonto zur Verfügung steht.

7. Trade Republic im Test: Diese Vorteile und Nachteile gibt es

Abschließend möchten wir an dieser Stelle die Vor- und Nachteile, die wir in unserem Trade Republic Test feststellen konnten, aufzeigen:

8. Fazit: Trade Republic präsentiert sich im Test als seriöser Neobroker

In unserem Testverfahren erzielt Trade Republic ein sehr gutes Ergebnis mit 90,5 %.

Dabei ist die Gebührenstruktur zusammen mit dem umfangreichen Sparplan-Angebot die größten Stärke von Trade Republic. Ich habe mich innerhalb kürzester Zeit in der App zurechtgefunden. Die Oberfläche ist intuitiv und übersichtlich.

Während des Tests habe ich jedoch festgestellt, dass ich mich manchmal selbst bremsen musste. Der Handel beim Neobroker erfolgt so schnell und einfach, was in Kombination mit den niedrigen Gebühren zu einem nachteiligen Aktionismus führen könnte. Genau dies gilt es zu vermeiden.

7. Häufige Fragen zum Trade Republic Test