Trade Republic im Test

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Trade Republic Test & Erfahrungen

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1. Trade Republic Test: Allgemeine Informationen zum Neobroker

Die Trade Republic Bank GmbH ist ein deutscher Neobroker mit Sitz in Düsseldorf. Das Unternehmen wurde 2015 in München gegründet. Zunächst startete der Broker unter dem Namen Neon Trading.

Die Erfolgsgeschichte von Trade Republic begann im Startup-Inkubator der Comdirect Bank. Der Philosoph Christian Hecker, der Physiker Thomas Pischke und der Informatiker Marco Cancellieri haben den Broker gegründet.

In der folgenden Übersicht zeigen wir dir die Meilensteine von Trade Republic:

• 2017 investiert die Sino AG in das Unternehmen und übernimmt die Mehrheit der Firmenanteile

• Ingo Hillen wird Geschäftsführer von Trade Republic

• Im Dezember 2018 erhält TR die Lizenz als Wertpapierhandelsbank

• 2019 und 2020 investieren die Risikokapitalgeber Creandum, Project A Ventures, Accel Partners und Founders Fund über 60 Millionen Euro in Trade Republic

• Sino verkauft Firmenanteile, ist nicht mehr Mehrheitseigentümer

• Im April 2020 löst Andreas Willius Hillen als Geschäftsführer ab. Er ist ehemaliger Vorstand der Börse Stuttgart

• Wertpapierhandel ab Februar 2019 für geschlossenen Nutzerkreis, großer Trade Republic Test

• Ab Mai 2019 Handel ohne Nutzerbeschränkung, da überwiegend positive Trade Republic Erfahrungen das System bestätigen

• Trade Republic (TR) hatte im April 2020 bereits 150.000 Kunden

Trade Republic möchte seine Visionen auch außerhalb Deutschlands umsetzen. Seit November 2020 sind die Dienstleistungen des Neobrokers in Österreich verfügbar. In Frankreich ist das Angebot seit diesem Jahr erhältlich.

Bei der Abwicklung des Handels wird Trade Republic von der HSBC unterstützt. Bei der Verwahrung der Kundengelder bestehen Kooperationen mit der Solarisbank, der Deutschen Bank, J.P. Morgan und der Citibank Europe. Daher unterliegen die Kundengelder auch der gesetzlichen Einlagensicherung. Folglich sind alle Einlagen auf dem Verrechnungskonto bis zu 100.000 € je Anleger abgesichert.

In puncto Sicherheit musst du dir also keine Sorgen machen. Trade Republic ist eine lizenzierte Wertpapierhandelsbank unter Aufsicht der Bundesbank und der BaFin. Somit unterscheidet sich TR hinsichtlich Zuverlässigkeit und Sicherheit nicht von einer herkömmlichen Bank.

2. Handelsplattform im Trade Republic Test: Web und App überzeugen im Test

In diesem Abschnitt zeigen wir dir, welche Dienstleistungen der Neobroker anbietet. Zudem gehen wir auf die Trade Republic Handelsplattform ein. Beim Neobroker TR kannst du sowohl über die Weboberfläche als auch mobil per App investieren.

Mobiler und provisionsfreier Handel beim Neobroker TR

Zunächst einmal erhältst du mit einer Depoteröffnung bei Trade Republic Zugang zum mobilen und provisionsfreien Wertpapierhandel.

Eine spannende Frage, die du vermutlich jetzt schon hast, klären wir jedoch direkt hier. Ja, du hast auch die Möglichkeit, mit dem Depot von Trade Republic Kryptowährungen zu handeln.

Trade Republic Test: Geld einzahlen und Besteuerung

Grundsätzlich erfolgt die Abwicklung deiner Order in Zusammenarbeit mit HSBC Transaction Services. Übrigens ist das zahlenmäßig der größte Wertpapierabwickler in Deutschland nach Transaktionen.

Außerdem kümmert sich Trade Republic um die Abrechnung deiner Steuern. Du erhältst wie bei anderen Banken ganz klassisch eine Jahressteuerbescheinigung. Zudem kannst du in der App einen Freistellungsauftrag bis zu 1.000 € (Einzelpersonen) hinterlegen und diesen jederzeit ändern.

Zusätzlich wirst du über anstehende Kapitalmaßnahmen und Hauptversammlungen informiert. Falls du überlegst, in Aktien zu investieren, kommt das Thema Dividenden auf dich zu. Auch hierbei hilft dir Trade Republic. Die Erträge werden direkt auf deinem Verrechnungskonto verbucht.

Einzahlungsmethoden bei Trade Republic

Für die Einzahlung auf das Trade Republic Konto stehen dir drei Optionen zur Verfügung:

1. Kreditkarte (Visa und Mastercard)
2. Mobile Wallets von Google Pay und Apple Pay (nur in Verbindung mit Visa und Mastercard Karten)
3. SEPA-Überweisung

Auszahlungen auf dein hinterlegtes Referenzkonto sind jederzeit möglich.

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Unser Trade Republic Test: Welche Funktionen bieten Web und App?

Als Grundlage bietet dir TR eine intuitive und benutzerfreundliche App an. Während des Trade Republic Tests habe ich mich sehr schnell in der App zurecht gefunden. Zwar bieten andere Online-Broker zum Teil mehr Funktionen an, das muss aber nicht von Vorteil sein. Getreu dem Motto weniger ist mehr, hat Trade Republic eine übersichtliche, einfache und dennoch inhaltsreiche App auf den Markt gebracht.

Da das Gros der Nutzer aus den jüngeren Generationen kommt, ist das mobile Angebot am Puls der Zeit. Zusätzlich bietet Trade Republic seit Oktober 2021 eine Webversion für den Wertpapierhandel an. Somit komplettiert Trade Republic das technische Angebot. In unserem Trade Republic Test hat sich gezeigt, dass sich Web und App beim Neobroker kaum unterscheiden.

Bei der neuen Trade Republic App 2.0 scheiden sich die Geister

Seit September 2023 gibt es die neue Trade Republic App – Version 2.0. Es wurde als das größte Update seit Bestehen des Neobrokers beworben und sollte zudem eine deutliche Verbesserung mit sich bringen. Doch die TR App 2.0 sorgte für kontroverse Diskussionen unter den Nutzern. Viele kritisierten das neue Design und die zum Teil verwirrende Nutzerführung in der App.

Hinzu kommt, dass die beiden Buttons „Investieren“ und „Überweisen“ ständig im Bildschirm bleiben, auch wenn du nach unten scrollst. Im folgenden Screenshot ist der Chart der Apple Aktie zu sehen. Die dunkle Chartlinie wirkt im Vergleich zur alten Ansicht nicht gerade ansprechend.

Auch die Unterteilung der Vermögenswerte in die Kategorien Portfolio und Cash dürfte den einen oder anderen Nutzer irritieren.

Zugegeben, die eben aufgeführte Kritik ist überwiegend subjektiv und ändert nichts daran, dass Trade Republic nach wie vor eine moderne App, ein kostenloses Depot und den Zugang zu günstigem Wertpapierhandel bietet. Dass die App nun anders aussieht, bedeutet nicht zwangsläufig, dass sie schlechter ist.

Natürlich haben wir auch klassische Funktionen wie den Depotübertrag bei unserem Trade Republic Test vorgefunden. In einem separaten Guide erläutern wir im Detail, wie du dein Depot zu Trade Republic übertragen kannst.

3. Diese Anlageklassen kannst du beim Neobroker Trade Republic handeln

Die Ergebnisse aus unserem Trade Republic Test fassen wir für dich in der folgenden Produktübersicht zusammen.

Crypto-Handel im Trade Republic Test

Beim Neobroker TR kannst du derzeit Bitcoin und 51 weitere Kryptowährungen handeln. Deine Cryptos werden von der BitGo Deutschland GmbH verwahrt.

Für die Freischaltung zum Handel und die anschließende Verwahrung deiner Coins ist ein separater Vertrag mit Trade Republic erforderlich.

Unserer Einschätzung nach werden mit den 52 angebotenen Kryptowährungen viele relevante Anwendungsgebiete von Kryptowährungen mit soliden Projekten abgedeckt:

• Store-of-Value: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), etc.

• Smart Contracts: Ethereum (ETH), Avalanche (AVAX), EOS (EOS), etc.

• Decentralized Finance (DeFi): Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Curve DAO (CRV), Maker (MKR), etc.

• Web 3.0: The Graph (GRT), Chainlink (LINK), etc.

• Blockchain Gaming: Axie Infinity (AXS)

In einem separaten Ratgeber befassen wir uns ausführlich mit dem Crypto-Handel bei Trade Republic.

Unsere Trade Republic Erfahrung mit dem Aktienhandel

Bei Trade Republic kannst du in über 11.500 Aktien aus Europa, Nordamerika und Asien investieren. Neben Blue Chip Aktien und Tech-Aktien, gibt es auch noch eine große Auswahl an Mid-Caps und Small-Caps. Wir haben für dich eine ausführliche Anleitung zum Aktienkauf bei Trade Republic vorbereitet.

Zudem hast du mit mehr als 2.700 Aktiensparplänen die Möglichkeit, zahlreiche Aktien mit kleinen Beträgen zu besparen. Diese Option hat uns beim Trade Republic Test wirklich überzeugt. Willst du einen Sparplan bei Trade Republic einrichten? In unserer detaillierten Anleitung erhältst du alle relevanten Information zu Sparplänen im Bereich Aktien, ETFs und Crypto.

Aktien, Crypto und ETFs kannst du zudem schon ab einem Euro besparen. Spannend ist hier der Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital, denn beide Broker sind bei deutschen Anlegern besonders beliebt.

ETFs und ETCs kaufen im Trade Republic Test

Des Weiteren findest du 2.500 ETFs im Angebot, die du kaufen und regelmäßig besparen kannst. Inzwischen bietet der Neobroker TR auch die wöchentliche Ausführung von Sparplänen an.

Mit den folgenden ETF-Anbietern sollte für jeden etwas dabei sein:

Zudem kannst du mit diversen ETCs in Rohstoffe wie z. B. Gold investieren.

Derivate kaufen und in Themen investieren

Beim Neobroker TR kannst du mit Derivaten sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse setzen. Hierbei agierst du mit einem Hebel am Markt. Der Handel mit Derivaten ist äußerst risikobehaftet und nicht für Einsteiger geeignet.

In der Regel eignet sich der Derivatehandel für erfahrene Anleger, die kurzfristig am Finanzmarkt agieren möchten. Bei Finanzwissen vermitteln wir dir auch die wichtigsten Grundlagen zum Trading.

Trade Republic hat rund 300.000 Derivate im Angebot. Du kannst mit Optionsscheinen, Faktor-Zertifikaten und Knock-Outs handeln. Die Derivate werden von Citi, Société Générale und der HSBC emittiert.

Des Weiteren bietet Trade Republic auch investierbare Themen wie “Decarbonisation” an.

In Zusammenarbeit mit Emittenten wie Société Générale bietet Trade Republic Zertifikate an, die ein Investment in bestimmte Themen ermöglichen. Es gibt Themen wie Nachhaltigkeit, Big Tech oder das Metaversum. Hierbei partizipierst du indirekt an der Wertentwicklung verschiedener Unternehmen, die ein konkretes Thema abbilden.

Anleihen kaufen bei Trade Republic

Neben Aktien, ETF, Kryptos und Derivaten bietet der Neobroker TR seit Oktober 2023 auch den Handel mit Anleihen. Derzeit beläuft sich die Auswahl an handelbaren Anleihen bei Trade Republic auf etwa 500 Unternehmens- und Staatsanleihen. Hier siehst du die Filterfunktion.

Bei den Staatsanleihen ist die Auswahl noch gering. US-Anleihen kannst du bis jetzt nicht im Trade Republic Depot handeln. Hier erwarten wir in den kommenden Monaten einige Updates. Dass Trade Republic Anleihen anbietet, ist im aktuellen Zinsumfeld von Vorteil.

Neue Trade Republic Karte im Test

Seit Ende 2023 ist der Neobroker Trade Republic im Besitz einer Vollbanklizenz. Diese Lizenz ermöglicht es TR, in Zukunft herkömmliche Bankprodukte wie Kredite, Girokonten, Tagesgeldkonten und Zahlungskarten anzubieten.

Direkt zu Beginn des Jahres 2024 kündigte Trade Republic ein neues Bankprodukt an: In den kommenden Monaten werden die Kunden des Neobrokers schrittweise eine Debitkarte bestellen können. Bei der neuen Trade Republic Karte handelt es sich um eine Debitkarte von VISA.

Die Trade Republic Debitkarte ist mit den üblichen Funktionen ausgestattet. Das bedeutet, du kannst damit Geld im In- und Ausland abheben und zudem in Geschäften und Online bezahlen.

Da Trade Republic primär für kostengünstigen Vermögensaufbau steht, ist die neue Bezahlkarte mit einer weiteren Besonderheit ausgestattet:

• Für jede Kartenzahlung mit der Trade Republic Karte bekommst du 1 % Saveback.
• Das Saveback wird in einen Sparplan deiner Wahl angelegt.
• Die Prämie ist auf 15 € im Monat begrenzt. Das entspricht einem monatlichen Transaktionsvolumen von 1.500 €.
• Um das Saveback zu erhalten, ist es erforderlich, einen monatlichen Sparplan (Aktien oder ETF) mit mindestens 50 € zu besparen.

Im Folgenden haben wir für dich die wichtigsten Fakten zur neuen Karte von Trade Republic zusammengefasst:

• Die TR Karte ist eine Debitkarte, keine Kreditkarte
• Bei Kartenzahlungen erfolgt die Abbuchung von deinem Trade Republic Guthaben.
• Es gibt drei Varianten der Trade Republic Debitkarte: Mirror Card (50 € einmalig), Classic Card (5 € einmalig), virtuelle Karte (ohne Gebühren)
• Die Kosten sind einmalige Gebühren. Es gibt keine laufenden Gebühren.
• Du kannst die Karte überall nutzen, wo Visa akzeptiert wird.
• Für jede Abhebung unter 100 € an Geldautomaten erhebt Trade Republic eine Gebühr von 1 €.

Grundsätzlich ist die Trade Republic Debitkarte sowohl für Neu- als auch Bestandskunden gedacht. Wir finden, dass die Karte eine gute Idee ist, um Menschen das langfristige Anlegen näherzulegen. Große finanzielle Vorteile lassen sich durch die Beschränkung auf 15 € Cashback pro Monat aber eher weniger erreichen.

4. Welche Kosten fallen bei Trade Republic an?

In diesem Abschnitt berichten wir über die Trade Republic Kosten. Die Depotführung und das Verrechnungskonto sind beim Neobroker kostenlos. Seit 2023 bekommst du bei Trade Republic Zinsen für das nicht investierte Kapital auf dem Verrechnungskonto. Derzeit erhalten wir Zinsen in Höhe von 3,75 % p. a. Weitere Informationen findest du in deiner TR App.

Für die Einzahlung per Banküberweisung fallen keine Gebühren seitens TR an. Einzahlungen per Kreditkarte werden mit einer Gebühr in Höhe von 1,0 % belastet. Wenn du z. B. 100 € einzahlst, werden 101 € von deiner Karte abgebucht.

Beim Testen von Trade Republic wurden wir in der Annahme bestätigt, dass Wertpapierhandel auch kostengünstig sein kann. Das haben auch die Erfahrungen anderer Trade Republic Nutzer gezeigt. Im Gegensatz zu veralteten Geschäftsmodellen setzt TR auf effiziente und hochmoderne Unternehmensstrukturen, um dir als Kunden günstigen Handel anzubieten und dennoch profitabel zu bleiben.

Eine komplette Aufstellung aller Kosten und Gebühren findest du im Trade Republic Preis- und Leistungsverzeichnis oder unserer Zusammenfassung der Trade Republic Kosten.

Mit seinem Gebührenansatz ist Trade Republic insgesamt ein ausgezeichneter Anbieter. Lediglich Scalable Capital überzeugte im Test mit noch günstigeren Gebühren für aktive Anleger.

5. Trade Republic Test: Diese Vorteile und Nachteile gibt es

In diesem Abschnitt erhältst du eine Zusammenfassung aller Vor- und Nachteile des Neobrokers Trade Republic.

6. Fazit: Neobroker Trade Republic überzeugt uns im Test

Bei meinem Trade Republic Test habe ich überwiegend positive Erfahrungen gemacht.

Dabei ist die Gebührenstruktur zusammen mit dem umfangreichen Sparplanangebot die größten Stärke von Trade Republic. Ich habe mich innerhalb kürzester Zeit in der App zurechtgefunden. Die Oberfläche ist intuitiv und übersichtlich.

Während des Tests habe ich jedoch festgestellt, dass ich mich manchmal selbst bremsen musste. Der Handel beim Neobroker TR erfolgt so schnell und einfach, was in Kombination mit den niedrigen Gebühren zu einem nachteiligen Aktionismus führen könnte. Genau dies gilt es zu vermeiden.

Trade Republic - Depot

• Kostenlose Depotführung

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• Niedrige Ordergebühren

• Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)

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Unser TestberichtZu Trade Republic

7. Häufige Fragen zum Trade Republic Test