ING vs Trade Republic

Die Bewertungen beider Depotanbieter findest du auch in unserem umfassenden Depotvergleich, in dem wir insgesamt 18 Depots anhand objektiver Kriterien bewerten und in einem absteigenden Ranking sortieren.

Eine Übersicht unserer Testkriterien:

• Gebühren: Wie hoch sind die Kosten für den Wertpapierhandel, Ein- und Auszahlungen sowie die Depotverwaltung?
• Anlageprodukte: Welche und wie viele Wertpapiere stehen für den Handel zur Verfügung?
• Sparpläne: Wie umfangreich und attraktiv ist das Sparplan-Angebot?
• Service: Welche Serviceleistungen stehen den Nutzern zur Verfügung und wie ist die Erreichbarkeit?
• Funktionen: Wie schneiden die Broker hinsichtlich Handelsplattform, Benutzeroberfläche und Zusatzfunktionen ab?
• Handel: Welche Orderarten und Handelsplätze sind verfügbar, und wie flexibel ist der Handel?

Die genaue Gewichtung der Bewertungskriterien findest du in der nachfolgenden Tabelle.

Die unterschiedlichen Gewichtungen erklären sich durch die jeweilige Ausrichtung des Geschäftsmodells: Neobroker verfügen häufig über eine schlankere Unternehmensstruktur, was ihnen ermöglicht, niedrigere Gebühren anzubieten. Im Gegensatz dazu sind Direktbanken breiter aufgestellt und können dadurch eine umfangreichere Produktpalette sowie zusätzliche Serviceleistungen anbieten. Daher haben wir jene Segmente, die den Hauptfokus der jeweiligen Anbieter darstellen, entsprechend höher gewichtet.

1. Gebührenvergleich: ING vs. Trade Republic – Wo gibt es die besten Konditionen?

Sechs Vergleichskategorien bedeuten, dass dieser Ratgeber aus sechs Kapiteln besteht. In jedem Kapitel beleuchten wir die Stärken und Schwächen von ING und Trade Republic. Am Ende eines jeden Kapitels findest du eine Tabelle, die dir eine Übersicht über die einzelnen Bewertungsaspekte der jeweiligen Vergleichskategorie bietet.

Wir beginnen mit einem Gebührenvergleich: Wer hat die besseren Konditionen – Trade Republic oder die ING?

ING oder Trade Republic: Welcher Broker ist günstiger?

Bei der ING profitierst du von einem kostenlosen Wertpapierdepot, bei dem weder Einzahlungs- noch Auszahlungskosten anfallen.

Ebenso sind die meisten Dienstleistungen rund um die Depotverwaltung gebührenfrei. Ob Depotauflösung, Übertrag, Eintragung von Namensaktien oder Erstellung einer Jahressteuerbescheinigung – es fallen keine zusätzlichen Kosten an.

Ein Blick auf die Ordergebühren zeigt, dass die ING deutlich teurer ist als Trade Republic. Für eine Order bei der ING bezahlst du 4,90 € Grundgebühr plus 0,25 % Orderprovision vom Kurswert. Ein Kauf- oder Verkaufsauftrag im ING-Depot kann somit schnell über 10 € kosten.

Trade Republic hingegen berechnet lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro pro Order. Für die Depotführung erhebt der Neobroker keine Gebühren.

Wer regelmäßig Wertpapiere wie Aktien, ETFs oder Derivate handeln möchte, spart bei Trade Republic eine Menge Gebühren. Den Gebührenvergleich entscheidet der Neobroker somit eindeutig für sich.

2. Produktpalette von ING und Trade Republic im direkten Vergleich

Spannend ist das Ergebnis des Vergleichs der Produktpaletten von Trade Republic und ING. Letztlich sind es nur Nuancen, die den Unterschied ausmachen.

Wir sehen die ING, wenn auch knapp, leicht vor Trade Republic.

Die Auswahl an verfügbaren ETFs ist ausgeglichen; beide Anbieter haben ein Sortiment von mehr als 2.500 Exchange Traded Funds. Schauen wir auf die anderen Anlageklassen und Finanzinstrumente, zeigt sich ein ganz anderes Bild:

ING punktet mit umfangreicher Produktpalette

Ob Derivate, Aktien oder Anleihen – ING ist in allen Bereichen klar im Vorteil und bietet ein erheblich größeres Handelsangebot. Investmentfonds bietet Trade Republic bislang keine an.

Auch der Rohstoffhandel über Hebelprodukte und Zertifikate kommt bei beiden Brokern nicht zu kurz. In einer weiteren wichtigen Rubrik liegt jedoch Trade Republic vorne. Hier steht dir eine beachtliche Auswahl an Kryptowährungen zur Verfügung. Der große Vorteil besteht darin, dass du direkt in „echte“ Kryptos wie Bitcoin und Ethereum investieren kannst.

Die Direktbank ING weist in diesem Segment ein Defizit auf. Für Kryptoinvestments empfiehlt sich ohnehin ein richtiger Krypto-Broker. Schau dir hierzu gerne unseren Krypto-Börsen-Vergleich an.

Am Ende ist es ein hauchdünner Sieg für den etablierten Online-Broker ING. Je nach persönlicher Anlagestrategie und Handelspräferenz kann jedoch jeder der beiden Anbieter die passende Wahl sein.

3. ING oder Trade Republic: Wer hat das beste Sparplan-Angebot?

Trade Republic dominiert sowohl bei der Anzahl der verfügbaren Sparpläne als auch bei den angebotenen Sparplan-Optionen.

Ein Umfang von mehr als 5.000 Aktien- und ETF-Sparplänen spricht für sich. Die ING kann in dieser Kategorie nicht mithalten, bietet jedoch trotzdem eine solide Auswahl.

Lediglich bei Fondssparplänen hat die Direktbank gegenüber Trade Republic die Nase vorn.

Auch in der Testkategorie Sparplan-Optionen, die sich primär auf die verfügbaren Ausführungsintervalle stützt, kann Trade Republic überzeugen.

Niedrige Sparraten ab einem Euro, die Möglichkeit wöchentlicher Sparpläne und Tausende sparfähige Wertpapiere machen den Neobroker zu einer exzellenten Wahl für den regelmäßigen Vermögensaufbau.

4. Wer überzeugt in den Kategorien Kundenservice und Bezahlmethoden?

Das Themenfeld Service umfasst hier sowohl den Kundenservice als auch die verfügbaren Zahlungsmöglichkeiten.

Die Trade Republic Erfahrungen der vergangenen Monate haben gezeigt, dass der Kundensupport das wohl größte Manko des Neobrokers ist. Kein Telefonservice, eine mangelhafte Erreichbarkeit per E-Mail und kaum vorhandene Kontaktmöglichkeiten sind die Hauptkritikpunkte vieler Nutzer.

Selbst die verschiedenen Einzahlungsoptionen wie Überweisung, Kreditkarte und Lastschrift können diese Schwächen nur bedingt ausgleichen. Lediglich die umfangreichen FAQs schaffen hier etwas Abhilfe.

Die ING-Nutzererfahrungen zeigen eindeutig, dass die Direktbank hier ein vollkommen anderes Vertrauen genießt. Kunden erreichen die Direktbank per Telefon, E-Mail, Chat und Kontaktformular.

Wir kommen zum Schluss, dass die ING das bessere Servicepaket bietet und daher verdient den Sieg in dieser Vergleichskategorie einfährt.

Wenn auch du Erfahrungen mit einem der Anbieter gemacht hast, kannst du diese gerne im Anbieterportal mit der Community teilen. Deine Erfahrungen könnten anderen Nutzern bei der Entscheidung helfen.

5. ING und Trade Republic punkten mit einem ausgezeichneten Funktionsumfang

In der Vergleichskategorie Funktionen glänzen beide Anbieter mit einem großen Funktionsumfang, zahlreichen Kennzahlen und einer ausgezeichneten Benutzerfreundlichkeit.

Diese Rubrik ist teilweise subjektiv, jeder Nutzer muss selbst entscheiden, wie wichtig ihm die Visualisierung von Charts und Portfolioentwicklung sind. Auch die Bewertung von Weboberfläche und App ist letztlich größtenteils Geschmackssache.

Sowohl die ING als auch Trade Republic stellen dir eine moderne Handelsplattform per Web und App zur Verfügung. Der mobile Zugriff auf dein Depot ist somit jederzeit möglich.

Ferner punkten beide Broker mit einem modernen Design und einer übersichtlichen Nutzerführung.

Bei den Filterfunktionen und Zusatzfeatures fällt es schwer, einen klaren Gewinner auszumachen. Umfangreiche Finanzkennzahlen und detaillierte ETF-Daten zählen zu den Stärken beider Anbieter.

Letztlich sind es Kleinigkeiten wie die visuelle Darstellung und die intuitive Bedienbarkeit, weshalb wir Trade Republic leicht vorn sehen.

6. ING vs. Trade Republic: Handelsplätze und Ordertypen im Direktvergleich

Die letzte Kategorie im Vergleich Trade Republic vs. ING entscheidet die Direktbank für sich. Hier kann die ING ihre Stärken ausspielen.

Während es beim Vergleich der Ordertypen noch ein Kopf-an-Kopf-Rennen gibt, zieht die ING im Bereich der Handelsplätze deutlich davon.

Beide Depotanbieter bieten die wichtigsten Ordertypen wie Market, Stop und Limit an, allerdings dominiert ING mit ihrer großen Auswahl an Handelsplätzen. Ob inländische, elektronische oder ausländische Börsenplätze, hier stehen zahlreiche Optionen zur Verfügung.

Trade Republic ermöglicht den Handel ausschließlich über L&S Exchange. Während der Haupthandelszeiten entstehen dadurch meist keine großen Nachteile. In der Vergangenheit hat sich jedoch gezeigt, dass die Abhängigkeit von nur einem Handelsplatz in hektischen und volatilen Marktphasen negative Auswirkungen auf die Orderausführungen haben kann.

Für uns steht daher fest, dass ING hier eindeutig im Vorteil ist.

Für alle, die sich auf das Trading fokussieren, bietet keine der beiden Plattformen die optimale Ausgangslage. Erfahrene Trader benötigen sowohl bei der Auswahl der Finanzinstrumente als auch bei den verfügbaren Analyse-Tools spezielle Voraussetzungen. Daher lohnt es sich, für Trading-Strategien alternativ auf spezialisierte Trading-Plattformen zurückzugreifen.

7. Fazit: Trade Republic gewinnt den direkten Vergleich mit der ING

Kommen wir nun zum Fazit. Beide Broker haben ihre Stärken und Schwächen, doch insgesamt gewinnt Trade Republic den Direktvergleich.

Wir sind jedoch überzeugt, dass du bei beiden Online-Brokern ein hervorragendes Depot erhältst.

Eine Zusammenfassung der Ergebnisse der einzelnen Vergleichskategorien findest du in der Tabelle.

Dieser Vergleich soll dir einen ersten Überblick über die ING und Trade Republic verschaffen. Wenn du noch mehr Details benötigst, findest du alle wichtigen Informationen in unseren Testberichten:

• Hier geht es zum Trade Republic Test
• Unser umfassender ING Depot Testbericht