Bitcoin Börse: Sichere und seriöse Anbieter im Vergleich
Wenn du als Anleger einen Teil deines Vermögens in Kryptowährungen investieren möchtest, stehst du vor der Frage, wie und wo du Bitcoin kaufen kannst. Eine beliebte Variante ist der Bitcoin-Kauf über eine Krypto-Börse. Dabei ist jedoch zu empfehlen, nur auf seriöse und sichere Krypto-Börsen zu setzen, um das Verlustrisiko deiner gekauften Bitcoins zu reduzieren.
Aber welche Bitcoin Börsen sind sicher und seriös – und wie funktioniert der Kauf über eine Bitcoin-Börse? In diesem Beitrag geben wir die einen Überblick, wie du sicher Bitcoins auf einer Krypto-Börse kaufen kannst. Wir stellen dir verschiedene Anbieter vor und erklären, welche Vorteile und Nachteile du beim Bitcoin kaufen auf einer Börse beachten solltest.
Bitcoin auf einer Börse kaufen: Das Wichtigste im Überblick
- Eine Krypto-Börse ist eine Handelsplattform, auf der du Kryptowährungen wie Bitcoin kaufen und verkaufen kannst.
- Alternativ kannst du Bitcoin auf einem CFD-Broker wie eToro oder einem Neobroker wie Scalable Capital kaufen.
- Der Kauf von Bitcoin über Krypto-Börsen ist auch für Anfänger und Technik-averse Anleger geeignet.
- Es existieren Krypto-Börsen mit sehr niedrigen Handelsgebühren im Vergleich zu CFD-Broker oder Neobroker
- Bitvavo und Bitpanda sind die besten Krypto-Börsen für den Handel mit Bitcoin und Co.
2. Die besten Bitcoin Börsen: Unsere Anbieter im Test
Wer in Kryptowährungen investieren will, für den ist Bitcoin (BTC) meist noch immer die erste Wahl. Bitcoin ist die größte, älteste und bekannteste Kryptowährung der Welt. In diesem Abschnitt erfährst du, welche Bitcoin Börsen du dir für den Kauf von Bitcoin genauer anschauen kannst.
Nachfolgend stellen wir dir die drei besten Anbieter unseres Krypto Börsen Vergleichs vor und erklären, welche Gründe zu den guten Bewertungen geführt haben. Dabei gehen wir auf die Vor- und Nachteile der Anbieter ein und vergleichen, worin sich die drei Krypto-Börsen unterscheiden.
- Herausragende Weboberfläche und App
- Große Anzahl an handelbaren Krypto-Assets
- Deutsche BaFin-Lizenz zur Kryptoverwahrung
- Riesige Auswahl an handelbaren Kryptowährungen
- Moderne und einfache Plattform
- Deutsche BaFin-Verwahrlizenz
- Sehr niedrige Gebühren
- Mehr als 580 Kryptowährungen
- Sehr gut für Krypto-Trader
Bitvavo – Unser Favorit im Anbieter Vergleich
Unser Favorit unter den Krypto-Börsen ist Bitvavo. Die Börse wurde 2018 in den Niederlanden gegründet und wird durch die niederländische Zentralbank (DNB) reguliert. Zu den Leistungen gehören der Handel von Kryptowährungen wie Bitcoin, aber auch Staking-Angebote zu Generierung von passivem Einkommen. Inzwischen können über 175 Coins und Token gehandelt werden.
Ein Vorteil von Bitvavo liegt in der hohen Benutzerfreundlichkeit. Die Krypto-Börse ist so gestaltet, dass sich Anleger schnell zurechtfinden und einfach Bitcoin kaufen können. Neben der Online-Nutzeroberfläche kannst du auch eine mobile App für den Handel nutzen. Bitvavo legt viel Wert auf eine hohe Transparenz und bietet bei Problemen Support per E-Mail und Live-Chat.
Wer allerdings nicht nur Bitcoin auf der Börse kaufen möchte, sondern ein umfangreiches Staking-Angebot erwartet, der sollte sich die alternativen Krypto-Börsen-Anbieter genauer ansehen, auch wenn für die meisten Krypto-Anleger das Angebot von Bitvavo ausreichend sein dürfte. Zur Einzahlung von Fiat-Währungen auf Bitvavo stehen verschiedene Varianten zur Verfügung, unter anderem auch der Kauf von Bitcoin mit Paypal.
- Sehr niedrige Handelsgebühren
- Günstiger Krypto-Sparplan
- Europäische Krypto-Plattform
Bitpanda – Krypto-Börse aus Österreich
Bitpanda ist eine weitere Krypto-Börse, die in unserem Vergleich sehr gut abschneidet. Die Börse wurde 2014 gegründet und hat ihren Sitz in Österreich. Inzwischen gibt es jedoch auch eine deutsche Niederlassung, die von der BaFin überwacht wird. Neben dem Handel mit Bitcoin und rund 300 anderen Kryptowährungen kannst du auf Bitpanda auch Edelmetalle, Derivate und Aktien handeln.
Im Vergleich zu anderen Krypto- und Bitcoin-Börsen überzeugt Bitpanda daher besonders durch das starke Handelsangebot. Auch die Varianten zur Ein- und Auszahlung sind umfangreich. Zudem war Bitpanda eine der ersten Krypto-Börsen, auf der das Bitcoin kaufen per Sparplan ermöglicht wurde.
Neben der BaFin-Zulassung verfügt Bitpanda auch über eine MiFID II-Lizenz und hält sich an alle einschlägigen EU-Vorschriften. Aufgrund der strengen Regulierung und dem damit verbundenen Aufwand sind die Spreads beim Handel auf Bitpanda vergleichsweise hoch. Wer auf eine besonders günstige Bitcoin-Börse setzen möchte, könnte von Bitpanda enttäuscht werden.
- Herausragende Weboberfläche und App
- Große Anzahl an handelbaren Krypto-Assets
- Deutsche BaFin-Lizenz zur Kryptoverwahrung
Coinbase – Krypto-Börse aus den USA
Wirft man den Blick über die europäischen Grenzen hinaus, kommt man beim Thema Krypto-Börsen an Coinbase nicht vorbei. Coinbase ist einer der größten Krypto-Broker der Welt mit Sitz in den USA. Neben einem umfangreichen Angebot an handelbaren Kryptowährungen werden Services im Bereich Staking und ein eigener NFT-Marktplatz angeboten. Coinbase wurde 2012 gegründet und wird unter anderem von der amerikanischen SEC sowie von der deutschen BaFin reguliert.
Die Vorteile von Coinbase liegen im großen Angebot. Neben Bitcoin kannst du noch viele andere Kryptowährungen und NFTs handeln. Zudem steht eine große Auswahl an Bezahlmöglichkeiten zur Verfügung, sodass du neben dem Kauf von Bitcoin mit Kreditkarte auch weitere Zahlweisen wie PayPal oder Krypto Deposits nutzen kannst.
Auf stark regulierten Krypto-Börsen wie Bitpanda oder Coinbase sind die Gebühren für den Handel in der Regel höher als auf weniger regulierten Krypto-Börsen wie Binance oder Kraken.
Aufgrund der strengen Regulierung sind auch bei Coinbase die Handelsgebühren vergleichsweise hoch. Die Gestaltung der Spreads ist zudem intransparent. Aufgrund des Sitzes in den USA bietet Coinbase außerdem keine Einlagensicherung auf eingezahlte Vermögen.
- Riesige Auswahl an handelbaren Kryptowährungen
- Moderne und einfache Plattform
- Deutsche BaFin-Verwahrlizenz
3. Gebühren und Kosten von Bitcoin Börsen im Überblick
Immer mehr Anleger erkennen die Vorteile von Kryptowährungen als dezentrale, digitale Währung und möchten daher eine Position in der neuen Anlageklasse aufbauen. Damit du beim Kauf von Bitcoin nicht über versteckte Gebühren stolperst, findest du in diesem Abschnitt einen Überblick, welche Gebühren und Kosten die besten Bitcoin Börsen verlangen.
| Unternehmen | Mindesteinzahlung | Spread und Handelsgebühren | Mindestordervolumen | Sonstiges |
|---|---|---|---|---|
| Bitvavo | 1 EUR | ab 0,03 % bis 0,25 % (Staffelung nach Ordervolumen) | 5 EUR | Keine Hebelprodukte verfügbar |
| Bitpanda | 25 EUR | 1,49 % für Kauf und Verkauf | 1 EUR | Krypto-Börse mit deutscher Niederlassung |
| Coinbase | 10 EUR | 1,49 % für Kauf und Verkauf | 0 EUR | Großes Angebot an Kryptowährungen und NFTs |
| Kraken | 10 EUR | ab 0,00 % bis 0,26 % (Staffelung nach Ordervolumen und Asset-Klasse) | 0 EUR | Handel von Futures möglich |
Die Übersicht zeigt, dass die Gebühren von Bitcoin-Börsen wie Bitpanda und Coinbase deutlich über den Spreads von beispielsweise Bitvavo oder Kraken liegen. Dies liegt daran, dass Bitpanda und Coinbase per definitionem Broker und keine Börsen sind. Beim Handel ist dein Gegenpart also der jeweilige Broker. Bitvavo und Kraken sind allerdings »echte« Krypto-Börsen, die mit Maker, Takern und einem Orderbuch arbeiten. So haben Bitcoin-Börsen eine hohe Liquidität und bieten daher niedrige Spreads an.
- Sichere Alternative zum Software-Wallet
- Ledger unterstützt 1000+ Kryptowährungen
- Sogar Staking und Trading möglich
4. Bitcoin Börsen aus Deutschland
Um beim Kauf von Bitcoin über eine Krypto-Börse die höchste Sicherheit zu haben, kannst du dich zwischen einer von mehreren deutschen Bitcoin-Börsen entscheiden. Nachfolgend findest du eine Tabelle, die dir den Vergleich der Krypto-Börsen aus Deutschland erleichtert.
| Unternehmen | Sitz der deutschen Niederlassung | BaFin-Lizenz | Firmengründung | Handelsangebot |
|---|---|---|---|---|
| Bitpanda | Berlin | Ja | 2014 | über 300 Kryptowährungen |
| Bison App | Stuttgart | Kryptoverwahrung über blocknox (BaFin-überwacht) | 2019 | 17 Kryptowährungen |
| Bitcoin.de | Frankfurt am Main | Regulierung über Futurum Bank AG (BaFin-überwacht) | 2013 | 9 Kryptowährungen |
| BSDEX (Börse Stuttgart Digital Exchange) | Stuttgart | Nein | 2013 | 10 Kryptowährungen |
Die meisten der oben vorgestellten Bitcoin-Börsen aus Deutschland haben eine BaFin-Lizenz oder werden indirekt über ihre Muttergesellschaften von der BaFin überwacht. Die Bitpanda Börse ist jedoch der einzige deutsche Bitcoin-Anbieter mit einer eigenen BaFin-Verwahrlizenz. Aufgrund des zusätzlichen Handelsangebots von über 300 Kryptowährungen sowie von weiteren Aktien, Rohstoffen und Devisen ist Bitpanda unter den deutschen Krypto-Börsen unsere erste Wahl.
5. Anonym auf einer Bitcoin Börse investieren: Ist das möglich?
Ein Aspekt, der in Verbindung mit Kryptowährungen immer wieder genannt wird, ist die Anonymität aufgrund der dezentralen Blockchain-Technologie. Daher stellt sich für dich vielleicht auch die Frage, ob es möglich ist, ohne Verifizierung Bitcoins auf einer Krypto-Börse zu kaufen. Die Antwort ist hier jedoch ziemlich klar.
Wer Bitcoin auf einer Krypto Börse kauft, muss seine Identität verifizieren.
Bei den von uns empfohlenen Krypto-Börsen und Handelsplattformen handelt es sich um seröse Anbieter. Aufgrund von rechtlichen Vorschriften und Gesetzen ist es auf diesen Plattformen nicht möglich, ohne Verifizierung uneingeschränkt Bitcoin oder andere Kryptowährungen zu handeln.
Die Verifizierung ist notwendig, um Transparenz herzustellen, damit Betrug und Geldwäsche verhindert werden können. Einschlägig sind dafür die Maßnahmen und Vorschriften des AML (Anti Money Laundering), die von Finanzinstitutionen eingehalten werden, um Geldwäsche und illegale finanzielle Aktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden.
6. Bitcoin Börsen: Vor- und Nachteile im Überblick
Der Kauf von Bitcoin über eine Krypto-Börse ist für viele Anleger eine gute Wahl, um physische Bitcoins zu erhalten. Doch es gibt auch Nachteile, die du in Verbindung mit Krypto-Börsen berücksichtigen solltest. In diesem Abschnitt erklären wir dir die wichtigsten Vor- und Nachteile, die du beim Kauf von Bitcoin auf einer Krypto-Börse kennen musst.
Welche Vorteile hat der Kauf von Bitcoin auf einer Börse?
Erwerb physischer Bitcoins
Handelsangebot von unterschiedlichen Kryptowährungen
Gebündelte Liquidität auf großen Handelsplätzen
Handel ohne technisches Vorwissen möglich
Ein wesentlicher Vorteil von Krypto-Börsen ist der Zugang zu einem breiten Angebot unterschiedlicher Kryptowährungen. Mit einem Konto auf einer Krypto-Börse kannst du also nicht nur Bitcoin, sondern auch viele weitere Kryptowährungen und digitale Assets handeln. Relevant ist außerdem die Tatsache, dass du in echte Kryptowährungen investierst. Damit hast du die Möglichkeit, die Kryptowährungen auf eine eigene Wallet zu transferieren.
Zudem kannst du darauf setzen, dass die Krypto-Börsen als Handelsplätze in der Regel eine hohe Liquidität bereitstellen, da eine Vielzahl unterschiedlicher Marktteilnehmer miteinander verbunden wird. Diese Liquidität ist notwendig, um Bitcoin zu kaufen oder zu verkaufen, ohne dass dabei Auswirkungen auf den Marktpreis entstehen.
Insbesondere für weniger erfahrene Händler von Kryptowährungen ist zudem die einfache und bequeme Nutzung von Krypto-Börsen ein entscheidender Vorteil. Während der direkte Austausch von BTC über das Bitcoin-Netzwerk einiges an Vorwissen und Skills im Bereich von P2P-Bitcoin-Austauschplattformen erfordert, ist der Handel von Bitcoin über eine zentralisierte Krypto-Börse auch ohne größeres Wissen möglich.
Welche Nachteile hat der Kauf von Bitcoin auf einer Börse?
Teilweise höhere Handelsgebühren möglich
Sicherheitsrisiken und Hacker-Angriffe
Regulatorische Unsicherheit und Insolvenzgefahr
Für die Dienstleistungen der Krypto-Plattformen werden in der Regel Gebühren fällig, die beim Kauf oder Verkauf auf den Bitcoin-Preis aufgeschlagen werden. Diese Gebühren können je nach Plattform variieren. Grundsätzlich gilt jedoch, dass Krypto-Broker wie Bitpanda oder Coinbase höhere Gebühren als Krypto-Börsen aufweisen.
Zudem ist die regulatorische Unsicherheit im vergleichsweise noch jungen Krypto-Markt nach wie vor groß. Gerade die Absicherung von Einlagen im Falle einer Insolvenz des Börsen-Betreibers, aber auch länderspezifische Unterschiede bei den Vorschriften, führen zu potenziellen Risiken. Im Zweifel solltest du daher deine Coins immer auf einer eigenen Wallet verwahren und nicht auf einer zentralen Krypto-Börse liegen lassen. Genau hierin liegt jedoch auch die Chance einer Krypto-Börse im Vergleich zu einem Neobroker: Du hast die Möglichkeit, deine Coins zu transferieren und selbst zu verwahren. Damit schützt du dich aktiv vor Hacks der Krypto-Börse oder deren Insolvenz.
Not your keys, not your coins.
Um die eigenen Kryptowährungen sicher zu verwahren, gilt in der Kryptowelt der Ansatz „not your keys, not your coins“. Dahinter verbirgt sich, dass du deine Bitcoin immer auf einer eigenen Wallet speichern solltest.
Wir empfehlen dir, deine Coins nach dem Kauf von der Krypto-Börse auf deine eigene Bitcoin Wallet zu transferieren, um das Risiko vom Verlust deiner Kryptowährungen durch Hackerangriffe oder Insolvenzen der Handelsplattformen zu reduzieren.
7. Die besten Alternativen zu Bitcoin Börsen
Neben dem Kauf von Bitcoin über eine Krypto-Börse kannst du auch alternative Varianten für den Handel mit Kryptowährungen wählen. Beliebte Alternativen sind beispielsweise:
- Kauf von Bitcoin über Neobroker
- Kauf von Bitcoin über CFD-Broker
In diesem Abschnitt findest du eine Übersicht über die Vor- und Nachteile der besten Alternativen zum Kauf über eine Bitcoin Börse.
CFD-Broker im Vergleich zu einer Bitcoin Börse
Eine Alternative zum Kauf von Bitcoin über eine Krypto-Börse ist der Kauf über einen CFD-Broker. Beim Kauf von Bitcoin über einen CFD-Broker handelst du sogenannte Contracts for Differences (CFD), die an den Preis des jeweiligen Assets gekoppelt sind. Der entscheidende Unterschied im Vergleich zum Kauf von Bitcoin an der Krypto-Börse ist also, dass du nicht die physischen Bitcoins handelst, sondern über die CFDs nur auf die Preisbewegungen spekulierst.
Der Handel von Bitcoin über einen CFD-Broker eignet sich für kurzfristig orientierte, risikofreudige Trader und Spekulanten, die kein Interesse an einem langfristigen Besitz der Coins haben.
Um dir die Auswahl des besten Brokers zu erleichtern, haben wir für dich mehrere CFD-Brokern verglichen. Unser Favorit ist eToro, über den du eine Vielzahl an Krypto-CFDs handeln kannst. Zusätzlich können auch unzählige weitere Assets gehandelt werden, was eToro zu einer Multi-Asset-Plattform macht. Ein besonderer Fokus liegt dabei auf dem sogenannten Social-Trading, also dem Austausch mit anderen Tradern über verschiedene Ideen und Trading-Strategien.
Neobroker im Vergleich zu einer Bitcoin Börse
Eine weitere Alternative zu Bitcoin-Börsen stellt der Kauf von Bitcoin über Neobroker dar. Neobroker sind Unternehmen, die mit digitalen Handelsplattformen und intuitiven Apps insbesondere junge Anleger ansprechen. Die meisten Neobroker bieten den kostengünstigen Handel von Aktien und ETFs an. Zunehmend werden jedoch auch weitere Asset-Klassen wie CFDs oder Optionsscheine für den Handel angeboten.
Ein Neobroker, der in unserem Vergleich besonders gut abschneidet und auch den Handel von Kryptowährungen anbietet, ist Scalable Capital. Die Plattform eignet sich aufgrund ihrer einfachen und intuitiven Bedienung auch für unerfahrene Anleger. Die niedrigen Gebühren und die große Auswahl an Aktien über den gettex-Börsenplatz runden das Angebot ab.
- Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker
- Nur 0,99 € Ordergebühr
- Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.
Bei Scalable Capital können bislang keine echten Kryptowährungen gehandelt werden, sondern lediglich Krypto ETPs. Der Neobroker eignet sich daher vorwiegend für Anleger, die nur auf Preisbewegungen von Kryptowährungen spekulieren möchten, aber kein Interesse am langfristigen Besitz der Coins haben.
8. Fazit: Bitcoin Börsen eignen sich für Anfänger und Fortgeschrittene
Der Kauf von Bitcoin über eine Krypto Börse ist durch das stark gestiegene Angebot in den letzten Jahren deutlich komfortabler und sicherer geworden. Insbesondere der Handel über deutsche Bitcoin Börsen wie Bitpanda oder Bison ist als vergleichsweise sicher anzusehen. Die Insolvenz von FTX hat jedoch gezeigt, dass selbst die größten Krypto-Börsen nach wie vor ungeeignet sind, wenn es um die sichere Verwahrung von Kryptowährungen geht.
Wenn du das Verlustrisiko deiner Bitcoin auf einer Börse senken möchtest, solltest du deine Bitcoins nach dem Kauf auf eine eigene Bitcoin Wallet transferieren. Wichtig ist dabei, dass du deine Keys selbst aufbewahren musst. Verlierst du deine Zugangsdaten zum Wallet, verlierst du deine darauf gespeicherten Kryptowährungen ebenfalls unwiderruflich.
Wenn du hingegen keine langfristigen Investitionen in Bitcoin oder andere Kryptowährungen planst, sondern eher kurzfristige Preisschwankungen handeln möchtest, dann kannst du dich auch für Alternativen zum Kauf von echten Bitcoins entscheiden. Hierbei stehen dir günstige Trading-Angebote von Neobrokern und CFD-Plattformen zur Verfügung, die für deine Ziele unter Umständen besser geeignet sind. Wichtig ist, dass du im Voraus das Risiko gut kalkulierst und nur Geld für den Handel mit Kryptowährungen einsetzt, das du im Zweifel auch vollständig verlieren kannst.
- Herausragende Weboberfläche und App
- Große Anzahl an handelbaren Krypto-Assets
- Deutsche BaFin-Lizenz zur Kryptoverwahrung
- Riesige Auswahl an handelbaren Kryptowährungen
- Moderne und einfache Plattform
- Deutsche BaFin-Verwahrlizenz
- Sehr niedrige Gebühren
- Mehr als 580 Kryptowährungen
- Sehr gut für Krypto-Trader
