ETF-Empfehlung 2023: Die besten ETFs für dein Depot

Für unsere ETF-Empfehlung 2023 haben wir die Rahmenbedingungen des Gesamtmarktes berücksichtigt. Neben der grundlegenden Annahme, dass die Weltwirtschaft auch in Zukunft weiterwachsen wird, haben wir uns auch einzelne Wirtschaftsbereiche herausgesucht, die ein besonders hohes Wachstum versprechen.

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Der Kern unserer Anlagestrategie bleibt die Entwicklung der globalen Gesamtwirtschaft. Auch wenn Corona in China wütet und sich die Ukraine mit Russland im Krieg befindet, gehen wir langfristig von einer wachsenden Wirtschaftsleistung aus.

Diese These kannst du mit mehreren ETFs abbilden. In unseren ETF-Empfehlungen stelle ich dir drei Fonds vor, welche dir ein Investment in die Weltwirtschaft ermöglichen.

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – Maximale Diversifikation mit einem ETF

Einer der Klassiker hinsichtlich eines Weltportfolios ist ein ETF auf den FTSE All-World. Hierbei handelt es sich um einen Internationalen Index, der Industrie- und Schwellenländer abbildet. Zum Zeitpunkt der Artikelveröffentlichung umfasst der FTSE 4.130 Unternehmen und bildet 90 bis 95 % der weltweiten Marktkapitalisierung nach.

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du den FTSE All-World Index mithilfe zweier ETFs abbilden. Beide ETFs kommen von Vanguard, wobei einer ausschüttender und der andere thesaurierender Natur ist. Die Kosten liegen jeweils bei 0,22 % pro Jahr und sind somit als besonders niedrig zu bezeichnen.

Alternativ kannst du auch einen MSCI ACWI kaufen. Allerdings ist dieser etwas schlechter diversifiziert und beinhaltet nur 2.216 Unternehmen. Zudem sind die USA hier stärker gewichtet, sodass der FTSE All-World Index die diversifizierter Wahl ist.

Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Fokus auf die wichtigsten Industrienationen

Ein Alternativer Ansatz, um die Weltwirtschaft abzubilden, führt über den MSCI World Index. Dieser ist wohl einer der bekanntesten Indizes und beinhaltet Unternehmen aus 23 Industrieländern. Aus unserer Sicht sollte der MSCI World zwar nicht der einzige Index im Portfolio sein, doch mit 1.540 beinhalteten Unternehmen bietet dieses bereits eine sehr gute Diversifikation.

Mit einem MSCI World bildest du rund 85 % der Marktkapitalisierung in Industrieländern ab. Allerdings solltest du berücksichtigen, dass die USA mit nahezu 69 % eine sehr hohe Allokation einnehmen.

Aktuell gibt es von verschiedenen ETF-Anbietern am Markt 18 ETFs auf den MSCI World-Index. Dementsprechend hast du die Qual der Wahl, bei der Wahl des besten Indizes. Wir haben uns für den Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF entschieden. Gründe hierfür sind die sehr günstigen Gebühren in Höhe von 0,12 % p.a., die Thesaurierung der Dividenden und die historisch betrachtet sehr gute Rendite.

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C – Schwellenländer als Renditechance

Hast du dich für einen MSCI World entschieden, solltest du auch einen MSCI Emerging Markets-Index besparen. Grund hierfür ist, dass die Schwellenländer ein größeres Wachstum als die bereits entwickelten Industrienationen versprechen.

Allerdings solltest du auch berücksichtigen, dass Schwellenländer volatiler sind. Ein etablierter Split zwischen den beiden Fonds ist 70:30 – die Rede ist vom 70-30-Portfolio.

Mit einem MSCI Emerging Markets ETF bildest du 1.399 Unternehmen aus 27 Ländern ab. Folglich hast du rund 85 % der globalen Marktkapitalisierung aus den Schwellenländern im Portfolio. Beachte, dass China mit 30 % den größten Anteil im Index einnimmt.

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du aus 14 ETFs auf den MSCI Emerging Markets wählen.

Wir haben uns für den Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C entschieden. Dieser thesauriert die Dividenden und sorgt somit für eine Steuerstundung. Zudem befinden sich die physischen Werte im ETF. Die TER liegt bei günstigen 0,18 % pro Jahr.

Die Rendite seit Auflage ist bei diesem ETF vergleichsweise gering. Allerdings konnte liegt das vor allen Dingen am hohen China-Anteil und der starken Kurskorrektur bei China-Aktien.

Meta, Alphabet, Apple, Amazon, Microsoft – diese Tech-Aktien sind dir sicherlich bekannt. Eigentlich ist das auch kaum verwunderlich, immerhin sind dies einige der wertvollsten Unternehmen der Welt.

Allerdings sind nicht gleich alle Börsengiganten gleich so wertvoll. Vielmehr durchlaufen alle Unternehmen verschiedene Phasen während ihrer Marktpräsenz. Insbesondere in der Vergangenheit konnten kleine Unternehmen in gewissen Perioden eine höhere Rendite erzielen als große Unternehmen.

Small Caps werden über den Faktor der Marktkapitalisierung bestimmt. Unternehmen mit einer Marktbewertung von unter 10 Milliarden USD werden in der Regel als Small Caps bezeichnet. Aktuell gibt es am Markt 4 sogenannte Size-Faktor-ETFs, welche diesen Ansatz verfolgen.

Der bekannteste Small Cap ETF ist der iShares MSCI World Small Cap UCITS mit einem Fondsvolumen von 2,329 Milliarden Euro. Überzeugen konnte uns die langfristige Performance des ETFs sowie die vergleichsweisen geringen Kosten.

Seit dem letzten Jahr steigt die Inflation rasant an. Insbesondere gestörte Lieferketten aufgrund der Pandemie haben zu kontinuierlich steigenden Preisen, insbesondere bei Rohstoffen, beigetragen.

Mit dem Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB TR UCITS ETF kannst du mit einem Rohstoff-ETF in einen kompletten Rohstoffkorb investieren. Insbesondere im vergangenen Jahr konnten Anleger mit diesem ETF profitieren. Beachte, dass du keine physischen Rohstoffe mit dem Fonds kaufst. Stattdessen erfolgt eine synthetische Nachbildung durch Finanztauschgeschäfte.

Aus unserer Sicht bietet sich ein solcher Fonds noch in Zeiten hoher Inflation und gestörter Lieferketten an. Allerdings kann es auch zu einer rasanten Korrektur kommen, wenn das Rohstoffangebot die Nachfrage übersteigt. Dementsprechend solltest du bei diesem ETF auch die Risiken im Auge behalten und etwaige Übertreibungen im Kurs realisieren.

Eines der wichtigsten Themen unserer Zeit ist der Klimawandel. In Zukunft müssen wir diesen meistern und unsere Wirtschaft nachhaltiger gestalten. Auf der anderen Seite sorgt jedoch die seit 2022 anhaltende Ukraine-Krise dafür, dass fossile Energieträger knapper werden. Old-Economy-Unternehmen profitieren von steigenden Preisen und New-Economy-Unternehmen durch eine steigende Nachfrage.

Aus diesem Grund haben es gleich drei ETFs aus dem Energiesektor in unsere ETF-Empfehlungen für 2023 geschafft.

Den Energiemarkt mit einem ETF abbilden – Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1C

Für uns Marktteilnehmer ist die Energieknappheit ein Problem. Egal ob beim Tanken, Heizen oder bei den sonstigen Preisen am Markt – die Knappheit von Öl und Gas belastet unsere Wirtschaft.

Zeitgleich verzeichnen allerdings Unternehmen wie Royal Dutch Shell, Chevron oder BP Rekordgewinne. Die hohen Marktpreise lassen die Gewinne sprudeln und sorgen für saftige Renditen. Außerdem zeigt sich, dass die Energieunternehmen nicht mit dem Gedanken spielen, die Fördermengen zu erhöhen.

Somit ist damit zu rechnen, dass auch in den kommenden Monaten und Jahren steigende Energiepreise am Markt zu erwarten sind. Aus diesem Grund kannst du mit einem Energie-ETF auch von der Knappheit an den Märkten profitieren.

Besonders überzeugen konnte uns hierbei der Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1C. In diesem ETF findest du zahlreiche Unternehmen der Old Economy wie Exxon, Chevron oder Total. Bitte beachte, dass dieser ETF in keiner Weise die ESG-Kriterien erfüllt und aus unserer Sicht lediglich eine vorübergehende Position darstellt.

Neue Technologien gestalten die Zukunft – iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)

Der alternative und langfristig wohl erfolgversprechendere Ansatz ist das Investieren in einen ETF auf erneuerbare Energien. Unter Berücksichtigung der Bestrebung hin zu einer nachhaltigeren Wirtschaft müssen in den kommenden Jahren hohe Investitionen in erneuerbare Energien stattfinden.

Allein Deutschland will bis 2030 mindestens 65 % der benötigten Energie aus regenerativen Quellen gewinnen. Unter Berücksichtigung des Mobilitätswandels ist das ein ambitioniertes Ziel. Bis 2050 soll die Bundesrepublik sogar die Treibhausgasneutralität erreichen.

Fest steht, dass riesige Investitionen in neue Technologien notwendig sind. Auch etablierte Konzerne wie Royal Dutch Shell erkennen dies und investieren in nachhaltige Energie.

Aus diesem Grund gehört der iShares Global Clean Energy UCITS ETF aus unserer Sicht in ein langfristiges Portfolio und könnte in den kommenden Jahren sehr gute Renditen erzielen.

Mit dem L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD Acc auf eine saubere Zukunft setzen

Ein besonders neues Feld aus dem Bereich der Energiewirtschaft dreht sich um das Thema Wasserstoff. Aktuell gibt es 4 Wasserstoff-ETFs, sodass die Auswahl für Anleger noch recht überschaubar ist.

Allerdings zeigt die Ukraine-Krise, dass die Abhängigkeit der europäischen Staaten von Russland beim Gas und Öl zu hoch ist. Dementsprechend befindet sich Wasserstoff aktuell auf einem aufsteigenden Ast. Die Produktion grünen Wasserstoffs wird günstiger und die Einsatzmöglichkeiten steigen permament an.

Egal ob Mobilität, Versorgung oder Energiespeicherung, Wasserstoff ist eine Option für eine umweltfreundliche Zukunft. Aus unserer Sicht ist ein Wasserstoff-ETF eine gute Option für Anleger, die diesen Zukunftstrend spielen wollen. Allerdings sollte hier im Rahmen der Core Satellite-Strategie gehandelt werden und dieser Themen-ETF lediglich als Beimischung zum Portfolio gesehen werden.

Unser Favorit aufgrund der guten Kostenstruktur sowie des hohen Investitionsvolumens ist der L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD.

Eine meiner langfristigen Lieblingsstrategien bei der Geldanlage ist die Dividendenstrategie. Mein persönlicher Fokus hierbei liegt allerdings auf dem Dividendenwachstum. Diese Strategie fokussiert sich auf Unternehmen die noch stark wachsen aber bereits Dividenden an die Aktionäre ausschütten.

Langfristig profitieren Anleger von steigenden Kursen und Dividenden und können sich somit ein hohes passives Einkommen aufbauen.

Dahingegen ist eine rein auf die Ausschüttungsquote fokussierte Anlagestrategie eher nicht zu empfehlen. Grund hierfür ist, dass Unternehmen mit einer hohen Ausschüttungsquote zumeist günstiger bewertet sind und keine oder nur geringe Wachstumsimpulse liefern können. Neben der Dividende fließt keine Kursrendite in das Portfolio.

Der WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF setzt den Ansatz des Dividendenwachstums sehr gut um und schafft es zudem, den Vergleichsindex zu schlagen. Zu beachten ist, dass der hier angeführte ETF die Dividendenerträge reinvestiert und somit eine höhere Kursdynamik erzielt.

Alternativ können Anleger diesen Dividenden-ETF auch in der ausschüttenden Variante kaufen. Wer langfristig investieren möchte, sollte jedoch die Vorteile der Steuerstundung nutzen. Aus meiner Sicht ist dieser ETF trotz des geringen Fondsvolumens eine klare ETF-Empfehlung für 2023.

Wer beim aktuellen Börsengeschehen nicht ruhig schlafen kann, sollte dennoch im Markt bleiben. Eine sichere Anlagemöglichkeit sind Anleihen, denn auch wenn die Kurse während der Laufzeit schwanken, so wird die Anleihe zum Laufzeitende zum Nennwert zurückgekauft.

Voraussetzung um eine Rendite erzielen zu können: Die Kuponzahlungen müssen die Inflation ausgleichen. Zudem sollten die Staaten und Unternehmen möglichst nicht in die Insolvenz rutschen.

Da viele Staatsanleihen keine Verzinsung bieten, sind Unternehmensanleihen aus unserer Sicht die bessere Alternative.

Aktuell bietet etwa der Xtrackers USD Corporate Bonds UCITS ETF 1D eine Ausschüttungsrendite von 3,57 %. Das reicht zwar nicht, um die hohe Inflation auszugleichen, bringt jedoch etwas Ruhe ins Portfolio. Durch die Aufnahme neuer Bonds ist sogar noch eine Steigerung der Ausschüttungen zu erwarten.

Welcher ETF schlussendlich deiner Anlagestrategie entspricht, musst du selbst bewerten. Grundsätzlich wirst du mit einem Weltansatz langfristig eine Rendite erzielen. Insbesondere in den aktuellen Zeiten lohnt sich ein langfristiger Fokus für Anleger.

Außerdem solltest du beachten, dass du nicht nur einen Fonds in deinem ETF-Portfolio aufnimmst. Wie viele ETFs du haben solltest, haben wir in der Vergangenheit bereits analysiert. Um effektives Portfolio-Rebalancing zu betreiben, sollten es mindestens zwei ETFs sein.

Ein valider Ansatz ist zudem der Aufbau eines Core-Satellite-Portfolios. Hier verwendest du eine breit diversifizierte Basis und ergänzt diese um Satelliten, welche eine Outperformance versprechen. Als solche Satelliten kannst du Themen-ETFs, Einzelwerte oder Kryptowährungen verwenden.

Welche ETFs hältst du für das Börsenjahr 2023 besonders spannend und wo siehst du aktuell Chancen?