Solar-ETF: Per ETF in den Zukunftstrend Sonne investieren
Der Klimawandel und die Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen sind eine Herausforderung für unsere Welt. Dank erneuerbarer Energien wie der Solarenergie können wir aber auf regenerative und nachhaltige Energiequellen setzen. Mit einem Solar-ETF investierst du spezifisch und fokussiert in diese Energiequelle.
In diesem Beitrag möchten wir uns mit dem Investieren in Solar-ETF auseinandersetzen. Wir beleuchten Vor- und Nachteile und beantworten die Frage, ob ein Solar-ETF oder Energie-ETF besser ist.
- Was sind Solar-ETF? Solar-ETF enthalten Aktien der Hersteller, Zulieferer und Serviceanbieter von Solarenergieprodukten.
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Was ist Solarenergie? Solarenergie bezeichnet eine erneuerbare Energie, die aus der Sonnenstrahlung gewonnen werden kann und mithilfe verschiedener Techniken in Wärme- oder elektrische Energie umgewandelt wird.
- Wie sind die Zukunftsaussichten? Experten erwarten, dass Solarenergie weltweit bis 2040 die größte Stromquelle sein wird. Die Nachfrage nach Photovoltaikanlagen steigt.
- Warum Solar-ETF? Mit einem Solar-ETF ist ein sehr fokussiertes und spezifisches Investment in die Solarenergiewirtschaft möglich.
- Wo kaufen? Broker wie Finanzen.net ZERO, Trade Republic oder Scalable Capital bieten einen besonders günstigen Handel von Solar-ETF an.
1. Was ist ein Solar-ETF?
Bei einem Solar-ETF handelt es sich um einen Themen-ETF. Themen-ETF decken spezielle, thematische Investmentideen ab.
Ein Solar-ETF deckt ein spezifisches Themengebiet im Bereich der erneuerbaren Energien ab. Folglich bist du mit einem erneuerbare Energien-ETF stärker in unterschiedlichen Energiequellen diversifiziert. Vergleichbare Indexfonds sind etwa Wasserstoff-ETF oder Green Energy ETF.
Was ist Solarenergie?
Solarenergie ist elektrische oder thermische Energie, die aus Sonnenstrahlung gewonnen wird. Dank verschiedener Techniken wird die Sonnenenergie in Wärme- oder elektrische Energie umgewandelt. Solarenergie ist eine regenerative und nachhaltige Energiequelle.
Die Solarenergie lässt sich auf verschiedene Arten nutzen. Zu diesen gehören:
- Photovoltaik: Photovoltaikmodule bzw. Solarzellen wandeln die Sonnenstrahlung in elektrischen Strom um.
- Solarthermie: Die Sonnenenergie wird mittels Sonnenkollektoren für die Erzeugung von Wärme genutzt, beispielsweise bei Heizungsanlagen oder für Warmwasser.
- Indirekte Nutzung: In Kombination mit Wind- und Wasserkraft, sowie Bioenergie, gibt es viele weitere Nutzungsmöglichkeiten für Solarenergie.
Mit Solar-ETF ist es möglich, in Unternehmen zu investieren, die in diesen Feldern geschäftlich aktiv sind.
Konkret zählen dazu die Hersteller von Solarstromanlagen und solarbetriebenen Ladesystemen. Aber auch Zulieferer von benötigten Rohstoffen oder Komponenten für die Solarproduktion fallen in diesen Bereich. Ebenfalls enthalten sind Unternehmen, die Solarstrom verkaufen und weitere Serviceanbieter, die Solaranlagen installieren und warten.
Solar-ETF bilden dann die Wertentwicklung von spezifischen Solar-Indizes ab, die die Aktien der Solar-Unternehmen zusammenfassen. Beispiele für Solar Indizes sind:
- MAC Global Solar Energy NR USD
- EQM Global Solar Energy NR USD
- Solactive Solar v2 USD
2. Welche Solar-ETF gibt es?
Obwohl das Angebot an ETF am Markt sehr groß ist, fällt die Auswahl an Solar-ETF relativ gering aus. Aktuell kannst du als deutscher Investor lediglich in 2 Indexfonds aus diesem Themenfeld investieren.
| Name | ISIN | Volumen | TER | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc | IE00BM8QRZ79 | 69 Mio. | 0,69% | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| Global X Solar UCITS ETF USD Accumulating | IE000XD7KCJ7 | 3 Mio. | 0,50% | Thesaurierend | Irland | Physisch |
Wie du in der Tabelle sehen kannst, sind die Fondsvolumen hier ziemlich klein. Das liegt am spezifischen Fokus der Solar-ETF. Es handelt sich um ein Nischen-ETF.
Energie-ETF umfassen (meist die größten) Werte aus dem gesamten Energiesektor. Erneuerbare Energien ETF schließen nicht erneuerbare, fossile Energiequellen aus und umfassen nur Werte im Bereich der erneuerbaren Energien.
Solar-ETF selektieren wiederum erneut innerhalb der erneuerbaren Energien und schließen alle Technologien aus, außer der Solar-Energie.
3. Der beste Solar ETF: Invesco Solar Energy UCITS ETF
Aus unserer Sicht ist unter den 2 Solar-ETF, die es in Deutschland zu kaufen gibt, der Invesco Solar Energy UCITS ETF der Beste.
| Name | ISIN | Volumen | TER | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc | IE00BM8QRZ79 | 69 Mio. | 0,69% | Thesaurierend | Irland | Physisch |
Die Solar-ETF haben allesamt ziemlich niedrige AUM (Fondsvolumen). Mit 69 Mio. ist der Invesco Solar Energy der größte ETF unter ihnen. Achte generell bei deiner ETF-Auswahl immer auf ein ausreichend großes Fondsvolumen. Bei ETF mit sehr kleinem Fondsvolumen gibt es ein gewisses Risiko, dass diese aufgrund von Unwirtschaftlichkeit aufgelöst werden, insbesondere dann, wenn es sie schon vor längerer Zeit aufgesetzt wurden.
Die Kosten (TER) sind, obwohl es eine geringe Auswahl an Solar-ETF gibt, mit 0,69 % pro Jahr für Themen-ETF im gängigen Normalbereich.
Der Referenzindex des Invesco Solar Energy ETF ist der MAC Global Solar Energy Index.
| ETF | Index | KGV | Value/Growth-Orientierung | Länder | Region | Size-Orientierung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Solar Energy UCITS ETF Acc | MAC Global Solar Energy Index | keine Angabe | keine Angabe | 13 | Industrieländer & Schwellenländer | Mid & Small Cap |
Die unteren Tabellen zeigen dir die Sektorallokation im Portfolio, sowie die geografische Verteilung der Unternehmen.
Die genaue Anzahl, der im ETF enthaltenen Werte schwankt. Derzeit in 2024 sind 39 Unternehmen im ETF enthalten.
Die 3 größten Aktien in diesem Solar-ETF sind:
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4. Warum in einen ETF für Solar investieren?
Solarenergie gehört, wie erwähnt, zu den erneuerbaren, unerschöpflichen Energiequellen, da die Energie der Sonne noch mindestens 5 Milliarden Jahre zur Verfügung stehen wird.
Erneuerbare Energien sind zentral für die Wirtschaft der entwickelten Industriestaaten. Viele setzen es sich Schritt für Schritt zum Ziel, den Anteil ihres Energiebezugs aus erneuerbaren Energiequellen stetig zu erhöhen.
Gründe hierfür sind zum einen, dass die konventionellen, fossilen Energieträger nicht unendlich lange verfügbar sein werden – Schätzungen zufolge reichen die Reserven maximal weitere 100 Jahre.
Ein weiterer Grund ist der Klimawandel, der durch die CO2-Ausstoße der konventionellen Energieträger weiter befeuert wird.
Nicht zuletzt wird auch erwartet, dass der globale Energieverbrauch weiterhin steigt. Die International Energy Agency erwartet, dass er bis 2035 um nochmals 30% wachsen wird.
Klimaabkommen von Paris als Grundlage für erneuerbare Energien
Zur Bewältigung des Klimawandels setzten sich 190 Staaten im Rahmen des Klimaabkommens von Paris zum Ziel, den globalen Temperaturanstiegs unter 2 °C zu halten. Zwei zentrale Maßnahmen wurden dafür definiert:
- Reduzierung des CO2-Ausstoßes
- Ausbau erneuerbarer Energien
Die Solarenergie ist somit als Teil der erneuerbaren Energien vor diesen Gesichtspunkten hochrelevant. Die Wachstumsaussichten der Solarenergie sind ebenfalls vielversprechend. Bloomberg NEF prognostiziert, dass neue Investitionen in Solarkapazitäten bis zum Jahr 2050 4,2 Billionen USD erreichen werden. Experten erwarten, dass bis 2040 Solarenergie weltweit die größte Stromquelle sein wird.
Hinzu kommt auch, dass die Solarenergie im Vergleich zu anderen erneuerbaren Energien günstig ist. Nach dem Fraunhofer-Institut für Solare Energiesysteme ist Solarkraft die billigste Stromquelle Deutschlands.
Die Gründe hierfür sind der technische Fortschritt, sowie der starke Wettbewerb, die in Folge die Preise haben sinken lassen. Es wird erwartet, dass dieser Trend sich fortsetzt.
Für die Solar-Energie spricht also vieles. Gilt das gleiche auch für ein Solar-ETF-Investment? Du solltest dir auf jeden Fall bewusst sein, dass ein Solar-ETF sehr spezifisch ist und nur einen Teil der Energiewende abbildet.
Ein Solar-ETF hat gegenüber Einzelaktien von Solarunternehmen – die den Ruf haben, sehr volatil zu sein – den Vorteil, dass dein Investment über mehrere Unternehmen diversifiziert ist.
Jedoch haftet an einem Solar-ETF das gesamte Risiko einer sehr spezifischen Subbranche der Energiewirtschaft.
Es gibt hier auch ein gewisses politisches Risiko. Ein Beispiel macht dies deutlich: Von 2008 bis 2012 gab es einen Boom beim Einbau von Photovoltaikanlagen in Deutschland. Dies wurde durch eine Einspeisevergütung angekurbelt. 2013 wurde diese Einspeisevergütung dann drastisch gekürzt, was einen Einbruch des Photovoltaikmarkts zur Folge hatte.
5. Chancen und Risiken eines Solar ETF
In der unteren Tabelle stellen wir die Chancen und Risiken der Solarenergie bzw. Solar ETF gegenüber.
Hervorzuheben ist die zuvor aufgezeigte Prognose zur Entwicklung des Gesamtmarktes. Es ist davon auszugehen, dass Solarenergie in Zukunft eine tragende Rolle bei der globalen Energieversorgung spielt.
Dabei ist Solarenergie günstig und zugleich nachhaltig. Die Nutzung von Solarenergie funktioniert, solange es die Sonne gibt. Sollte es diese nicht mehr geben, wird auch das Leben auf der Erde enden.
Besonders hervorzuheben ist die gute Diversifikation innerhalb des Solarmarktes. Dennoch ist es möglich, dass Solar-ETF schlecht performen. So unterliegen alle enthaltenen Werte der Volatilität des Gesamtmarktes. Politische Entscheidungen können den gesamten Markt bewegen.
Zudem ist Solarenergie nicht dauerhaft verfügbar. Wetterschwankungen und Tag- und Nachtwechsel machen die permanente Versorgung mit Solarstrom zu einer Herausforderung. Schlussendlich ist ein Investment in einen Solar-ETF sehr fokussiert auf wenige Unternehmen. Diese hängen zudem von China ab, sodass du hier hohe Risiken eingehst.
Vorteile von Solar-ETF
- Für die Solarenergiewirtschaft werden starke Wachstumsraten prognostiziert.
- Solarenergie ist umweltfreundlich und leistet einen Beitrag zur Energiewende und zur Bewältigung der Klimakrise.
- Solar-Energie und Strom ist günstig im Vergleich zu anderen Energieträgern. Die Nachfrage steigt.
- Die Energiequelle Sonne ist unerschöpflich. Die Technologien für die Energieumwandlung können ebenfalls für bessere Effizienz optimiert werden.
- Ein Solar-ETF ermöglicht ein diversifizierteres und breiteres Investment als Einzelaktien von Solarunternehmen.
Nachteile von Solar-ETF
- Ein Solar-ETF schließt andere (erneuerbare) Energien ausschließt, die Teil der Energiewende oder des aktuellen Energiemix sind.
- Der ETF unterliegt dem gesamten Risiko der Solarbranche.
- Politische Entscheidungen können die Solarenergiewirtschaft stark beeinflussen.
- Obwohl die Energie der Sonne unerschöpflich ist, unterliegt sie Tages- und Jahreszeit bedingter Schwankungen.
- Solar-ETF haben ein sehr kleines Fondsvolumen.
- Die Solarenergiewirtschaft ist von China abhängig, denn China dominiert den weltweiten Markt für Solarmodule.
Die Themenspezialisierung bei einem Solar-ETF, die auch noch mal einen Schritt weiter geht als bei einem Erneuerbare Energie-ETF, ist auch eine gewisse Abweichung vom passiven Investmentansatz. Da sollte es eigentlich darum gehen, den breiten Markt ohne Selektion abzubilden.
Wenn du ein Investment speziell in das Themenfeld Solar machst, triffst du eine aktive Entscheidung über diese Branche. Als Anleger erwartest du nämlich, dass sie besser performen wird als der breite Markt.
Das wird oft auch als Themenwette bezeichnet. Im Gegensatz dazu wäre ein Investment in einen Sektor-ETF in Energieaktien eine Sektorwette. Ob die positiven Prognosen der Solarenergie so eintreffen werden, unterliegt immer einer gewissen Unsicherheit.
5. Wo kann ich einen Solar ETF kaufen?
Solar ETF kannst du wie alle anderen ETF oder Aktien beim Broker kaufen.
Hierfür benötigst du ein Depot. Hast du bisher noch keins, dann hilft dir unser Depotvergleich weiter bei der Auswahl eines passenden Anbieters.
Falls du bisher noch keine Erfahrungen damit hast, einen ETF zu kaufen, dann wirf gerne einen Blick auf unseren Leitfaden zum ETF kaufen. Dort begleiten wir dich Schritt für Schritt durch den Kaufprozess für einen ETF.
Es gibt die Möglichkeit, in Solar-ETF per Einmalkauf oder per Sparplan zu investieren. Bei einem Sparplan fließt regelmäßig (monatlich, zweimonatlich, halbjährlich, jährlich) ein von dir festgelegter Betrag in den Indexfonds.
Sparpläne sind perfekt, wenn du langfristig investieren willst. Außerdem profitierst du vom sogenannten Dollar-Cost-Averaging und kaufst zum Durchschnittspreis ein.
Bei einem Solar-ETF macht ein Kauf in Tranchen über einen Sparplan Sinn. In der Praxis sind die Kurse bei allen Themeninvestments, die medial Beachtung finden und bei denen Investoren hohe Erwartungen haben, volatil. Investments in die Solarwirtschaft gehören zu diesen Trendthemen und unterliegen daher stärkeren Kursschwankungen.
Durch den Durchschnittspreis-Effekt beim tranchenweisen Besparen eines Solar-ETF wirken sich Kursschwankungen und gelegentliche Übertreibungen nicht so stark für dich aus.
Da es an deutschen Börsen derzeit nur 2 relevante Solar-ETF gibt, solltest du auch darauf achten, nur in diese und über einen Kauf an einer inländischen Börse zu investieren. Denn bei Solar-ETF, die nur an ausländischen Börsen, z. B. in den USA, handelbar sind, fallen höhere Kaufgebühren an.
Bei den kleinen Solar-ETF (in Bezug auf ihr Fondsvolumen) kann es auch sein, dass sie weniger an den Börsen gehandelt werden. Ist das Handelsvolumen geringer, ist der Spread beim Kauf und Verkauf oftmals etwas höher.
Suchst du nach einem guten Depot für deinen ETF-Sparplan, dann wird einen Blick auf unseren Vergleich. Hier haben wir die unterschiedlichen Anbieter in ausführlichen Tests miteinander verglichen.
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6. Fazit: Solar ETF sind spannend aber sehr fokussiert
Als Fazit finden wir, dass die Solarenergie zwar sehr vielversprechend ist und viel Potenzial besitzt. Allerdings sprechen wenig starke Argumente dafür, warum Anleger in die Solarenergie isoliert investieren sollten und nicht besser in einen breiteren ETF auf erneuerbare Energien.
Denn die erneuerbaren Energien sind ein boomender Investmentmarkt. Die Prognosen für die erneuerbaren Energien im Gesamten hören sich ähnlich vielversprechend an, wie die der Solarenergie. Auch ergibt es Sinn eine stärkere Diversifizierung zu haben über Windkraft, Solarenergie, Wasserkraft, geothermische Energie, Umgebungswärme, Wasserstoffenergie und Biokraftstoffe verteilt.
Warum die Diversifikation für passive Anleger so zentral ist, fassen wir im verlinkten Artikel zusammen.
Ein weiterer Punkt, der die Erneuerbaren Energien ETF gegenüber den Solar-ETF bevorzugt, sind die geringen Fondsvolumen bei den Solar-ETF.
