Unsere Trade Republic Erfahrungen

Die Trade Republic Bank GmbH ist ein deutscher Neobroker mit Sitz in Düsseldorf. Das Unternehmen wurde 2015 in München gegründet. Zunächst startete der Broker unter dem Namen Neon Trading.

Die Erfolgsgeschichte von Trade Republic begann im Startup-Inkubator der Comdirect Bank. Der Philosoph Christian Hecker, der Physiker Thomas Pischke und der Informatiker Marco Cancellieri haben den Broker gegründet.

In der folgenden Übersicht zeigen wir dir die Milestones von Trade Republic:

Trade Republic möchte seine Visionen auch außerhalb Deutschlands umsetzen. Seit November 2020 sind die Dienstleistungen des Neobrokers in Österreich verfügbar. In Frankreich ist das Angebot seit diesem Jahr erhältlich.

Bei der Abwicklung des Handels wird Trade Republic von der HSBC unterstützt. Bei der Verwahrung der Kundengelder bestehen Kooperationen mit der Solarisbank, der Deutschen Bank und der Citibank Europe. Daher unterliegen die Kundengelder auch der gesetzlichen Einlagensicherung. Folglich sind alle Einlagen auf dem Verrechnungskonto bis zu 100.000 Euro je Anleger abgesichert.

In puncto Sicherheit musst du dir also keine Sorgen machen. Trade Republic ist eine lizenzierte Wertpapierhandelsbank unter Aufsicht der Bundesbank und der BaFin. Somit unterscheidet sich TR hinsichtlich Zuverlässigkeit und Sicherheit nicht von einer herkömmlichen Bank.

In diesem Abschnitt zeigen wir dir, welche Dienstleistungen der Neobroker anbietet. Zudem gehen wir auf die Trade Republic Handelsplattform ein. Beim Neobroker TR kannst du sowohl über die Weboberfläche als auch mobil per App Aktien kaufen und verkaufen.

Mobiler und provisionsfreier Handel

Zunächst einmal erhältst du mit einer Depoteröffnung bei Trade Republic Zugang zum mobilen und provisionsfreien Wertpapierhandel.

Eine spannende Frage, die du vermutlich jetzt schon hast, klären wir jedoch direkt hier. Du hast die Möglichkeit mit dem Depot von Trade Republic Kryptowährungen zu handeln.

Geld einzahlen und Besteuerung

Grundsätzlich erfolgt die Abwicklung deiner Order in Zusammenarbeit mit HSBC Transaction Services. Übrigens ist das zahlenmäßig der größte Wertpapierabwickler in Deutschland nach Transaktionen.

Außerdem kümmert sich Trade Republic um die Abrechnung deiner Steuern. Du erhältst wie bei anderen Banken ganz klassisch eine Jahressteuerbescheinigung.

Zusätzlich wirst du über anstehende Kapitalmaßnahmen und Hauptversammlungen informiert. Falls du überlegst in Aktien zu investieren, kommt das Thema Dividenden auf dich zu. Auch hierbei hilft dir Trade Republic. Die Erträge werden direkt auf deinem Verrechnungskonto verbucht.

Für die Einzahlung auf das Trade Republic Konto stehen dir drei Optionen zur Verfügung:

1. Kreditkarte (Visa und Mastercard)
2. Mobile Wallets von Google Pay und Apple Pay (nur in Verbindung mit Visa und Mastercard Karten)
3. SEPA-Überweisung

Auszahlungen auf dein hinterlegtes Referenzkonto sind jederzeit möglich.

Unser Trade Republic Test: Welche Funktionen bieten Web und App?

Als Grundlage bietet dir TR eine intuitive und benutzerfreundliche App an. Bei meinem Trade Republic Test habe ich festgestellt, dass man sich sehr schnell in der App zurechtfindet. Zwar bieten andere Broker zum Teil mehr Funktionen an, das muss aber nicht von Vorteil sein. Getreu dem Motto weniger ist mehr, hat Trade Republic eine übersichtliche, einfache und dennoch inhaltsreiche App auf den Markt gebracht.

Da das Gros der Nutzer aus den jüngeren Generationen kommt, ist das mobile Angebot am Puls der Zeit. Zusätzlich bietet Trade Republic seit Oktober 2021 eine Webversion für den Wertpapierhandel an. Somit komplettiert Trade Republic das technische Angebot. Unser Trade Republic Test hat gezeigt, dass sich Web und App beim Neobroker kaum unterscheiden.

Natürlich haben wir auch klassische Funktionen wie den Depotübertrag bei unserem Trade Republic Test vorgefunden. In einem separaten Guide erläutern wir im Detail, wie du dein Depot zu Trade Republic übertragen kannst.

Die Ergebnisse aus unserem Trade Republic Test fassen wir für dich in der folgenden Produktübersicht zusammen.

Crypto-Handel im Trade Republic Test

Beim Neobroker TR kannst du derzeit Bitcoin und 51 weitere Krypowährungen handeln. Deine Cryptos werden von der BitGo Deutschland GmbH verwahrt.

Für die Freischaltung zum Handel und die anschließende Verwahrung deiner Coins ist ein separater Vertrag mit Trade Republic erforderlich.

Unserer Einschätzung nach, werden mit den 52 angebotenen Kryptowährungen viele relevante Anwendungsgebiete von Kryptowährungen mit soliden Projekten abgedeckt:

In einem separaten Ratgeber befassen wir uns ausführlich mit dem Crypto-Handel bei Trade Republic.

Unsere Trade Republic Erfahrung mit dem Aktienhandel

Bei Trade Republic kannst du in über 8.200 Aktien aus Europa, Nordamerika und Asien investieren. Neben Blue Chip Aktien und Tech Aktien, gibt es auch noch eine große Auswahl an Mid-Caps und Small-Caps. Wir haben für dich eine ausführliche Anleitung zum Aktienkauf bei Trade Republic vorbereitet.

Zudem hast du mit 2.500 Aktiensparplänen die Möglichkeit zahlreiche Aktien mit kleinen Beträgen zu besparen. Diese Option hat uns beim Trade Republic Test wirklich überzeugt. Willst du einen Sparplan bei Trade Republic einrichten? In unserer detaillierten Anleitung erhältst du alle relevanten Information zu Sparplänen im Bereich Aktien, ETFs und Crypto.

Aktien und ETFs kannst du schon ab einem Euro besparen, bei Kryptowährungen beträgt die Mindestsparrate 30 Euro. Spannend ist hier der Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital, denn beide Broker sind bei deutschen Anlegern besonders beliebt.

ETFs und ETCs kaufen im Trade Republic Test

Des Weiteren findest du über 2.300 ETFs im Angebot, die du kaufen und regelmäßig besparen kannst. Inzwischen bietet der Neobroker TR auch die wöchentliche Ausführung von Sparplänen an.

Mit den folgenden ETF-Anbietern sollte für jeden etwas dabei sein:

Zudem kannst du mit diversen ETCs in Rohstoffe wie z.B. Gold investieren.

Derivate kaufen und in Themen investieren

Beim Neobroker TR kannst du mit Derivaten sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse setzen. Hierbei agierst du mit einem Hebel am Markt. Der Handel mit Derivaten ist äußerst risikobehaftet und nicht für Einsteiger geeignet.

In der Regel eignet sich der Derivatehandel für erfahrene Anleger, die kurzfristig am Finanzmarkt agieren möchten. Bei Finanzwissen vermitteln wir dir auch die wichtigsten Grundlagen zum Trading.

Trade Republic hat rund 300.000 Derivate im Angebot. Du kannst mit Optionsscheinen, Faktor-Zertifikaten und Knock-Outs handeln. Die Derivate werden von Citi, Societe Generale und der HSBC emittiert.

Seit Kurzem bietet Trade Republic auch investierbare Themen wie Nachhaltigkeit & Klimawandel an.

In Zusammenarbeit mit Emittenten wie Societe Generale bietet Trade Republic Zertifikate an, die ein Investment in bestimmte Themen ermöglichen. Es gibt Themen wie Nachhaltigkeit, Big Tech oder das Metaverse. Hierbei partizipierst du indirekt an der Wertentwicklung verschiedener Unternehmen, die ein konkretes Thema abbilden.

In diesem Abschnitt berichten wir über die Trade Republic Kosten. Die Depotführung und das Verrechnungskonto sind beim Neobroker kostenlos. Zu Beginn des Jahres 2023 hat Trade Republic erstmals Guthabenzinsen für das nicht investierte Kapital auf dem Verrechnungskonto eingeführt. Wir erhalten Zinsen in Höhe von 2 % p.a. bis zu einem Guthaben von 50.000 €. Weitere Informationen findest du in deiner TR App.

Für die Einzahlung per Banküberweisung fallen keine Gebühren seitens TR an. Die erste Einzahlung mit Google oder Apple Pay bzw. Kreditkarte ist für Neukunden von Trade Republic kostenlos. Alle darauffolgenden Einzahlungen werden mit einer Gebühr in Höhe von 0,7 % belastet. Wenn du z.B. 100 Euro einzahlst, werden 100,70 Euro von deiner Karte abgebucht.

Beim Testen von Trade Republic wurden wir in der Annahme bestätigt, dass Wertpapierhandel auch kostengünstig sein kann. Das haben auch die Erfahrungen anderer Trade Republic Nutzer gezeigt. Im Gegensatz zu veralteten Geschäftsmodellen setzt TR auf effiziente und hochmoderne Unternehmensstrukturen, um dir als Kunden günstigen Handel anzubieten und dennoch profitabel zu bleiben.

Eine komplette Aufstellung aller Kosten und Gebühren findest du im Trade Republic Preis- und Leistungsverzeichnis. Mit seinem Gebührenansatz ist Trade Republic insgesamt ein sehr guter Anbieter. Lediglich Scalable Capital überzeugte im Test mit noch günstigeren Gebühren für aktive Anleger.

In diesem Abschnitt erhältst du eine Zusammenfassung aller Vor- und Nachteile des Neobrokers Trade Republic.

Bei meinem Trade Republic Test habe ich überwiegend positive Erfahrungen gemacht.

Nach meiner persönlichen Erfahrung sind die Gebührenstruktur und das umfangreiche Sparplanangebot die größten Vorteile von Trade Republic. Ich habe mich innerhalb kürzester Zeit in der App zurechtgefunden. Die Oberfläche ist sehr intuitiv und übersichtlich.

Während des Tests habe ich jedoch festgestellt, dass ich mich manchmal selbst bremsen musste. Der Handel beim Neobroker TR erfolgt so schnell und einfach, was in Kombination mit den niedrigen Gebühren zu einem nachteiligen Aktionismus führen könnte. Genau dies gilt es zu vermeiden.

Mir persönlich gefällt auch die Filterfunktion im Trade Republic Depot. Du hast die Möglichkeit nach Ländern, Indizes und Sektoren zu filtern. Somit kannst du dich bei der Suche nach Aktien und ETFs beispielsweise auf nachhaltiges Investieren und die entsprechenden Sektoren konzentrieren.