Konsumgüter Aktien: Stabiler Anker für dein Depot
Mit Konsumgüter Aktien bist du tagtäglich konfrontiert. Wir stellen dir in diesem Artikel ein paar spannende Konsumgüter Aktien vor. Die Produkte von diesen Unternehmen wirst du garantiert heute schon benutzt haben oder noch nutzen.
Wir gehen insbesondere auch auf den Unterschied zwischen zyklischen und nicht zyklischen Konsumgütern ein. Außerdem stellen wir dir Argumente vor, die für ein Investment in Konsumgüter Aktien sprechen und wir gehen auf die Chancen und Risiken ein.
1. Unterschied zwischen Konsumgüter und Investitionsgüter
Häufig werden Konsumgüter und Investitionsgüter verwechselt. Gerne fallen dabei Sätze wie: Mein Auto ist meine neueste Investition. In aller Regel ist ein Auto allerdings keine Investition, sondern eine Konsumausgabe.
Ein Investitionsgut wird allgemein als ein Gut definiert, das dir künftig Erträge generiert und / oder im Wert steigt. Ein Konsumgut hingegen verliert mit der Zeit an Wert und generiert dir auch keine laufenden Einnahmen.
Um beim Beispiel mit dem Auto zu bleiben: Ein gekauftes Auto ist ein Konsumgut, da es kontinuierlich an Wert verliert. Investierst du hingegen in Aktien von Mercedes oder BMW, handelt es sich dabei um den Erwerb eines Investitionsgutes. Die Mercedes- oder BMW-Aktien schütten dir regelmäßig Dividenden als Erträge aus und du profitierst von der Wertsteigerung der Aktien.
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2. Was sind Konsumgüter Aktien?
Konsumgüter Aktien sind Aktien von Unternehmen, die Produkte und Dienstleistungen für den allgemeinen Konsum anbieten. Unterschieden wird zwischen issiskonsumgütern und zyklischen Konsumgütern.
Basiskonsumgüter vs. zyklische Konsumgüter
Der Bereich Konsumgüter Aktien umfasst gleich zwei der größten Sektoren am Aktienmarkt. Für eine Einteilung in Sektoren greifen wir auf das GICS-Sektorenschema zurück. GICS steht für Global Industry Classification Standard. Dieses von MSCI ausgegebene Schema ist einer der wichtigsten Standards zur Branchenklassifikation.
Nach dem GICS-Schema gibt es elf übergeordnete Sektoren. Gleich zwei davon fallen in die Kategorie Konsumgüter Aktien. Gemeint sind damit Basiskonsumgüter (englisch: consumer staples) und zyklische Konsumgüter (englisch: consumer discretionary).
GICS-Schema zur Einteilung des Aktienmarktes in elf Sektoren ; Quelle: msci.com
Beispiele für Basiskonsumgüter-Aktien und Hersteller von zyklischen Konsumgütern
Ein Unternehmen wird dem Sektor Basiskonsumgüter zugeordnet, wenn es größtenteils Produkte anbietet, die für den täglichen Bedarf unerlässlich sind. In erster Linie sind hiermit Lebensmittel und Haushaltsprodukte gemeint. Ein anschauliches Beispiel hierfür ist Procter & Gamble. Eine grundsätzliche Übersicht findest Du in unserem Beitrag zu den 15 besten Basiskonsumgüter-Aktien.
Zu den zyklischen Konsumgütern und gehören hauptsächlich Unternehmen, die Produkte und Dienstleistungen anbieten, die für den täglichen Bedarf weniger von Relevanz sind. Hierzu gehören z. B. Automobilkonzerne wie Mercedes oder Tesla oder auch Luxusgüterkonzerne wie LVMH.
3. Die 10 besten Konsumgüter Aktien 2023
In der folgenden Tabelle haben wir dir eine Übersicht über die besten Konsumgüter Aktien 2023 zusammengestellt.
Vorab folgt noch ein kurzer, aber wichtiger Hinweis: Die vorgestellten Aktien dienen lediglich zu Informationszwecken und stellen keine Handlungsempfehlung dar.
| Aktie | ISIN | Branche | Land | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|---|---|
| Mercedes-Benz | DE0007100000 | Zyklisch / Automobil | Deutschland | 70 Mrd. EUR |
| Procter&Gamble | US7427181091 | Nichtzyklisch / Haushaltsprodukte | USA | 320 Mrd. EUR |
| LVMH | FR0000121014 | Zyklisch / Luxusgüter | Frankreich | 400 Mrd. EUR |
| Unilever | GB00B10RZP78 | Nichtzyklisch / Lebensmittel | Großbritannien | 120 Mrd. EUR |
| Coca-Cola | US1912161007 | Nichtzyklisch / Getränke | USA | 240 Mrd. EUR |
| British American Tobacco | GB0002875804 | Nichtzyklisch / Tabak | Großbritannien | 80 Mrd. EUR |
| Nike | US6541061031 | Zyklisch / Textilien | USA | 180 Mrd. EUR |
| Loreal | FR0000120321 | Nichtzyklisch / Haushaltsprodukte | Frankreich | 200 Mrd. EUR |
| Starbucks | US8552441094 | Zyklisch / Restaurants | USA | 110 Mrd. EUR |
| Booking Holdings | US09857L1089 | Zyklisch / Tourismus | USA | 85 Mrd. EUR |
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Stehst du gerade kurz davor deine ersten Aktien zu kaufen, solltest du auch einen Blick in unseren Artikel zum Thema Aktien kaufen werfen. Hier findest du eine Schritt-für-Schritt-Anleitung.
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Konsumgüter Aktie Mercedes-Benz ist ein Autohersteller und Zykliker
Unsere Aktienvorstellung starten wir mit einer der bekanntesten Aktien aus Deutschland: Mercedes-Benz. Bis vor einigen Monaten war Mercedes noch unter dem Namen Daimler an der Deutschen Börse gelistet. Nach der Abspaltung von Daimler Truck verfolgt das Unternehmen mit der Umbenennung in Mercedes-Benz nun einen klaren Fokus auf das Kerngeschäft Pkws.
Gegründet wurde das Unternehmen bereits im Jahr 1890, damals noch unter dem Namen Daimler-Motoren-Gesellschaft. Der Börsengang erfolgte im Jahr 1985.
Mercedes-Benz gehört zum Sektor der zyklischen Konsumgüter Aktien. Auch wenn viele nach wie vor täglich ein Auto nutzen, gehört das Auto nicht zu den Basiskonsumgütern. Der entscheidende Unterschied dabei ist, dass der Kauf eines neuen Autos im Zweifel aufgeschoben werden kann. Für den Kauf von Lebensmitteln gilt das allerdings nicht. Daher zählen die Lebensmittel Aktien zum Sektor der Basiskonsumgüter.
Aktien aus dem Bereich zyklische Konsumgüter verzeichnen für gewöhnlich größere Kursschwankungen. Das haben wir in den vergangenen Jahren auch bei Mercedes-Benz gesehen. Allein zwischen Mitte 2019 und Frühjahr 2020 ist die Aktie um rund 60 % eingebrochen. Seit dem Tief wurde dafür aber auch eine deutliche Erholung verzeichnet. Stand jetzt konnte Mercedes-Benz seit dem Tief im März 2020 um rund 270 % steigen.
Bis zum Jahr 2019 konnte Mercedes-Benz kontinuierlich steigende Umsätze verzeichnen. Die durch die Coronakrise bedingten Produktionsausfälle haben sich 2020 aber klar bemerkbar gemacht. Lag der Umsatz 2019 noch bei 173 Milliarden Euro, ist er 2020 auf 154 Milliarden Euro gefallen. Derartige Umsatzrückgänge sind bei Unternehmen aus dem Bereich zyklische Konsumgüter allerdings normal.
Basiskonsumgüter-Aktie Procter & Gamble hat eine riesige Produktpalette
Die Aktie von Procter & Gamble ist eines der weltweit größten Unternehmen aus dem Bereich Basiskonsumgüter. Zum Unternehmen gehören bekannte Marken wie Braun, Head & Shoulders, Gilette, Oral-B, Ariel und Swiffer.
Der größte Geschäftsbereich von Procter & Gamble ist das Wasch- und Reinigungsmittelsegment, gefolgt vom Bereich Kosmetik und Körperpflege. Procter & Gamble wächst stetig, u. a. auch durch Zukäufe neuer Marken. Aus dem Lebensmittelbereich zieht sich Procter & Gamble allerdings mehr und mehr zurück.
Procter & Gamble wurde bereits im Jahr 1837 gegründet. Der Börsengang erfolgte im Jahr 1972. Seitdem hat die Aktie pro Jahr durchschnittlich eine Rendite von 8,5% erzielt. Die Dividendenrendite von historisch durchschnittlich 2% bis 3% kommt da noch hinzu.
Dass Procter & Gamble zu den eher defensiven Unternehmen gehört, zeigt auch klar die Entwicklung des Aktienkurses während des Corona-Crashs im Frühjahr 2020: Die Aktie ist in der Spitze gerade einmal 23 % eingebrochen und hat damit deutlich geringere Rückgänge als der S&P 500 oder auch viele zyklische Konsumgüter Aktien (wie eben bei Mercedes-Benz gezeigt) verzeichnet.
Auf der anderen Seite war in den vergangenen Jahren bei Procter & Gamble auch keine derart starke Rallye zu beobachten. Seit dem Tief im März 2020 ist die Aktie bis heute um knapp 50 % gestiegen.
Der Blick auf die Umsatz- und Gewinnentwicklung zeigt eine starke Kontinuität. Zuletzt verzeichnete das Unternehmen im Geschäftsjahr 2015 / 2016 einen stärkeren Umsatzrückgang. Der Gewinn hält sich über Jahre auf einem konstant hohen Niveau mit leicht steigender Tendenz. In den letzten drei Geschäftsjahren lag der Gewinn zwischen 13,0 und 14,7 Milliarden USD.
LVMH – der Luxusgüterhersteller unter den Konsumgüter Aktien
LVMH ist mit einer Marktkapitalisierung von rund 400 Milliarden Euro das größte börsennotierte Unternehmen Frankreichs und damit mehr als dreimal so viel wert wie der wertvollste deutsche börsennotierte Konzern SAP (aktuell rund 130 Milliarden Euro).
Der Luxusgüterkonzern LVMH gehört zum Sektor der zyklischen Konsumgüter. Innerhalb dieses Sektors können wir die Aktie allerdings als eher defensives Unternehmen einstufen. Grund dafür ist, dass Luxusgüter auch in Krisenzeiten eine hohe Nachfrage aufweisen.
Während die Nachfrage nach zyklischen Konsumgütern für die breite Masse in wirtschaftlich schwierigen Zeiten rückläufig ist, haben die Reichen auch dann ausreichend Geld für Luxuskonsum zur Verfügung.
Auch der Blick auf die historische Kursentwicklung zeigt, dass LVMH keine risikoreiche Aktie ist. Im Corona-Crash hat die Aktie rund 33 % verloren und sich für ein Unternehmen aus dem Bereich zyklische Konsumgüter damit noch hervorragend gehalten. Seit dem Tief im März 2020 ist die Aktie bis heute dennoch um rund 170 % gestiegen.
Seit dem Börsengang im Jahr 1987 ist die Aktie im Schnitt pro Jahr übrigens um 15 % gestiegen. Über so einen langen Zeitraum ist das eine äußerst hohe Rendite. Ein Investment von 10.000 € zum Börsengang wäre heute übrigens rund 1,2 Millionen Euro wert.
Der starke Kursanstieg hat allerdings zur Folge, dass LVMH mit einem KGV von 30 vergleichsweise teuer bewertet ist. Hier sei allerdings auch angemerkt, dass du eine Aktie aus dem Bereich Luxusgüter nie zu einem besonders niedrigen KGV kaufen können wirst.
Besonders überzeugend ist die Gewinnentwicklung der letzten Jahre. Während der Gewinn im Jahr 2016 noch bei 4,0 Milliarden Euro lag, stieg er im Jahr 2021 auf rund 12 Milliarden Euro. Auch im Krisenjahr 2020 musste LVMH zwar einen Gewinnrückgang verzeichnen (4,7 Milliarden Euro, im Vorjahr 2019 noch 7,2 Milliarden Euro). Diesen Rückgang hat der Konzern aber 2021 mehr als nur ausgeglichen.
Coca-Cola ist eine Basiskonsumgüter-Aktie mit einer weltweit bekannten Marke
Coca-Cola ist einer der weltweit größten Lebensmittelkonzerne und eine der führenden Getränke Aktien. Das Unternehmen hat nämlich nicht nur die bekannten Getränke Cola und Fanta im Angebot. Zum Konzern gehören u. a. auch weitere Getränkemarken wie Apollinaris, Fuzetea oder Powerade.
Als Lebensmittelkonzern ist Coca-Cola als nicht zyklische Konsumgüter Aktie einzustufen. Dennoch hat Coca-Cola zuletzt größere Kursschwankungen verzeichnet. Im Frühjahr 2020 verlor die Aktie während des Corona-Crashs rund 40 % an Wert.
Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 1892 und ging 1972 an die Börse. Seitdem legte die Aktie im Schnitt pro Jahr um etwa 8 % zu. Hinzu kommt noch eine durchschnittliche Dividendenrendite von rund 3 %. Damit ist Coca-Cola eine ausgezeichnete Dividendenaktie.
Ein Blick auf die Umsatzentwicklung sorgt allerdings für etwas Ernüchterung. Die höchsten Umsätze hat Coca-Cola in den Geschäftsjahren 2011 bis 2014 mit bis zu 48 Milliarden USD erzielt. Im Jahr 2020 ist der Umsatz auf 33 Milliarden USD gefallen. Im Vergleich zu 2019 entspricht das einem Umsatzrückgang von -12 %. 2021 lag der Umsatz wieder bei 38,7 Milliarden USD.
Diese Entwicklung zeigt aber, dass Coca-Cola zwar als defensives Unternehmen der Basiskonsumgüter einzustufen ist, die Produkte in Krisenzeiten hingegen auch Nachfragerückgänge verzeichnen können. Ein ähnliches Phänomen zeigt sich bei den Fast Food Aktien ab.
Mit British American Tobacco in den Tabak-Riesen unter den Konsumgüter Aktien investieren
Als letzte Aktie in unserer Aktienvorstellung schauen wir uns den britischen Tabakkonzern BAT (British American Tobacco) genauer an. Das 1902 gegründete Unternehmen ist eines der weltweit größten Tabakunternehmen. Der Börsengang der Tabak Aktie erfolgt im Jahr 1985.
Die letzten Jahre hält sich der Umsatz konstant auf einem Niveau von etwa 25 Milliarden GBP. Auch der Gewinn schwankt seit 2018 nur wenig zwischen 6 und 7 Milliarden GBP. Ein deutliches Wachstum konnte die letzten Jahre allerdings nicht verzeichnet werden.
Entsprechend schwach hat sich die letzten Jahre auch der Aktienkurs entwickelt. Auf Sicht der letzten fünf Jahre ist die Aktie sogar um fast 40 % gefallen. Dynamische Erholungen seit dem Corona-Crash gab es bei BAT nicht.
Positiv anzumerken ist dafür allerdings eine Dividendenrendite von aktuell 7 %. Ohnehin gilt Britisch American Tobacco als sehr verlässlicher Dividendenzahler. Die letzten Jahre lag die Dividendenrendite im Schnitt bei 7 % bis 8 %.
4. Warum in die Aktien aus der Konsumgüterindustrie investieren?
Eines der Hauptargumente für ein Investment in Aktien der Konsumgüterindustrie ist der hohe Sicherheitsfaktor. Die in der Tabelle vorgestellten Unternehmen weisen größtenteils starke Marke und ein stabiles Geschäftsmodell auf. Viele der Aktien gelten als Value-Aktien. Neue Mitbewerber in der jeweiligen Branche haben es schwierig. Hier reicht es aus, wenn du dich einmal selbst fragst, was ein Konkurrent unternehmen sollte, um bspw. LVMH oder Coca-Cola den Rang abzulaufen?
Kombination aus Basiskonsumgütern und zyklischen Konsumgüter für jede Konjunkturphase
Mit einem Investment in Basiskonsumgüter Aktien investierst du in Aktien mit einem tendenziell eher niedrigen Risiko und damit sichere Aktien. Diese Aktien sind konjunkturunabhängig und bieten gerade in wirtschaftlich schwierigen Zeiten Stabilität für dein Depot. Die Produkte dieser Unternehmen werden tagtäglich nachgefragt, folglich ist hier kaum mit Umsatz- und Gewinneinbrüchen zu rechnen.
Etwas höher ist das Risiko hingegen bei zyklischen Konsumgüter Aktien. Das Beispiel Mercedes-Benz hat gezeigt, dass die Aktien dieser Unternehmen im Falle einer wirtschaftlich unsicheren Lage größere Verluste verzeichnen. Läuft die Konjunktur hingegen gut, hast du die Möglichkeit hier hohe Renditen zu erzielen.
Unter den Konsum-Aktien gibt es viele Dividendenzahler
Ein besonderes Argument für ein Investment in Konsumgüter Aktien sind die Dividenden. Die meisten großen Konsumgüter Aktien schütten regelmäßig eine Dividende aus. Je nach Branche fällt diese mit 3 % bis 5 % sogar recht üppig aus. Einige Konsumgüter Aktien erhöhen ihre Dividendenausschüttung regelmäßig und gelten damit als Dividendenaristokrat. Bist du auf der Suche nach guten Dividendenaktien, schau gerne auch mal in unseren Artikel zu Dividendenkönigen.
Einige Konsumgüter Aktien bieten Schutz vor Inflation
Und was zuletzt auch noch zu erwähnen ist, ist die Tatsache, dass vor allem Konsumgüter Aktien der Luxusgüterindustrie als Inflations-Hedge angesehen werden können. Das ist natürlich hauptsächlich zu Zeiten hoher Inflationsraten ein besonders spannender Punkt. Unternehmen wie LVMH können die Preise ihrer Produkte fast schon beliebig anheben. Der Kundenkreis der Luxusgüterkonzerne möchte die Produkte auch kaufen, wenn sie 20 % oder 30 % teurer sind als im Vorjahr.
5. Konsumgüter Aktien kaufen: Chancen und Risiken
Chancen
- Basiskonsumgüter Aktien weisen besonders niedrige Risiken auf
- Basiskonsumgüter Aktien sind konjunkturunabhängig und bieten damit auch in wirtschaftlich unsicheren Zeiten Stabilität
- Starke Marke und etabliertes Geschäftsmodell
- Auch einige Aktien aus dem Bereich zyklische Konsumgüter Aktien verzeichnen konstant steigende Erträge (insb. Luxusgüterkonzerne)
Risiken
- In wirtschaftlich schwachen Zeiten geraten zyklische Konsumgüter Aktien stärker unter Druck
- In einem starken Bullenmarkt laufen Basiskonsumgüter Aktien dem Gesamtmarkt hinterher
- Potenzielle Kursraketen wirst du im Bereich Konsumgüter Aktien nicht finden
6. Konsumgüter ETF: Sinnvolle Alternative zu Konsum Aktien?
Möchtest du dir keine Gedanken darüber machen, welche Konsumgüter Aktien du für dein Depot kaufen möchtest, kann ein Konsumgüter ETF eine gute Alternative sein.
Da ein ETF in vielen unterschiedlichen Aktien investiert ist, kannst du dein Risiko deutlich reduzieren, wenn es bei einer von dir ausgewählten Konsumgüter Aktie wider Erwarten doch nicht läuft. Außerdem bist du mit einem ETF besser diversifiziert.
Wir haben dir in der folgenden Tabelle zwei spannende Konsumgüter ETFs vorgestellt. Für weitere Informationen zum Thema Konsumgüter ETF schau gerne auch mal in unseren zugehörigen Artikel.
| Name | ISIN | Volumen | TER |
|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Consumer Staples | IE00BM67HN09 | 730 Mio. EUR | 0,25% p.a. |
| Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary | IE00BM67HP23 | 110 Mio. EUR | 0,25% p.a. |
Der Xtrackers MSCI World Consumer Staples investiert in Basiskonsumgüter Aktien der ganzen Welt. Zu den größten Positionen gehören u. a. Procter & Gamble, Nestle, Coca-Cola, Walmart und Unilever.
Der Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary investiert weltweit in zyklische Konsumgüter Aktien. Zu den größten Positionen gehören u. a. Amazon, Tesla, LVMH, Nike und Starbucks.
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7. Fazit: Mit Konsumgüter Aktien ein diversifiziertes Depot aufbauen
Konsumgüter Aktien bezeichnen Aktien aus dem Bereich Basiskonsumgüter und zyklische Konsumgüter. Basiskonsumgüter Aktien sind Aktien von Unternehmen, die in erster Linie Lebensmittel und Haushaltsprodukte vermarkten und auf die wir täglich angewiesen sind. Unter zyklische Konsumgüter fallen bspw. Autos, Luxusgüter oder Elektronikartikel.
Basiskonsumgüter Aktien weisen ein geringeres Risiko auf, da die Produkte dieser Unternehmen auch in wirtschaftlich schwachen Zeiten konsumiert werden. Diese Aktien bieten in Crashs eine hohe Stabilität. Aktien aus dem Bereich zyklischer Konsumgüter weisen größere Risiken auf, können dafür aber in wirtschaftlich starken Zeiten auch stärkere Kursanstiege verzeichnen.
Wir haben dir in diesen Artikel spannende Aktien aus beiden Bereichen vorgestellt. So hast du nun Inspiration für neue potenzielle Kaufkandidaten bekommen. Solltest du dich zwischen einzelnen Aktien nicht entscheiden können, könnte ein Konsumgüter ETF eine gute Alternative sein.
8. Häufige Fragen zu Aktien von Konsumgütern
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