ING vs Scalable Capital
Allgemeines
Vorteile und Nachteile
ING | Scalable Capital |
Vorteile Kostenlose ETF-SparpläneModerne HandelsoberflächeAutomatische Wiederanlage von Ausschüttungen möglichGroße Auswahl an Order-TypenRiesige Auswahl an Börsen und Handelsplätzen | Vorteile Große Auswahl an Aktien & ETFsHandel von Kryptowährungen über ETPs möglichIm Gegensatz zum Prime-Broker keine monatlichen KostenEinfache BedienungGut geeignet für Einsteiger |
Nachteile Hohe Kosten für Einmalanlage Entgelt für Aktiensparpläne | Nachteile Hohe Ordergebühren bei XETRANur zwei HandelsplätzeKeine echten Kryptowährungen handelbar |
Kontoführung
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Verifizierung | Verifizierung Postident, Videoident | Verifizierung Videoident, Postident, E-Ident, Filiale |
Einzahlungsmethoden | Einzahlungsmethoden Überweisung, Lastschrift | Einzahlungsmethoden Überweisung, Lastschrift, Instant |
Mindesteinzahlung | Mindesteinzahlung 0,00 € | Mindesteinzahlung 1,00 € |
Einlagensicherung | Einlagensicherung 100.000,00 € | Einlagensicherung 100.000,00 € |
Einglagenzins / Negativzins | Einglagenzins / Negativzins ab 1,25 % | Einglagenzins / Negativzins 2,6 % |
Automatische Steuerabführung (DE) | Automatische Steuerabführung (DE) Ja | Automatische Steuerabführung (DE) Ja |
2-Faktor-Authentififizierung | 2-Faktor-Authentififizierung Ja | 2-Faktor-Authentififizierung Ja |
Kinderdepot Angebot | Kinderdepot Angebot Ja | Kinderdepot Angebot Nein |
Investieren
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Handelbare Assets | Handelbare Assets Aktien, ETF, Fonds, Anleihen, Derivate, Rohstoffe | Handelbare Assets Aktien, Anleihen, ETF, Fonds, Derivate, Krypto-ETP, Rohstoffe |
Mindest-Ordervolumen | Mindest-Ordervolumen 0,00 € | Mindest-Ordervolumen 0,00 € |
Kostenlose Aktien | Kostenlose Aktien 0 von 19.000 Aktien | Kostenlose Aktien 0 von 7.800 Aktien |
Kostenlose ETF | Kostenlose ETF 0 von 2.000 ETF | Kostenlose ETF 2.500 von 2.500 ETF |
Handelbare Kryptowährungen | Handelbare Kryptowährungen — | Handelbare Kryptowährungen 14 |
Handelsplätze | Handelsplätze Börse Stuttgart, XETRA, Börse München, Börse Frankfurt, Börse Berlin, Börse Düsseldorf, Börse Hamburg, Börse Hannover | Handelsplätze XETRA, gettex |
Sparpläne
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Sparplan Typen | Sparplan Typen Aktien, Fonds, ETF | Sparplan Typen Aktien, ETF, Kryptowährungen, Fonds |
Mindestsparrate | Mindestsparrate 1,00 € | Mindestsparrate 1,00 € |
Maximale Sparrate | Maximale Sparrate 1.000,00 € | Maximale Sparrate 5.000,00 € |
Ausführungsintervall | Ausführungsintervall Monatlich, Zweimonatlich, Quartalsweise | Ausführungsintervall Monatlich, Zweimonatlich, Quartalsweise, Jährlich |
Dynamische Sparrate | Dynamische Sparrate Nein | Dynamische Sparrate Nein |
Aktiensparpläne | Aktiensparpläne über 550 | Aktiensparpläne über 6.000 |
ETF-Sparpläne | ETF-Sparpläne über 1.000 | ETF-Sparpläne über 2.500 |
Kosten
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Depotführung | Depotführung 0,00 € + 0,00 % | Depotführung kostenlos |
Orderkosten | Orderkosten 4,90 € + 0,25 % | Orderkosten 0,99 € |
Sparplankosten | Sparplankosten ab 0,00 % | Sparplankosten kostenlos |
Handelsplatzgebühren | Handelsplatzgebühren 0,00 € bis 14,90€ | Handelsplatzgebühren kostenlos |
Preis- / Leistungsverzeichnis | Preis- / Leistungsverzeichnis | Preis- / Leistungsverzeichnis |
Funktionen
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Desktop Oberfläche | Desktop Oberfläche Ja | Desktop Oberfläche Ja |
Mobile App | Mobile App
| Mobile App
|
Portfolio Gruppen | Portfolio Gruppen Nein | Portfolio Gruppen Ja |
Automatische Thesaurierung | Automatische Thesaurierung Ja | Automatische Thesaurierung Nein |
Preisalarm | Preisalarm Ja | Preisalarm Ja |
Orderbuchansicht | Orderbuchansicht Nein | Orderbuchansicht Nein |
Bruchstücke handelbar | Bruchstücke handelbar Nein | Bruchstücke handelbar Nein |
Orderarten | Orderarten Market-Order, Limit-Order | Orderarten Market-Order, Limit-Order, Stop-Limit-Order, Stop-Order |
Außerbörslicher Handel | Außerbörslicher Handel Ja | Außerbörslicher Handel Nein |
Analystenschätzungen | Analystenschätzungen Ja | Analystenschätzungen Ja |
Unternehmen
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Firma | Firma ING-DiBa AG | Firma Scalable Capital GmbH |
Hauptsitz | Hauptsitz Theodor-Heuss-Allee 2 60486 Frankfurt am Main | Hauptsitz Seitzstraße 8 e 80538 München |
Regulierung | Regulierung BaFin | Regulierung BaFin |
Gründungsjahr | Gründungsjahr 1965 | Gründungsjahr 2014 |
Support E-Mail | Support E-Mail | Support E-Mail |
Support Telefon | Support Telefon (+49) 069 50 500 108 | Support Telefon +49 (0) 89 380 380 67 |
Bewertung
Anbieter im Vergleich | ING | Scalable Capital |
---|---|---|
Gebühren | Gebühren | Gebühren |
Assets | Assets | Assets |
Sparpläne | Sparpläne | Sparpläne |
Service | Service | Service |
Funktionen | Funktionen | Funktionen |
Handel | Handel | Handel |
Gesamtbewertung | Gesamtbewertung | Gesamtbewertung |
Wir stellen hier die beiden Broker ING und Scalable Capital in einem Direktvergleich gegenüber.
Der Broker ING ist Teil der ING Group mit Sitz in den Niederlanden. In Deutschland kennen wir die Tochtergesellschaft und Direktbank ING-DiBa.
Scalable Capital ist dagegen etwas jünger. Die Investmentplattform wurde 2014 gegründet und hat mittlerweile eine etablierte Präsenz in Deutschland und England.
Wer schneidet besser im Vergleich ab?
- ING und Scalable überzeugen beide in den Punkten Service, Funktionen und Handel.
- Sowohl ING als auch Scalable sind beides starke Broker, die Anlegern überzeugende Konditionen bieten.
- Scalable geht trotzdem als eindeutiger Testsieger mit einem sehr guten Ergebnis hervor. Der Broker bietet eine große Palette an Anlageprodukten, sowie auch kostenlose Sparpläne ab einem 1€ Anlagebetrag an.
- Bei ING kannst du keine Kryptowährungen handeln. Allerdings bietet ING im Vergleich zu Scalable eine größere Anzahl an verfügbaren Aktien zum Handel an.
Die Bewertungen der Plattformen stammen aus unserem Vergleich der besten Depots, in dem wir alle Broker nach denselben Kriterien beurteilen. Unsere Kriterien sind:
- Gebühren: Wie kostspielig sind Handel, Ein- und Auszahlungen sowie die Depotführung?
- Assets: Wie viele und welche Anlageprodukte können auf der Plattform gehandelt werden?
- Sparpläne: Welche Optionen gibt es für Sparpläne? Wie steht es um die Konditionen für Sparpläne?
- Service: Welche Serviceleistungen bietet die Plattform den Kunden an, damit diese ein positives Nutzererlebnis haben?
- Funktionen: Welche zusätzlichen Funktionen werden im Rahmen des Depots angeboten?
- Handel: Welche Möglichkeiten stehen dir beim Handel und einer Order zur Verfügung?
Diese sechs Bewertungskriterien wurden noch gewichtet. Wir haben bei der Gewichtung die Punkte, die uns selbst am wichtigsten sind, den größten Anteil zugewiesen. Die Gewichtung setzt sich so zusammen:
Gewichtung | Neo-Broker | Direktbank |
---|---|---|
Gebühren | 30,00% | 10,00% |
Assets | 17,50% | 30,00% |
Sparpläne | 17,50% | 17,50% |
Service | 5,00% | 10,00% |
Funktionen | 20,00% | 12,50% |
Handel | 10,00% | 20,00% |
Wir erachten bei einem Neo-Broker günstige Gebühren für essenziell. Bei einer Direktbank setzen wir etwas weniger Gewichtung auf die Gebühren, dagegen erwarten wir im Gegenzug für etwas mehr Gebühren ein großes Angebot an verfügbaren Anlageprodukten.
1. ING vs. Scalable Capital: Wer hat die günstigeren Gebühren?
Zuerst betrachten wir die Kosten für die Depotführung, Ein- und Auszahlungen sowie den Handel von Wertpapieren.
Gebühren bei ING
Bei ING zahlst du keine Gebühren für deine Depotführung. Außerdem fallen auch keine Inaktivitätsgebühren an. Der Großteil der Funktionen ist kostenlos, lediglich die Serviceaufträge zur Hauptversammlung per Brief, Fax oder Kundenbetreuer sind kostenpflichtig.
Möchtest du ein Wertpapier über ein ING-Depot kaufen oder verkaufen, fallen einige Kosten an: Eine Handelsplatzgebühr von 1,90 €, ein Grundentgelt von 4,90 €, eine Provision von 0,25 %, sowie eine Ordergebühr von 7,40 € (wenn deine Order unter 1000 € liegt).
Gebühren bei Scalable Capital
Bei Scalable zahlst du ebenfalls keine Gebühren für Depotführung oder Inaktivität. Außerdem sind die Serviceaufträge zur Hauptversammlung hier kostenlos. Die restlichen untersuchten Funktionen sind bei Scalable ebenfalls kostenlos.
Bei Scalable Capital fallen die Kosten beim Wertpapierhandel auch deutlich geringer aus. Es gibt keine Handelsplatzgebühr und Provisionen, das Grundentgelt liegt bei nur 0,99 € und die Orderkosten ebenfalls bei nur 0,99 €.
Kosten und Gebühren von ING und Scalable Capital im Vergleich
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
Depotführung | 0,00 € | 0,00 € |
Inaktivitätsgebühren | keine | keine |
Handelsplatzgebühren | 1,90 € | 0,00 € |
Grundentgelt | 4,90 € | 0,99 € |
Provision | 0,25% | 0,00% |
Sparplankosten bei 100 € | 0,00 € | 0,00 € |
Orderkosten bei 1000 € | 7,40 € | 0,99 € |
Einzahlungskosten | kostenlos | kostenlos |
Auszahlungskosten | kostenlos | kostenlos |
Erträgnisaufstellungen | kostenlos | kostenlos |
Depotauszüge | kostenlos | kostenlos |
Quellensteuererstattung | unter 30 € | unter 10 € |
Dokumentenkopien | kostenlos | kostenlos |
Hauptversammlung | kostenpflichtig | kostenlos |
Eintragung Namensregister | kostenlos | kostenlos |
Kapitalmaßnahmen | kostenlos | kostenlos |
Gesamtbewertung | 78 % | 100 % |
Die Kosten und Gebühren der beiden Broker unterscheiden sich vor allem bei den anfallenden Gebühren für eine Order. So hat Scalable Capital entweder sehr günstige oder keine Handelsplatzgebühren, Grundentgelte, Orderkosten und Provisionen. Insbesondere im Aspekt Orderkosten unter 1000 € gibt es einen großen Unterschied: So berechnet ING 7,40 € pro Order, während Scalable nur 0,99 € berechnet.
In den restlichen Punkten überzeugen beide Anbieter mit guten Konditionen. Viele der Funktionen, wie zum Beispiel Erträgnisaufstellungen, Ein- und Auszahlungen oder Eintragungen im Namensregister, sind alle kostenlos.
Scalable überzeugt in der Rubrik Gebühren also mit einem sehr guten Ergebnis von 100 %, während ING ausreichende 78 % erreicht.
2. ING vs. Scalable Capital: Wie viele und welche Assets sind erhältlich?
Wir haben uns angeschaut, welche Anlageklassen bei ING und Scalable Capital verfügbar sind. Außerdem auch, wie viele Wertpapiere es innerhalb einer Anlageklasse gibt.
Hier gewinnt tatsächlich sehr knapp ING den Depot Test. Beide Broker erreichen ein gutes Ergebnis. Jedoch übersteigt das Angebot an Aktien, Derivaten und Anleihen von ING das von Scalable recht stark. Im ETF-Bereich sieht es allerdings ausgewogen aus: Sowohl ING als auch Scalable Capital haben ein recht ähnlich großes Angebot an ETF, darunter hat Scalable Capital weit mehr kostenlose ETF.
Ein wichtiger Hinweis und großer Unterschied im Direktvergleich: Kryptowährungen lassen sich nur bei Scalable Capital und zwar in Form von ETPs handeln. ING bietet keinen Handel von Kryptos oder kryptobasierten-Assets an.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
ETF | 2.530 | 2.500 |
Kostenlose ETF | 215 | 2.500 |
Aktien | 19.000 | 7.800 |
Fonds | 7.000 | 3.500 |
Anleihen | 7.000 | 190 |
Rohstoffe (exkl. Gold) | ✅ | ✅ |
Edelmetalle (Gold, etc) | ✅ | ✅ |
Kryptowährungen | ❌ | ETP |
Kryptowährungen Anzahl | 0 | 13 |
Derivate | 1.000.000 | 375.000 |
Gesamtbewertung | 88 % | 87 % |
3. ING vs. Scalable Capital: Wie sind die Konditionen für Sparpläne?
Sparpläne sind optimal, um jeden Monat einen Beitrag zum Vermögensaufbau zu leisten. Daher sind sie bei unserem Scalable Test und ING Depot Test ein wichtiger Betrachtungspunkt.
Scalable Capital ist eindeutiger Vergleichssieger in der Rubrik Sparplan. Der Broker bietet über 2500 Aktiensparpläne und 2000 ETF-Sparpläne an. ING hat dagegen 550 Aktiensparpläne und 1000 ETF-Sparpläne im Angebot. Ein weiterer Pluspunkt für Scalable Capital: Es gibt hier 13 Krypto-Sparpläne.
In den restlichen Aspekten ähneln sich die beiden Depotanbieter weitestgehend. So liegt bei beiden die minimale Sparplansumme bei nur 1 €, somit sind sie für Anleger, die nur wenig investieren oder sparen wollen, attraktiv. Beide Broker ermöglichen, die Sparrate zu dynamisieren. In Bezug auf die Ausführungshäufigkeit gibt es bei beiden nur die Option der monatlichen oder quartalsweisen Intervalle. Zweiwöchentliche oder wöchentliche Ausführungen sind nicht möglich.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
Aktiensparpläne | 550 | 2.500 |
ETF-Sparpläne | 1.000 | 2.000 |
Fonds-Sparpläne | 650 | 500 |
Krypto-Sparpläne | 0 | 13 |
Gold-Sparplan | ✅ | ✅ |
Sparplan Summe | 1,00 € | 1,00 € |
Dynamisierung | ✅ | ✅ |
Ausführungsinterval wöchentlich | ❌ | ❌ |
Ausführungsinterval zweiwöchentlich | ❌ | ❌ |
Ausführungsinterval monatlich | ✅ | ✅ |
Ausführungsinterval quartalsweise | ✅ | ✅ |
Entnahmeplan | ❌ | ✅ |
Gesamtbewertung | 52 % | 93% |
4. ING vs. Scalable Capital: Welche Serviceleistungen bieten die Broker den Nutzern?
In Bezug auf den Service unterscheiden sich die Scalable Erfahrungen und ING Erfahrungen kaum. Beide Broker bieten in allen von uns betrachteten Punkten das gleiche Serviceniveau. Erreichbar sind beide Depotbanken über Telefon, E-Mail, Chat. Außerdem findest du auf der Website von beiden Anbietern eine FAQ-Sektion, wo du bereits einige Antworten auf manche Fragen finden kannst.
Sowohl Scalable als auch ING bieten keine Kreditkarte in Kombination mit einem Depot an. Allerdings sind Überweisungen und Lastschriften vom Konto ganz regulär möglich.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
FAQ | ✅ | ✅ |
Telefon | ✅ | ✅ |
Chat | ✅ | ✅ |
✅ | ✅ | |
Ticket-System | ❌ | ❌ |
Rückrufservice | ❌ | ❌ |
Servicezeiten | mindestens 8h täglich | mindestens 8h täglich |
Mindesteinzahlung | ❌ | ❌ |
Überweisung | ✅ | ✅ |
Lastschrift | ✅ | ✅ |
Kreditkarte | ❌ | ❌ |
Einzahlungsdauer | bis 2 Bankarbeitstage | bis 2 Bankarbeitstage |
Auszahlungsdauer | bis 2 Bankarbeitstage | bis 2 Bankarbeitstage |
Gesamtbewertung | 83 % | 83 % |
5. ING vs. Scalable Capital: Welche zusätzlichen Funktionen werden im Rahmen des Depots angeboten?
Betrachten wir die Funktionen beim Navigieren und der Darstellung von Anlagen, sowie beim Trading, sehen wir zwischen Scalable Broker und ING Broker auch wenig Unterschiede.
Beide Plattformen bieten einen umfangreichen Funktionsumfang und erzielen daher ein sehr gutes Testergebnis. Die Plattformen sind beide modern gestaltet. Du kannst Analystenschätzungen einsehen, Bewertungskennzahlen, Dividendenkennzahlen und für alle Anlagen auch Charts. Diese Funktionen helfen dir dabei, geeignete Investments zu finden, diese richtig einzuschätzen und nach dem Kauf bestmöglich zu managen.
Unterschiede gibt es etwa in den Darstellungsoptionen der Performance einzelner Wertpapiere und deinem Gesamtportfolio. Scalable Capital nutzt die Visualisierung per Chart, während ING sie typischerweise numerisch darstellt.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
Webplattform | modern | modern |
App | 1 | 1 |
Performanceentwicklung | nummerisch | Chartvisualisierung |
Portfoliowertentwicklung | nummerisch | Chartvisualisierung |
Watchlist | ✅ | ✅ |
Postfach | ✅ | ✅ |
Charts | 1 | 1 |
Finanzkennzahlen | ✅ | ✅ |
Bewertungskennzahlen | ✅ | ✅ |
Dividendenkennzahlen | ✅ | ✅ |
ETF-Daten | Sektoren, Länder, Komposition | umfangreiche Daten |
Analystenschätzungen | ✅ | ✅ |
Trends (beliebte Werte) | ✅ | ✅ |
Ask Kurse | ✅ | ✅ |
Bid Kurse | ✅ | ✅ |
Depotübertrag | digital | digital |
Einlagensicherung | Gesetzesrahmen | Gesetzesrahmen |
Verrechnungskonto | freies Referenzkonto | freies Referenzkonto |
Filtermöglichkieten | Detailsuche | Detailsuche |
Gesamtbewertung | 91 % | 94 % |
6. ING vs. Scalable Capital: Welche Optionen stehen dir beim Handel und der Order zur Verfügung?
Zuletzt betrachten wir noch den Funktionsumfang beim Handel und bei der Ordererstellung bei Scalable und ING. Besonders, wenn du Traden möchtest, sind diese Unterschiede umso wichtiger. Aber auch für einen gewöhnlichen Anleger, oder passive Investoren, die wenig handeln wollen, sind sie wichtig.
Unser Vergleich hat gezeigt, dass ING hier Scalable überbietet. Während Scalable Broker zwar fast alle wichtigen Funktionen abdeckt, fehlen dennoch die Optionen für einen dynamischen Stop-Loss bei der Order sowie der Handel an ausländischen Börsen allgemein.
ING bietet dagegen alle gängigen Funktionen an, einzig und allein ist der Handel mit Optionen nicht möglich.
Begriffe wie Marktorder, Limit-Buy-Order oder Stop-Loss-Order sind dir noch fremd? Unsere Kaufanleitung für Aktien oder ETF hilft dir hier weiter. Außerdem könnte unser Trading-Handbuch dir weitere nützliche Informationen bieten.
In der folgenden Tabelle findest du unsere Testergebnisse des ING und Scalable Vergleichs im Punkt Handel.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
Marktorder | ✅ | ✅ |
Limit-Buy-Order | ✅ | ✅ |
Stop-Order | ✅ | ✅ |
Stop-Limit-Order | ✅ | ✅ |
Stop-Loss-Order | ✅ | ✅ |
Dynamischer Stop-Loss | ✅ | ❌ |
Außerbörslicher Handel | ✅ | ✅ |
Börsenhandel | ✅ | ✅ |
Auslandsbörsen | ✅ | ❌ |
Optionshandel | ❌ | ❌ |
Gesamtbewertung | 95 % | 80 % |
7. ING vs. Scalable Capital: Scalable Capital geht als Vergleichssieger hervor
Im direkten Vergleich gewinnt Scalable Capital gegenüber ING. Beide Broker bieten jedoch überzeugende Konditionen und sind zu empfehlen. Der Broker ING gehört zu den Direktbanken mit gutem Testergebnis.
Scalable überzeugt jedoch mit einem sehr guten Testergbnis. Die folgende Tabelle listet noch einmal die Bewertungen innerhalb der einzelnen Kategorien für Scalable Capital und ING.
ING | Scalable Capital | |
---|---|---|
Gebühren | 78 % | 100 % |
Assets | 88 % | 87 % |
Sparpläne | 52 % | 93 % |
Service | 83 % | 83 % |
Funktionen | 92 % | 94 % |
Handel | 95 % | 80 % |
Gesamtergebnis | 82 % | 93 % |
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