Neobroker-Vergleich 2024
- Kostenlose Sparpläne ab 1 €
- Kostenloses Depot
- Mehr als 7.500 Aktien und 2.500 ETFs
- Jeder Trade nur 1 €
- Kostenloses Depot
- Mindestanlage für Sparpläne 1 €
Es gibt zahlreiche Depots am Markt. Wer auf der Suche nach einem besonders günstigen Depot ist, kann zu einem Neobroker greifen. Um dich bei der Wahl des besten Neobrokers zu unterstützen, haben wir die Angebote verglichen und in unserem Neobroker-Vergleich zusammengetragen.
Für unseren Vergleich hatten wir 11 Neobroker im Test und zeigen dir, welches Angebot das beste ist. Vorab können wir dir bereits verraten, dass die meisten Neobroker ein sehr umfangreiches und empfehlenswertes Angebot aufweisen.
Das Wichtigste zum Neobroker-Vergleich
- Ein Neobroker verfolgt einen modernen und benutzerzentrierten Ansatz zum Vermögensaufbau. Kunden profitieren von einer einfachen Bedienung, günstigen Kosten und vielen Funktionen.
- Unser Neobroker Test zeigt, dass die bekannten Anbieter überzeugen können.
- Insbesondere in den vergangen Monaten haben die Anbieter ihre Angebote stark verbessert. War die Frage nach dem besten Neobroker immer eine Entscheidung zwischen Trade Republic oder Scalable Capital, so gibt es heute mit Traders Place, Smartbroker+ und Finanzen.net ZERO weitere Wettbewerber.
- Neben dem Wertpapiergeschäft bieten auch immer mehr Neobroker eine Verzinsung auf das nicht investierte Kapital an.
So gehst du vor:
- Unser Neobroker Test basiert auf 63 Kriterien, die du im Testverfahren nachlesen kannst.
- Im Vergleich findest du eine Sortierung der besten Neobroker.
- Eröffne dein neues Depot beim Anbieter deiner Wahl.
- Schließe die Kontoeröffnung ab und zahle Geld auf dein Konto.
- Kaufe deine ersten Aktien oder ETFs und starte deinen Vermögensaufbau.
1. Die 5 besten Neobroker im Vergleich
Für unseren Vergleich haben wir insgesamt 10 Neobroker getestet. Nachfolgende Tabelle zeigt, wie die Anbieter im Neobroker Testverfahren abgeschnitten haben:
| Scalable Capital | Trade Republic | Smartbroker+ | Traders Place | Finanzen.net ZERO | XTB | justTRADE | Revolut | Tradegate.Direct | eToro | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gebühren (30 %) | 100,0 % | 97,6 % | 100,0 % | 98,1 % | 98,1 % | 90,1 % | 92,3 % | 84,8 % | 93,9 % | 85, %9 |
| Assets (17,5 %) | 87,4 % | 87,9 % | 98,7 % | 99,1 % | 90,3 % | 37,0 % | 80,0 % | 34,2 % | 73,7 % | 46,0 % |
| Sparpläne (17,5 %) | 92,6 % | 87,80 % | 73,2 % | 46,2 % | 63,4 % | 31,2 % | 27,4 % | 58,5 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Service (5 %) | 83,3 % | 80,0 % | 70,0 % | 90,0 % | 83,3 % | 100,0 % | 60,0 % | 63,3 % | 66,7 % | 96,7 % |
| Funktionen (20 %) | 94,4 % | 97,2 % | 80,0 % | 91,9 % | 93,6 % | 97,2 % | 76,4 % | 90,1 % | 88,3 % | 100,0 % |
| Handel (10 %) | 80,0 % | 70,0 % | 90,0 % | 95,0 % | 70,0 % | 95,0 % | 80,0 % | 70,0 % | 85,0 % | 75,0 % |
| Testergebnis | 92,6 % | 90,5 % | 88,5 % | 87,3 % | 86,3 % | 72,9 % | 72,7 % | 70,0 % | 67,9 % | 66,1 % |
Mit Scalable Capital und Trade Republic haben zwei Neobroker eine sehr gute Gesamtbewertung erzielt. Smartbroker+, Traders Place und Finanzen.net ZERO erhalten ebenfalls eine gute Gesamtbewertung. Damit können fünf Neobroker im Test überzeugen. Nachfolgend stellen wir dir kurz unsere fünf Empfehlungen vor.
Scalable Capital – der beste Neobroker im Vergleich
In unserem Test erzielt Scalable Capital ein Ergebnis 92,6 % erzielt Scalable Capital das Prädikat bester Neobroker. Auch bei den Nutzererfahrungen schneidet Scalable Capital mit einer durchschnittlichen Kundenbewertung von 91 % sehr gut ab.
Wie bei den anderen Neobrokern zeichnet sich Scalable Capital im ersten Schritt durch besonders günstige Konditionen aus. Doch auch bei der allgemeinen Bedienung und den Funktionen hinterlässt der Neobroker einen bleibenden Eindruck. Auch das Handelsangebot kann sich hier sehen lassen.
Zusätzlich bietet Scalable Capital ein kostenloses Depot mit dem FREE Broker an. Kunden, die zusätzlich Zugriff auf die Insights benötigen und Zinsen erhalten möchten, können PRIME+ abschließen.
Scalable Capital zahlt Zinsen auf Guthaben
Nutzt du den Prime+ Broker, dann erhältst du 2,6 % Zinsen auf dein nicht investiertes Guthaben. Mehr zu den Vor- und Nachteilen des Zinsangebots findest du im Test zu den Scalable Capital Zinsen.
Insgesamt schafft es Scalable Capital das beste Gesamtpaket anzubieten. Nachfolgend haben wir dir einmal die Vor- und Nachteile aufgelistet:
Diese Vorteile bietet Scalable Capital
Günstiger Handel: Nutzt du Scalable Capital FREE, dann zahlst du pro Order lediglich 0,99 €. Kunden mit einem PRIME+ Broker zahlen dahingegen ab 250 € Ordervolumen keine weiteren Gebühren.
Bedienung: Egal, ob App oder Web-Version. Scalable überzeugt mit einer sehr einfachen und intuitiven Bedienung. Durch das jüngste Update der App gehört Scalable Capital hier zur Sperrspitze des Neobroker-Angebots.
Handelsangebot: Bei Scalable Capital kannst du mehr als 2.400 ETFs, 7400 Aktien, zahlreiche Fonds, Derivate und Anleihen handeln. Damit überzeugt der Neobroker mit einem umfangreichen Handelsangebot.
Sparpläne: Die Ausführung eines Sparplans ist bei Scalable Capital kostenlos möglich. Insgesamt gibt es mehr als 10.000 Sparpläne auf ETFs, Aktien und Fonds.
Doch neben den Vorteilen konnten wir auch einige Nachteile ausmachen.
Diese Nachteile gibt es bei Scalable Capital
Handelsplätze: Bei Scalable Capital kannst du lediglich über gettex und Xetra handeln. So ist der Handel an in- und ausländischen Börsen nicht möglich.
Zinsen nur in PRIME+: Bei anderen Neobrokern erhältst du Zinsen auf nicht investiertes Kapital. DIese Möglichkeit bietet dir Scalable Capital nur im PRIME+ Broker. Hier musst du rechnen, ob du von der höheren Verzinsung profitieren kannst.
Kryptowährungen: Scalable Capital unterstützt lediglich den Handel von Krypto-ETPs. Hier müssen Anleger den Verkaufsprospekt genau lesen, um die steuerliche Handhabung der Wertpapiere zu verstehen. Andere Neobroker bieten echte Kryptowährungen.
Insgesamt überwiegen hier die Vorteile, sodass Scalable Capital eine klare Empfehlung von uns ist.
- Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker
- Nur 0,99 € Ordergebühr
- Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.
Trade Republic bietet ein sehr gutes Gesamtpakket
Der zweitbeste Neobroker in unserem Vergleich ist Trade Republic mit einer Bewertung von 90,5 %. Wie sich die Bewertung im Einzelnen zusammensetzt, kannst du in unserem Trade Republic Test im Detail nachlesen.
Auch bei euch kann Trade Republic einen überzeugenden Eindruck hinterlassen. Der Durchschnitt der Trade Republic Erfahrungen ergeben eine Bewertung von 85 %.
Aus unserer Sicht überzeugt der Neobroker insbesondere durch günstige Gebühren und eine hervorragende App. Die Web-Anwendung ist nicht ganz so gelungen und lässt einige Features vermissen.
Neben dem reinen Brokerage bietet Trade Republic inzwischen auch eine eigene Karte sowie ein Zinskonto an. In unserem Test zur Trade Republic Kreditkarte zeigen wir dir, wann sich die Karte für dich lohnt. Das Trade Republic Zinskonto überzeugt im Test bietet aber auch einige Nachteile durch die Anlage in Geldmarkt-ETFs.
Nachfolgend noch eine kurze Übersicht der Vor- und Nachteile von Trade Republic:
Das sind die Vorteile von Trade Republic
Günstige Gebühren: Trade Republic war der erste Neobroker in Deutschland. Die Möglichkeit für nur 1 € Aktien und ETFs zu kaufen war eine Kampfansage. Heute ist dieser Wert normal für einen Neobroker.
Sparpläne: Einen Sparplan kannst du bei Trade Republic bereits für 1 € erstellen, die Ausführung ist sogar kostenlos. Insgesamt stehen mehr als 5.300 kostenlose Sparpläne auf Aktien und ETFs zur Verfügung.
Riesiges Handelsangebot: Trade Republic bietet mehr als 7.500 Aktien, 2.500 ETFs und hunderttausende Derivate. Damit ist das Handelsangebot bei Trade Republic sehr umfangreich und einen genaueren Blick wert.
Zinsen: Trade Republic gibt den aktuellen Einlagezins der EZB komplett an die User weiter. Mittlerweile liegt der Zinssatz bei 3,00 % und damit auf einem mehr als wettbewerbsfähigen Niveau.
Allerdings bietet auch Trade Republic einige Nachteile, die potenzielle Kunden kennen sollten:
Das sind mögliche Nachteile von Trade Republic
Kundenservice: Wer sich für einen Neobroker entscheidet, der entscheidet sich tendenziell auch für einen schlechten Kundenservice. Bei Trade Republic gab es insbesondere in der jüngeren Vergangenheit kritische Äußerungen zum Support und auch wir können die schlechte Service-Qualität bestätigen.
Handelsplätze: Bei Trade Republic findet der Handel ausschließlich an der LS Exchange statt. Hier gibt es also keine Xetra und auch keine anderen Börsenplätze.
Tagesgeld: Das Tagesgeld legt Trade Republic bei größeren Anlagen in einen Geldmarkt-ETF an. Dementsprechend sollten Anleger das berücksichtigen.
Auch hier zeigt ein Vergleich der Vor- und Nachteile, dass die Vorteile klar dominieren. Folglich erhält auch Trade Republic eine Empfehlung von unserer Redaktion.
- Kostenlose Depotführung
- Kostenlose Sparpläne
- Niedrige Ordergebühren
- Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)
Smartbroker+: Überzeugender Neobroker nach anfänglichen Schwächen
In der Vergangenheit gehörte Smartbroker zu den beliebtesten Anbietern am Brokermarkt. Durch den Start von Smartbroker+ hat sich das allerdings geändert. Die Smartbroker+ Erfahrungen zeigen, dass die Kunden mit der Performance und dem Kundenservice nicht zufrieden waren.
Inzwischen zeigt sich jedoch eine Trendumkehr und gerade hinsichtlich der Funktionen kann Smartbroker+ im Test überzeugen. So bietet Smartbroker nicht nur nur ein großzügiges Handelsangebot, sondern überzeugt auch mit Tagesgeld, Fremdwährungskonten und echten Kryptowährungen.
Beim Handel präsentiert sich der Neobroker, der mit der Baader Bank zusammenarbeitet, auf einem Niveau mit der Konkurrenz.
Im Folgenden haben wir auch für Smartbroker+ die Vor- und Nachteile herausgearbeitet.
Die Vorteile von Smartbroker+ im Überblick
Gebühren: Smartbroker+ präsentiert sich als günstiger Neobroker. Der Handel über gettex ist ab 500 € Ordervolumen kostenlos möglich. Bei geringen Orders fällt ein Mindermengenzuschlag von 1 € an. Bei anderen Handelsplätzen zahlst du 4 € sowie die Handelsplatzgebühr.
Sparpläne: Smartbroker+ bietet inzwischen ein sehr gutes Sparplan-Angebot. Hier stehen insgesamt mehr als 4.200 sparplanfähige Aktien, ETFs und Fonds zur Verfügung. Die Sparpläne sind zudem kostenlos und helfen dir beim Vermögensaufbau.
Funktionen: Bei den Funktionen kann Smartbroker mit dem Wettbewerb mithalten. Zusätzlich gibt es ein Fremdwährungskonto ein Tagesgeld und echte Kryptowährungen.
Handelsplätze: Bei den Handelsplätzen gehört Smartbroker+ zu den besten Neobrokern am Markt. Neben dem Direkthandel über gettex steht auch der Handel über Börsen zur Verfügung.
Damit bietet Smartbroker+ bereits einige wichtige Vorteile für Anleger. Allerdings haben wir auch Nachteile in unserem Neobroker Test identifizieren können.
Diese Nachteile solltest du bei Smartbroker+ kennen
Service: Gerade nach dem Relaunch von Smartbroker+ gab es keine Möglichkeit, den Kundenservice zu erreichen. Inzwischen hat sich die Lage verbessert, ist aber noch nicht auf dem gewünschten Niveau.
Aus unserer Sicht hat Smartbroker+ die großen Kritikpunkte behoben und eine solide Grundlage geschaffen. In unserem Smartbroker Test gibt es 89 %, sodass der Neobroker sich einen Platz auf der Siegertreppe sichern kann.
- Keine Depotgebühren
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Umfangreiches Angebot an Wertpapieren
Traders Place überzeugt als neuster Anbieter im Neobroker Vergleich
Der neuste Anbieter in unserem Vergleich ist Traders Place. Der Neobroker ist seit 2023 am Markt aktiv und gehört mit einem fokussierten Angebot direkt zu den besten Neobrokern Deutschlands.
Traders Place bietet im Vergleich zum Wettbewerb die meisten Handelsplätze – insgesamt über 40 Handelsplätze stehen zur Verfügung. Auch beim allgemeinen Handelsangebot ist Traders Place der beste Neobroker in unserem Vergleich. Dennoch reicht es nicht zum Testsieg, da das Sparplan-Angebot zu eingeschränkt ist. Insgesamt gibt es rund 1.000 ETF-Sparpläne und noch einige Aktien-Sparpläne.
Solltest du den Fokus auf Sparpläne legen, dann gibt es hier bessere Alternativen. Vergleichen wir etwa Traders Place mit Trade Republic, dann hat hier Trade Republic klar die Nase vorn.
Insgesamt schneidet Traders Place im Test mit einer guten Bewertung 87,3 % ab. Damit bietet Traders Place im allgemeinen eines der besten Depots am Markt an. Nachfolgend haben wir noch die Vor- und Nachteile des Neobrokers zusammengefasst:
Diese Vorteile bietet der Neobroker Traders Place
Kosten: Wie bei den anderen Neobrokern im Vergleich überzeugt auch Traders Place. Aufgrund der Gebührenstruktur können Anleger ab 500 € Ordervolumen sogar kostenlos handeln. Dementsprechend handelt es sich hier auch um einen Flatrate Broker. Bei kleineren Orders werden 1 € Fremdkostenpauschale fällig.
Handelsangebot: Traders Place hat im Vergleich der Neobroker das größte Handelsangebot. Mehr als 40.000 Aktien und über 2.500 ETFs sind eine deutliche Ansage an die Konkurrenz. Zusätzlich gibt es Anleihen, Fonds, Kryptowährungen und unzählige Derivate.
Handelsplätze: Traders Place unterstützt mehr als 40 Handelsplätze und bietet damit sehr gute Voraussetzungen, um Wertpapiere zu handeln. Der Marktführer, Trade Republic, bietet lediglich den Handel über LS Exchange an.
App: Auch die App kann in unserem Test überzeugen. Sie ist einfach aufgebaut und ermöglicht auch Anfängern einen Einstieg in den Wertpapierhandel.
Auch wenn es aus objektiver Sicht nur wenig Kritik an Traders Place gibt, so zeigen die zahlreichen Traders Place Erfahrungsberichte, dass es hier noch Verbesserungsbedarf gibt:
Die potenziellen Nachteile von Traders Place im Überblick
Performance: Oftmals weisen Nutzer darauf hin, dass es bei Traders Place noch technische Probleme gibt. Sei es eine instabile App oder nicht funktionierende Prozesse. Gerade der Depotübertrag wird übermäßig oft kritisiert.
Service: Sollte es mal zu Problemen mit dem Depot kommen, dann sollte der Kundenservice hier helfend zur Seite stehen. Allerdings zeigen die unterschiedlichen Kundenmeinungen, dass der Service nicht wirklich gut ist. Die Erreichbarkeit von Mitarbeitern ist noch kritisch zu betrachten.
Anleger, die auf der Suche nach einem Neobroker mit umfangreichen Handelsangebot, einer sehr guten Kostenstruktur und einer großen Auswahl an Handelsplätzen sind, finden in Traders Place einen passenden Anbieter. Wer dagegen lieber einen guten Support bezahlt, sollte einen anderen Anbieter wählen.
- 40 Handelsplätze
- 2.500 ETF kostenlos handelbar
- Kostenloser Handel
Finanzen.net ZERO ist ein guter Neobroker
Abschließend möchten wir dir noch Finanzen.net ZERO vorstellen. Auch dieser Neobroker gehört aus unserer Sicht zu den besten Neobrokern Deutschlands. ZERO zeichnet sich insbesondere durch zero Gebühren aus – soll heißen, dass du hier kostenlos handeln kannst.
Finanzen.net ZERO war der erste Neobroker, der komplett auf eine Fremdkostenpauschale von 1 € verzichtet hat. Voraussetzung hierfür war allerdings, dass Anleger mindestens 500 € handeln.
Zu Beginn war die App noch etwas altbacken. Inzwischen hat Finanzen.net den ZERO-Broker merklich verbessert. So ist die App sehr gut gestaltet und Wertpapiere lassen sich einfach finden und filtern.
Aus unserer Sicht gehört Finanzen.net ZERO zu den besten Neobrokern am Markt. Die Bewertung von 86,4 % verdeutlicht die starke Stellung des Brokers. Untermalt wird diese Wertung von den zahlreichen guten Nutzererfahrungen zu Finanzen.net ZERO.
Auch hier wollen wir dir kurz die Vor- und Nachteile aufzeigen:
Die Vorteile erwarten Nutzer bei Finanzen.net ZERO
Kosten: Finanzen.net ZERO ist fast komplett kostenfrei. Für den Handel zahlst du ab 500 € keinerlei Gebühren. Bei geringeren Beträgen fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 € an. Sparpläne sind immer kostenlos.
Hervorragende Plattform: Finanzen.net ZERO wurde in den letzten Jahren ordentlich weiterentwickelt. Optisch wirkt der Broker sehr aufgeräumt und alles lässt sich einfach finden. Insgesamt gehört die App zu den besten am Markt.
ETF-Sparpläne: Das Sparplan-Angebot bei ZERO umfasst rund 1.500 ETFs. Allerdings bietet der Broker direkt Ratgeber zum Aufbau eines diversifizierten ETF-Depots und nimmt somit Anfänger an die Hand.
Integration: Anders als andere Neobroker lässt sich Finanzen.net ZERO auch mit Handelsoberflächen wie Traderfox koppeln. Beide Angebote gehören mit zu Axel Springer, bilden daher aber eine gute Symbiose für aktive Händler.
In Zuge unseres Finanzen.net ZERO Tests konnten wir allerdings auch einige Nachteile feststellen, die wir dir nicht vorenthalten möchten:
Nachteile von Finanzen.net ZERO
Handelsplätze: Bei Finanzen.net ZERO kannst du ausschließlich über gettex handeln. Dementsprechend sind die Handelsmöglichkeiten limitiert und der Handel an anderen Börsen ausgeschlossen.
Keine Anleihen: Aktuell ist Finanzen.net ZERO der einzige von uns vorgestellte Neobroker, der keinen Anleihenhandel unterstützt. Das ist schade und führt auch zu Abzügen in der Bewertung.
- Große Auswahl an Aktien, ETF, Fonds & Derivaten
- Echte Kryptowährungen handelbar
- Gebührenfreier Handel ab 500 €
2. Was spricht für einen Neobroker?
Neobroker sind im Vergleich zu Online-Brokern noch sehr neu. Mit Trade Republic ist 2019 der erste Neobroker gestartet. Seitdem kamen mit Scalable Capital, Smartbroker+, Finanzen.net ZERO und Traders Place ziemlich beliebte Anbieter auf den Markt.
Im direkten Vergleich zu klassischen Depotbanken bieten die Neobroker insbesondere günstigere Konditionen. Üblich ist etwa der Handel zu einem Fixum von 1 € oder kostenlose Aktien- und ETF-Sparpläne.
Im Vergleich dazu berechnen Depotbanken oftmals hohe Depotgebühren. Im Test des Consorsbank Depots beliefen sich die Kosten auf 4,95 € + 0,25 % – mindestens aber 9,95 €.
Neobroker bieten einen klaren Kostenvorteil
Wer bei einem Depot wie der Consorsbank im Jahr 4 Transaktionen über 2.500 € tätigt, der zahlt dort pro Order 11,20 € oder 44,80 € im Jahr. Bei einem Neobroker wie Trade Republic kostet die gleiche Order 1 € oder 4 € im Jahr. Neobroker wie ZERO wickeln ab 500 € Ordervolumen sogar ohne Fremdkostenpauschale ab.
Auch bei den Sparplänen zeigt sich ein vergleichbares Bild. Diese sind bei Neobroker kostenlos möglich und damit günstiger als bei Filial- oder Online-Banken, die mit relativen Gebühren arbeiten.
Vergleichen wir also die Kosten von Neobrokern und traditionellen Geldhäusern, dann ergibt sich folgendes Bild:
| Neobroker | Banken | |
|---|---|---|
| Ordergebühren | 0 – 1 € | Bspw. 4,95 € + 0,25 % (Min. 9,95 €) |
| Sparpläne | Kostenlos | Bspw. 1,5 % |
Die aufgeführten Beispiele sollen lediglich den Kostenunterschied verdeutlichen und im Detail ist eine Generalisierung der Angebote nicht möglich. Dennoch zeigt sich, dass Neobroker das günstigere Angebot bieten.
Zusammenfassend können wir folgende Aspekte festhalten, die für eine Nutzung von Neobrokern sprechen :
- Bedienung: Neobroker ermöglichen den Handel über eine intuitive App oder Webplattform und fokussieren hier den einfachen Einstieg.
- Sparpläne: Die Neobroker im Test überzeugen mit besonders vielen Sparplänen, die in der Regel auch kostenlos ausgeführt werden können.
- Kosten: Wie unser Beispiel verdeutlicht, sind Neobroker besonders günstig. Einige Broker bieten sogar den kostenlosen Handel bei einem Mindestordervolumen an.
3. Worauf muss ich bei der Auswahl eines Neobrokers achten?
Für den Test der unterschiedlichen Neobroker haben wir die Angebote anhand von sechs Kategorien miteinander verglichen.
- Kosten: Neobroker sind oftmals günstiger als andere Broker. Wir haben die Angebote hinsichtlich der Depot-, Sparplan- und Orderkosten miteinander verglichen. Wichtig ist, dass es auf deine Anforderungen ankommt, denn pauschal gesagt muss ein Neobroker nicht immer das beste Preis-Leistungsverhältnis bieten.
- Handelsangebot: Das Handelsangebot ist bei Neobrokern oftmals schwächer als bei den etablierten Depotanbietern. Für unseren Neobroker Test haben wir geprüft, welche Wertpapiere du hier handeln kannst und wie umfangreich das Handelsangebot wirklich ist.
- Sparpläne: Neobroker eignen sich für den kostengünstigen Aufbau eines Vermögens. Ein Mittel der Wahl für automatisierten Vermögensaufbau sind Sparpläne auf Aktien und ETFs. Wir haben das Sparplan-Angebot der einzelnen Neobroker miteinander verglichen.
- Funktionen: Die Angebote der Neobroker nähern sich kontinuierlich einander an. Bei den Funktionen prüfen wir, welche Features die Neobroker bieten, um dir eine optimale Anlageerfahrung zu bieten.
- Handel: Beim Handel fallen Neobroker oftmals im direkten Vergleich zu Direktbanken ab. Wir prüfen, welche Order-Typen zur Verfügung stehen und an welchen Handelsplätzen du handeln kannst.
- Service: Neobroker bieten einen schlechten Service – das ist die weitläufige Meinung von unerfahrenen Anlegern. Doch ist das wirklich so? Unsere Neobroker Tests zeigen, dass die meisten Anbieter inzwischen einen soliden bis guten Kundenservice bieten.
Zur Ermittlung der Gesamtbewertung haben wir die einzelnen Testkategorien unterschiedlich stark gewichtet, um die Gesamtnote zu ermitteln. Nachfolgend einmal die Gewichtung der Kategorien:
4. So wählst du den richtigen Neobroker aus
Die Wahl des richtigen Neobrokers hängt in erster Linie von deiner Vorlieben ab. Wer aktiv Aktien handelt, wird ein größeres Handelsangebot bei einem Flatrate-Broker vorziehen. Wer dahingegen in ETFs investiert, sollte einen Neobroker mit einem umfangreichen ETF-Sparplan-Angebot wählen.
Nachfolgende Fragen helfen dir dabei, einen passenden Neobroker auszuwählen. Im Nachgang zeigen wir dir noch unsere Empfehlungen für verschiedene Anlegertypen.
👉🏻 So findest du den besten Neobroker für dich
- Was ist dir bei deinem Neobroker besonders wichtig?
- Auswahl an Aktien, ETFs, Kryptos etc.
- Werden Sparpläne auf die Vermögenswerte angeboten?
- Möchtest du, dass nicht investiertes Kapital verzinst wird?
- An welchen Handelsplätzen kann ich handeln?
- Aktive Anleger sollten einen Neobroker mit mehreren Handelsplätzen wählen
- Passive Anleger können auf einen Anbieter mit einem Handelsplatz setzen
- Welche Kosten fallen an?
- Alle Neobroker im Vergleich bieten ein kostenloses Depot an.
- Oftmals kosten Orders ein Fixum von 1 €
- Achte auf die Kosten für Services wie die Einladung zur Hauptversammlung oder Eintragung von Namensaktien
- Nutze unseren Neobroker-Vergleich
- Mit unserem Vergleich kannst du die Anbieter anhand relevanter Faktoren miteinander vergleichen.
- In unsere Bewertungen fließen bereits die einzelnen Kriterien ein, sodass du von einem objektiven Testergebnis profitierst.
Abschließend möchten wir dir an dieser Stelle noch kurz eine Empfehlung hinsichtlich der besten Neobroker für unterschiedliche Anlegertypen geben.
Der beste Neobroker für aktive Anleger
Wenn du aktiv in Einzelaktien investierst und diese handelst, dann spielen geringe Handelsgebühren, viele Aktien und eine gute Auswahl an Börsen eine tragende Rolle bei der Wahl deines Brokers. Hier können gleich zwei Broker in unserem Vergleich ein überzeugenden Gesamteindruck hinterlassen.
- Keine Depotgebühren
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Umfangreiches Angebot an Wertpapieren
- 40 Handelsplätze
- 2.500 ETF kostenlos handelbar
- Kostenloser Handel
Die besten Neobroker für ETF-Sparer
Verfolgst du eher einen passiven Ansatz und investierst ausschließlich in ETFs, dann gibt es aus unserer Sicht auch zwei klare Empfehlungen. Einerseits solltest du dir Scalable Capital anschauen. Der Neobroker bietet einfach ein nahezu perfektes Gesamtpaket. Alternativ kannst du auch Trade Republic wählen, wobei hier eher eine aktivere Community angesprochen werden soll.
- Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker
- Nur 0,99 € Ordergebühr
- Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.
- Kostenlose Depotführung
- Kostenlose Sparpläne
- Niedrige Ordergebühren
- Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)
5. Sind Neobroker seriös? Ein Blick auf das Geschäftsmodell
Ein besonders heiß diskutiertes Thema bei den Neobrokern betrifft deren Finanzierung. Während klassische Banken eine Gebühr auf den Wertpapierhandel erheben, trifft dies bei den Neobrokern nur zum Teil zu. Nicht selten wird die These aufgestellt, dass Neobroker nicht seriös sind.
Viele Anleger haben Angst vor höheren Spreads, welche den Handel künstlich verteuern.
Mit diesem Irrtum wollen wir an dieser Stelle aufräumen, denn Neobroker finanzieren sich über Provisionen. Sie werden also für die Vermittlung von Orderflow bezahlt – deswegen heißt das Geschäftsmodell auch Payment for Orderflow (PFOF). Im direkten Vergleich zu Depotbanken findet der Handel nahezu ausschließlich im außerbörslichen Handel statt. Beliebt sind Anbieter wie Lang und Schwarz, Tradegate oder Gettex.
Bei diesen Handelsplätzen kannst du auch außerhalb der regulären Börsenzeiten Orders ausführen. Dafür steigt gerade zu diesen Zeiten der Spread an und du kaufst oder verkaufst zu schlechteren Kursen. Während der Handelszeiten ist der Spread allerdings besonders eng und orientiert sich an den Kursen der XETRA.
Bei einem Neobroker zahlst du keine versteckten Spreads. Der Spread orientiert sich an den Xetra-Kursen. Allerdings solltest du nur in den Öffnungszeiten der Börsen handeln, da anschließend die Spreads wieder steigen – in diesem Fall sind Neobroker wirklich teuer.
Einige Neobroker bieten eine konstante Handelsgebühr von 1 € an. Andere verzichten dahingegen ab einem gewissen Ordervolumen komplett auf diese Gebühr. Ab diesem Betrag sind die Provisionen höher als die Handelsgebühren, sodass der Broker diese dann für dich übernimmt und von seiner Provision abzieht.
Hätten Neobroker eine Lizenz, Filialen oder einen telefonischen Kundenservice, würden die Gebühren deutlich höher ausfallen. Für dich als Endnutzer gibt es allerdings keine Nachteile in den Kursen, sodass du bei Neobrokern genauso günstig Aktien kaufen und verkaufen kannst wie bei Direkt- oder Filialbanken.
6. Welche Vor- und Nachteile bieten Neobroker
Schauen wir auf die Vor- und Nachteile von Neobrokern, dann ergeben sich einige spannende Aspekte, die du vor der Wahl deines neuen Depots berücksichtigen solltest.
So sind Neobroker in der Praxis für Kleinanleger wirklich günstiger. Insbesondere die kostenlosen Sparpläne sind perfekt für den Vermögensaufbau geeignet. Auch aktive Anleger kommen hier auf ihre Kosten, müssen allerdings vorsichtig bei der Verwendung enger Stop-Orders sein, um nicht in den außerbörslichen Handelszeiten ausgestoppt zu werden.
Auch bei der Bedienung sind Neobroker wirklich hervorragend. Das komplette Angebot ist auf den Handel per App ausgerichtet. Doch auch die Web-Applikationen sind sehr intuitiv gestaltet und lassen oftmals keine Wünsche offen. Zusätzlich bieten die meisten Neobroker inzwischen Zinsen auf das Verrechnungskonto an.
Dafür fällt der Service hier etwas ab. Möchtest du einen persönlichen Ansprechpartner, dann ist eine Direktbank die bessere Wahl. Dafür kostet dieser Service eben Geld – das merkst du an den Ordergebühren. Möchtest du lediglich Aktien und ETFs besparen, dann führt fast kein Weg um einen Neobroker herum. Anders sieht das bei aktiven Handelsstrategien aus.
Vorteile von Neobrokern
- Kostenloses Depot
- Kostengünstiger Handel für 1 € oder kostenlos
- Aktiensparpläne oftmals verfügbar
- Kostenlose ETF-Sparpläne
- Handel von Kryptowährungen möglich
- Bedienung des Depots über eine intuitive App
- Viele Anbieter haben Zinsangebote auf das Verrechnungskonto
Nachteile von Neobrokern
- Kein persönlicher Service
- Oftmals nur wenige Handelsplätze verfügbar
- Geringeres Produktangebot
- Abhängigkeit von lizenzgebender Bank
- Anmeldung zur Hauptversammlung oder Eintragung von Namensaktien oftmals kostenpflichtig
