Ethereum kaufen: Leifaden zum Kauf der zweitgrößten Kryptowährung
Ethereum (ETH) ist das zweitgrößte Krypto-Netzwerk hinter Bitcoin.
Die dazugehörige Kryptowährung „Ether“ ist Teil eines dezentralen Netzwerks, in dem auch Apps, Spiele und Finanzdienstleistungen über viele Netzwerkteilnehmer verteilt laufen.
Um von dem Wachstum des Ethereum-Netzwerks zu profitieren, kannst du in die Ether-Kryptowährung investieren. Wie du Ethereum kaufen kannst und was du dabei beachten solltest, das erklären wir dir im folgenden Artikel Schritt-für-Schritt.
So gelingt der erste Ethereum-Kauf:
- Sich bei einer Krypto-Handelsplattform registrieren
- Identität verifizieren, um handeln zu können
- Geld einzahlen
- Ethereum auswählen
- Betrag angeben
- Order aufgeben
- Ethereum erhalten
- Ethereum sicher verwahren und wieder verkaufen
- Herausragende Weboberfläche und App
- Große Anzahl an handelbaren Krypto-Assets
- Deutsche BaFin-Lizenz zur Kryptoverwahrung
- Sehr niedrige Handelsgebühren
- Günstiger Krypto-Sparplan
- Europäische Krypto-Plattform
1. Wo kann ich Ethereum kaufen?
Ethereum und die dazugehörige Währung Ether haben eine große Community und das Netzwerk stellt große Teile der Infrastruktur des gesamten Kryptosektors dar. Dementsprechend kannst du Ethereum auf eigentlich allen Handelsbörsen kaufen, die Kryptowährungen anbieten.
In den USA wurde im Juli 2024 ebenfalls der erste Ethereum-ETF zugelassen, sodass Anleger dort auch über die traditionelle Börse in die Internetwährung investieren können. 2024 wurde ebenfalls der erste Bitcoin-ETF in den Vereinigten Staaten genehmigt.
In Deutschland und Europa ist ein direktes Investment in Kryptowährungen über einen ETF leider noch nicht möglich.
Wenn du in Deutschland Ethereum kaufen möchtest, dann hast du drei Möglichkeiten:
- Ethereum über eine Krypto-Börse oder einen Kryptomarktplatz kaufen
- Ethereum über einen Krypto-Broker kaufen
- Ethereum Over the Counter (OTC) von einer anderen Privatperson erwerben
Eine Krypto-Börse sammelt Order von Käufern und Verkäufern und organisiert den Tauschprozess automatisch. Auf einem Marktplatz müsstest du hingegen eigenständig einen Handelspartner finden.
Wenn du einen Krypto-Broker verwendest, dann wickelt dieser den Börsengang für dich ab und vereinfacht den Tauschprozess für etwas höhere Gebühren.
Over the Counter Trades umgehen den Gang zur Börse oder zum Handelsplatz. Hier ist das Risiko betrogen zu werden jedoch am höchsten, deshalb solltest du diese Option nur selten in Betracht ziehen.
Generell empfehlen wir Einsteigern, ihre ersten Ether (ETH) über einen Krypto-Broker zu kaufen. Wer bereits Erfahrung im Krypto-Sektor sammeln konnte, kann hingegen etwas Geld sparen, indem er seine Order eigenständig über eine Krypto-Börse abwickelt.
Die besten Broker zum Ethereum kaufen
In unserem Vergleich schneiden die Krypto-Broker Bitvavo und Bitpanda am besten ab. Bitvavo überzeugt durch sehr niedrige Gebühren, wohingegen Bitpanda mehr Funktionen anbietet. Am besten vergleichst du die beiden Broker über den Bitpanda vs. Bitvavo Vergleich.
Wer Kryptowährungen über PayPal oder Kreditkarte kaufen möchte, sollte sich vorher informieren, welche Kryptoplattformen diese als Einzahlungsmethoden akzeptieren. Bitpanda und Coinbase bieten beispielsweise beide die Einzahlung über PayPal oder Kreditkarte an.
Die besten Ethereum-Börsen
In unserem Vergleich haben wir alle Anbieter verglichen, um die beste Ethereum-Börse zu finden. Die größten Anbieter wollen wir hier einmal vorstellen. Als zweitgrößte Kryptowährung bieten alle Plattformen den Handel mit Ethereum an.
| Handelskosten | Einzahlungsmöglichkeiten | Mindesteinzahlung | |
|---|---|---|---|
| Bison | 1,25 % | Überweisung | 20,00 € |
| Bitget | 0,08 % | Kreditkarte, Überweisung, Einzahlung über Bitcoin | 15,00 € |
| Bitpanda | 1,49 % | Debit- oder Kreditkarte, PayPal, Klarna, Banküberweisung, Apple Pay | 25,00 € |
| Bitvavo | 0,25 % | Debit- oder Kreditkarte, PayPal, Klarna, Banküberweisung | 1,00 € |
| Coinbase | 1,49 % + 0,5 % | Debit- oder Kreditkarte, PayPal, Klarna, Banküberweisung | 10,00 € |
| Kraken | Je nach Volumen bis zu 0,26 % | Kreditkarte, Überweisung, Einzahlung über Bitcoin | 10,00 € |
- Sehr niedrige Handelsgebühren
- Günstiger Krypto-Sparplan
- Europäische Krypto-Plattform
- Herausragende Weboberfläche und App
- Große Anzahl an handelbaren Krypto-Assets
- Deutsche BaFin-Lizenz zur Kryptoverwahrung
- Sehr niedrige Gebühren
- Mehr als 580 Kryptowährungen
- Sehr gut für Krypto-Trader
2. Wie kann ich in Ethereum investieren
Es gibt mehrere Möglichkeiten, in Ethereum zu investieren.
Empfohlene Arten in Ethereum zu investieren
- Die gängigste ist, die Kryptowährung Ether (ETH) zu kaufen und in seiner Wallet zu verwahren. Die Ether-Transaktionen werden direkt über die Blockchain abgewickelt und du bist die einzige Person, die Zugriff auf das Investment hat. Dementsprechend kannst du die Ethereum-Token aktiv im Netzwerk nutzen und jederzeit wieder verkaufen.
Wir empfehlen jedem Krypto-Investor, die physischen Ethereum auf einer Krypto-Börse zu kaufen. Dadurch gewöhnt man sich an den Umgang mit Blockchain-Technologie und Krypto-Wallets und ist 100%-iger Besitzer der Tokens.
Es gibt allerdings noch weitere Möglichkeiten, in Ethereum zu investieren:
Indirekte Ethereum-Investments ohne Kryptowährung
- Ethereum-ETN: Dies sind Schuldscheine, die man an der Börse erwerben kann. Investierst du in Ethereum-ETNs, dann sichert ein Anbieter dir zu, die Kursentwicklung des Ethers abzubilden. Du bist dabei allerdings nie im Besitz der Kryptowährung, sondern nur an der Preisentwicklung beteiligt. ETNs werden zwar wie ETFs gehandelt, gelten aber nicht als Sondervermögen. Das investierte Geld ist damit einem höheren Risiko ausgesetzt.
- Zertifikate: Zertifikate funktionieren ähnlich wie ETNs und sind ebenfalls Schuldverschreibungen, die den Basiswert eines Assets abbilden.
- Derivate: Derivate sind Finanzprodukte, deren Preisentwicklung von einem Basiswert abhängig ist. Die bekanntesten Derivate sind CFDs (Contracts for Difference). Der Preis dieser entwickelt sich positiv oder negativ zum Kurs des Basiswerts. CFDs werden häufig mit einem Hebel gehandelt, was zum Totalverlust des Investments führen kann. Daher sind CFDs für normale Anleger nicht wirklich zu empfehlen.
3. Anleitung: Wie läuft das Kaufen von Ethereum ab?
Im Folgenden setzen wir voraus, dass du Ethereum physisch besitzen möchtest. Dementsprechend solltest du Ethereum über eine Krypto-Börse oder einen Krypto-Broker kaufen.
Bevor du dich für einen Anbieter entscheidest und dich dort registrierst, solltest du dich vorab über folgende Punkte informieren:
- Wie hoch sind die Gebühren? Allgemeine Konditionen wie Gebühren, Spread und Ein- und Auszahlungskosten checken
- Ist der Anbieter seriös? Wie lange ist die Handelsplattform schon am Markt? Wie bewerten Testportale wie Finanzwissen.de den Anbieter? Wie sind die Erfahrungen anderer Nutzer mit der Krypto-Börse?
- Welche Kryptowährungen werden angeboten? Stelle sicher, dass die Handelsplattform Ethereum (ETH) als Kryptowährung anbietet.
- Erfüllt der Anbieter rechtliche Anforderungen? Hat das Unternehmen eine Lizenz in Deutschland? Wo ist der Hauptsitz des Unternehmens?
- Kann ich Auszahlungen auf meine Wallet vornehmen? Es gibt keine Einlagensicherung bei Kryptos, deshalb solltest große und langfristige Investments in einer Ethereum Wallet verwahren. Beispiele wie der FTX-Kollaps oder Mt. Gox Hack zeigen, warum dies wichtig ist.
Welche Anbieter wir als am besten erachten, kannst du in Abschnitt 1 noch einmal nachlesen. Ansonsten sind vielleicht auch die Erfahrungen anderer Nutzer aus unserer Community für dich hilfreich:
Anleitung: So kauft man Ethereum
Hast du dich für eine Handelsplattform entschieden, musst du folgende Schritte bis zum ersten Kauf durchlaufen:
- Registrierung: Alle seriösen Bösen in Deutschland verlangen aufgrund regulatorischer Vorgaben einen Identitätsnachweis. Du musst dich also mit deinem Ausweis oder über deine Bankverbindung verifizieren, bevor du handeln kannst.
- Geld einzahlen: War die Registrierung erfolgreich, kannst du nun Geld einzahlen. Banküberweisungen bieten so gut wie alle Plattformen an, doch auch Einzahlungen über PayPal oder Kreditkarte sind bei Anbietern wie Bitvavo oder Bitpanda möglich.
- Ethereum auswählen und auf Kaufoptionen wählen: Handelst du über einen Broker, kannst du den gewünschten Kaufbetrag eingeben und der Kaufprozess wird automatisch ausgeführt. Bei einer Börse musst du die Order selbst aufgeben. Dabei kannst du entweder über eine Market-Order direkt zum Marktpreis aus den Orderbüchern kaufen, oder du setze über eine Limit-Order einen eigenen Eintrag im Orderbuch.
- Auf Ausführung warten: Hast du die Order aufgegeben, gilt es zu warten, bis diese ausgeführt wurde. Setzt du bei einer Krypto-Börse deine Limit- oder Stop-Limit-Order zu hoch oder zu tief, dann besteht die Gefahr, dass die angegebenen Limits nicht erreicht werden und die Order damit nicht ausgeführt wird. Über einen Broker sollte die Order jedoch schnell abgewickelt werden.
- Ethereum erhalten: War der Kauf erfolgreich, bekommst du Ethereum in deinem Konto gutgeschrieben. Von hier aus kannst du diese dann weiter an deine eigene Wallet schicken.
- Bei einer Market-Order kaufst du sofort, zum gerade bestmöglichen Preis. Du bist in dem Fall ein Order-Taker und zahlst häufig höhere Gebühren als ein Order-Maker.
- Eine Limit-Order setzt ein Preislimit, zu welchem du die Kryptowährung erwerben möchtest. Du erstellst damit einen Eintrag in den Orderbüchern und giltst als Order-Maker. So kannst du minimal Gebühren sparen, gehst allerdings das Risiko ein, dass es die Orderausführung verzögert oder gar nicht stattfindet. Versuchst du z.B. ein Ether zu einem Limit-Preis von 10 € zu kaufen, ist es sehr unwahrscheinlich, dass diese jemals gefüllt wird.
- Bei einer Stop-Limit-Order setzt du einen Stop-Preis und eine Limit-Order. Erreicht der Basiswert den Stop-Preis wird die Limit-Order ausgeführt. Entsprechend giltst du hier auch als Order-Maker.
- Sichere Alternative zum Software-Wallet
- Ledger unterstützt 1000+ Kryptowährungen
- Sogar Staking und Trading möglich
Ethereum über einen Sparplan kaufen
Alternativ zum Einmalkauf kannst du auch über einen Sparplan in Ethereum investieren. Der Vorteil eines Investments über einen Sparplan ist, dass du dein Risiko etwas reduzierst und Kursrücksetzer nutzen kannst, um Tokens günstiger zu erwerben.
Wenn ein Sparplan für dich in Frage kommt, solltest du dich vor der Wahl einer Handelsplattform darüber informieren, ob eine Sparplanfunktion angeboten wird oder nicht. In unseren Tests konnten die Sparpläne von Bitvavo und Bitpanda durchaus überzeugen. Bei beiden Anbietern ließen sich die Sparpläne in der App und in der Webanwendung konfigurieren und einrichten. Auch die Gebühren waren überschaubar.
Eine detaillierte Anleitung zum Einrichten eines Ethereum Sparplans haben wir im verlinkten Artikel für dich vorbereitet.
4. Lohnt es sich Ethereum zu kaufen?
Wenn du dich fragst, ob es sich für dich lohnt, Ethereum zu kaufen oder nicht, dann geht es dir ähnlich wie vielen anderen Krypto-Investoren.
Ob sich ein Kauf generell lohnt, hängt von deiner persönlichen Strategie und deinem eigenen Ermessen ab. Wie andere Kryptowährungen auch, konnte Ethereum in den vergangenen Jahren mit einer beeindruckenden Kursperformanz überzeugen, die allerdings stark volatile Phasen mit hohen Kursschwankungen unterlag.
Um festzustellen, ob sich ein Investment in Ethereum lohnt, sollten wir zunächst überlegen, wo der (Mehr-) Wert von Ethereum entsteht und wie die Wachstumschancen in der Zukunft aussehen.
Fundamentale Bewertung von Ethereum
Vergleicht man Ethereum mit Bitcoin, gibt es einige Pros und Contras. Bitcoin ist die erste Kryptowährung und gilt als ein „Store-of-Value“ Asset, ähnlich wie Gold. Ethereum ist allerdings mehr als nur eine Währung zur Wertaufbewahrung.
Auf dem Ethereum Netzwerk können dezentrale Programme laufen, für die die Ethereum-Stiftung eigens eine eigene Programmiersprache namens Solidity entwickelt hat. Mit dieser können unter anderem die sogenannten Smart Contracts programmiert werden. Smart Contracts sind Verträge auf der Ethereum-Blockchain, welche Zahlungen oder andere Transaktionen nach genauen vorbestimmten Bedingungen abwickeln.
Ethereum wird deshalb auch als eine Art dezentrales Internet bezeichnet. Viele kleinere Krypto-Projekte basieren ursprünglich auf Ethereum.
So laufen fast alle NFTs über die Ethereum-Blockchain und auch einige Währungen und Token wie beispielsweise Uniswap, Chainlink, Axie Infinity, Maker, Aave, Compound und SushiSwap nutzen die Ethereum-Blockchain.
Gerade kleinere Währungen können vom Ethereum Netzwerk profitieren. Wählen diese Ethereum als ihre Grundlagentechnologie, dann profitieren sie automatisch von der Sicherheit, der bestehenden Infrastruktur und der großen Community mit.
Über dApps (dezentral ausgeführte Apps), laufen auf Ethereum zudem eine ganze Reihe von innovativen Anwendungen, die erst durch Blockchain-Technologie ermöglicht wurden. Einen großen Bereich stellen zum Beispiel dezentralisiert ausgeführte Finanzgeschäfte (DeFi) dar. Aber auch dezentral organisierte, autonome Organisationen (DAOs) oder unfälschbare digitale Abbildungen von realen Gütern, z.B. in der Logistik (Herkunftstracking in der Supply-Chain) oder Tokenisierung von Immobilien sind Anwendungsbereiche von Ethereum, in denen enormes Potential schlummert.
Damit sind die Anwendungsmöglichkeiten der Ethereum-Blockchain sehr vielfältig. Viele dieser Anwendungsfälle wurden bereits als Konzepte getestet, die reale Umsetzung steht aktuell noch aus und könnte hohes Kurspotential versprechen.
Fundamental lassen sich also viele Gründe für ein weiteres Wachstum von Ethereum finden. Bei der Bewertung von Kryptowährungen solltest du zu der Fundamentalanalyse allerdings immer noch die Ökonomie der Tokenverteilung („Tokenomics“) analysieren.
Tokenomics: Ethereum ist nicht in der Anzahl begrenzt
Kritiker bemängeln, dass es keine festgelegte Maximalanzahl an Ethereum gibt, weshalb die Währung ebenso wie Fiat-Geld inflationär sei. Diese Kritiker sehen häufig den Wert des Bitcoin als stabiler an, da die Anzahl an Bitcoins im Code auf insgesamt 21 Millionen beschränkt ist und deswegen als disinflationär bezeichnet werden kann.
Ethereum funktioniert seit dem Umstieg von Proof-of-Work zu Proof-of-Stake tatsächlich über einen besonderen Mechanismus. Denn die Anzahl an umlaufenden Ether-Token kann sich phasenweise inflationär oder deflationär entwickeln. Verursacht wird das durch den Ethereum Burning Mechanismus:
Der Burn-Mechanismus von Ethereum wurde mit dem EIP-1559 Upgrade (London Hard Fork) im August 2021 eingeführt.
Über den Burn-Mechanismus wird ein Teil der Transaktionsgebühren (die „Base Fee“) verbrannt, indem sie an eine Wallet-Adresse ohne Besitzer gesendet werden. Dadurch werden diese Token dauerhaft aus dem Umlauf entfernt, was die Ethereum-Inflation reduziert.
Insbesondere kurz nach der Einführung des Upgrades wurden sogar mehr Token verbrannt als neu generiert, was kurzzeitig dazu geführt hat, dass Ether deflationär war.
Heutzutage beträgt die Inflation von Ether ca. 0,46 % pro Jahr. Die aktuellen Werte kannst du z.B. bei Ultrasound Money einsehen.
Bewertung der Marktdominanz von Ethereum
Ethereum sieht sich darüber hinaus auch starker Konkurrenz ausgesetzt. So versucht beispielsweise Projekte wie Solana, Avalanche oder Sui ein ähnliches Netzwerk aufzubauen. Häufig setzen diese Netzwerke schnellere und vor allem günstigere Transaktionen. Damit nutzen diese eine Schwachstelle aus, denn auf der Ethereum-Blockchain kann es zu höheren Kosten kommen, wenn der Zahlungsverkehr im Allgemeinen gerade sehr hoch ist.
Durch die bessere Effizienz konnten viele dieser Projekte zwischenzeitlich einen Zuwachs in ihren Ökosystemen verzeichnen. Für viele Analysten ist es entscheidend, wie viele Entwickler an und um ein Krypto-Projekt entwickeln.
Wenn du also den Wachstumstrend von Ethereum mit anderen Netzwerken vergleichen möchtest, solltest du dir die Entwicklerzahlen anschauen, die innerhalb des Ethereum Ökosystems aktiv sind. Ist dieser Trend steigend, ist dies ein weiterer Punkt dafür, dass es sich lohnen könnte, in Ethereum zu investieren.
5. Vorteile und Nachteile von Ethereum
Ethereum Vorteile
- Der Marktkapitalisierung nach die zweitgrößte Kryptowährung mit einer großen Community
- Bietet über dApps viele verschiedene Anwendungsmöglichkeiten
- Neben Bitcoin die einzige Kryptowährung, die sich über einen ETF kaufen lässt
- Über Ethereum läuft ein großer Teil des NFT-Handels
Ethereum Nachteile
- Ethereum kann bei zu vielen Nutzeranfragen überlastet sein
- Mit Solana und Cardano hat Ethereum etablierte Konkurrenten
- Aufgrund der Fülle an Apps und Anwendungen gibt es auch viele Scams und Betrugsversuche
- Ethereum kann unter Umständen hohe Transaktionsgebühren haben
6. Ethereum verkaufen und versteuern
Möchtest du Ethereum wieder verkaufen, dann ist der Prozess ähnlich zum Kaufen von Ethereum.
- Überweise die Ether aus deiner privaten Wallet auf dein Konto bei der Börse / dem Broker.
- Gehe in die Ethereum-Übersicht (z.B. auf das ETH/EUR Paar) und gehe auf „Verkaufen“.
- Gib deine Order auf, indem du entweder zum Marktwert verkaufst oder deinen Wunschpreis als Limit-Order setzt.
- Wurde die Order ausgeführt, bekommst du dein Geld in Euro auf dein Konto ausgezahlt. Dieses kannst du im Anschluss wieder auf dein Bankkonto auszahlen oder andere Kryptowährungen damit erwerben.
Beachte dabei allerdings:
Der Verkauf von Kryptowährungen gilt in Deutschland nach §23 I S1 Nr. 2 EStG als privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Verkauf müssen damit mit dem eigenen Einkommenssteuersatz versteuert werden, es sei denn:
- Man hält die Kryptowährung bereits länger als ein Jahr
- Man überschreitet die Freigrenze von 1.000 € nicht
Ethereum Gewinne müssen versteuert werden
Der Verkauf von Kryptowährungen gilt in Deutschland nach §23 I S1 Nr. 2 EStG als privates Veräußerungsgeschäft. Die Gewinne aus dem Verkauf müssen damit mit dem eigenen Einkommenssteuersatz versteuert werden, es sei denn:
- Man hält die Kryptowährung bereits länger als ein Jahr
- Man überschreitet die Freigrenze von 1.000 € nicht
Generell werden alle Kryptowährungen gleich besteuert. Wenn du dir unsicher bist, wie du deine Trades in der Steuererklärung angeben musst, sprich am besten mit deinem Steuerberater.
Wir haben weiterführende Informationen zu der Besteuerung vom Handel, Staking, Lending, Mining und Cloud-Mining von Ethereum in unserem Krypto-Steuer-Tool Vergleich zusammengefasst. Dort findest du auch Software, die dir beim Erstellen der Steuererklärung helfen können.
5. Häufig gestellte Fragen zum Kauf von Ethereum
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere oder Kryptowährungen dar.
Als Anleger*in trägst Du die volle Verantwortung für Deine Investitionsentscheidungen.
Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.
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