NASDAQ 100-ETF: Mit ETF in 100 amerikanische Blue-Chips investieren?
Der NASDAQ-Index ist einer der bekanntesten US-Indizes und beinhaltet die wohl größten und einflussreichsten Technologieunternehmen der Welt. NASDAQ-ETFs spiegeln die Leistung dieses Index wider und ermöglichen Privatanlegern somit in innovative Tech-Unternehmen zu investieren.
In diesem Beitrag analysieren wir, welche Unternehmen außerhalb des Technologie-Sektors im NASDAQ gelistet sind, welche bekannten ETF es zum Investieren in den NASDAQ gibt, und wie im Allgemeinen Chancen und potenzielle Risiken dieser Investition zu bewerten sind.
- An der weltbekannten US-Börse NASDAQ finden sich bekannte Technologie-Unternehmen wie Apple, Alphabet, Microsoft, NVIDIA oder Amazon.
- Mit einem NASDAQ-ETF investierst du daher vor allem in die Tech-Branche.
- Im NASDAQ 100, dem bekanntesten NASDAQ-Index, sind 100 Unternehmen gelistet, wobei die Gewichtung nach Marktkapitalisierung erfolgt.
- Der iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) sowie Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc sind die bekanntesten NASDAQ-ETF.
- Scalable Capital, Trade Republic und Finanzen.net Zero sind sehr gute Depot-Anbieter, die den Handel mit NASDAQ-ETF ermöglichen.
1. Was ist ein NASDAQ 100-ETF?
Um den Begriff eines NASDAQ-ETF genauer zu erklären, lohnt sich ein detaillierter Blick auf die US-Börse NASDAQ. Alle Unternehmen in einem NASDAQ-ETF sind nämlich an ihr gelistet. Das Kürzel NASDAQ steht dabei für »National Association of Securities Dealers Automated Quotations«. An der NASDAQ-Börse sind heute vorwiegend umsatzstarke Technologie-Unternehmen gelistet.
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| Aktie | Marktkapitalisierung (in Mrd. USD) | Umsatz (in Mrd. USD) |
|---|---|---|
| Apple | 2.760,22 | 383,93 |
| Microsoft | 2.425,61 | 211,92 |
| Alphabet, Klasse-A-Aktie | 1.742,68 | 289,53 |
| Alphabet, Klasse-C-Aktie | 1.741,78 | 289,53 |
| Amazon | 1.298,80 | 538,05 |
| NVIDIA | 1.102,79 | 32,68 |
Was sind ETF?
Nachdem wir die Bedeutung der NASDAQ-Börse erklärt haben, möchten wir den Begriff eines ETFs genauer definieren. Die Abkürzung steht für Exchange Traded Fund. In einen Fonds investieren mehrere Anleger Geld und der ETF repliziert einen Index.
Wenn du mehr über ETF lernen willst, wirf gerne einen Blick in unseren Einsteigerguide zu den Exchange-Traded-Funds.
NASDAQ-ETF sind in der Regel ETF auf den NASDAQ 100
Der bekannteste NASDAQ-Index ist der NASDAQ 100. Er enthält die 100 größten Unternehmen, die an der NASDAQ-Börse gelistet sind. Hierbei sind jedoch Finanzunternehmen ausgeschlossen.
Es gibt noch viele weitere NASDAQ-Indizes. Zum Beispiel enthält der NASDAQ Clean Edge Green Energy vor allem umweltfreundliche Unternehmen. Wenn von einem NASDAQ-ETF die Rede ist, dann ist damit in den meisten Fällen jedoch ein ETF mit dem NASDAQ 100 als Referenzindex gemeint.
Da an der NASDAQ-Börse hauptsächlich Technologieunternehmen gelistet sind, lässt sich ein NASDAQ-ETF nutzen, um vor allem in Technologieunternehmen aus den USA zu investieren. Auch weil Finanzdienstleister bei diesem Index ausgeschlossen sind, enthält er nur wenige Nicht-Technologie-Unternehmen.
Allerdings stammen nicht alle Aktien an der NASDAQ-Börse von US-amerikanischen Unternehmen. Ebenso ausländische Unternehmen wie die ASML Holding aus den Niederlanden können an der NASDAQ-Börse gelistet sein und zu den 100 größten Unternehmen außerhalb des Finanzsektors dort zählen.
Wie ist ein NASDAQ 100-ETF gewichtet?
Die Unternehmen im NASDAQ 100 sind nach Marktkapitalisierung gewichtet. Demzufolge haben größere Unternehmen hier einen höheren Anteil. Folgende Abbildung weist die Anteile der neun größten Positionen im NASDAQ-ETF von Lyxor aus. Wie zu erwarten finden sich an der Spitze die fünf größten Unternehmen, die an der NASDAQ Börse gelistet sind und welche wir bereits in der obigen Tabelle mit genaueren Daten aufgelistet haben.
2. Welche NASDAQ 100-ETF gibt es?
Du hast eine große Auswahl, wenn du mit ETF in den NASDAQ investieren möchtest. Wir wollen dir hierfür die ETF vier großer ETF-Emittenten vorstellen. So bieten etwa iShares, Amundi, Lyxor und Invesco ETF auf den NASDAQ 100 an. Daher möchten wir folgende vier NASDAQ-ETF vergleichen.
- iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
- Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc
- Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF EUR (C)
- Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
Einige NASDAQ-ETF nutzen die synthetische Replikationsmethode
Ein Hauptunterschied der genannten Fonds liegt in der ETF-Replikationsmethode. Die ETF von iShares und Invesco nutzen die physische Replikation und kaufen die an der NASDAQ-Börse gelisteten Wertpapiere. Dagegen nutzen die ETF von Amundi und Lyxor die synthetische Replikation. Hierbei schließen sie einen Swap-Vertrag ab.
Dieser Swap-Vertrag besagt, dass eine Gegenpartei ihnen die Rendite zahlen muss, welche der NASDAQ-100-Index in einem bestimmten Zeitraum aufweist. Im Gegenzug muss der ETF häufig sein Vermögen auf andere Weise anlegen und der Gegenpartei seine dadurch erwirtschaftete Rendite zahlen.
Eine synthetische Replikation bei NASDAQ-ETF hat Vorteile und Nachteile
Auf den ersten Blick klingt eine synthetische Replikation riskant. Allerdings ist die Gegenpartei des Swap-Vertrags häufig eine Bank mit hoher Glaubwürdigkeit. Daher spricht die Replikationsmethode nicht unbedingt gegen einen bestimmten ETF. Falls du jedoch eine synthetische Replikation meiden willst, dann wäre der iShares Nasdaq 100 UCITS ETF oder der Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (auch bekannt unter QQQ ETF) für dich geeignet.
Der Nachteil an der physischen Replikation ist allerdings, dass sie mit mehr Aufwand für die Fondsgesellschaft verbunden ist. Dies führt zu höheren Fondsgebühren. Dementsprechend sind die Kosten bei den vorgestellten NASDAQ-ETF von iShares und Invesco höher als bei synthetischen. Weitere Merkmale der ETF fasst folgende Tabelle zusammen.
Vergleich von vier NASDAQ 100-ETF
| ETF | ISIN | WKN | Volumen | Gesamtkostenquote | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) | IE00B53SZB19 | A0YEDL | 9.103 Millionen Euro | 0,33 % p. a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc | LU1829221024 | LYX00F | 1.769 Millionen Euro | 0,22 % p. a. | Thesaurierend | Luxemburg | Synthetisch |
| Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF EUR (C) | LU1681038243 | A2H577 | 910 Millionen Euro | 0,23 % p. a. | Thesaurierend | Luxemburg | Synthetisch |
| Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF | IE0032077012 | 801498 | 4.598 Millionen Euro | 0,30 % p. a. | Ausschüttend | Irland | Physisch |
3. Welcher ist der beste NASDAQ 100-ETF?
Zur Ermittlung des besten NASDAQ-ETF lohnt sich ein Blick auf die Gesamtkostenquote. Schließlich wirken sich hohe Kosten negativ auf deine Rendite aus. Demzufolge ließe sich der Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc als bester NASDAQ-ETF bezeichnen. Mit 0,22 % p. a. hat er die geringsten Kosten.
Falls du jedoch bewusst eine physische Replikation anstrebst, dann scheint der Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF gut für dich geeignet zu sein. Er hat mit 0,30 % p. a. eine nicht allzu hohe Gesamtkostenquote. Allerdings besitzt er als Nachteil nur das zweitgrößte Fondsvolumen der NASDAQ-ETF.
Das Fondsvolumen stellt nämlich einen zweiten Aspekt dar, bezüglich welchem sich die ETF vergleichen lassen. Falls du auf einen großen Fonds Wert legst, dann könnte der iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) ein sinnvolles Investment sein. Er ist nämlich der mit Abstand größte NASDAQ-ETF.
Bei kleinen Fonds kann es vorkommen, dass sie geschlossen werden. Sie lohnen sich häufig aufgrund ihrer Größe für die Fondsgesellschaft nicht mehr. Anschließend ist dein Geld zwar nicht verloren, aber es kommt Aufwand auf dich zu. Die Fondsgesellschaft zahlt dir deinen Fondsanteil aus und du kannst den erhaltenen Betrag neu anlegen. Bei großen Fonds ist das Risiko einer Schließung geringer und daher sind sie bei Anlegern beliebter.
Insgesamt kommt es also auf deine individuellen Vorlieben an, welcher NASDAQ-ETF für dich optimal ist. Folgende Tabelle fasst die Ergebnisse unseres Vergleiches zusammen. Dabei weisen wir den besten synthetischen und den besten physischen ETF je nach Kriterium aus.
| Bester ETF nach Kosten | Bester ETF nach Fondsvolumen | |
|---|---|---|
| Physischer ETF | Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF | iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) |
| Synthetischer ETF | Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc | Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc |
4. Die Investmentthese: Ist ein NASDAQ 100-ETF sinnvoll?
Es verbleibt die Frage, ob du überhaupt in einen NASDAQ 100-ETF investieren solltest. Um das zu klären, schauen wir uns die Entwicklung eines NASDAQ 100-ETF in den vergangenen Jahren genauer an. NASDAQ 100-ETF zeigten in den vergangenen Jahren seit 2009 eine starke Aufwärtsentwicklung.
Dies liegt unter anderem daran, dass Technologie immer relevanter wird. Vor allem die Digitalisierung hat ihre Bedeutung im letzten Jahrzehnt nochmals erhöht.
Daher ist Technologie aus unserem Alltag kaum noch wegzudenken. Wir nutzen Computer, Smartphones oder Smartwatches. Ein Großteil der Unternehmen, die Software oder Hardware dafür herstellen, befindet sich im NASDAQ 100. So sind zum Beispiel Apple oder Alphabet, die Muttergesellschaft von Google, dort enthalten.
Demzufolge ist der NASDAQ 100 in den letzten Jahren mehr angestiegen als viele andere Aktienindizes. Folgende Abbildung vergleicht seine Performance mit der des S&P 500. Letzterer Index enthält die 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA. Im Gegensatz zum NASDAQ 100 beinhaltet er auch viele Nicht-Technologie-Unternehmen. Aufgrund der zunehmenden Bedeutung der Technologie konnte der S&P 500 jedoch nicht so gut wie der NASDAQ 100 performen.
Ein NASDAQ 100-ETF eignet sich für Growth-Investing. Bei dieser Strategie legst du in Unternehmen an, deren Wert besonders stark wächst. Die meisten Aktien im NASDAQ 100 sind sogenannte Growth-Stocks und haben höhere Wertzuwächse als andere Unternehmen. Daher ist ein NASDAQ-ETF vor allem bei sogenannten Growth-Investoren beliebt.
Ein NASDAQ 100-ETF könnte auch in der Zukunft hohe Renditen erwirtschaften
Für ein Investment in den NASDAQ ist jedoch nicht die vergangene Performance relevant, sondern die zukünftige. Du solltest dir die Frage stellen, ob der NASDAQ 100 auch weiterhin so eine hohe Rendite bieten kann. Dann wäre ein Investment in einen NASDAQ-ETF durchaus lukrativ.
Es scheint unrealistisch, dass die zunehmende Bedeutung von Technologie in den nächsten Jahren zurückgehen sollte. Eher wird vermutlich das Gegenteil der Fall sein. Die Digitalisierung wird Technologie noch mehr in unseren Alltag und in die Arbeitswelt integrieren. Demzufolge sollten auch Technologieunternehmen profitieren und ein NASDAQ-ETF könnte weiterhin an Wert gewinnen.
Das hohe Wachstumspotenzial von NASDAQ-ETF verdeutlicht auch das Kurs-Gewinn-Verhältnis. Es liegt im NASDAQ 100 im Durchschnitt bei etwas über 20. Dieser Wert ist vergleichsweise groß.
Der hohe Kurs relativ zum Gewinn deutet darauf hin, dass die Unternehmen im NASDAQ 100 in der Zukunft hohe Gewinne erwirtschaften können. Dadurch zahlen Investoren viel für ihre Aktien, auch wenn der aktuelle Gewinn noch nicht ganz so hohe Werte aufweist. Somit zeigt das Kurs-Gewinn-Verhältnis, dass viele Anleger von Gewinnsteigerungen bei den Aktien im NASDAQ 100 ausgehen.
Vor allem das geringe Maß an Diversifikation spricht gegen NASDAQ 100-ETF
Allerdings gibt es auch Argumente gegen ein Investment in NASDAQ 100-ETF. Technologieunternehmen investieren häufig viel in Forschung und Entwicklung und verschulden sich, um die finanziellen Mittel für ihre Investitionen zu erhalten. Durch den hohen Leitzins aktuell müssen die Unternehmen jedoch hohe Zinsen zahlen. Das kann zu Verlusten führen, sofern die Investitionen nicht zu dem gewünschten Erfolg führen.
Außerdem kommt häufiger die Vermutung auf, dass Technologieunternehmen überbewertet sind. Der Kursanstieg in den letzten Jahren könnte ein Hype gewesen sein und nicht dem tatsächlichen Börsenwert entsprechen. Dann sollte es in den nächsten Jahren zu einer Kurskorrektur kommen und NASDAQ 100-ETF würden Kursrückgänge verzeichnen.
Zuletzt bieten NASDAQ 100-ETF sehr wenig Diversifikation. Einerseits befindet sich ein Großteil der Unternehmen in den USA. Andererseits sind nahezu alle Unternehmen im Technologiebereich tätig.
Falls es in diesem Bereich zu Problemen kommen sollte, dann wären massive Verluste möglich. Daher solltest du nicht dein gesamtes Vermögen in einen NASDAQ 100-ETF investieren. Eher empfiehlt sich ein breit gestreutes Portfolio. Sofern du von einer positiven Entwicklung der Technologieunternehmen überzeugt bist, kann ein NASDAQ-ETF einen Teil dieses Portfolios darstellen.
Neben den klassischen NASDAQ-ETF lassen sich auch NASDAQ-Leverage-ETF sowie NASDAQ-Short-ETF an vielen Börsen handeln. Hier wird die Rendite mit einem bestimmten Faktor multipliziert. So kannst du beispielsweise zehn Prozent Rendite erwirtschaften, wenn der NASDAQ 100 um fünf Prozent ansteigt.
Allerdings werden auch Verluste mit dem Faktor multipliziert. Daher weisen Leverage- und Short-ETF ein sehr hohes Risiko auf. Dem solltest du dir bei einem Investment in einen solchen ETF bewusst sein.
5. Chancen und Risiken von NASDAQ 100-ETF
Wenn du mit ETF in den NASDAQ 100 investieren willst, dann solltest du dich vorher genau mit den Chancen und den Risiken befassen. Daher haben wir sie für dich zusammengestellt.
Chancen von NASDAQ 100-ETF
Die Bedeutung der Technologie hat in den letzten Jahren immer mehr zugenommen. Auch in der Zukunft sollte sich diese Entwicklung fortsetzen. Hiervon profitieren Technologieunternehmen und auch du kannst mit einem NASDAQ-ETF dadurch Rendite erzielen.
Ein NASDAQ-ETF enthält viele Blue-Chips. Sie weisen einen hohen Marktwert und Bekanntheitsgrad auf. Solche Unternehmen wie Apple oder Amazon sollten auch Krisen gut überstehen können.
Die Performance des NASDAQ 100 war in den letzten Jahren sehr stark und deutlich besser als die von anderen Indizes. So erwirtschaftete er seit 2014 eine Rendite von rund 350 Prozent. Der S&P 500 schaffte es in diesem Zeitraum nur auf circa 150 Prozent.
Risiken von NASDAQ 100-ETF
Die Unternehmen in einem NASDAQ-ETF sind zum Großteil Technologieunternehmen. Daher hat der Fonds kein hohes Maß an Diversifikation. Bei einem Nachfragerückgang im Technologiebereich wären große Verluste möglich.
Technologieunternehmen investieren hohe Beträge in Forschung und Entwicklung. Hierfür leihen sie sich finanzielle Mittel und müssen Zinsen zahlen. Die aktuell hohen Zinsen wirken daher negativ auf Technologieunternehmen.
Der Kurs des NASDAQ 100 ist bereits sehr stark angestiegen. Dies könnte auf eine Überbewertung hindeuten. Dann sollten NASDAQ-ETF in der Zukunft an Wert verlieren.
Vorteile von NASDAQ 100-ETF
- Technologie wird immer bedeutsamer
- Starke Performance in der Vergangenheit
- Blue-Chips können auch Krisen gut überstehen
Nachteile von NASDAQ 100-ETF
- Geringe Diversifikation
- Hohe Zinsen führen bei Technologieunternehmen zu hohen Kosten
- Technologieunternehmen haben bereits einen hohen Wert und das könnte auf eine Überbewertung hindeuten
6. NASDAQ-ETF kaufen: So geht es
Du möchtest mit ETF in den NASDAQ investieren? Dann benötigst du zuerst einen Depotanbieter. Bei ihm kannst du nicht nur NASDAQ-ETF, sondern viele weitere ETF kaufen.
Die Wahl deines Depotanbieters ist relevant für die Ordergebühren, welche du beim Kauf zahlen musst. Allerdings gibt es keinen besten Depotanbieter, der dir immer die geringsten Ordergebühren berechnet. Stattdessen hängt es von deinen Investments und deren Höhe ab, welcher Depotanbieter insgesamt am günstigsten ist. Daher haben wir dir einen Depotvergleich erstellt, mit dem du deinen passenden Anbieter finden kannst.
Unabhängig von deinem Investment ging jedoch TradeRepublic als eines der günstigen Depotanbieter ohne kompliziertes Gebührenmodell aus unserem Test hervor. Hier zahlst du für den ETF-Kauf nur einen Euro. Auch NASDAQ-ETF gehören zum Angebot von TradeRepublic.
Wenn du dich bei deinem Depotanbieter registriert hast, dann kannst du in seiner Suchfunktion deinen gewünschten NASDAQ-ETF eingeben. Anschließend gelangst du zur Übersichtsseite des Fonds und siehst genauere Informationen wie den aktuellen Preis. Außerdem kannst du dort eine Kauforder aufgeben.
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Du hast keinen größeren Betrag für ein ETF-Investment zur Verfügung? Dann lohnt sich ein Sparplan. In ihn zahlst du regelmäßig einen bestimmten Betrag ein, der auch gering sein kann. Bei TradeRepublic könntest du etwa monatlich nur zehn Euro in den Sparplan anlegen. So lässt sich zum Beispiel ein Teil deines Gehaltes zum Investieren nutzen.
In Höhe des regelmäßig eingezahlten Betrages kauft dein Depotanbieter ETF. Allerdings fallen für einen Sparplan häufig besondere Gebühren an. Daher haben wir dir einen weiteren Vergleich erstellt, um das beste ETF-Sparplan Depot zu finden.
Viele Depotanbieter bieten dir an, dass du selbst die Börse aussuchen kannst, an der du Wertpapiere kaufst. Bei NASDAQ-ETF ist meist die Wahl einer inländischen Börse sinnvoller. So sparst du Ordergebühren. Ausländische Börsen sind vorwiegend nur dann zweckmäßig, wenn die Auswahl an deutschen Börsen zu gering ist. Bei NASDAQ-ETF ist dies jedoch nicht der Fall.
7. Fazit: NASDAQ 100-ETF eignen sich als ETF-Investment für Growth-Investoren.
Die NASDAQ-Börse ist eine Börse in den USA, an der hauptsächlich Technologieunternehmen gelistet sind. Wenn du in die dort handelbaren Aktien investieren willst, dann bietet dir ein NASDAQ-ETF eine Möglichkeit dazu. Meistens bilden solche ETF den NASDAQ 100 nach. Dieser Index enthält die 100 größten Unternehmen an der NASDAQ-Börse, die nicht zum Finanzsektor gehören.
In der Vergangenheit wiesen die Unternehmen im NASDAQ 100 eine höhere Rendite auf als die meisten anderen Aktien. Daher gelten sie als Growth-Aktien. Folglich kannst auch du durch einen NASDAQ-ETF höhere Renditen erwirtschaften als durch viele andere Investments.
Allerdings haben NASDAQ 100-ETF gleichzeitig ein nicht zu unterschätzendes Risiko. Vor allem die mangelnde Diversifikation kann zu großen Kurseinbrüchen führen. Ein NASDAQ-ETF ist nämlich in hohem Maße vom Technologiebereich abhängig. Daher solltest du besser einen breit diversifizierten Portfolioaufbau betreiben.
Hierbei bist du dich nicht allzu sehr von einem bestimmten Land oder einer bestimmten Branche abhängig. Stattdessen nutzt du viele Branchen sowie verschiedene Länder und baust dir ein Weltportfolio auf. NASDAQ-ETF können ihren Platz in einem solchen Portfolio haben. Um weiterhin breit diversifiziert zu bleiben, solltest du jedoch nicht zu hohe Anteile deines Vermögens in ETF auf den NASDAQ 100 investieren.
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