Basiskonsumgüter-ETF: Mit Basiskonsumgütern auch in unsicheren Zeiten Stabilität?
Auf den ersten Blick scheint die Idee von Basiskonsumgüter-ETF, auch Consumer Staples ETF genannt, verlockend. Sie investieren in Aktien von Unternehmen, die Produkte des alltäglichen Bedarfs herstellen. Dies können etwa Lebensmittel, Getränke oder Drogerieartikel sein. Da solche Produkte lebensnotwendig sind, scheint auch in Krisen ihr Absatz kaum zu sinken.
Demgemäß versprechen Basiskonsumgüter-ETF ebenso in Rezessionen eine gute Performance. Doch werden sie tatsächlich ihrem risikoarmen Ruf gerecht? Dieser Frage gehen wir in folgendem Artikel nach und klären, welcher der beste Konsum-ETF ist.
Basiskonsumgüter-ETF – Das Wichtigste in Kürze
- Was ist ein Consumer Staples ETF? Basiskonsumgüter-ETF legen in Aktien von Unternehmen aus dem Sektor für Basiskonsumgüter an.
- Welche Branchen umfasst der Sektor? Der Sektor für Basiskonsumgüter, auch Consumer Staples genannt, umfasst lebensnotwendige Produkte wie Nahrung, Getränke und Hygieneartikel.
- Warum in Basiskonsumgüter investieren? Die Nachfrage nach Consumer Staples sollte auch in Krisen hoch sein, da sie zum alltäglichen Leben gebraucht werden.
- Welcher ist der beste Basiskonsum-ETF? Der Xtrackers MSCI World Consumer Staples ETF ist der größte und beliebteste Basiskonsumgüter-ETF.
- Wo kann ich Basiskonsumgüter ETF kaufen? Bei finanzen.net ZERO, Scalable Capital und Trade Republic kannst du Basiskonsumgüter-ETF handeln.
1. Was ist ein Basiskonsumgüter-ETF?
Consumer Staples ETF sind sogenannte Sektor-ETF. Das bedeutet, sie investieren ausschließlich in Aktien von Unternehmen, die in einem bestimmten Sektor tätig sind. Die Einteilung der Sektoren orientiert sich am Global Industry Classification Standard (GICS).
Sofern du weitere Informationen zur Definition eines ETF haben möchtest, kannst du dir gerne unseren Artikel „Was sind ETF?“ anschauen. Außerdem liefert dir unser ETF-Hub viele weitere Tipps rund um ein Investment in Exchange Traded Funds. Neben Sektor-ETF existieren nämlich noch einige weitere ETF-Typen, die eine geeignete Geldanlage für dich sein könnten.
Basiskonsumgüter Sektor ist einer von elf Sektoren am Aktienmarkt
Der GICS unterteilt die Wirtschaft in elf Sektoren. Einer davon ist der Sektor für Basiskonsumgüter, zu Englisch Consumer Staples. Er umfasst Güter des alltäglichen Bedarfs wie Nahrung, Hygiene- und Haushaltsartikel. Sie sind zu unterscheiden von den Nicht-Basiskonsumgütern, die auch Consumer Discretionary heißen. Letztere umfassen nicht essenzielle Produkte wie Autos oder Verbraucherelektronik.
Unterschied zwischen Consumer Staples und Consumer Discretionary ETF
Sowohl der Sektor für Basiskonsumgüter als auch der Sektor für Nicht-Basiskonsumgüter lassen sich mit einem ETF abbilden. Hierfür investiert dieser in die größten Unternehmen des Sektors. Basiskonsumgüter-ETF legen folglich in Aktien von Unternehmen an, die essenzielle Konsumgüter herstellen und/oder verkaufen. Sie sind vor allem deshalb beliebt, weil die Nachfrage nach Consumer Staples in Krisen nicht stark zurückgeht. Demgemäß gelten sie als risikoarm.
Consumer Staples werden auch nicht zyklische Konsumgüter genannt. Der Name stammt daher, dass ihre Nachfrage jederzeit hoch ist und keinen Zyklen unterliegt. Im Gegensatz dazu gibt es für Consumer Discretionaries auch den Begriff zyklische Konsumgüter. Sie erleben nämlich viele Änderungen der Nachfrage, weil die meisten Menschen sie sich nur in guten Wirtschaftsphasen leisten können.
- Mehr als 2.000 kostenlose ETF-Sparpläne
- Prime ETF kostenlos kaufen
- Kostenlose Sparpläne ab 1 €
2. Welche Consumer Staples ETF gibt es?
Die Auswahl an Basiskonsumgüter-ETF ist groß. So haben die meisten in Europa bekannten ETF-Anbieter mindestens einen Consumer Staples ETF aufgelegt. Im Folgenden stellen wir dir die vier größten vor, die über eine deutsche Börse handelbar sind.
| ETF | ISIN | Referenzindex | Fondsvolumen | Gesamtkostenquote | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C | IE00BM67HN09 | MSCI World Consumer Staples Index | 682 Mio. Euro | 0,25 % p. a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| Amundi S&P Global Consumer Staples ESG UCITS ETF DR EUR (A) | IE000ZIJ5B20 | S&P Developed Ex-Korea LargeMidCap Sustainability Enhanced Consumer Staples Index | 167 Mio. Euro | 0,18 % p. a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| SPDR MSCI World Consumer Staples UCITS ETF | IE00BYTRR756 | MSCI World Consumer Staples Index | 85 Mio. Euro | 0,30 % p. a. | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| iShares MSCI World Consumer Staples Sector ESG UCITS ETF USD (Dist) | IE00BJ5JP329 | MSCI World Consumer Staples Index | 82 Mio. Euro | 0,18 % p. a. | Ausschüttend | Irland | Physisch |
An dieser Stelle möchten wir dich noch darauf hinweisen, dass all die genannten Basiskonsumgüter-ETF ein relativ breites Investment vornehmen. Sie investieren sowohl in Hersteller von Nahrungsmitteln als auch in Anbieter von Drogerieartikeln. Falls du gezielter in bestimmte Unternehmen investieren möchtest, bieten dir einzelne Basiskonsumgüter-Aktien eine Möglichkeit dazu.
Ob Aktien oder ETF, die Grundlage für sämtliche Investments ist ein Wertpapierdepot. Achte bei der Auswahl auf einen Anbieter, der eine breite Produktpalette zu günstigen Konditionen anbietet. Drei bekannte Broker, die diese Kriterien erfüllen, siehst du im Folgenden.
- Größte Auswahl an Aktien & ETF aller deutschen Broker
- Nur 0,99 € Ordergebühr
- Kostenlose Sparpläne ab 1 € möglich.
- Kostenlose Depotführung
- Kostenlose Sparpläne
- Niedrige Ordergebühren
- Für Einsteiger geeignet (hohe Benutzerfreundlichkeit)
- Keine Depotgebühren
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Umfangreiches Angebot an Wertpapieren
3. Welcher ist der beste Basiskonsumgüter-ETF?
Aufgrund seiner Größe ließe sich der Xtrackers MSCI World Consumer Staples ETF als bester Basiskonsumgüter-ETF bezeichnen. Mit 682 Millionen Euro weist er das höchste Fondsvolumen auf. Allerdings stellt der Amundi S&P Global Consumer Staples ETF eine günstigere Alternative zu ihm dar. Auch wenn das Fondsvolumen hier etwas geringer ist, kennzeichnet den Basiskonsumgüter-ETF von Amundi nämlich eine deutlich niedrigere Gesamtkostenquote.
Der iShares MSCI World Consumer Staples ETF weist ebenso eine niedrige Gesamtkostenquote auf. Allerdings meiden viele Anleger ETF mit einem Fondsvolumen von unter 100 Millionen Euro. Demzufolge ließe er sich trotz geringer Kosten nur schwer als bester Basiskonsumgüter-ETF bezeichnen.
Wieso meiden einige Anleger kleine ETF?
Bei kleinen ETF kann es geschehen, dass sie für den Anbieter nicht mehr lohnenswert sind. Dann könnte er den Fonds schließen. Danach ist dein Geld zwar nicht verloren. Du bekommst dein Vermögen nämlich ausgezahlt und kannst es erneut anlegen. Allerdings ist das mit einem Mehraufwand für dich verbunden.
Xtrackers MSCI World Consumer Staples ETF: Eckdaten zum Basiskonsumgüter ETF
Weil der Xtrackers MSCI World Consumer Staples ETF mit seinem Fondsvolumen überzeugt, möchten wir ihn dir genauer vorstellen. Die folgende Aufzählung umfasst seine größten Bestandteile. Dabei wird deutlich, dass wie bei den anderen Consumer Staples ETF ein hoher Anteil der enthaltenen Unternehmen aus den USA stammt.
- Procter & Gamble Company
- Nestlé S.A.
- Costco Wholesale Corporation
- Coca-Cola Company
- PepsiCo, Inc.
| ETF | Index | KGV | Value/Growth-Orientierung | Länder | Region | Size-Orientierung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C | MSCI World Consumer Staples Index | 21.10 | Neutral | 23 | Industrieländer | Large & Mid Cap |
4. Die Investmentthese: Ist ein Basiskonsumgüter-ETF sinnvoll?
Auch wenn wir im vorherigen Kapitel die Frage nach dem besten Basiskonsumgüter-ETF erörtert haben, bleibt unklar, ob du überhaupt in solche ETF investieren solltest. Schließlich gibt es eine große Auswahl an anderen ETF. Deshalb möchten wir nun klären, ob ein solches Investment tatsächlich sinnvoll ist.
Hierfür schauen wir uns zuerst die Wertentwicklung des MSCI World Consumer Staples Index an. Diesen Index bilden nämlich die meisten Consumer Staples ETF ab und dementsprechend umfasst er die Performance von Unternehmen aus dem Sektor für Basiskonsumgüter.
Basiskonsumgüter-ETF besitzen ein vergleichsweise geringes Risiko
Auf den ersten Blick wird deutlich, dass der MSCI World Consumer Staples Index von 2008 bis 2023 eine Nettorendite von über 250 Prozent erwirtschaftet hat. Auffallend ist jedoch, dass er in der Zeit sehr wenige Schwankungen aufwies. Erkennbar werden die geringen Kursschwankungen vor allem durch den Vergleich mit dem MSCI World und dem MSCI ACWI. Diese beiden Indizes investieren nämlich in Unternehmen aus allen Sektoren. Sie wiesen dadurch in den letzten Jahren deutlich stärkere Kursänderungen auf.
Demzufolge scheinen Basiskonsumgüter-ETF ihrem Ruf als sicheres Investment gerecht zu werden. Die Nachfrage bleibt in dem Sektor auch in Krisen hoch. Dadurch fällt ein Consumer Staples ETF in Rezessionen nicht besonders stark. Gleichzeitig steigt sein Kurs in guten Wirtschaftsphasen jedoch auch weniger an. Von solchen Phasen kann der Sektor für Basiskonsumgüter nämlich in kleinerem Ausmaß profitieren als andere Sektoren.
Die schwächere Performance in guten Wirtschaftsphasen sorgt zudem dafür, dass der MSCI World Consumer Staples Index insgesamt etwas schlechter als die Vergleichsindizes abschneidet. Deshalb lässt sich zwar festhalten, dass ein Basiskonsumgüter-ETF dir eine vergleichsweise hohe Sicherheit gewährt. Dafür kann es jedoch zu Einbußen bei der Rendite kommen.
Ein Basiskonsumgüter-ETF enthält Unternehmen mit Burggraben und starken Marken
Die geringen Schwankungen eines Basiskonsumgüter-ETF werden noch deutlicher beim Vergleich mit einem ETF für Nicht-Basiskonsumgüter.
Häufig kommt es zu der Frage nach dem besten Konsum-ETF. Konsum-ETF stellen nämlich einen Überbegriff für Consumer Staples ETF und Consumer Discretionary ETF dar. Allerdings lässt sich die Frage nicht eindeutig beantworten, welcher dieser Konsum-ETF besser ist. Consumer Staples ETF bieten mehr Sicherheit. Dafür können Consumer Discretionaries ETF in Phasen der Hochkonjunktur höhere Renditen erwirtschaften.
Ein Grund für die wenigen Kursschwankungen eines Basiskonsumgüter-ETF liegt in der Charakteristik der enthaltenen Unternehmen begründet. Es handelt sich hierbei nämlich in der Regel um etablierte Unternehmen, die schon lange am Markt sind. Sie haben meist eine Marke wie Pepsi aufgebaut, die von den Konsumenten geschätzt wird. Demzufolge ist es unwahrscheinlich, dass es zu einem stärkeren Rückgang der Nachfrage ihrer Produkte kommt.
Die Aussichten für Basiskonsumgüter-ETF sind durchaus positiv
Bisher haben wir die Performance von Basiskonsumgüter-ETF in der Vergangenheit betrachtet. Dabei konnten wir deren Risiko- und Renditeprofil herleiten: Sie weisen wenig Risiko und ein eher geringes Renditepotenzial auf. Allerdings muss das in der Zukunft nicht so bleiben.
Es könnte durchaus sein, dass Basiskonsumgüter-ETF in den nächsten Jahren mit einer hohen Rendite überzeugen. Ein Grund dafür ist die Erschließung neuer Märkte in den Entwicklungsländern. So sind die meisten Unternehmen in Consumer Staples ETF in den USA oder in anderen westlichen Ländern beheimatet. Allerdings verkaufen sie zunehmend Güter in Schwellenländern wie China. Beispielsweise sind dort Produkte von Coca-Cola mittlerweile beliebt und das Unternehmen versucht, in der Region seinen Absatz zu steigern.
- Mehr als 2.000 kostenlose ETF-Sparpläne
- Prime ETF kostenlos kaufen
- Kostenlose Sparpläne ab 1 €
5. Chancen und Risiken von Basiskonsumgüter-ETF
Basiskonsumgüter-ETF überzeugen mit einer vergleichsweise hohen Sicherheit und guten Zukunftsaussichten. Trotzdem sind sie wie jede Geldanlage nicht risikolos. Deshalb möchten wir ihre Chancen und Risiken nochmals gegenüberstellen.
Chancen von Basiskonsumgüter-ETF
- Der Absatz von Basiskonsumgütern sollte auch in Krisen hoch bleiben. Demzufolge können Basiskonsumgüter-ETF in Rezessionen gut performen.
- Die Aussichten für Basiskonsumgüter-ETF in naher Zukunft sind positiv, da die meisten Unternehmen in den Schwellenländern neue Absatzmärkte erschließen könnten.
- Es existiert eine große Auswahl an Basiskonsumgüter-ETF.
Risiken von Basiskonsumgüter-ETF
- Basiskonsumgüter-ETF sind Aktien-ETF. Generell sind Aktien ein vergleichsweise riskantes Investment, weil bei ihnen keine Auszahlung an den Anleger festgelegt ist.
- In der Vergangenheit waren die Wertzuwächse im Sektor für Basiskonsumgüter häufig geringer als in anderen Sektor wie etwa dem für Nicht-Basiskonsumgüter.
6. Basiskonsum-ETF kaufen: So geht es
Wenn du einen Basiskonsumgüter-ETF kaufen willst, gehst du dabei grundsätzlich wie beim Kauf eines anderen ETF vor. Hierfür haben wir dir eine genaue ETF-Kauf-Anleitung erstellt. Dort zeigen wir alle notwendigen Schritte, um einen ETF ohne übermäßig hohe Kosten zu erwerben.
Ein wichtiger Punkt beim Wertpapierhandel ist die Wahl eines günstigen Depotanbieters. Sehr viele Anbieter ermöglichen den Handel mit Basiskonsumgüter-ETF. Um den preiswertesten zu finden, lohnt sich ein Blick in unseren ETF-Depot-Vergleich, den wir für dich erstellt haben.
Bei den meisten Depotanbietern kannst du auch per Sparplan in Basiskonsumgüter-ETF investieren. Dann zahlst du regelmäßig einen bestimmten Betrag ein und dein Depotanbieter kauft davon Consumer Staples ETF. So könntest du etwa einen Teil deines Gehaltes monatlich investieren.
7. Fazit: Basiskonsumgüter-ETF replizieren die Nachfrage nach lebensnotwendigen Gütern
Basiskonsumgüter-ETF investieren in Aktien von Unternehmen, die lebensnotwendige Güter herstellen und/oder verkaufen. Solche Güter sollten auch in Krisen einen hohen Absatz haben. Daher gelten Basiskonsumgüter-ETF als ein vergleichsweise sicheres Investment, was sogar in Rezessionen Gewinne erwirtschaften kann.
Trotzdem empfiehlt es sich nicht, nur in einen einzelnen Sektor-ETF zu investieren. Dann wärst du nämlich in hohem Maße von dem Sektor und bestimmten Unternehmen abhängig. Eher solltest du dir ein ausgeglichenes ETF-Portfolio aufbauen.
8. FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Konsumgüter-ETF
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere dar.
Als Anleger*in trägst Du die volle Verantwortung für Deine Investitionsentscheidungen.
Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.
