EURO STOXX 50-ETF: Mit ETF in 50 europäische Bluechips investieren?
Du willst in die größten und stärksten Unternehmen Europas investieren, weißt aber nicht, wie du anfangen sollst? Ein EURO STOXX 50 ETF könnte hier eine gute Option sein. Mit diesen ETF investierst du in 50 Top-Unternehmen aus der Eurozone mithilfe von nur einem Investmentprodukt.
Lass uns gemeinsam herausfinden, wie du mit ETF auf den EURO STOXX 50 Index von der Performance europäischer Bluechips profitieren kannst und ob diese ETF empfehlenswert sind.
EURO STOXX 50-ETF – Das Wichtigste in Kürze
- Was ist ein EURO STOXX 50-ETF? Mit einem EURO STOXX 50-ETF erhalten Anleger Zugang zu den 50 größten Aktien aus der Eurozone.
- Welche EURO STOXX 50-ETF gibt es? Insgesamt stehen dir rund 17 ETF für ein Investment in den EURO STOXX 50 Index zur Verfügung.
- Was spricht für ein Investment? EURO STOXX 50 ETF enthalten etablierte Top-Unternehmen und weisen historisch gute Renditen auf, überzeugen jedoch nicht im Punkt Diversifikation, da nur 50 Titel enthalten sind.
- Welcher ist der beste EURO STOXX 50-ETF? Die EURO STOXX 50 ETF von Xtrackers und HSBC überzeugen am besten in den Punkten Kosten und ausreichend hohe Fondsvolumen.
- Wo kann man EURO STOXX 50-ETF kaufen? Die ETF kannst du bei allen gängigen Brokern kaufen. Günstige Konditionen haben insbesondere Scalable Capital, Trade Republic und Finanzen.net ZERO.
1. Was ist ein EURO STOXX 50-ETF?
EURO STOXX 50-ETF sind börsengehandelte Fonds, die aktiv den EURO STOXX 50 Index widerspiegeln. STOXX Ltd. ist ein global agierender Indexanbieter und eine Tochtergesellschaft der Deutsche Börse AG. Das Unternehmen stellt eine breite Palette von Indizes zur Verfügung, die auf unterschiedliche Regionen und Marktsegmente ausgerichtet sind.
Den EURO STOXX 50 Index hat STOXX Ltd. ins Leben gerufen, um die 50 führenden Unternehmen der Eurozone abzubilden. Dabei deckt der Index verschiedenste Branchen ab und gewichtet jeden Sektor entsprechend seiner Größe und Bedeutung. Aufgrund des ausschließlichen geografischen Fokus auf Unternehmen der Eurozone handelt es sich hier um einen Regionen-ETF.
Ein charakteristisches Merkmal des EURO STOXX 50 Index ist sein Fokus auf sogenannte Bluechip-Unternehmen. Diese sind in der Regel Marktführer, finanziell gut aufgestellt und oft auf globaler Ebene aktiv. In Bezug auf ihre Börsenpräsenz zeichnen sie sich durch eine hohe Marktkapitalisierung aus.
Wenn du in einen EURO STOXX 50-ETF investierst, partizipierst du an der wirtschaftlichen Entwicklung dieser Spitzenunternehmen, ohne direkt die jeweiligen einzelnen Aktien kaufen zu müssen.
Die Aufnahme von Unternehmen in den Index sowie die Reihenfolge ihrer Gewichtungen erfolgt auf Basis der sogenannten free-float market cap. Konkret heißt das auf Basis der Marktkapitalisierung, sprich dem Gesamtwert aller Aktien eines Unternehmens, die zum Handel der Öffentlichkeit zur Verfügung stehen.
Du willst mehr über ETF erfahren? In unserem Grundlagenartikel “Was sind ETF?” gehen wir ins Detail und erklären dir die Funktionsweise. Möchtest du dir gerne einen Überblick darüber verschaffen, welche Subgruppen von ETF es am Markt gibt, lohnt sich ein Blick in unseren ETF-Typen-Guide.
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2. Welche EURO STOXX 50-ETF gibt es?
Der Markt bietet eine Vielzahl von EURO STOXX 50-ETF, die sich in verschiedenen Eckdaten wie Kosten, Ertragsverwendung, Domizil und Replikationsmethode unterscheiden. Genau gesagt sind es aktuell 17 ETF, die für Anleger an deutschen Börsen handelbar sind. Hier ist eine Übersicht der fünf wichtigsten EURO STOXX 50-ETF und ihrer Eckdaten:
| ETF | ISIN | Volumen | TER (p.a.) | Ertragsverwendung | Domizil | Replikationsmethode |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF - 1D EUR DIS | LU0274211217 | 3.693 Mio. Euro | 0,09 % | Ausschüttend | Luxemburg | Physisch |
| Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF - 1C EUR ACC | LU0380865021 | 3.761 Mio. Euro | 0,09 % | Thesaurierend | Luxemburg | Physisch |
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) | DE0005933949 | 6.612 Mio. Euro | 0,10 % | Ausschüttend | Deutschland | Physisch |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF - ACC | IE00B53L3W79 | 4.409 Mio. Euro | 0,10 % | Thesaurierend | Irland | Physisch |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR | IE00B4K6B022 | 898 Mio. Euro | 0,05 % | Ausschüttend | Irland | Physisch |
3. Welcher ist der beste EURO STOXX 50-ETF?
Um den besten EURO STOXX 50-ETF herauskristallisieren zu können, betrachten wir zunächst einmal die wesentlichen Faktoren, die aus unserer Sicht am wichtigsten bei der ETF-Auswahl sind. Dabei kommt es aus unserer Sicht in erster Linie auf die Kosten eines ETF an. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist ein ausreichend hohes Fondsvolumen.
Der iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DIS sticht durch sein großes Fondsvolumen von 6.612 Millionen Euro hervor und ist der Fonds mit dem größten Volumen und daher außerordentlich beliebt. Das im Titel enthaltene “DIS” steht für eine ausschüttende Ertragsverwendung. Mit einer TER von 0,10 % gehört er zu den teureren der EURO STOXX 50 ETF.
Ebenfalls gibt es auch eine thesaurierende Version des ETF von Xtrackers, den Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF – 1C EUR ACC. Dieser hat etwas geringere Kosten von 0,09 % jährlicher TER und mit 2783 Millionen Euro jedoch ein geringeres Fondsvolumen. Mit über zwei Milliarden ist dies jedoch immer noch mehr als ausreichend.
Ob ein ausschüttender oder thesaurierender ETF besser ist, lässt sich generell nicht sagen. Wichtig ist nur, dass du bei einem ausschüttenden ETF eigenständig wieder Dividenden reinvestierst, wenn du bei einem langfristigen Anlagehorizont möglichst vom Zinseszins profitieren möchtest.
Wie gut repliziert der ETF den EURO STOXX 50 Index?
Die Auswahl des besten EURO STOXX 50-ETFs sollte jedoch über die bloße Betrachtung von Fondsvolumen und Kosten hinausgehen. Wichtig ist ebenfalls, wie genau der ETF den zugrunde liegenden Index nachbildet, was durch die Kennzahl der Tracking Difference gemessen wird. Eine geringe Tracking Difference weist darauf hin, dass der ETF die Performance des Index sehr genau widerspiegelt, was für eine effektive Anlagestrategie entscheidend sein kann.
In unserem Artikel zum Thema Tracking Difference findest du mehr Informationen zu dieser wichtigen Kennzahl beziehungsweise der Frage, wie gut ein ETF einen Index repliziert.
Blick ins Portfolio des Xtrackers ETF
In Bezug auf die Portfolioallokation der Länder, Unternehmen und Sektoren im ETF lassen sich folgende Aussagen treffen:
- Der geografische Schwerpunkt liegt auf Frankreich mit etwas über einem Drittel, gefolgt von Deutschland und den Niederlanden.
- Der größte Sektor sind Verbrauchsgüter, gefolgt von Finanzdienstleistern, Industrieunternehmen und Industrie mit jeweils über 10 % Portfolioanteil.
- Alle Unternehmen sind in der Eurozone ansässig.
Alle genauen und aktuellen Prozentangaben findest du im Fact Sheet des ETF.
| ETF | Index | KGV | Value/Growth-Orientierung | Länder | Region | Size-Orientierung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1C | EURO STOXX 50 Index | 13.40 | Eher Value | 8 | Eurozone | Large Cap |
4. Die Investmentthese: Ist ein EURO STOXX 50-ETF sinnvoll?
Die Entscheidung, in den Aktienmarkt durch den Kauf eines EURO STOXX 50-ETFs zu investieren, birgt sowohl Chancen als auch Risiken. Der EURO STOXX 50 gewährt Anlegern Zugriff auf die 50 größten und finanzstärksten Bluechip-Unternehmen in der Eurozone.
Insbesondere in Schlüsselsektoren wie der Automobilindustrie, Pharmazie und Technologie hat die europäische Wirtschaft eine beeindruckende Entwicklung gezeigt.
Blick auf die historische Performance des EURO STOXX 50 Index
Primär für passive und langfristige Investoren bietet dieser Index eine interessante Anlagemöglichkeit. So hat etwa der iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF seit 2014 lediglich in drei Jahren eine negative Rendite erzielt.
Die folgende Grafik zeigt seine jährliche, prozentuale Rendite (grüne Spalte) in Relation zu der jährlichen, prozentualen Performance des Benchmark-Index (blaue Spalte).
Spitzenrenditen wie 2019 mit 28,9 % und 2023 mit 22,8 % sind dabei positive Ausreißer. Allein in den vergangenen drei Jahren hättest du mit einem Investment in diesen Index eine durchschnittliche Rendite von rund 11 % erzielt.
Diese Sektoren sind entscheidend für die wirtschaftliche Kraft Europas und ziehen damit das Interesse vieler Anleger auf sich.
Schlechte Diversifikation des EURO STOXX 50 ist ein kritischer Aspekt
Trotz dieser Vorteile stößt der EURO STOXX 50 hinsichtlich der Diversifikation an seine Grenzen. Mit nur 50 Unternehmen im Index ist die Diversifikation deutlich geringer als bei Indizes, die eine breitere Unternehmensbasis abdecken. Dein Investmentrisiko verteilt sich also auf 50 Unternehmen.
In Bezug auf die Länderallokation ist hier auch ein geografischer Fokus zu erkennen: 16 Unternehmen aus Deutschland und 17 Unternehmen aus Frankreich sind im EURO STOXX 50 vertreten und stellen damit deutlich mehr als die Hälfte der insgesamt 50 Unternehmen im Index.
Diese eingeschränkte Diversifikation kann das Risiko erhöhen, da die Performance des ETF stark von den spezifischen Entwicklungen einzelner Unternehmen abhängt.
In dieser Hinsicht weist der EURO STOXX 50 Ähnlichkeiten mit einem DAX-ETF auf, der auch eine begrenzte Anzahl von Unternehmen umfasst (40) und somit als weniger diversifiziert gilt. Im Gegenzug haben ETF auf den amerikanischen S&P 500 mit 500 Titeln oder der MSCI World ebenfalls eine deutlich bessere Diversifikation zu zeichnen.
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EURO STOXX 50-ETF Alternativen
Insbesondere im direkten Vergleich mit anderen bekannten und populären Indizes ist die mangelnde Diversifikation dabei die größte Schwachstelle des EURO STOXX 50. Werfen wir also einen Blick auf mögliche Alternativen für ein Europa-ETF-Investment.
Ein breiter diversifizierter Europa-Index wie der STOXX Europe 600 könnte für viele Anleger eine attraktivere Wahl darstellen. Dieser Index beinhaltet 600 Unternehmen aus einer Vielzahl europäischer Länder und Branchen, was zu einer umfassenderen Marktabbildung und geringeren Abhängigkeit von den Leistungen einzelner Unternehmen führt. Für Investoren, die nach einer umfangreichen Marktabdeckung und einer geringeren Risikokonzentration streben, könnte ein ETF, der den STOXX Europe 600 nachbildet, die bessere Option darstellen.
Primär interessant ist der EURO STOXX 50 für Anleger, die in die bekanntesten und größten Unternehmen investieren möchten. Die begrenzte Diversifikation des Index stellt jedoch ein nicht zu unterschätzendes Risiko dar. Daher tendieren viele erfahrene Anleger oder auch Finanzwissenschaftler, die vom passiven Investmentansatz überzeugt sind, zu Indizes mit breiterer Diversifikation, wie dem STOXX Europe 600 oder einem Weltportfolio.
Eine weitere interessante Alternative stellt der MSCI Europe dar. Dieser bezieht ebenfalls auf den europäischen Markt und enthält primär Mid und Large Cap Titel. Allerdings ist er mit 425 Unternehmen weitaus besser diversifiziert.
Zuletzt, ein weiterer relevanter Blue-Chips-Index mit Fokus USA ist der NASDAQ 100 ETF. Der Nasdaq-100-Index umfasst die 100 größten an der Nasdaq gelisteten Unternehmen, mit einem starken Fokus auf Branchen wie Hardware und Software, Telekommunikation, Einzelhandel und Biotechnologie. Dieser Index schließt alle führenden US-Technologiefirmen ein, während Sektoren wie Energie, Finanzen und Immobilien nicht vertreten sind.
5. Chancen und Risiken von EURO STOXX 50-ETF
Werfen wir jetzt einen Blick auf die wesentlichen Chancen und Risiken beim Investieren in den EURO STOXX 50-ETF.
Chancen von EURO STOXX 50-ETF
- Zugang zu Top-Unternehmen: Investition in 50 führende Bluechip-Unternehmen der Eurozone.
- Stabile Dividenden: Viele der im Index gelisteten Unternehmen sind für ihre stabilen und hohen Dividenden bekannt.
- Wirtschaftliche Repräsentation: Der ETF spiegelt einen bedeutenden Teil der europäischen Wirtschaft wider.
Risiken von EURO STOXX 50-ETF
- Begrenzte Diversifikation: Mit nur 50 Unternehmen bietet der Index eine relativ geringe Diversifikation.
- Sektor- und Länderkonzentration: Hohe Abhängigkeit von bestimmten Sektoren und Ländern, insbesondere Deutschland und Frankreich.
- Begrenztes Wachstumspotenzial: Bluechip-Unternehmen haben oft weniger Wachstumspotenzial als kleinere, dynamischere Firmen.
6. EURO STOXX 50-ETF kaufen: So geht es
Grundsätzlich gibt es keine wesentlichen Unterschiede zwischen dem Kauf verschiedener ETF oder Aktien. Um aber überhaupt Aktien oder ETF kaufen zu können, benötigst du zunächst einmal ein Depot.
Mit einem Depot kannst du in den Handel mit Wertpapieren einsteigen und dein Depotanbieter übernimmt die sichere Verwahrung für dich. Falls du bislang noch über kein Depot verfügst, solltest du dich nach einem Depotanbieter mit geringen Ordergebühren und im Idealfall sogar kostenlosen ETF-Sparplänen umsehen, denn dadurch wirst du langfristig eine wesentlich höhere Rendite mit deinen Investments erzielen können.
Zu den aktuell besten Depotanbietern zählt Scalable Capital aus Deutschland. Die Plattform ist dabei nicht nur günstig, sondern auch sehr übersichtlich gestaltet und du wirst dich dort auch als kompletter Einsteiger zurechtfinden.
Wenn du dich im Detail mit verschiedenen Anbietern auseinandersetzen möchtest, empfehlen wir dir unseren Depotvergleich. Dort haben wir zahlreiche Plattformen unter die Lupe genommen und dort wirst du sicher die für dich beste Option finden.
Unsere besondere Empfehlung für Investoren mit langfristigem Anlagehorizont ist übrigens, in ETFs mit einem Sparplan zu investieren. Dadurch investierst du in regelmäßigen Abständen in einen bestimmten ETF und profitierst dabei vom sogenannten Durchschnittskosteneffekt.
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7. Fazit: EURO STOXX 50-ETF sind nicht die beste Möglichkeit, um diversifizierten Zugang zum europäischen Aktienmarkt zu erhalten.
Unser Fazit zu den EURO STOXX 50-ETFs fällt eindeutig aus. Obwohl sie einen einfachen Zugang zu einigen der größten und renommiertesten Unternehmen Europas bieten, sind sie unserer Meinung nach nicht die beste Wahl für Anleger, die einen breit diversifizierten Zugang zum europäischen Aktienmarkt suchen.
Die Begrenzung auf nur 50 Unternehmen bringt ein erhöhtes Risiko mit sich, da diese Konzentration eine ausreichende Diversifikation erschwert und die Anfälligkeit für sektor- und länderspezifische Schwankungen erhöht.
Was ist also eine bessere Alternative zu EURO STOXX 50-ETF? Es empfiehlt sich, stattdessen in breit aufgestellte Indizes wie den STOXX Europe 600 oder den MSCI Europe zu investieren.
Hinzu kommen weitere interessante Alternativen in Form der Weltportfolios, die möglichst den weltweiten Aktienmarkt abbilden und dadurch eine höhere Diversifikation aufweisen.
Für tiefergehende Informationen zum Aufbau eines diversifizierten ETF-Portfolios oder zum Weltportfolio-Konzept, das eine globale Streuung des Anlagekapitals vorsieht, können weitere Artikel zum Thema ETF hilfreich sein. Auch unser Artikel zum Thema ETF Portfolioaufbau kann eine nützliche Ressource sein.
8. FAQ - Häufig gestellte Fragen zu EURO STOXX 50-ETF
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere dar.
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Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.