iBonds-ETF: Neuer Anleihen-ETF mit Laufzeit von iShares
Seit August 2023 gibt es eine neue Möglichkeit, dein Geld zu investieren. Die Fondsgesellschaft BlackRock bietet nämlich mit iBonds-ETF ein innovatives Produkt am europäischen Kapitalmarkt an. In den USA sind iBonds-ETF schon länger handelbar und bei vielen Anlegern beliebt.
Die iBonds-ETF vereinen Vorteile von Anleihen mit denen von Fonds. Einerseits kannst du sie als ETF deutlich einfacher als einzelne Anleihen handeln. Andererseits haben sie eine feste Laufzeit und im Gegensatz zu den klassischen Anleihen-ETF gibt es einen Fälligkeitszeitpunkt. Wie das funktioniert, zeigt dir der folgende Artikel.
1. Was ist ein iBonds-ETF?
iBonds-ETF gelten als innovative Neuheit auf dem deutschen Investmentmarkt. Auch für dich stellen sie eine einfache Möglichkeit der Geldanlage dar. Daher wollen wir im Folgenden ihre Definition genau erörtern.
Für alle, die lieber ein Video schauen, hat Mirco hier das Thema iBonds für euch zusammengefasst:
Was sind ETF?
Die Abkürzung ETF steht für Exchange Traded Fund. Dies ist ein an der Börse gehandelter Fonds, der meist passiv verwaltet wird. Das bedeutet, dass hier kein Fondsmanager bewusste Anlageentscheidungen trifft. Stattdessen gibt es einen Index, der genau vorschreibt, wie der ETF investiert.
ETF können in viele verschiedene Wertpapiere anlegen. Der Vorteil besteht darin, dass du als Besitzer eines ETFs nicht selbst all diese Wertpapiere erwerben musst. Du kannst einfach einen ETF kaufen und er legt das Geld so an, wie es sein Referenzindex vorgibt.
Hierbei gibt es verschiedene ETF Typen. Einige investieren zum Beispiel in Aktien und andere in den Geldmarkt. Außerdem existieren ETF, die in Anleihen anlegen.
Eine weltweit beliebte Fondsgesellschaft ist BlackRock. Unter dem Namen iShares bietet sie eine Auswahl von über 800 ETF an. Damit gilt BlackRock als der größte Fondsanbieter weltweit. Ebenso iBonds-ETF stammen von diesem Vermögensverwalter. Wie ihr Name es vermuten lässt, gehören auch sie zur bekannten Produktgruppe iShares.
Was sind Anleihen?
Anleihen, auch Bonds genannt, sind festverzinsliche Wertpapiere. Der Emittent einer Anleihe ist entweder ein Staat oder ein Unternehmen. Er emittiert Anleihen, um durch deren Verkauf in der Gegenwart Geld zu erhalten. Im Gegenzug verpflichtet er sich, dem Besitzer der Anleihe in der Zukunft Zahlungen zu leisten.
Wenn du eine Anleihe kaufst, wirst du deren Besitzer und erhältst diese Zahlungen. Einerseits bekommst du dabei regelmäßig Kuponbeträge, die der Emittent dir meist jährlich überweist. Andererseits zahlt er dir zur Fälligkeit der Anleihe dessen Nennwert aus.
Bei Anleihen sind die Auszahlungen, die du erhältst, genau festgelegt. Ihre Höhe hängt nicht vom Erfolg eines Unternehmens ab. Daher gelten sie im Vergleich zu Aktien als risikoarm. Nur wenn der Emittent insolvent ist, dann könntest du die vereinbarten Erträge nicht mehr zurückerhalten.
Wie funktionieren Anleihen-ETF?
Beim Kauf einer Anleihe gibt es die sogenannte Stückelung. Sie gibt dir einen Mindestbetrag vor, den du investieren musst. Oft ist die Stückelung sehr hoch und viele Anleger meiden daher einzelne Anleihen.
Stattdessen nutzen sie Anleihen-ETF. Dies sind ETF, die mehrere Anleihen kaufen. Weil viele verschiedene Anleger in Anleihen-ETF investieren, haben sie keine Probleme, die Mindestbeträge für die Anleihen zu zahlen. Außerdem könntest du dir als Einzelinvestor vermutlich nur wenige Anleihen leisten, aber der ETF vereint die finanziellen Mittel mehrerer Anleger. Dadurch kann er eine Vielzahl an verschiedenen Anleihen erwerben. Folgende Abbildung stellt diesen Vorteil grafisch dar.
Bei Anleihen-ETF bist du nur wenig von einem bestimmten Emittenten abhängig. Falls tatsächlich ein Emittent insolvent sein sollte, hat dies oft geringe Auswirkungen auf den gesamten ETF. Bei einer einzelnen Anleihe kann es dadurch jedoch zu einem Totalverlust kommen.
Was sind iBonds-ETF? – Definition
Es gibt jedoch einen klaren Nachteil an Anleihen-ETF. Sie haben keine Fälligkeit. Einige Fondsgesellschaften legen die erhaltenen Nennwerte in neue Anleihen an. Andere verkaufen Bonds mit kürzerer Restlaufzeit, um davon Bonds mit längerer Restlaufzeit zu erwerben. Dann kommt es nie zur Fälligkeit der Anleihen im Portfolio des ETF.
Insgesamt stellen diese beiden Strategien sicher, dass ein Anleihen-ETF keine Laufzeit besitzt. Solange du ihn im Portfolio hast, erhältst du höchstens kleinere Ausschüttungsbeträge, aber dein investiertes Kapital bleibt gebunden. Der Vorteil an einzelnen Anleihen besteht jedoch darin, dass du zu einem fixen Zeitpunkt in der Zukunft den Nennwert wiedererlangst. Bei Anleihen-ETF ist dieser Vorteil nicht mehr erkennbar. Falls du dein investiertes Geld zurückbekommen willst, musst du den Fonds verkaufen und bist von den aktuellen Kursen abhängig.
Daher hat BlackRock iBonds-ETF entworfen. Dies sind Anleihen-ETF mit einer bestimmten Laufzeit. Sie investieren nur in Anleihen, welche in einem bestimmten Jahr fällig sind. Sie werden auch Laufzeit-ETF genannt.
Nach Fälligkeit all der gekauften Anleihen endet die Laufzeit des iBonds-ETF und du bekommst dein Geld ausgezahlt. Deshalb lassen sich iBonds-ETF auch als befristete Anleihen-ETF oder Fixed Maturity Fonds bezeichnen. Sie vereinen die Vorteile von Anleihen und ETF. Folgende Übersicht stellt die Key Facts von iBonds-ETF zusammen.
- Ahmen die Funktionsweise von Einzelanleihen in ETF-Form nach
- Festgelegte Laufzeit
- Geringeres Risiko als Aktien-ETF
- Rendite steht zumindest ungefähr fest
Eventuell fragst du dich, wieso die Rendite bei iBonds-ETF nur ungefähr feststeht. Schließlich gewährt dir jede Anleihe des ETF eine bestimmte Rendite, die genau vorgegeben ist. Allerdings kann es zu Zahlungsausfällen kommen. Wenn einzelne Emittenten insolvent sind, kann dir auch der iBonds-ETF nicht die gewünschte Rendite liefern.
Außerdem liegt die Fälligkeit aller Anleihen im iBonds-ETF innerhalb eines bestimmten Jahres. Der Fonds ist insgesamt jedoch erst zum Ende des Jahres fällig. Falls ein Emittent den Nennwert bereits Anfang oder Mitte des Jahres auszahlt, legt BlackRock diese Erträge bis Jahresende möglichst risikolos an.
Meist dienen hierzu Geldmarktfonds. Allerdings lässt sich im Vorfeld nicht genau ermitteln, welche Rendite diese risikolosen Anlagen gewähren. Demzufolge kann auch die Gesamtrendite eines iBonds-ETF nur ungefähr feststehen.
2. Welche iBonds-ETF gibt es?
Insgesamt bietet BlackRock aktuell 15 iBonds-ETF in Deutschland an. Alle haben eine Gemeinsamkeit: Sie investieren ausschließlich in Anleihen mit einem Investment-Grade-Rating. Das gute Rating zeigt, dass die Wahrscheinlichkeit einer Zahlungsunfähigkeit des Emittenten gering ist. Des Weiteren gibt es vier Merkmale, in denen sich die iBonds-ETF unterscheiden. Diese zeigt dir folgende Übersicht.
- Anleiheart: Nahezu alle iBonds-ETF enthalten Unternehmensanleihen. Nur einer investiert in Staatsanleihen der USA.
- Ausschüttung: BlackRock erhält durch die Anleihen in den iBonds-ETF regelmäßig Kuponzahlungen. Bei thesaurierenden ETF legt die Fondsgesellschaft die Kuponzahlung in neue Anleihen an. Ausschüttende ETF hingegen zahlen den Anlegern schon vor der Fälligkeit Beträge aus.
- Laufzeit: Aktuell sind vier Laufzeiten für iBonds-ETF verfügbar. Du hast die Wahl zwischen einer Fälligkeit im Dezember 2025, 2026, 2027 oder 2028.
- Währung: Auch bei der Währung besitzt du als Anleger zwei Optionen. Einerseits existieren iBonds-ETF, die nur auf US-Dollar lautende Anleihen enthalten. Andererseits gibt es iBonds-ETF mit ausschließlich Euro-Anleihen.
- Live-Übersicht sämtlicher Depots
- Automatisch mit Banken verbunden
- Steuerreports
Ein bedeutsames Unterscheidungsmerkmal bei iBonds-ETF ist sicherlich die Währung. Sie hat nämlich große Auswirkungen auf die Länderallokation. So enthalten die iBonds-ETF mit Unternehmensanleihen auf den US-Dollar zu circa achtzig Prozent Anleihen US-amerikanischer Unternehmen.
Bei den iBonds-ETF auf den Euro ist der Anteil mit circa 17 Prozent jedoch deutlich geringer. Schließlich gibt es in den USA weniger Anleihen auf den Euro als auf den US-Dollar. In Europa hingegen kommt der Euro als Emissionswährung häufiger vor. Daher enthalten die iBonds-ETF auf den Euro vorwiegend Anleihen europäischer Unternehmen. Den größten Anteil bilden hierbei mit etwa 23 Prozent französische Emittenten.
Die iBonds-ETF auf den US-Dollar mit Fälligkeit 2025 und 2027 existieren ausschließlich in der thesaurierenden Variante. Außerdem gibt es nur einen iBonds-ETF für Staatsanleihen. Ansonsten sind die vorgestellten Unterscheidungsmerkmale frei kombinierbar. Folgende Tabelle gibt dir eine Übersicht über die iBonds-ETF, welche aktuell auf dem deutschen Kapitalmarkt verfügbar sind.
| Name | ISIN | WKN | Ausschüttung | Fälligkeit | Währung | Anleiheart | Domizil | Gesamtkostenquote |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF EUR (Dist) | IE000SIZJ2B2 | A3D8E3 | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2026 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2026 Term $ Corp UCITS ETF USD (Acc) | IE000BWITBP9 | A3D8E1 | Thesaurierend | Dezember 2026 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2026 Term $ Corp UCITS ETF USD (Dist) | IE0007UPSEA3 | A3D8E0 | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2026 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2028 Term € Corp UCITS ETF EUR (Dist) | IE000264WWY0 | A3D8E7 | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2028 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2028 Term $ Corp UCITS ETF USD (Dist) | IE0000VITHT2 | A3D8E4 | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2028 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2028 Term $ Corp UCITS ETF USD (Acc) | IE0000UJ3480 | A3D8E5 | Thesaurierend | Dezember 2028 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2026 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Acc) | IE000WA6L436 | A3EHAJ | Thesaurierend | Dezember 2026 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2028 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Acc) | IE0008UEVOE0 | A3EHAK | Thesaurierend | Dezember 2028 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2025 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Acc) | IE000GUOATN7 | A3EGGL | Thesaurierend | Dezember 2025 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2027 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Acc) | IE000ZOI8OK5 | A3EGGM | Thesaurierend | Dezember 2027 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2025 Term $ Corporate UCITS ETF USD (Acc) | IE0000X2DXK3 | A3EHAQ | Thesaurierend | Dezember 2025 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2027 Term $ Corporate UCITS ETF USD (Acc) | IE000I1D7D10 | A3EHAL | Thesaurierend | Dezember 2027 | US-Dollar | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2027 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Dist) | IE000H5X52W8 | A3EFXB | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2027 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2025 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Dist) | IE000NXQKHU1 | A3EFXA | Ausschüttend (Vierteljährlich) | Dezember 2025 | Euro | Unternehmensanleihen | Irland | 0,12 % p. a. |
| iShares iBonds Dec 2025 Term $ Treasury UCITS ETF USD (Acc) | IE000U99N3V1 | A3EHAN | Thesaurierend | Dezember 2025 | US-Dollar | US-amerikanische Staatsanleihen | Irland | 0,10 % p. a. |
3. Welcher ist der beste iBonds-ETF?
Grundsätzlich ist es schwer, einen der 15 iBonds-ETF als besten zu klassifizieren. Es hängt sehr von deinen individuellen Anlagezielen ab, welchen du dafür nutzen solltest. Idealerweise entscheidest du für jedes der vier Unterscheidungsmerkmale von iBonds-ETF separat, welche Option du dort wählst. Im Folgenden möchten wir dir dabei helfen.
Staatsanleihen gelten als sicherer als Unternehmensanleihen
Zuerst solltest du dir überlegen, ob du in Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen investieren möchtest. Der Vorteil an Staatsanleihen ist, dass sie mehr Sicherheit bieten. Bei Zahlungsproblemen kann ein Staat nämlich jederzeit die Steuern erhöhen. Unternehmen ist dies nicht möglich.
Sofern du dich für eine Anlage in Staatsanleihen entscheidest, hast du nur einen iBonds-ETF zur Auswahl. Dann gilt der iShares iBonds Dec 2025 Term $ Treasury UCITS ETF als bester iBonds-ETF für dich. Eine größere Auswahl an Staatsanleihen findest du in unserem Beitrag zum Staatsanleihen-ETF. Normalerweise bieten Staatsanleihen im Vergleich zu Unternehmensanleihen jedoch eine geringere Rendite. Doch aktuell ist diese in den USA aufgrund des hohen Leitzinses dort vergleichsweise lukrativ. Sie liegt nämlich für Staatsanleihen bei circa fünf Prozent. Dadurch gewähren die USA momentan höhere Renditen als viele Euro-Unternehmensanleihen.
Ob der ETF Erträge ausschütten soll, hängt von deinen Vorlieben ab
Einige Anleger bevorzugen thesaurierende ETF. Hier erhältst du erst bei Verkauf oder bei Fälligkeit deinen investierten Betrag inklusive Gewinn zurück. Falls du jedoch gerne während der Laufzeit eines ETF schon Erträge haben möchtest, kannst du auch die ausschüttende Variante wählen.
Bei der ausschüttenden Variante solltest du immer an die Kapitalertragssteuer denken. Diese fällt nämlich auf die Ausschüttungen an und oft ziehen die Broker sie von selbst ab. Um das zu verhindern, kannst du einen Freistellungsauftrag in Höhe von bis zu 1.000 € bei deinem Depotanbieter einrichten. Bis zu dem Betrag darfst du nämlich steuerfreie Gewinne erwirtschaften.
Die Laufzeit entscheidet über die Zinssensitivität
Auch bei der Laufzeit solltest du nach deinen Vorlieben entscheiden. Wenn du den investierten Betrag in den nächsten Jahren benötigen könntest, lohnen sich die iBonds-ETF mit einer Fälligkeit im Jahr 2025. Zwar kannst du auch die iBonds-ETF mit einer längeren Laufzeit jederzeit verkaufen. Allerdings bist du dann von Kursschwankungen abhängig.
Der Vorteil an den iBonds-ETF mit kürzerer Laufzeit ist, dass sie nicht so stark auf Veränderungen des Leitzinses reagieren. Zwar steigen ihre Kurse dadurch kaum bei sinkenden Zinsen. Dafür fallen die Kurse jedoch auch wenig bei steigenden Zinsen. Daher sind die iBonds-ETF mit kürzerer Laufzeit eher für Anleger geeignet, die Risiko meiden möchten. Allerdings sind die Kursschwankungen für deine Rendite nur relevant, wenn du die Anleihen vor Fälligkeit verkaufst.
Eigentlich gilt, dass langfristige Anleihen eine höhere Rendite versprechen als kurzfristige. Allerdings befinden wir uns aktuell in einer ungewöhnlichen Marktsituation und die Rendite für langfristigen Anleihen unterscheidet sich kaum von der für kurzfristige. Daher wirkt sich auch bei iBonds-ETF die Laufzeit nur wenig auf die Rendite aus.
Mit iBonds-ETF auf den US-Dollar sind höhere Renditen möglich
Wenn du eine hohe Rendite erwirtschaften möchtest, dann solltest du iBonds-ETF in US-Dollar bevorzugen. Durch den höheren Leitzins in den USA bieten dir nämlich viele Investment-Grade-Unternehmensanleihen dort eine Rendite von fünf bis sechs Prozent. So könntest du in diesem Fall etwa den iShares iBonds Dec 2025 Term $ Corp UCITS ETF USD (Acc) als besten iBonds-ETF bezeichnen.
Allerdings existiert für dich bei Anleihen auf den US-Dollar ein Währungsrisiko. Die Emittenten zahlen Kupon und Nennwert nämlich in US-Dollar. Wenn dieser abwerten sollte, erleidest du einen Verlust.
Falls du Risiken minimieren willst, sind daher iBonds-ETF auf den Euro besser für dich geeignet. Zwar bieten die meisten Investment-Grade-Unternehmensanleihen in Europa nur Renditen von circa vier Prozent. Dafür gehst du jedoch kein Währungsrisiko ein.
4. Die Investmentthese: Ist ein iBonds-ETF sinnvoll?
Grundsätzlich scheint ein Investment in Anleihen sinnvoll zu sein. Diese Wertpapiere gelten als sicher und können dein Portfolio für den Fall einer Wirtschaftskrise stabilisieren. Obwohl es auch hier ein Ausfallrisiko gibt, sind sie um einiges risikoärmer als Aktien.
Um das Ausfallrisiko zu minimieren, solltest du nicht in einzelne Anleihen investieren. Besser geeignet wäre ein Anleihen-ETF. Dort sind Anleihen vieler verschiedener Emittenten enthalten. Falls einer von ihnen zahlungsunfähig ist, hat dies nur geringe Auswirkungen auf den gesamten ETF.
Schließlich verbleibt die Frage, ob ein Investment in iBonds-ETF sinnvoller als eine Anlage in klassische Anleihen-ETF ist. Der Vorteil an iBonds-ETF besteht darin, dass sie dir zumindest ungefähr eine bestimmte Rendite zum Zeitpunkt ihrer Fälligkeit versprechen. Im Gegensatz dazu musst du klassische Anleihen-ETF verkaufen, wenn du Geld brauchst. Dann hängt dein Ertrag von deren aktuellen Kursen ab.
Sofern du dein Geld nur mittelfristig anlegen möchtest, sind iBonds-ETF daher gut geeignet für dich. Du kannst dir das aktuelle Zinsniveau bis zum Tag deren Fälligkeit sichern. Bei anderen Anleihen-ETF musst du hingegen hoffen, dass der Kurs möglichst hoch ist, wenn du sie verkaufen willst. Falls du jedoch langfristig anlegst und dein Kapital in den nächsten Jahrzehnten vermutlich nicht benötigst, bieten dir iBonds-ETF keinen großen Mehrwert.
Bisher gibt es iBonds-ETF nur mit einer Fälligkeit zwischen 2025 und 2028. Allerdings wird es vermutlich in den nächsten Jahren neue Produkte von iShares geben, die Fixed-Maturity-ETF mit längerer Laufzeit darstellen dürften. Auch werden eventuell andere Anbieter befristete Anleihen-ETF auf den Markt bringen. Wenn es für deinen gewünschten Anlagehorizont also noch keinen iBonds-ETF gibt, könnte dieser in den nächsten Jahren folgen.
5. Chancen und Risiken der iBonds Laufzeit-ETF von iShares
Falls du für dein Portfolio iBonds-ETF kaufen möchtest, dann solltest du die Chancen und Risiken kennen. Folgende Übersicht stellt sie für dich zusammen.
Chancen der iBonds-ETF von iShares
Da iBonds-ETF spezielle Anleihen-ETF sind, gelten sie als risikoarm. Einerseits sind Anleihen generell sicherer als Aktien. Andererseits investiert ein Anleihen-ETF in viele verschiedene Bonds. Daher bist du nicht von einem einzelnen Emittenten abhängig. Bei iBonds-ETF sinkt das Risiko zusätzlich, weil sie nur in Investment-Grade-Anleihen investieren.
Klassische Anleihen-ETF musst du verkaufen, wenn du Geld brauchst. Dann bist du von deren aktuellen Börsenkursen abhängig. Der Vorteil an iBonds-ETF ist hingegen, dass sie eine Laufzeit haben. Bei Fälligkeit erhältst du dein investiertes Kapital zurück und Kursschwankungen an der Börse haben keinen Einfluss auf deine Rendite.
Falls du einen iBonds-ETF bereits vor seiner Fälligkeit verkaufen möchtest, kannst du dies jederzeit tun. Sie lassen sich ohne großen Aufwand handeln. Das ist ein Vorteil gegenüber einem Festgeldkonto.
Risiken der iBonds-ETF von iShares
Auch wenn iBonds-ETF als besonders sichere Wertpapiere gelten, sind sie nicht risikofrei. Es kann vorkommen, dass einzelne Emittenten zahlungsunfähig werden. Dann erhältst du bei Fälligkeit einen geringeren Betrag.
Falls die Zinsen steigen, fallen die Kurse von iBonds-ETF. Allerdings hat das nur Auswirkungen auf deine Rendite, wenn du deinen iBonds-ETF vor Fälligkeit verkaufen möchtest. Sofern du ihn jedoch nicht verkaufst, entgeht dir die Chance, dein Kapital zu den gestiegenen Zinssätzen anzulegen.
Aufgrund der hohen Leitzinsen können dir iBonds-ETF momentan zwar Renditen um die fünf Prozent gewähren. Dahingegen sind Aktien jedoch immer noch lukrativer. Deshalb dienen iBonds-ETF weniger zum Vermögensaufbau, sondern eher zur Absicherung des Portfolios.
6. iBonds-ETF kaufen: So geht es
Auch wenn iBonds-ETF erst seit August 2023 auf dem europäischen Markt sind, gibt es viele Depotanbieter, die sie bereits jetzt anbieten. Einer davon ist Scalable Capital. Neben vielen weiteren Fonds sind auch iBonds-ETF hier zu vergleichsweise geringen Ordergebühren erhältlich. Wegen einer Partnerschaft mit BlackRock kannst du sie ab einem Ordervolumen von 250 Euro sowohl mit dem kostenfreien FREE- als auch mit dem PRIME-Preismodell komplett ohne Gebühren erwerben.
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Zudem bieten viele weitere Depotanbieter wie Trade Republic iBonds-ETF an. Wenn du ETF kaufen willst, solltest du jedoch immer auf die anfallenden Ordergebühren achten. Dadurch kannst du viel Geld sparen. Aus diesem Grund haben wir dir einen Depotvergleich erstellt, der dir genauere Informationen bezüglich der Gebühren bei verschiedenen Depotanbietern liefert.
Des Weiteren kannst du iBonds-ETF auch im Rahmen eines Sparplans erwerben. Hierbei kaufst du in regelmäßigen Abständen ETF für einen festgelegten Betrag. So könntest du etwa einen Teil deines Einkommens zum Investieren nutzen. Allerdings solltest du beachten, dass bei einem Sparplan besondere Gebühren anfallen können. Daher haben wir dir einen weiteren Depotvergleich erstellt, um das beste Sparplan Depot zu finden.
7. Fazit: iBonds-ETF als risikoärmere Alternative zu Einzelanleihen und Aktien-ETF
Grundsätzlich stellen iBonds-ETF spezielle Arten von Anleihen-ETF dar. Diese gelten als sicheres Investment. Erstens weisen Anleihen weniger Risiken als Aktien auf. Zweitens investieren Anleihen-ETF in viele verschiedene Anleihen und dadurch hängt ihr Kurs nicht von einem einzelnen Emittenten ab.
Wenn du dir ein ETF-Portfolio aufbauen möchtest, sollten Anleihen-ETF darin vorkommen. Sie geben dir eine sichere Grundlage für weitere Investments. Allerdings existieren diverse Anleihen-ETF und du musst nicht unbedingt iBonds-ETF kaufen.
Der Vorteil an iBonds-ETF ist jedoch deren Planungssicherheit. Sie haben eine Fälligkeit und zu diesem Zeitpunkt erhältst du dein investiertes Kapital zurück. Das ist sehr praktisch, wenn du für ein bestimmtes Ereignis in der Zukunft sparst und die Fälligkeit der iBonds-ETF kurz vor dem Ereignis liegt. Außerdem kannst du die Fälligkeitstermine von iBonds-ETF für regelmäßige Umschichtungen deines Portfolios nutzen.
Zuletzt erfolgt jedoch nochmals der Hinweis, dass auch iBonds-ETF nicht komplett risikofrei sind. Die Emittenten der Anleihen könnten zahlungsunfähig werden und du würdest dadurch weniger Rendite erhalten. Allerdings investieren iBonds-ETF nur in Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Daher ist das Risiko hier deutlich geringer als bei anderen Anlagemöglichkeiten.
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8. FAQ - Häufig gestellte Fragen zu iBonds-ETF
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere dar.
Als Anleger*in trägst Du die volle Verantwortung für Deine Investitionsentscheidungen.
Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.
- Anonymisierter Benutzer18. September 2023Vielen Dank Herr Wenzel für den sehr informativen und detaillierten Artikel. Ich verstehe noch nicht, wie ich den Nennwert und Zinssatz einer Anlage bei einem Kauf erkennen kann. Ich sehe bei einem Broker nur den Kurs eines Anteils, nicht aber den Nennwert des iBonds-Anteils. Woher bekomme ich diese Information? Vielen Dank im voraus.
- Anonymisierter Benutzer19. September 2023Vielen Dank für dein nettes Feedback! Bezüglich deiner Frage erwähnst du einen wichtigen Punkt. Beim Kauf einer Anleihe zeigt dir dein Broker in der Regel genau an, welche Kuponzahlungen du erhältst. Außerdem kannst du dir den Nennwert aussuchen und weißt daher, welchen Betrag du bei Fälligkeit deiner Anleihe bekommst. Beim Kauf eines iBonds-ETF erwirbst du Anteile eines Fonds. Dieser Fonds hält jedoch Anleihen und so wäre es interessant zu wissen, welche Kuponzahlungen und welchen Nennwert die einzelnen Anleihen aufweisen. Schließlich zeigt das, wie hoch der Referenzindex des ETF in den nächsten Jahren steigen sollte und welche Gewinne du als Fondsbesitzer dadurch erwirtschaften kannst. Allerdings werden weder Kupon noch Nennwert der enthaltenen Anleihen bei den meisten Brokern angezeigt. Wir verstehen, dass du das trotzdem gerne wissen möchtest. Es geht hier nämlich um deine Rendite und sie zeigt, ob eine Anlage in iBonds-ETF für dich überhaupt lohnenswert ist. Daher möchten wir dir anhand des iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF zwei Möglichkeiten aufzeigen, genauere Kennzahlen zu erhalten. 1. Auf folgender Seite von iShares findest du ausführliche Informationen zu diesem iBonds-ETF: https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/331698/ishares-ibonds-dec-2026-term-corp-ucits-etf. Hier kannst du direkt unter dem Namen des ETF wählen, ob du die ausschüttende Variante oder die thesaurierende Variante betrachten willst. Dann suchst du die Überschrift „Portfoliomerkmale“. Dort findest du die Effektivverzinsung des iBonds-ETF. Sie zeigt, welche Rendite die Anleihen im Portfolio des iBonds-ETF im Durchschnitt erwirtschaften, solange es zu keinem Zahlungsausfall kommt. Allerdings nennt iShares bei der thesaurierenden Variante nicht explizit Kupon und Nennwert. Schließlich werden hier die Kuponerträge reinvestiert und daher interessiert es die Anleger meist nicht, ob sie Rendite durch hohe Kuponbeträge oder einen hohen Nennwert erhalten. Bei der ausschüttenden Variante sieht es anders aus. In diesem Fall nutzt iShares Kuponzahlungen für regelmäßige Auszahlungen an die Anleger. Daher musst du auf der Seite von iShares oben die ausschüttende Variante wählen, um unter der Überschrift „Portfoliomerkmale“ Informationen zur durchschnittlichen Kuponzahlung der Anleihen im iBonds-ETF zu bekommen. 2. Falls dir Kennzahlen zur durchschnittlichen Effektivverzinsung und Kuponzahlung im Portfolio des iBonds-ETF nicht ausreichen, dann solltest du unter der Überschrift „Positionen“ suchen. Hier findest du den Link „Fondspositionen und Kennzahlen“. Wenn du da draufklickst, erhältst du Einblick in eine Excel-Tabelle. In dieser Tabelle stehen alle einzelnen Anleihen vom Portfolio des iBonds-ETF drin. Neben dem Kupon findest du in ihr auch den Nennwert jeder einzelnen Anleihe. Die zwei dargestellten Wege funktionieren nicht nur beim iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF, sondern auch bei anderen iBonds-ETF. Der Link unter der Tabelle im zweiten Kapitel dieses Artikels liefert dir eine Übersicht über alle angebotenen iBonds-ETF von iShares. Darüber gelangst du an die Informationen für die weiteren iBonds-ETF. Wir hoffen, dass dir unsere Antwort weiterhilft. Vielleicht werden bald die Broker mehr Infos zu den iBonds-ETF nennen. Solange das nicht der Fall ist, kommst du nur über deren Anbieter zu genaueren Kennzahlen. Abschließend möchten wir dich noch darauf hinweisen, dass wir keinerlei Anlageberatung anbieten. Wir wollen dir bloß helfen, Hintergrundwissen aufzubauen. Ob du in iBonds-ETF investierst, ist ausschließlich deine Entscheidung, weil auch du die Risiken dafür trägst.
- Anonymisierter Benutzer13. September 2023Habe schon einige Finanz/Fachartikel zu IBonds gelesen. Das hier war der mit Abstand beste. Vollständig und auf den Punkt gebracht. Weiter so.
- Anonymisierter Benutzer14. September 2023Vielen Dank, Andreas, für das freundliche Feedback! Es freut uns sehr, dass du mit unserer Arbeit zufrieden bist!