Trading 212 Erfahrungen

Trading 212 ist seit einigen Jahren am Markt, wird jedoch erst seit Kurzem von deutschen Privatanlegern als ernstzunehmende Alternative zu den Neobrokern wahrgenommen. Für unsere Trading 212 Erfahrungen haben wir das Depot des Anbieters mit Sitz in London ausführlich getestet. Dabei prüfen wir, ob Trading 212 wirklich mit der starken Konkurrenz hierzulande mithalten kann.

Trading 212 Gebühren: Wie günstig ist das Depot?

Bei den Gebühren schneidet Trading 212 in unseren Erfahrungen sehr gut ab. Es fällt weder ein Depotführungsentgelt noch eine Handelsprovision an. Aktien und ETFs können also zum Nulltarif gehandelt werden. Auch für die Ausführung von Sparplänen (Trading 212 Pies) fällt keine Gebühr an. Lediglich Spreads und Produktkosten können als zusätzliche Kosten entstehen.

FX-Gebühren bei Trading 212 beachten

Im Investkonto von Trading 212 gibt es eine Besonderheit, die es zu beachten gilt: die FX-Gebühr. Bei Währungsumrechnungen entsteht eine Fremdwährungsgebühr von 0,15 %. Diese Kosten kannst du theoretisch reduzieren oder vermeiden, indem du die Multiwährungsfunktion von Trading 212 nutzt. Der Online-Broker unterstützt insgesamt 12 Währungen, darunter USD, GBP und CHF.

Kosten für Einzahlungen und Auszahlungen

Wenn du Geld per Banküberweisung einzahlst, entstehen keine zusätzlichen Kosten. Auch Auszahlungen sind kostenlos. Für andere Zahlungsmethoden wie Karte, Google Pay oder Apple Pay fallen Gebühren erst ab einer Einzahlung von 2.000 Euro an.

Sonstige Gebühren bei Trading 212 im Überblick

Für die Erstellung von Auszügen oder eine Kontoschließung werden keine Gebühren berechnet.

Wer britische Aktien handelt, sollte die UK-Stempelgebühr kennen. Das ist eine von der britischen Regierung angewandte Gebühr. Die Gebühr beträgt 0,5 %. Außerdem gibt es eine PMT-Umlage in Höhe von 1,5 GBP (beim Kauf über 10.000 GBP).

Eine detaillierte Übersicht aller Trading 212 Kosten findest du im Gebührenverzeichnis.

Bewertung der Trading 212 Kosten

Im Rahmen unseres Trading 212 Tests konnten wir keine versteckten Kosten feststellen. Der Online-Broker weist auf alle Gebühren hin, die entstehen können.

Leichte Abzüge gibt es lediglich für das Fehlen von Zusatzfunktionen wie die Anmeldung zur Hauptversammlung oder die Eintragung ins Aktienregister. Daher vergeben wir in dieser Testkategorie 95,28 % – ein Spitzenwert.

Welche Wertpapiere kann ich bei Trading 212 handeln?

Dem Handelsangebot von Trading 212 mangelt es nicht an Tiefe, sondern an Breite. Du kannst über 13.000 globale Aktien und ETFs handeln, aber keine Anleihen, Fonds oder Derivate. Zudem kannst du Kryptowährungen, Edelmetalle, Rohstoffe und weitere Märkte über ETPs (Exchange Traded Products) indirekt abbilden. Ein direkter Handel von Kryptowährungen wie Bitcoin ist ebenfalls möglich. Dafür eröffnest du ein separates Konto bei Trading 212.

Die mangelnde Breite führt dazu, dass das Trading 212 Depot mit 79,49 % eine eher durchschnittliche Bewertung in der Kategorie Assets erreicht.

Handelsangebot von Trading 212 im Vergleich mit anderen Online-Brokern

Andere Neobroker wie Trade Republic, Scalable Capital oder Traders Place sind hier wesentlich breiter aufgestellt und dementsprechend auch besser bewertet. Wenn du dich näher für diese Depotanbieter interessierst, findest du in unseren Erfahrungsberichten alle Details.

Wertpapiere suchen in der Trading 212 App

Die Wertpapiersuche in der Trading 212 App hat uns positiv überrascht. Hier hast du eine übersichtliche Darstellung nach Handelsplätzen und Branchen. Du erhältst zudem eine Übersicht der beliebtesten Aktien und ETFs, thematische Listen sowie Anlagetrends.

An Inspiration fehlt es also nicht.

Über die Lupe am unteren Bildschirmrand gelangst du in die Wertpapiersuche. Du kannst direkt nach Einzelwerten suchen oder dir die meistgehandelten und beliebtesten Einzeltitel anschauen. Auch Trendthemen wie KI oder Rüstung werden dir angezeigt, wenn du nach unten scrollst.

Trading 212 Sparplan: So funktionieren die Pies

Im Vergleich zu anderen Depotanbietern bietet Trading 212 keine klassischen Sparpläne an. Stattdessen hast du die Möglichkeit, über die Trading 212 Pies regelmäßig kleine Beträge zu investieren.

In der App findest du die Pies, indem du in der unteren Menüleiste auf das Diagramm-Symbol klickst. Du siehst deine laufenden Investitionen sowie die Wertentwicklung. Zudem kannst du jederzeit einen neuen Pie erstellen oder kopieren.

Eigenen Pie erstellen oder kopieren

In der nächsten Ansicht gibt es zwei Optionen: Entweder erstellst du einen benutzerdefinierten Pie oder du kopierst einen Social Pie. Kopieren bedeutet, dass du dich für einen fertigen Pie (Sparplan) von einem anderen Nutzer entscheidest. Der Screenshot aus meinem Trading 212 Depot zeigt drei beliebte Social Pies, die von Tausenden Anlegern kopiert werden. Ob Magnificent 7, KI-Aktien oder Dividendenstrategie – über die Social Pies lässt sich fast jede Strategie abbilden.

Ein großer Vorteil ist, dass beliebte Pies vom Ersteller ausführlich erläutert und dokumentiert werden. So weißt du immer ganz genau, worin du investierst und welche Strategie dahintersteckt.

Wenn du dich für einen individuellen Pie entscheidest, dann sind dir kaum Grenzen gesetzt. Du kannst ein konzentriertes Portfolio aus wenigen Aktien oder ETFs aufbauen oder stark diversifizieren.

Ferner ist es möglich, mehrere Pies gleichzeitig zu erstellen und zu besparen. Du kannst etwa einen Pie für deine Altersvorsorge einrichten oder einen Trading 212 Sparplan für einen Urlaub oder Autokauf anlegen. Jeder Pie steht also für ein individuelles Spar- oder Anlageziel. Durch individuelle Bezeichnungen kannst du die Pies sauber trennen.

Trading 212 bietet Autoinvest und Rebalancing

Mit der Funktion Autoinvest legst du die Bedingungen für deinen Sparplan fest: Intervall, Betrag, Ausführungstag und Zahlungsmethode.

Du bist hierbei sehr flexibel. Ab 1 € pro Wertpapier kannst du täglich, wöchentlich oder monatlich investieren. Wichtig ist, dass du für ausreichend Deckung auf deinem Trading 212 Verrechnungskonto sorgst. Anpassungen sind jederzeit möglich.

Du legst nicht nur fest, welche Wertpapiere gekauft werden, sondern auch in welcher Gewichtung. Bei der Einrichtung bestimmst du für jedes Wertpapier eine Gewichtung. Sowohl das Investment als auch das Rebalancing erfolgen automatisch.

Bewertung der Kategorie Sparpläne

Aufgrund der hohen Flexibilität und der großen Auswahl an Wertpapieren erhält Trading 212 in der Testkategorie Sparpläne eine Bewertung von 87,80 %. Abzüge gibt es hauptsächlich für die fehlenden Anlageklassen.

Geeignete Alternativen zu Trading 212 für Sparplananleger sind Scalable Capital, Smartbroker Plus, Traders Place und Finanzen invest. Einen Überblick über alle Anbieter findest du in unserem ETF-Sparplan-Vergleich.

Trading 212 Kundenservice: Unsere Erfahrungen

Bei Fragen und Anliegen ist der Support von Trading 212 nach eigenen Angaben 24/7 per E-Mail und Chat erreichbar. Du kannst über ein Kontaktformular auf der Trading 212 Website eine Anfrage stellen oder direkt in der App mit einem Mitarbeiter schreiben.

Zudem steht dir ein umfangreiches Hilfecenter mit zahlreichen FAQs zur Verfügung. Hier findest du viele wichtige Informationen rund um das Trading 212 Depot.

In unseren Trading 212 Erfahrungen wurden unsere Fragen schnell per Chat beantwortet. Die Kontaktaufnahme war zufriedenstellend. Dass ein Telefonservice fehlt, ist zwar schade, aber kein Beinbruch. Abzüge in der Bewertung gibt es dennoch.

Bei den Zahlungsmethoden ist Trading 212 ebenfalls sehr breit aufgestellt: Überweisung, Lastschrift, Karte, Google Pay und Apple Pay.

Wir vergeben in der Testkategorie Service eine solide Bewertung von 80 %.

Trading 212 App: Funktionen im Überblick

Bei Trading 212 kannst du sowohl über die Webplattform als auch die App handeln. Für unseren Trading 212 Test haben wir hauptsächlich die App verwendet. Der folgende Screenshot zeigt die Erfolgsrechnung der Nvidia Aktie. Solch eine umfangreiche Darstellung von Finanzdaten und Aktienkennzahlen haben wir bisher in keinem unserer Depot-Tests vorgefunden.

Aktienkennzahlen und Finanzdaten

Du hast Zugriff auf die GuV, die Bilanz und die Cashflow-Rechnung. Zudem findest du in der Trading 212 App zahlreiche Bewertungskennzahlen.

ETFs mit Trading 212 analysieren

Nicht nur die Aktienkennzahlen haben uns überzeugt, sondern auch die umfassenden ETF-Daten. Wie der nachfolgende Screenshot zeigt, erhältst du in der Trading 212 App detaillierte Angaben zu den ETFs. Es gibt eine Aufstellung zu den Einzelwerten, Sektoren und Ländern.

News-Feed und Community für Austausch

Auf dem nächsten Screenshot ist der News- und Community-Bereich zu sehen. Die Trading 212 Plattform ermöglicht Anlegern den Austausch untereinander. Wenn du links oben im Menü auf Feed klickst, kannst du spannende und sicherlich auch unterhaltsame Unterhaltungen mitlesen und auch daran teilnehmen. Du hast zudem die Möglichkeit verschiedenen Communities beizutreten. Diese erinnern an die Foren auf Reddit.

Für die Bewertung des Trading 212 Depots spielt dieses Feature keine Rolle, aber es ist definitiv eine Besonderheit des Online-Brokers.

Sonstige Funktionen

Auch sonst bietet der Trading 212 Broker alle wichtigen Depotfunktionen für Anleger. Neben einer Watchlist kannst du auch Preis-Alerts hinterlegen, deine Steuerübersicht einsehen, Lernvideos zu Grundlagen ansehen und einen Wirtschaftskalender abrufen.

Ein digitaler Depotübertrag ist in der App von Trading 212 bereits hinterlegt und soll bald verfügbar sein.

Mit 97,22 % erzielt Trading 212 in dieser Testkategorie dasselbe Ergebnis wie Trade Republic.

Trading 212 Handelsplätze und Ordertypen

In der letzten Testkategorie werfen wir einen Blick auf die Handelsoptionen. Hierbei testen und bewerten wir die verfügbaren Handelsplätze und Ordertypen.

Mit 14 internationalen Börsenplätzen liegt Trading 212 weit vorne in unserem Vergleich der besten Depotanbieter. Anbieter wie Traders Place, Smartbroker Plus, Comdirect oder die Consorsbank sind jedoch noch breiter aufgestellt. Bei Comdirect und der Consorsbank hast du sogar Zugang zum Optionshandel, bei Trading 212 allerdings nicht.

Auch die wichtigsten Ordertypen deckt das Fintech aus London ab: Market, Stop, Limit und Stop-Limit. Ein dynamischer Stop-Loss fehlt leider.

Mit 90 % in der Kategorie Handel zählt Trading 212 zu den besten Anbietern im Depot-Vergleich.

Häufige Fragen zu Trading 212