Unser Test zum Depotübertrag zu Trade Republic 

So funktioniert der Depotübertrag zu Trade Republic in der Praxis

1. Was muss ich beim Depotübertrag zu Trade Republic beachten?

In der Regel bieten Online-Broker ein Formular für den Depotübertrag oder einen digitalen Depotwechsel-Service an. Der Depotübertrag bei Smartbroker beispielsweise bietet einen digitalen Depotwechsel-Service mit Schritt-für-Schritt-Anleitung an.

Wenn wir unser Depot zu Trade Republic übertragen wollen, benötigen wir ein ausgefülltes und unterschriebenes Formular, das wir im Anschluss an die abgebende (bisherige) Bank senden.

Bevor du dein Depot zu Trade Republic überträgst, solltest du die folgenden Hinweise beachten.

Verfügbarkeit der Wertpapiere bei Trade Republic

Prüfe im Vorfeld, ob die zu übertragenden Wertpapiere bei Trade Republic handelbar sind. Hierzu kannst du in der App nachschauen, ob es in der Suche einen Treffer gibt. In der Suchleiste kannst du mit WKN, ISIN oder Bezeichnung nach entsprechenden Wertpapieren suchen.

Nicht handelbare Positionen werden abgelehnt und anschließend an die abgebende Depotbank zurückgeführt.

Können Bruchstücke ins Depot übertragen werden?

Die Übertragung von Fractional Shares (Bruchstücken) wird aktuell nicht unterstützt. Daher kannst du nur ganze Anteile zu Trade Republic übertragen.

Trade Republic Depotübertrag: Gläubigerwechsel und Verlusttöpfe

Du musst Eigentümer des Depots bei der abgebenden Depotbank und bei Trade Republic sein. Aktuell ist ein Gläubigerwechsel nicht möglich.

Derzeit ist weder die Eröffnung noch die Übertragung von Gemeinschaftsdepots möglich.

Du kannst deine Verlustverrechnungstöpfe zu Trade Republic übertragen. Falls du relevante Verlusttöpfe bei deinem bisherigen Depotanbieter hattest, solltest du diese unbedingt übertragen.

Wenn du mit Wertpapieren Gewinne erzielst, fällt die Kapitalertragsteuer an. Realisierte Verluste landen im Verlustverrechnungstopf. Diese Verluste können mit zukünftig erzielten Gewinnen verrechnet werden.

Du hast zwei verschiedene Verlusttöpfe und den Quellensteuertopf:

• Verlusttopf Aktien
• Verlusttopf Sonstige (Derivate, ETFs, Fonds)
• Quellensteuertopf (ausländische Kapitalanlagen)

Kursgewinne aus Aktien können ausschließlich mit Verlusten aus dem Verlusttopf Aktien verrechnet werden. Dementsprechend wird der Verlusttopf Sonstige behandelt.

Übertrag von Anschaffungsdaten

Es gibt Depotbanken, die keine Verlusttöpfe und Einstandskurse übertragen. Hierzu solltest du dich bei deiner bisherigen Depotbank informieren.

Die korrekte und vollständige Übermittlung der Anschaffungsdaten bzw. Einstandskurse ist äußerst wichtig, weil diese Daten als steuerliche Bemessungsgrundlage dienen.

Im nächsten Abschnitt zeigen wir dir Schritt für Schritt, wie du dein Depot zu Trade Republic überträgst.

2. Trade Republic Test: So funktioniert der Depotübertrag zu Trade Republic

Nachdem wir die genannten Hinweise überprüft haben, können wir im nächsten Schritt den Depotübertrag zu Trade Republic veranlassen.

Schritt 1: Anmeldung im Depot

Als Erstes meldest du dich bei Trade Republic an. Du kannst sowohl die App als auch die Weboberfläche für den Depotübertrag nutzen. Ich habe bei meinem Trade Republic Test die Weboberfläche des Neobrokers verwendet.

Schritt 2: Einstellungen im persönlichen Bereich für den Depotübertrag zu Trade Republic

Für die Anmeldung im Trade Republic Depot geben wir unsere Mobilnummer und den PIN-Code an. Beim Neobroker Trade Republic sind die Handelsplattformen App und Web sehr ähnlich gestaltet. Meiner Trade Republic Erfahrung nach findet man sich sehr schnell zurecht.

Wir befinden uns jetzt in der folgenden Ansicht.

Nach dem Log-in in unser Trade Republic Depot ist die Portfolioübersicht stets unser Ausgangspunkt. Das ist der linke Reiter. Rechts davon siehst du die Kategorie Aufträge, daneben dein Profil und ganz rechts schließlich die Einstellungen deines persönlichen Bereichs. Wenn wir den persönlichen Bereich anklicken, stehen uns drei Auswahlmöglichkeiten zur Verfügung.

Für uns ist jedoch der Depotübertrag relevant. Daher wählen wir die Einstellungen aus.

Schritt 3: Depotübertrag im Servicebereich

Als Nächstes befinden wir uns in der folgenden Ansicht.

Am linken Bildschirmrand werden einige Menüpunkte angezeigt. Wir wählen die Kategorie Service, um zum Depotübertrag zu gelangen. Als erste Option wird uns direkt der Depotübertrag angezeigt.

Schritt 4: Formular für Trade Republic Depotübertrag ausfüllen

In der nächsten Ansicht können wir das Formular für den Depotübertrag aufrufen.

Danach müssen wir das Formular herunterladen, ausfüllen, unterschreiben und abschließend an unsere bisherige Depotbank schicken.

3. Unser Fazit zum Trade Republic Depotübertrag

Wie du siehst, ist der Depotübertrag von einer anderen Bank zu Trade Republic ein unkomplizierter Prozess. Wichtig ist, dass du den Übertrag korrekt ausfüllst und im Vorfeld darauf achtest, dass die zu übertragenden Wertpapiere auch bei Trade Republic handelbar sind.

Allerdings zeigt sich, dass der Depotübertrag bei Scalable Capital einfacher ist. Außerdem solltest du im Nachgang die korrekte Übermittlung der steuerlichen Daten überprüfen.

Unserer Trade Republic Erfahrung nach sollte der Depotübertrag in der Regel nicht mehr als zwei bis drei Wochen in Anspruch nehmen. In Ausnahmefällen kann der Übertrag auch länger dauern. In solchen Ausnahmefällen ist es sinnvoll, sich zunächst an die abgebende Depotbank zu wenden und nach dem Stand der Dinge zu fragen.

Hast du bereits ein Depot zu Trade Republic übertragen? Falls ja, lass es uns gern wissen und teile deine Erfahrungen zum Trade Republic Depotübertrag.

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