Unsere Estably Erfahrungen
- Moderne Trading-Plattform
- Große Produktauswahl
- Geeignet für Profi-Trader
- Trading-Tools
- Keine automatische Steuerabführung
Der Estably Broker (ehemals Banx Broker) bietet dir ein professionelles Online-Brokerage. Als aktiver Trader und Anleger profitierst du bei Estably vom Zugang zu weltweiten Handelsplätzen, allen Anlageklassen und zahlreichen Trading-Tools.
In unserem Estably Test stellen wir dir die Depotmodelle und die Handelsplattformen des modernen Online-Brokers vor. Zudem zeigen wir dir, wo die Stärken und Schwächen des Anbieters liegen. Am Ende dieses Artikels erhältst du eine Zusammenfassung und ein abschließendes Fazit zu unseren Estably Erfahrungen.
1. Wer ist Estably?
Im ersten Schritt erfährst du, wer Estably (ehemals Banx) ist. Mit diesen allgemeinen Informationen verschaffen wir uns einen ersten Überblick zum Online-Broker.
Hinter der Marke Estably steht die Estably Vermögensverwaltung AG, die ihren Sitz in Vaduz, Liechtenstein hat. Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 2019. Als Vermögensverwalter und Depot-Anbieter mit umfangreicher Produktpalette und Trading-Software konkurriert Estably mit namhaften Brokern wie der Consorsbank, Flatex oder finanzen.net zero.
Neben dem Angebot im Bereich Brokerage können Kunden von Estably ihr Geld auch passiv verwalten lassen. Hierzu bietet Estably eine digitale Vermögensverwaltung an. Ergänzt wird das Angebot von Estably durch diverse Sparprodukte. Unser Fokus liegt in diesem Bericht jedoch ausschließlich auf dem aktiven Handelsangebot von Estably (ehemals Banx).
Neben günstigen Konditionen, professionellen Trading-Tools und umfangreicher Wertpapierauswahl legt der Broker zudem sehr großen Wert auf Kundenservice und bietet darüber hinaus Bildungsangebote zu den Themen Trading, Investieren und Börse an.
Aufgrund der Kooperation mit dem renommierten US-Broker Interactive Brokers kann uns Estably auch hierzulande ein professionelles Trading-Erlebnis ermöglichen.
Im nächsten Kapitel betrachten wir dir Depotmodelle von Estably.
2. Unsere Estably Erfahrungen: Die Depotmodelle im Überblick
Im zweiten Teil unseres Estably Testberichts haben wir die Depotmodelle des modernen Anbieters überprüft. Im Folgenden stellen wir dir also die verschiedenen Modelle vor und zeigen dir, wie du das passende Depot bei Estably eröffnest.
Depoteröffnung bei Estably
Im ersten Schritt begeben wir uns auf die Estably Website, um ein Depot zu eröffnen. Wir finden direkt auf der Startseite den Button Depot bei IBKR eröffnen.
Willst du ein Firmendepot bei Estably eröffnen, ist auch dies ohne Weiteres möglich. Hierfür musst du lediglich zum Firmendepot wechseln.
Erster Schritt: Depoteröffnung bei Estably
In unserem Test überzeugte die Plattform mit einer unkomplizierten und schnellen Depoteröffnung.
Im ersten Schritt füllst du die dargestellte Maske aus und bestätigst im Anschluss die übermittelte Mail von Estably. Nach der automatischen Weiterleitung gibst du deine persönlichen Daten an. Außerdem benötigt Estably deine Erfahrungen im Bereich der Geldanlage. Hierbei spielen fachliche und berufliche Erfahrungen eine wesentliche Rolle.
Für die Legitimation benötigst du deinen Personalausweis. Sobald dein Estably Depot eröffnet wurde, kannst du das erste Geld einzahlen.
Zweiter Schritt: Geld auf das Depot einzahlen
Direkt nach der Depoteröffnung erhältst du eine Benachrichtigung von Estably. Mit den darin enthaltenen Einzahlungsdaten kannst du die erste Einzahlung tätigen.
Der Brokerage Angebot von Estably richtet sich nicht an Börseneinsteiger, sondern primär an aktive und erfahrene Investoren. Außerdem musst du mindestens 5.000 € einzahlen, um das Wertpapierdepot nutzen zu können.
Bei Estably findest du eine ausführliche Anleitung zur Einzahlung von Kapital. Während unseres Estably Depot Tests hat uns die umfangreiche Unterstützung bei zahlreichen Prozessen positiv überzeugt.
Dritter Schritt: Zugangsdaten für das Depot
Als Nächstes erhältst du deine Zugangsdaten. Der Scalable Capital Broker überzeugte im Test mit einer moderneren Passwortvergabe.
Vierter Schritt: Zugangsbereiche bei Estably
Hast du dein Passwort erhalten, kannst du dich nun in dein neues Estably Depot einloggen.
Außerdem kannst du jetzt deine Trading-Software – die TraderWorkStation (TWS) – installieren.
Bei offenen Fragen unterstützt dich der Estably Kundenservice. Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass der Online-Broker großen Wert auf Support legt.
Diese Depottypen stehen dir bei Estably zur Verfügung
In diesem Abschnitt stellen wir dir die zwei Depotmodelle bzw. Depottypen des Vermögensverwalters aus Liechtenstein vor. Wir können zwischen dem Cash-Depot und dem Margin-Depot wählen.
Die nachfolgende Tabelle zeigt dir die wichtigsten Unterschiede der beiden Estably Depotmodelle:
| Cash-Depot | Margin-Depot | |
|---|---|---|
| Mindestalter | 18 Jahre | 21 Jahre |
| Handel auf Margin | Keine Möglichkeit | Möglichkeit vorhanden. Mindestguthaben beträgt 2.000 € |
| Leerverkauf | Nein | Ja |
| Produktpalette | Alle Produkte, Termingeschäfte sind eingeschränkt | Alle Produkte |
| Daytrading | Eingeschränkt möglich im Rahmen des Barbestandes | Ja |
| Voraussetzungen | Ausreichend finanzielle Mittel | Anforderungen höher als beim Cash-Depot |
Grundsätzlich stehen dir bei beiden Depotvarianten alle, genauer gesagt nahezu alle Anlageklassen und Finanzprodukte zur Verfügung. Der große Unterschied besteht im Handel auf Marginbasis.
Margin-Handel und Leerverkäufe
Margin-Handel
Die Margin bezeichnet eine Art Sicherheitsleistung, die beim Margin-Handel hinterlegt werden muss. Beim Margin-Handel hinterlegen Investoren nicht die gesamte Summe, sondern nur einen Teil des gehandelten Terminkontraktes. Dadurch können die Anleger deutlich mehr Kapital bewegen.
Der Handel auf Marginbasis ist nur für erfahrene und risikobewusste Anleger geeignet. Außerdem benötigen Investoren eine gute Handelsstrategie. Sobald ein Anleger die Margin nicht mehr aufbringen kann, muss er damit rechnen, dass der Broker einen Margin-Call durchführt und die Position teilweise oder sogar komplett schließt.
Leerverkäufe (Short-Selling)
Unter Leerverkäufen verstehen wir eine Art von Termingeschäft, bei dem wir ein Wertpapier verkaufen, obwohl wir diesen Vermögenswert zum aktuellen Zeitpunkt nicht besitzen. Über unseren Broker leihen wir uns das entsprechende Wertpapier, um dieses dann am Markt zu verkaufen. Wenn wir das Wertpapier dann später zu einem niedrigeren Kurs zurückkaufen, geht unsere Strategie auf.
Beim Leerverkauf (Short-Selling) spekulieren Anleger auf fallende Kurse. Für die Wertpapierleihe muss der Investor eine Gebühr zahlen. Zudem ist der Anleger zur Rückgabe des Wertpapiers verpflichtet.
Jeder aktive Investor muss sich im Vorfeld ausführlich mit der Theorie des Tradings befassen und anschließend die Handelsstrategie testen. Erst dann sollte ein aktiver Anleger mit Echtgeld traden.
Willst du Trading lernen, kannst du einen Blick in unseren Trading-Bereich werfen.
Das Estably Demokonto für den Einstieg in den aktiven Wertpapierhandel
Beim Einstieg erhalten wir von Estably die geeigneten Instrumente. Wir können auf das umfangreiche Bildungsangebot zurückgreifen. Zusätzlich steht uns ein Demokonto zur Verfügung.
Mit dem Demokonto von Estably können wir die Handelsplattform testen und uns zudem mit den verschiedenen Finanzprodukten sowie unserer Handelsstrategie vertraut machen.
Ein Demokonto ist eine großartige Möglichkeit für die ersten Testläufe deiner Trading-Strategie. Anhand meiner persönlichen Erfahrungen in diesem Bereich kann ich festhalten, dass eine Handelsstrategie, die in der Demoversion einwandfrei funktioniert, nicht unbedingt gleichermaßen beim Handel mit Echtgeld funktioniert.
Bei der Demoversion verlierst du kein echtes Geld – das ist ein enormer Unterschied und vor allem eine Kopfsache.
Estably bietet dir Zugang zu allen Finanzinstrumenten:
- Aktien
- Anleihen
- Devisen
- Futures
- Fonds
- Optionen
- Metalle
Bisher haben wir dir das Estably Depot vorgestellt. Im nächsten Schritt befassen wir uns mit den Handelsplattformen.
3. Die Estably Handelsplattform im Test
In diesem Kapitel geht es um die einzelnen Handelsplattformen, die wir in unserem Estably Test einer ausführlichen Betrachtung unterzogen haben. Das Herzstück der Plattform ist die TraderWorkStation (TWS), für die es auch ein umfassendes Handbuch gibt. An dieser Stelle sehen wir erneut, dass Estably seine Kunden mit zahlreichen Features unterstützt.
Du hast zu folgenden Handelsplattformen Zugang:
- TraderWorkStation
- Mobile Trader
- Client Portal
TraderWorkStation (TWS) – professionelle Handelsplattform des Estably Brokers
Die Börsensoftware TWS steht dir kostenfrei zur Verfügung. Sie ist ausgelegt für Windows und Mac. Nach Angaben von Estably (ehemals BANX) wurde die TWS 2013 vom bekannten Magazin Barron’s zu einer der besten Handelsplattformen gewählt.
Bei unserem Estably Depot Test haben wir festgestellt, dass die Plattform sich durch Benutzerfreundlichkeit, Stabilität und moderne Analyse-Tools auszeichnet. Mit der TWS können wir zahlreiche Handelsstrategien abbilden und 60 verschiedene Ordertypen nutzen. Beim Handel stehen uns Market-, Limit- und Stop-Orders zur Verfügung.
Die TWS bietet uns die folgenden Funktionen:
- Unkompliziertes und schnelles Handling
- Nachrichten und Recherche
- Real-Time-Monitoring (sofortiger Überblick über dein Depot)
- Preis-Risiko-Analyse
- Verschiedene Tools und Module zur Erweiterung
- Papertrading (Simulation)
Der Arbeitsbereich ist in meinen Augen sehr übersichtlich gestaltet. Zudem können wir die Plattform unseren individuellen Bedürfnissen anpassen. Die TWS Mosaic bietet uns eine Out-of-the-box Funktion, mit der wir eine Umformung vornehmen können.
Die TWS mosaic ermöglicht uns den direkten Zugang zum Ordermanagement und zudem haben wir Zugriff auf eine umfangreiche Chartanalyse. Von Vorteil ist auch die Möglichkeit, direkt aus dem Chart heraus zu handeln.
Wir können unter anderem Charts von Aktien mithilfe von Trendlinien oder diversen Indikatoren (über 100) analysieren, um unsere Handelsentscheidung zu untermauern und einen geeigneten Einstieg bzw. Ausstieg festzulegen. In unserer Trading-Sektion findest du alles rund um das Thema Trading von Aktien, Kryptowährungen und Optionen.
Bei unserem Estably Test hat uns die Smart Routing-Technologie überzeugt.
Die Smart-Orderaufgabe ist eine sehr hilfreiche Funktion. Mit diesem System erhalten wir automatisch den günstigsten Geld- oder Briefkurs für das jeweilige Finanzinstrument. Ein möglichst enger Spread ist wichtig, um Kosten beim Handel zu sparen.
Ein moderner Broker sollte seinen Kunden auch den mobilen Handel ermöglichen.
MobileTrader – mobiler Handel jederzeit und überall
Mit dem MobileTrader von Estably haben wir unser Depot jederzeit und überall im Blick – auch wenn wir unterwegs sind. Wir können mit jedem internetfähigen Gerät auf unseren Account zugreifen.
Hierbei stehen uns folgende Funktionen zur Verfügung:
- Wertpapierhandel mit allen Finanzprodukten
- Realtime Marktdaten
- Ordereinsicht
- Order löschen oder ändern
- Kontoinformationen
- Ausführungsberichte
- Portfolio-Einsicht
Die mobile TraderWorkStation gibt es sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte.
In meinen Augen sind das die spannendsten Funktionen:
- Realtime-Kurse
- Markt-Scanner
- Charts
- Weltweiter Handel von Aktien, Forex (Währungen) und Optionen an über 150 Börsen
- Preis-Alarm mit E-Mail Bestätigung
- Mobile-Authentifizierung
Die Mobile-Authentifizierung ermöglicht eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, was ein hohes Maß an Sicherheit gewährleistet. Hierbei verwenden wir einen PIN-Code oder den Fingerabdruck.
Client Portal – der WebTrader von Estably im Test
Mit dem Client Portal können wir ebenfalls vollständig auf unser Konto zugreifen und das ohne Download einer Software. Wir benötigen lediglich ein internetfähiges Gerät.
Nach der Anmeldung über den Webbrowser befinden wir uns im Kundenportal, das uns alle bekannten Funktionen bietet. Der Download der TWS ist hierfür nicht erforderlich.
Das Client-Portal bietet sich an, wenn du spontan eine Order platzieren möchtest.
4. Unser Estably Test zum Kundenservice
Bei einigen Brokern bzw. Neobrokern rückt der Kundenservice zunehmend in den Hintergrund. Im Vordergrund stehen dafür zum einen möglichst günstiger Wertpapierhandel und zum anderen moderne Trading-Apps.
Unser Test des Estably Depots hat gezeigt, dass wir beim Anbieter aus Liechtenstein Zugang zu günstigem Wertpapierhandel und zudem einen guten Kundenservice erhalten.
Estably Broker: Übersicht zum Kundenservice
| Telefon | +49 (0) 211 – 971 77 850, von 9 bis 18 Uhr, von Montag bis Freitag |
| service@estably.com | |
| Online | Kontaktformular auf der Website unter https://estably.com/kontakt/ |
Neben diesem Kundenservice bietet Estably noch weitere nützliche Services an.
Weitere Services von Estably im Überblick
Von Vorteil ist das umfangreiche Handbuch zur Trader Work Station (TWS). Die Anleitungen bieten uns gerade zu Beginn eine tolle Hilfestellung zum Umgang mit der Börsensoftware.
Zusätzliche Unterstützung erhalten wir per Fernwartung, falls es Probleme bei der Installation oder Nutzung der Börsensoftware gibt. Per TeamViewer Software kann uns der Kundenservice von Estably unkompliziert und direkt weiterhelfen.
Wie bereits eingangs erwähnt, steht uns ein äußerst umfangreiches Bildungs- und Informationsangebot zur Verfügung. Ein spannendes Feature, basierend auf unserer Erfahrung mit Estably, ist das Börsenmagazin. Dort bekommen wir aktuelle Informationen und zahlreiche Marktanalysen.
Insgesamt überzeugt Estably mit seinem Serviceangebot.
5. Estably Depot: Vorteile und Nachteile
In diesem Abschnitt wollen wir auf die Stärken und Schwächen des Anbieters aus Liechtenstein eingehen.
Estably Test – die Vorteile des Brokers
Unserer Erfahrung nach spricht einiges für das Depot des Online-Brokers. Hervorzuheben ist die Auswahl an Finanzprodukten. Wir können aus 1,2 Millionen Finanzprodukten wählen und alle Anlageklassen handeln. Darüber hinaus bietet uns Estably eine riesige Auswahl an Handelsplätzen – 150 weltweit.
Ein weiterer Vorteil ist die TraderWorkStation. Diese Plattform unterstützt uns bei der Analyse und Umsetzung unserer Handelsstrategie. Außerdem profitieren wir bei Estably von einem guten Kundenservice. Hervorzuheben ist das Bildungsangebot auf der Website.
Auch das Thema Sicherheit nimmt der Estably sehr ernst. Dank der Kooperation mit Interactive Brokers sind die Einlagen geschützt. Die Kundengelder werden getrennt vom Broker in gesonderten Konten aufbewahrt.
Wenn dein Wohnsitz in der EU liegt, wird dein Depot von der Interactive Brokers Niederlassung in Irland geführt. Folglich unterliegen die Gelder der Privatkunden dem irischen Einlagenschutz Irish Investor Compensation Scheme (ICS). Nach Angaben von Estably werden bis zu 90 % aller verlorenen Beträge abgedeckt. Die Summe ist beschränkt auf 20.000 € je natürlicher Person.
Estably Depot Erfahrungen – diese Nachteile gibt es
Wir haben auch ein paar Nachteile bei unserem Test des Estably Depots identifiziert. Die meisten Broker führen automatisch die Kapitalertragsteuer ab, wenn du Gewinne realisierst. Bei Estably erfolgt dies nicht automatisch, da das Depot der Estably-Kunden bei der Interactive Brokers Irland geführt wird. Diese Mitteilung erfolgt also über die jährliche Steuererklärung.
Für Kleinsparer und Anfänger, die sich langfristig und automatisiert ein Vermögen aufbauen wollen, ergibt sich ein weiterer Nachteil, da Estably (ehemals BANX Broker) keine klassischen ETF-Sparpläne anbietet. Wenn du eher am langfristigen und passiven Vermögensaufbau mit Sparplänen interessiert bist, solltest du einen anderen Broker wählen.
Insgesamt bietet der Estably Broker seinen Kunden ein sehr faires Preis-Leistungs-Verhältnis. Allerdings gibt es für Anleger, die lediglich möglichst günstig Aktien und ETF kaufen möchten, eine bessere Option: die Neobroker. Wir haben für dich die besten Neobroker getestet und miteinander verglichen.
Abschließend folgt nochmals eine Zusammenfassung aller Vor- und Nachteile.
- 150 Handelsplätze weltweit
- 1,2 Millionen Finanzprodukte, alle Anlageklassen
- moderne Börsensoftware und nutzerfreundliche Handelsplattform
- Einlagensicherung bis 20.000 € je natürliche Person
- Mobile Handelsplattform
- Umfassendes Bildungsangebot
- guter Kundenservice
- keine Sparpläne
- keine automatische Abführung der Kapitalertragsteuer
- Depot nicht für Kleinsparer geeignet, die langfristigen Vermögensaufbau betreiben wollen
- Es gibt Broker mit besseren Konditionen beim ETF- und Aktienkauf
6. Fazit: Estably bietet eine große Produktpalette für aktive und passive Investoren
Abschließend folgt noch eine Zusammenfassung unserer Estably Erfahrungen:
- Estably ermöglicht dir kostengünstigen Wertpapierhandel an mehr als 150 Börsenplätzen in 33 Ländern.
- Du kannst alle Anlageklassen handeln und zudem auf fallende und steigende Kurse setzen.
- Estably unterstützt dich bei der Umsetzung deiner Handelsstrategie – Bildungsangebote, Trading-Software, moderne Handelsplattformen
- Bei offenen Fragen können wir uns an den Kundenservice von Estably wenden.
Insgesamt hat uns das Estably Depot mit seinen modernen Handelsplattformen und seiner umfangreichen Produktauswahl überzeugt.
Unserer Erfahrung nach ist das Angebot von Estably in erster Linie für erfahrene und aktive Investoren geeignet. Dennoch können auch weniger erfahrene Anleger das Angebot von Estably nutzen und sich mit dem Investieren und dem Trading vertraut machen. Anfänger sollten sich zunächst mit dem Demokonto und der Handelsplattform befassen.
Unserer Estably Depot Erfahrung nach ist das Brokerage nicht für Privatanleger geeignet, die langfristig, regelmäßig und automatisiert ein Vermögen mit ETF- und Aktiensparplänen aufbauen möchten. Solltest du jedoch eher eine aktive Handelsstrategie verfolgen, dann findest du bei Estably eine große Auswahl an passenden Instrumenten.
