Die Barclays Visa im Test So gut ist die Barclays Visa Kreditkarte wirklich
Eine kostenlose Kreditkarte mit echtem Kreditrahmen, hoher Akzeptanz und moderner Banking-App – so stellen sich viele Kreditkartennutzer die optimale Karte für den Alltag vor. Wir haben uns die Barclays Visa Card im Rahmen unseres Testberichts genauer angeschaut, um die Leistung und die Konditionen des Gesamtpakets zu bewerten.
Im Barclays Card Test zeigen wir dir alle Vor- und Nachteile der Kreditkarte sowie mögliche Alternativen. Lies weiter und finde heraus, ob die Karte zu dir und deinen Bedürfnissen passt.
Barclays Visa Card im Test – Das Wichtigste in Kürze
- Für die Barclays Visa zahlst du keine Jahresgebühr.
- Weltweit gebührenfrei bezahlen und kostenlos Bargeld abheben sind die Stärken der Barclays Kreditkarte.
- Dank des Kreditrahmens und der flexiblen Rückzahlungsoptionen hast du mehr finanziellen Spielraum.
- Fehlende Versicherungen und Cashback zählen zu den Schwächen der kostenlosen Barclays Visa.
- Trotz fehlender Zusatzleistungen schneidet die Barclays Card mit einem sehr guten Ergebnis in unserem Kreditkarten-Vergleich ab.
Unsere Kreditkarten-Testberichte basieren auf einem klar strukturierten Bewertungssystem, das in mehrere Kategorien und zahlreiche Einzelkriterien unterteilt ist. Auf dieser Basis entsteht eine möglichst objektive Bewertung der einzelnen Kreditkartenanbieter.
Mit unseren Vergleichen und Tests findest du schnell die Karte, die am besten zu dir passt.
Wie genau unsere Bewertung aufgebaut ist, erfährst du im nächsten Abschnitt.
1. Wie gut ist die kostenlose Barclays Visa?
In unserem Kreditkarten-Vergleich ist die Barclays Visa eine der günstigsten Karten: Dauerhaft keine Jahresgebühr, weltweit gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben – mit diesen Argumenten überzeugt die Kreditkarte von Barclays.
Vereinzelt können Betreiber von Geldautomaten eigene Gebühren erheben, die Barclays nicht erstattet. Das gilt jedoch für alle Kreditkartenanbieter.
Bei der Nutzung Barclays Visa Karte gibt es allerdings einige Entgelte, die du beachten solltest:
- Die Gebühr für die Ausstellung einer Ersatzkarte beträgt 15 Euro.
- Für den Karteneinsatz in Casinos, Lotterien, Wettbüros und auf Wertpapierplattformen fällt ein Entgelt von 4 % an.
- Bei Auswahl der vollständiger Rückzahlung per Lastschrift beträgt die Gebühr 2 Euro pro Monat.
Eine detaillierte Auflistung aller Barclays Visa Kosten findest du im Preisverzeichnis.
Den Effektivzins von 20,91% solltest du bei der Rückzahlung deines Verfügungsrahmens nicht unterschätzen. Eine schnellstmögliche bzw. vollständige Rückzahlung ist daher ratsam.
Alles in allem bietet Barclays mit der „kostenlosen“ Visa Karte eine wirklich günstige und faire Lösung für Alltagsnutzer. Wir bewerten die Kosten mit 93,24 %, ein wirklich hervorragendes Ergebnis.
Kosten der Barclays Visa Card im Überblick
| Kategorie | Ausprägung |
|---|---|
| Jahresgebühr 1. Jahr | 0,00 € |
| Jahresgebühr Folgejahre | 0,00 € |
| Option für gebührenfrei | Nicht relevant |
| Transaktionsgebühr Euro | 0,00 % |
| Transaktionsgebühr Fremdwährung | 0,00 % |
| Bargeldabhebung Euro | 0,00 € |
| Bargeldabhebung Fremdwährung | 0,00 % |
| Ausgabegebühr | 0,00 € |
| Ersatzkarte | 15,00 € |
| Effektivzinssatz | 20,91 % |
| Gesamtbewertung | 93,34 % |
2. Barclays Visa Test: Wie überzeugend ist die Kreditkarte im Alltag?
Wir leben in einer Zeit, in der Bargeld zunehmend an Bedeutung verliert, vor allem im internationalen Kontext. Alternativen wie Kreditkarten, Debitkarten und mobile Bezahldienste sind daher gefragter denn je.
Der große Vorteil der Kreditkarten ist, dass du sie sowohl physisch als auch virtuell nutzen kannst. So kannst du unter anderem Apple Pay und Google Pay mit deiner Kreditkarte kombinieren.
Neben diesen Vorteilen ist auch die rasant steigende Akzeptanz des Visa-Netzwerks ein großer Mehrwert für Nutzer von Visa Karten.
Weltweit gibt es mehr als 130 Millionen Visa-Akzeptanzstellen in über 200 Ländern. Mit über 2,3 Millionen Geldautomaten weltweit sind auch Bargeldabhebungen problemlos möglich.
All diese Vorteile bietet dir die Barclays Visa Kreditkarte. Fairerweise muss man anmerken, dass das auch für die anderen Visa Karten in unserem Kreditkarten-Vergleich gilt.
Neben Apple und Google Pay kannst du deine Barclays Card auch mit PayPal verknüpfen.
Zusammenfassend bietet die Barclays Card alle wichtigen Leistungen, um im Alltag und auf Reisen flexibel bezahlen zu können.
Barclays Kreditkarte: So bewerten wir die Kategorie Zahlungsverkehr
| Kategorie | Ausprägung |
|---|---|
| Akzeptanz Handel | Hoch |
| Akzeptanz Online | Hoch |
| Integration in Bezahldienste | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Kontaktloses Bezahlen | Ja |
| Bewertung | 100,00 % |
3. Die Leistungen der Barclays Kreditkarte im Test
Eine Testkategorie bewerten wir fast nie mit 0,00 %, jedoch kommt es gelegentlich vor, dass ein Anbieter keines des Kriterien erfüllt.
Um Missverständnissen vorzubeugen: Dass die Barclays Visa Card hier keine Bewertung erreicht, bedeutet nicht, dass die Karte keine Leistungen bietet. Im Gegenteil, sie leistet sogar eine Menge.
In diesem Kapitel geht es um Zusatzleistungen wie Cashback, Reiseversicherungen oder Auto-Schutzbriefe. Die gebührenfreie Barclays Visa bietet keine optionalen Versicherungspakete oder Cashback-Programme, weshalb wir eine Bewertung von 0,00 % vergeben.
Wer solche Leistungen benötigt, hat die Möglichkeit über Barclays eine der kostenpflichtigen Karten zu beantragen.
Die kostenpflichtigen Karten Barclays Gold und Platinum Double bieten erweiterte Leistungen. Vor allem die Barclays Platinum Double punktet mit ihren Premium-Leistungen, die ein umfassendes Versicherungspaket und eine Reisevergütung enthalten. Die Jahresgebühr für die Platinum Card beträgt 99 Euro.
Andere Kreditkartenanbieter wie die Awa7 und die Hanseatic Bank bieten ihre Versicherungspakete auch nur gegen einen Aufpreis an. Es ist unüblich, dass Kreditkarten ohne Jahresgebühr einen Versicherungsschutz inkludieren.
Leistungsbewertung der Barclays Kreditkarte
| Ausprägung | |
|---|---|
| Auslandskrankenversicherung | Nein |
| Reisegepäckversicherung | Nein |
| Reiseunfallversicherung | Nein |
| Reiserücktrittversicherung | Nein |
| Haftpflicht für Mietwagen | Nein |
| Vollkasko für Mietwagen | Nein |
| Rechtsschutz für Mietwagen | Nein |
| Verkehrsmittelunfallversicherung | Nein |
| Autoschutzbrief | Nein |
| Weitere Versicherungen | Nein |
| Cashback | Nein |
| Punktesystem | Nein |
| Rabatte | Nein |
| Reiseangebote | Nein |
| Spezial-Services | Nein |
| Lounges | Nein |
| Gesamtbewertung | 0,00 % |
Wer auf einen Versicherungsschutz im Ausland nicht verzichten kann oder möchte, hat die Option, eine separate Reiseversicherung abzuschließen. Weitere Informationen und eine Übersicht der besten Anbieter findest du in unserem Reiserücktritts-Versicherungsvergleich.
4. So beantragst du die Visa Kreditkarte von Barclays
Für die Beantragung einer Kreditkarte gelten in Deutschland gewisse Voraussetzungen, die grundlegend erfüllt sein müssen.
Dazu zählen die folgenden Punkte:
- Volljährigkeit
- Monatliches Einkommen
- keine negativen Schufa-Einträge
- Wohnsitz in Deutschland
- ein Girokonto im SEPA-Raum
- deutsche Mobilfunknummer
Den Antrag für die Barclays Karte kannst du online auf der Website des Anbieters ausfüllen. Hier gibst du deine persönlichen Daten und Adress- und Kontaktdaten an.
Anschließend folgt ein Videotelefonat, bei dem du dich mit einem gültigen Ausweisdokument legitimierst. Für die rechtsgültige Bestätigung des Antrags gibst du eine digitale Unterschrift ab.
Lade dir im nächsten Schritt die Barclays Privatkunden App herunter, um dein Online-Banking einzurichten. Sobald du alle Zugangsdaten erhalten hast, kannst du direkt loslegen.
Wir bewerten den Online-Eröffnungsprozess der Barclays Visa aufgrund seiner einfachen und schnellen Antragsstrecke mit 88,57 %.
| Kategorie | Ausprägung |
|---|---|
| Ohne internes Girokonto | Ja |
| Digitalprozess | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Video-ID | Ja |
| eID | Nein |
| Bonitätsanforderungen | Mittel |
| Bearbeitungsdauer | Schnell |
| Gesamtbewertung | 88,57 % |
5. Die Kontoverwaltung der Barclays Kreditkarte im Test
Bisher haben wir uns primär damit befasst, welche Leistungen die Barclays Card bietet und wie fair die Konditionen sind. In diesem Kapitel geht es um ein ebenso wichtiges Thema, das in unserem Testbericht nicht zu kurz kommen soll – die Barclays App.
Eine leistungsstarke Kreditkarte ist auf ein modernes wie sicheres Online-Banking angewiesen, das es dir ermöglicht, überall und jederzeit deine Transaktionen zu betrachten und Einstellungen anzupassen.
Barclays Privatkunden App im Test
Mit der Privatkunden App von Barclays kannst du dein Kreditkartenkonto überprüfen, deine Umsätze kontrollieren, Überweisungen tätigen oder deine Rückzahlungsoptionen steuern.
Bei Barclays gibt es drei Rückzahlungsoptionen:
- Flexible Ratenzahlung – Jeden Monat neu festlegen, wie schnell du die Abrechnung bezahlst
- Vollständige Rückzahlung der Monatsabrechnung
- In fixen Raten zurückzahlen (Barclays Ratenkauf) – Bestimme einen Zahlungsplan für einzelne Posten oder die gesamte Abrechnung
Die Barclays Card bietet dir hier eine hohe Flexibilität.
Neben den grundlegenden Einstellungen, der Änderung persönlicher Daten oder der Anpassung von Ratenzahlungen bietet die Barclays Privatkunden App auch alle Features für eine sichere Verwaltung des Kreditkartenkontos.
Solltest du deine Karte einmal verlegt haben, kannst du sie jederzeit über die App temporär sperren. Die Kartensperre lässt sich natürlich auch über das Online-Banking wieder deaktivieren. Darüber hinaus kannst du die Karte bei Verlust oder Diebstahl in der Barclays App melden.
Auch die Karten-PIN lässt sich bequem im Online-Banking abrufen, ändern oder entsperren. Die entsprechende Anpassung nimmst du in der App unter „Konto & Karte“ vor.
Über die Privatkunden App von Barclays erreichst du zudem den Kundenservice, falls es zu einer Rückfrage kommt oder ein Anliegen nicht von dir selbst geklärt werden kann.
Die Kontoverwaltung der Barclays Kreditkarte konnte uns im Test mit einer hervorragenden Leistung überzeugen. Wir vergeben daher die Bestnote von 100% in dieser Kategorie.
Bewertung der Barclays Card Kontoverwaltung
| Kategorie | Ausprägung |
|---|---|
| App | 4,6 Sterne |
| Echtzeitumsätze | Ja |
| Push-Nachrichten | Ja |
| PIN ändern | Möglich |
| Karte sperren | Ja |
| Limits setzen | Ja |
| Kreditrahmen | 30 Tage |
| Ratenzahlung | Ja |
| Klassifizierung Ausgaben | Ja |
| Partnerkarte | Ja |
| Lastschrift möglich | Ja |
| Gesamtbewertung | 100,00 % |
6. Wie umfassend ist der Barclays Kundenservice?
Der Barclays Kundenservice umfasst mehrere Kontakt- und Support-Optionen:
- 24/7 Chat in der Barclays App
- Weiterleitung an einen Mitarbeiter bei speziellen Anliegen ( Mo-Fr von 9 bis 17 Uhr)
- Umfangreiche FAQ-Sektion
In der Privatkunden App von Barclays lassen sich viele Anliegen unkompliziert und direkt erledigen.
Die Service-Qualität und die Bearbeitungsdauer zu bewerten, ist kein leichtes Unterfangen. Du wirst sowohl positive als auch negative Erfahrungsberichte finden. Stark negative Erfahrungen können teilweise das Resultat mangelnder Kommunikation oder eines „schlechten“ Tages sein. Über die generelle Service-Qualität eines Anbieters lässt sich daher nicht immer ein abschließendes Urteil fällen.
Im Rahmen unseres Barclays Kreditkarten Tests haben wir stattdessen bewertet, welche Kontaktmöglichkeiten der Anbieter zur Verfügung stellt. Wenn es danach geht, erzielt Barclays eine solide Bewertung von 74,60 %.
| Kategorien | Ausprägung |
|---|---|
| Telefon | Ja |
| Chat | Ja |
| Service-Qualität | 2,5 Sterne |
| Verfügbarkeit | 24h/7 |
| Gesamtbewertung | 74,60 % |
7. Welche Alternativen gibt es zur Barclays Card?
In diesem Abschnitt gehen wir zunächst auf die Vor- und Nachteile der Barclays Visa Card ein. Dafür haben wir alle wichtigen Punkte in der folgenden Übersicht zusammengefasst.
Im Anschluss folgt eine Auflistung geeigneter Barclays Card Alternativen.
Barclays Visa Card Vorteile
- Keine Jahresgebühr
- Kreditkarte mit Verfügungsrahmen
- Kostenlos Bargeld abheben
- Weltweit bezahlen ohne Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung
Barclays Visa Kreditkarte Nachteile
- Kein Cashback-Programm
- Keine optionalen Versicherungspakete
Alternativen zur Barclays Visa Kreditkarte
Im Folgenden siehst du eine Auswahl an Kreditkarten ohne Jahresgebühr, die ebenfalls mit einer hohen Akzeptanz und modernen Banking-Apps punkten. Darüber hinaus bieten diese Kreditkarten optionale Versicherungspakete und attraktive Reise- und Cashback-Vorteile.
- Keine Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Echter Kreditrahmen
- Kartenkontrolle per App
- Keine Jahresgebühr
- Bis zu 4.000 € Verfügungsrahmen
- 0 € Fremdwährungsgebühren und Auslandseinsatzgebühren
- Flexible Kartenkontrolle per App
- 1 % Cashback bei Amazon, sonst 0,5 %
- Keine Jahresgebühr
- Versicherungspaket für 7,99 € monatlich verfügbar
8. Fazit: Für wen lohnt sich die Barclays Visa?
Wir kommen zum Schluss, dass die Barclays Visa Card ein starkes Preis-Leistungs-Verhältnis für Alltagsnutzer bietet, die großen Wert auf möglichst niedrige Gebühren legen. Für 0 Euro Jahresgebühr erhältst du von Barclays ein weltweit akzeptiertes bargeldloses Zahlungsmittel mit echtem Verfügungsrahmen und flexibler Rückzahlung.
Vielreisende und Cashback-Jäger kommen mit der kostenlosen Barclays Karte jedoch nicht auf ihre Kosten. Die fehlenden Reiseversicherungen und Bonusprogramme zählen klar zu den Schwächen dieser Karte.
Dieses Defizit lässt sich jedoch leicht durch ein separates Versicherungspaket ausgleichen. Schließlich sind die optionalen Versicherungen der meisten gebührenfreien Kreditkarten ebenfalls mit einem Aufpreis verbunden.
Wenn du dir diesen Mehraufwand sparen möchtest, hast du bei Barclays die Möglichkeit, eines der beiden kostenpflichtigen Kartenmodelle zu beantragen.
Für die meisten Nutzer bietet die kostenlose Barclays Visa Kreditkarte jedoch ein starkes Gesamtpaket für den Alltag. Die Gesamtbewertung von 90 % ist daher gerechtfertigt.
- Kostenlose Visa Kreditkarte
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben
- Hohe Annahmequote
