Was sind Blue Chips? Die besten Blue Chip Aktien im Profil

Wer sich etwas näher mit dem Thema Aktien auseinandersetzt, der wird schnell mit dem Begriff der Blue Chip Aktien in Kontakt kommen. Anfänglich wissen allerdings die wenigsten, was damit überhaupt gemeint ist und welche Werte damit verbunden sind.

Wie denn auch? Eine direkte Ableitung der Bedeutung ist offensichtlich nicht möglich oder vielleicht doch? Blue Chips? Ist das nicht eher etwas, das an den Spieltischen vieler Casinos regelmäßig den Besitzer wechselt und eher weniger etwas mit der Börse zu tun hat?

Im Zuge dieses Artikels wollen wir diesen Fragen auf den Grund gehen und herausfinden, welche Chancen und Risiken mit einem Investment in Blue Chip Aktien verbunden sind.

Zunächst beantworten wir die folgende Frage: Was sind Blue Chips?

1. Was sind eigentlich Blue Chip Aktien?

Unter Blue Chip Aktien verstehet man im grundsätzlichen Sinn Standardwerte, die eine Vielzahl von Anlegern in ihren Portfolios führen. Blue Chip Aktien haben dementsprechend ein besonders hohes Handelsvolumen und Investoreninteresse.

Auf der Suche nach einer klaren Definition stellt man schnell fest, dass das gar nicht so einfach ist, da es regional bzw. je nach Interpretation verschiedenste Ansichten gibt, welche Aktien als Blue Chips bezeichnet werden oder nicht. Selbstverständlich gibt es auch Werte, bei denen sich der Großteil der Anleger einig ist, dass es sich um eine entsprechende Aktie handelt. Aber vor allem amerikanische Investoren könnten hier ein anderes Verständnis haben.

Dementsprechend versuchen wir dir in diesem Beitrag eine entsprechende Übersicht der Interpretationsmöglichkeiten zu geben, um dir verschiedene Interpretationen von Blue Chip Aktien aufzuzeigen.

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Zunächst stellt sich jedoch die Frage nach der Begrifflichkeit selbst: Was sind Blue Chips? Diese ist auf die blauen Chips beim Poker spielen in Casinos zurückzuführen, welche hier den größtmöglichen monetären Gegenwert in der dort genutzten „Spielwährung“ repräsentieren.

Wie werden Aktien zu Blue Chips?

Um als Blue Chip Unternehmen geführt zu werden, müssen Aktien natürlich gewisse Kriterien und Charakteristika erfüllen. Neben diesen Charakteristika und selbstverständlich auch der finanziellen Situation können die entsprechenden Werte allerdings über verschiedene Wege den Titel “Blue Chip” erlangen:

Charakteristika von Blue Chip Aktien

Wir sehen also zunächst einmal dass sich die Suche nach Blue Chip Aktien im Regelfall als gar nicht so schwierig gestaltet. Im Folgenden gehen wir auf die Charakteristika ein, die einer Aktie mit Gewissheit einen Blue Chip Status verleihen.

Blue Chip Unternehmen…

• agieren bereits über einen langen Zeitraum am Markt
• haben einen hohen Bekanntheitsgrad
• besitzen erprobte und stabile Geschäftsmodelle
• können eine ordentliche Performance, jedoch verbunden mit einer moderaten Wachstumsprognose aufweisen
• sind nur gering verschuldet und haben durch hohes Eigenkapital eine solide Bonität

Blue Chips sind somit also eher in die Kategorie der Dividendenaktien oder ggf. sogar Dividendenaristokraten einzuordnen, die seit vielen Jahren verlässlich Dividenden an ihre Anleger ausschütten und sich durch eine hohe Stabilität auch in Krisenzeiten auszeichnen. Dementsprechend bieten sich häufig vorwiegend in schwierigen Zeiten an der Börse gute Chancen, solche Aktien als Value Aktien günstig zu erwerben.

2. Die besten Blue Chip Aktien 2022 im Überblick

Apple – Bluechip Aktie aus dem Technologiesektor

Bei Apple handelt es sich um einen Pionier im Technologiesektor und eines der weltweit größten Unternehmen. Apple entwickelt und vertreibt eine Vielzahl von technischen Geräten, wie Smartphones, Tablets und Laptops. Die Marke gehört zu den weltweit wertvollsten Marken und hält eine gigantische Strahlkraft und Reputation inne.

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Die Marke Apple steht für hohe Qualität, intuitive Bedienung und innovative Konzepte. Diese Reputation und die somit mögliche Positionierung der Produkte in einem gehobenen Preissegment, erlauben es dem Unternehmen hohe Margen und Gewinne zu erzielen. Apple ist zu einem Statussymbol in heutigen Gesellschaften geworden. Wer Apple kauft, zeigt Zahlungsbereitschaft für Qualität, Ästhetik und die Präsentation von Wohlstand.

Diese Entwicklungen zeichnen sich auch in der finanziellen Situation des Unternehmens ab. Jahr für Jahr schafft es Apple zu überzeugen, regelmäßig seine Gewinnerwartungen zu übertreffen und mit neuen Produkten zusätzliche Märkte zu erschließen. Apple versteht es stetig neue Trends zu setzen und neue Bedürfnisse bei seinen Kunden zu wecken.

Die Apple Aktie bietet steigende Dividenden, rosige Aussichten auf ein anhaltendes Kurswachstum und ein erfahrenes Management. Nicht umsonst ist Warren Buffett einer der größten Investoren.

Coca-Cola – Blue Chip und Favorit von Warren Buffett

Coca-Cola ist eins der größten und bekanntesten Getränkeunternehmen der Welt. Das Produkt Portfolio des Unternehmens umfasst über 5.000 verschiedene Produkte und mehr als 500 Marken, die in mehr als 200 Ländern vertrieben werden.

Coca-Cola Co

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Das Getränke Sortiment von Coca-Cola reicht von Erfrischungsgetränken, über Wasser und Fruchtsäfte bis hin zu Tee und Kaffee. Vertrieben werden diese unter Marken wie Sprite, Fuze Tea, Apollinaris und noch vielen mehr.

Diese breite Aufstellung zahlt sich aus. Seit vielen Jahren operiert das Unternehmen erfolgreich auf einer Vielzahl von Märkten und erfreut sich einer hohen Beliebtheit bei Konsumenten und Anlegern. Aufgrund der Nähe der Getränke Industrie zur Gastronomie, kam es allerdings im Rahmen der Pandemie zu einem Einbruch der Umsätze und Gewinne. Dieser Einbruch konnte nicht durch den privaten Verbrauchermarkt aufgefangen werden.

Mit der Abnahme der Einschränkungen, stiegen die Umsätze aber wieder kontinuierlich. Coca-Cola weist daher wie seit vielen Jahren stabile Margen und gute Wachstumsprognosen auf. Das Management möchte sich in Zukunft stärker auf die Kernmarken konzentrieren und einen Ausbau des Angebots in Entwicklungs- und Schwellenländern anstreben. Damit will man Umsatzpotenziale vor Ort langfristig besser ausschöpfen.

3. Die drei besten deutschen Blue Chip Aktien

E.ON – Energieversorger und Blue Chip Unternehmen

E.ON ist ein deutscher Energieversorger mit Hauptsitz in Essen. Das Unternehmen fokussiert sich seit der Übernahme des Konkurrenten Innogy überwiegend auf den Betrieb von Energienetzen. Der Verkauf und die Abrechnung von Energie gehören ebenfalls zum Geschäftsmodell.

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Wirft man einen Blick auf die Zahlen und die Entwicklung von E.ON in den vergangenen Jahren, so wird man relativ schnell 2016 als größten Tiefpunkt in der jüngeren Unternehmensgeschichte identifizieren.

Die Umsätze sanken von ca. 116 Milliarden im Jahr 2015 auf gerade einmal 38 Milliarden Euro im Jahr 2016. Hinzu kam ein realisierter Verlust von 16 Milliarden Euro. Grund dafür war die Aufspaltung des Konzerns und die damit verbundene Abspaltung des Kohle- und Gasgeschäfts in Form des Börsengangs der Uniper SE.

Neben der damit assoziierten milliardenschweren Zahlung von Abschreibungen, musste E.ON im selben Jahr weitere Milliarden für den damals geplanten öffentlich-rechtliche Atomfonds zur Entsorgung des Atommülls abstellen.
2016 markierte für E.ON einen Neustart mit neuer strategischer Ausrichtung und Fokus auf den Betrieb von Energienetzen und die Betreuung von Endkunden.

Seit 2018 schaffte es das Unternehmen seine Umsätze wieder kontinuierlich zu steigern. 2021 lag der Umsatz wieder bei 77 Milliarden Euro, auch ohne die eigenständige Produktion von Energie. Auch wenn der Ukraine-Konflikt die aktuelle Situation der Versorger erschwert ist eine weitere positive Entwicklung des Unternehmens in den nächsten Jahren zu erwarten. Energie wird schließlich immer gebraucht. E.ON ist somit eine Blue Chip Aktie.

Merck –  Blue Chip im Bereich HealthCare und LifeScience

Die Merck KGaA hat ihren Sitz in Darmstadt. Die Blue Chip Aktie ist nicht zu verwechseln mit dem US-Konzern Merck & Co. Incorporated. Das deutsche Blue Chip Unternehmen ist ein weltweit agierender Wissenschafts- und Technologiekonzern mit Tätigkeiten in den Bereichen HealthCare, Life Science und Electronics.

Merck KGaA

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Das im Jahr 1668 gegründete Unternehmen gilt als eines der ältesten pharmazeutisch-chemisch operierenden Unternehmen der Welt. Mit einem Volumen von 2,4 Milliarden DM ging Merck 1995 in die Geschichte als damalig größter Börsengang der bundesdeutschen Geschichte ein.

Die größten Umsätze generierte Merck in der jüngeren Vergangenheit aus den Bereichen HealthCare und Life Science. Hier erforscht, entwickelt und produziert das Unternehmen verschreibungspflichtige Medikamente zur Behandlung von Krankheiten wie beispielsweise Krebs oder Multipler Sklerose.

Des Weiteren sichert Merck die Versorgung von Wissenschaftlern mit notwendiger Ausrüstung für das Labor. Im Rahmen der Corona-Pandemie profitierte das Unternehmen daher als Zulieferer von Lipiden für die Hersteller der Covid19-Impfstoffe.

Der etwas kleinere Electronics Bereich, beschäftigt sich überwiegend mit der Erzeugung, Verarbeitung und Darstellung von Informationen mit der Hilfe von Halbleiter-, Bildschirm- und Oberflächenlösungen.

Merck unterstützt seine Kunden im Besonderen bei der Entwicklung von neuen Bildschirmtechnologien basierend auf der Darstellung mit Hilfe von flüssigen Kristallen (LCD) und organischen lichtemittierenden Dioden (OLED).

Linde –  Marktführer für Industriegase

Bei Linde handelt es sich um den weltweiten Marktführer in der Produktion und dem Vertrieb von Industriegasen. Diese sind beispielsweise im Energiesektor oder der Stahlproduktion zu finden. Des Weiteren ist das Unternehmen führend im Bereich der medizinischen Gase. Im Rahmen der Corona-Pandemie war Linde maßgeblich an der Versorgung von medizinischem Sauerstoff zur künstlichen Beatmung beteiligt.

1879 gründete der Erfinder Carl von Linde mit fünf weiteren Partnern das Blue Chip Unternehmen. Sie setzten sich das Ziel, Kältemaschinen professionell herzustellen und zu vertreiben. Heute ist Linde mit einer Marktkapitalisierung von [stock ticker=”lin” type=”marketcap”] das wertvollste Unternehmen im DAX.

Nach einer langjährigen Stagnation der Umsätze, aufgrund des langsamen Wachstums des Marktes für Industriegase, entschied das Management im Jahr 2018 etwas ändern zu wollen.

Man fusionierte mit dem US-Wettbewerber Praxair und führte so eine Verdopplung der Umsätze von 2018 auf 2019 herbei. Damit verbunden war ebenfalls die Verlagerung der Firmenzentrale nach Irland aus steuerlichen Gründen. Der operative Sitz des Unternehmens ist, allerdings wie zuvor in der Nähe von München zu finden.

Im Rahmen der Corona-Pandemie kam es schließlich zu einem Einbruch der Umsätze aufgrund der damit verbundenen Unsicherheiten in der Industrie. Daraufhin folgte ein zweistelliger Zuwachs von Umsatz und Gewinn im Jahr 2021.

Zur Sicherung weiterhin steigender Umsätze nutzt Linde seine Kompetenzen und finanziellen Mittel zur Investition in Wasserstofftechnologien. Diese kommen hauptsächlich in der Energie- und Stahlproduktion zum Einsatz.

4. Was spricht für ein Investment in Blue Chip Aktien?

Ein Blick auf die zuvor erwähnten Charakteristika verleitet schnell dazu ein überpositives Bild von Blue Chip Aktien zu übernehmen. Gute Finanzkennzahlen, ausgezeichnete Performance über einen langen Zeitraum, ein stabiles Geschäftsmodell und die damit verbundene geringe Volatilität versprechen ein ausgezeichnetes Investitionsobjekt ohne großes Kopfzerbrechen.

Aber wie so häufig im Leben ist es leider nicht ganz so einfach. Denn auch bei Blue Chips gibt es vor einem Kauf das ein oder andere zu beachten.

Für wen sind Blue Chips interessant?

Blue Chips sind im Vergleich zu vielen anderen auf dem Markt verfügbaren Aktien eher ruhige und träge Artgenossen. Gerne werden sie verglichen mit großen Ozeanriesen, die besonnen und langsam sich ihrem Zielhafen nähern. Blue Chips sind in der Regel keine Wachstumsaktien. Dennoch sind unter den Blue Chip Unternehmen auch Aktien mit Potenzial zu finden.

Die Rendite wird hier nicht über ein starkes Kurswachstum erzielt, sondern ergibt sich eher aus der kontinuierlichen Auszahlung von Dividenden. Wer also auf der Suche nach mittel- oder langfristigen Investitionstiteln ist, eher eine dividendenbasierte Strategie verfolgt und hohe Erwartungen an die Transparenz des Unternehmens hat, der ist hier genau richtig.

Beobachten lässt sich hier also ein Aufeinandertreffen von Investment-Philosophien. Für Dividendenanleger ein Paradies, für Zocker und Wachstumsjäger hingegen aber eher ein Reinfall. Ein taktiles Abwiegen von Vor- und Nachteilen ist hier notwendig.

Welche Chancen und Risiken sind mit dem Kauf von Blue Chip Aktien verbunden?

Neben der Strategiefrage sollten Anleger aber nicht blind auf die Betitelung als Blue Chip Aktie vertrauen. Wie bei jedem anderen Investment lauern hier Chancen und Risiken bzw. mögliche Opportunitätskosten, die vor dem Aktienkauf zu beachten sind.

Auch Börsenriesen können ins Wanken geraten, dementsprechend bleibt die Notwendigkeit von eigenständigen und ausführlichen Analysen auch in diesem Fall nicht aus.

5. Wann sollte man Blue Chip Aktien kaufen?

Bei der näheren Betrachtung der zuvor vorgestellten Blue Chips fällt schnell auf, dass die Qualität der Unternehmen seinen Preis hat und diese dementsprechend, im Vergleich zu anderen Aktien, hohe Bewertungen aufweisen.

Dies kann für den ein oder anderen eine abschreckende Wirkung haben und von einem Investment abhalten. Wer in Blue Chip Aktien investieren möchte, kann und sollte ggf. aber unterschiedlich vorgehen und den ein oder anderen „Kniff“ in Betracht ziehen.

Grundsätzlich sollte man so früh wie möglich mit dem Investieren anfangen. Zwar sind die Schwankungen bei Blue Chips relativ gering. Sprich große Kurssprünge nach oben oder unten sind im Regelfall nicht zu erwarten. Dennoch kann bei Bedarf etwas abgewartet werden und ein ggf. etwas günstiger Einstiegszeitpunkt mitgenommen werden.

Eine weitere Möglichkeit neben dem direkten Kauf, ist auch häufig die Option einen Aktiensparplan auf die entsprechende Einzelaktie anzulegen. So, kann der hohe Einstiegspreis über einen längeren Zeitraum verteilt werden und mit etwas Glück ein etwas optimierter Einstiegspreis durch die Mitnahme von Schwankungen erzielt werden.

Auch in Zeiten von großen Abwärtstrends oder Börsencrash bieten sich häufig günstige Einstiegsmöglichkeiten, um in Blue Chips zu investieren. Viele der Giganten verlieren zwar Umsätze in diesen Zeiträumen, werden sich aber im Regelfall langfristig wieder erholen und ihre alten Werte erneut erreichen.

Wenn du noch kein Depot besitzt oder auf der Suche nach einer besseren Lösung bist, kannst du in unserem Depot Vergleich das beste Aktien Depot für dich finden. Wenn du noch nie eine Aktie gekauft hast, findest du bei uns eine Anleitung zum Aktien kaufen für Anfänger.

6. Fazit: Blue Chips bringen Ruhe ins Portfolio

Blue Chip Aktien werden in vielen Fällen als Standartwerte gehandelt, die in einer Vielzahl von Portfolios und auch im Rahmen vieler Anlagestrategien zu finden sind.

Die dahinterstehenden Unternehmen sind in den meisten Fällen etablierte Branchenriesen mit stabilen Geschäftsmodellen, starken Finanzkennzahlen und verlässlichen Dividendenzahlungen.

Sie überdauern Krisen, zahlen Jahr für Jahr verlässlich ihre Dividenden und können so eine Gewisse Ruhe in ein Portfolio bringen. Dementsprechend hoch ist daher auch das Vertrauen der Anleger in diese Unternehmen und häufig sind diese Aktien die ersten Anlaufstellen für Beginner an der Börse.

Nichtsdestotrotz sollte man nicht vergessen, dass Blue Chips keine Selbstläufer sind. Was heute gilt, muss nicht in 10 oder 15 Jahren noch stimmen, oder? Man kommt also auch hier nicht darum herum die gewünschte Aktie vorab auf Herz und Nieren zu prüfen.

Des Weiteren sollte ein abgeschlossenes Investment im Anschluss regelmäßig analysiert werden, um zu prüfen, ob man weiterhin, in Anbetracht der eigenen Strategie, an der richtigen Stelle investiert ist. Man sollte außerdem im Kopf behalten, dass bei der überwiegenden Zahl der Blue Chips die Dividendenzahlungen im Vordergrund der Renditeplanung stehen und Kursgewinne im Regelfall eher marginal zur Rendite beitragen werden.

Wer allerdings langfristig und dividendenorientiert investieren möchte, der ist hier genau richtig.

Welche Blue Chip Aktien findest du besonders spannend? Welche Blue Chips spielen vielleicht bereits in deiner Anlagestrategie eine Rolle? Lass es uns gerne in den Kommentaren wissen.

7. Häufig gestellte Fragen zu Blue Chip Aktien