Silber: Kaufen, Verwendung und Prognose zum Edelmetall
Silber ist das Gold des kleinen Mannes. Oftmals wird im Bezug auf das Edelmetall Silber diese abfällige Bezeichnung gewählt. Deshalb unterschätzen viele Marktteilnehmer das Potenzial des Edelmetalls.
Mit unserer ausführlichen Analyse zum Edelmetall Silber wollen wir dir grundlegendes Wissen vermitteln. Darüber hinaus klären wir die folgenden Fragen:
- Welche Unternehmen bauen Silber ab?
- Wo und wie kaufe ich Silber?
- Lohnt es sich in Silber zu investieren?
- Wofür wird das Edelmetall verwendet?
- Wo wird Silber gefördert und welche Nationen haben die größten Reserven?
- Wie könnte sich der Silberpreis entwickeln?
1. Silber-Aktien: Die bekanntesten Konzerne im Silberbergbau
In diesem Abschnitt stellen wir dir 7 bekannte Unternehmen vor, die Silber abbauen. Außerdem erhältst du einen Überblick zu den Chancen und Risiken, die mit diesen Silber-Aktien einhergehen.
Silber-Aktien: Diese Unternehmen fördern das Edelmetall
Wichtiger Hinweis: Alle vorgestellten Aktien dienen lediglich zu Informationszwecken und stellen keine Handlungsempfehlung dar.
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Die vorgestellten Unternehmen sind keine reinen Silberproduzenten. In der Regel produzieren diese Konzerne Gold, Silber und Basismetalle. Das Edelmetall Silber wird häufig als Nebenprodukt aus anderen Erzen gewonnen.
Du kennst nun einige Silberminenaktien, daher zeigen wir dir im nächsten Schritt die Chancen und Risiken dieser Geldanlage.
Chancen der Silber-Aktien
Silberminenaktien fungieren als Hebel auf den Silberpreis, folglich besteht ein enormes Kurspotenzial.
Das Edelmetall Silber hat eine Doppelfunktion. Zum einen wird es als werthaltige Anlage betrachtet und zudem ist es ein immens wichtiges Industriemetall.
Silber-Aktien könnten von einer Nachfragesteigerung aus der Industrie oder dem Energiesektor profitieren.
Risiken der Silber-Aktien
Silberminenaktien funktionieren wie ein Hebel auf den Silberpreis. Daraus resultiert ein hohes Risiko und starke Volatilität.
Aufgrund seiner Doppelfunktion ist Silber sowohl von der Investmentnachfrage als auch der wirtschaftlichen Situation abhängig.
Der Bergbau und die Exploration neuer Vorkommen erfordern große Mengen an Kapital. Zudem ist der Abbau sehr energieintensiv. Hohe Energiepreise können sich auf die Margen auswirken.
Silber-Aktien kaufen: Das solltest du unbedingt beachten
- Informiere dich über das Management und die Geologen im Team. Es ist von Vorteil, wenn die Unternehmensführung bereits Erfolge in der Vergangenheit erzielen konnte.
- Achte darauf, dass das Unternehmen wirtschaftlich arbeitet. Dabei gilt es, die Kosten bei der Förderung im Blick zu behalten.
- Das Minenunternehmen sollte nachhaltig finanziert sein. Cash-Positionen in der Bilanz sind ein Anhaltspunkt.
- Schau dir unbedingt die Projekte des Konzerns an.
Ein weiterer oftmals unterschätzter Punkt sind die Kosten beim Aktienkauf. Bei Silberminenaktien können die Spreads, je nach Handelsplatz, erheblich variieren.
Ein guter Depotanbieter ist die Grundlage für jedes Investment.
Der Kauf von Silberminenaktien ist nicht deine einzige Option. Du kannst auch in physischer Form in Silber investieren. Im folgenden Abschnitt befassen wir uns ausführlich mit dem Kauf von Silbermünzen- und barren.
2. Silber in physischer Form kaufen: Münzen und Barren
In diesem Kapitel zeigen wir dir, wo und wie du Silber in physischer Form kaufen kannst. Danach kennst du die Grundlagen und du kannst für dich entscheiden, ob das Edelmetall Silber in Form von Münzen oder Barren zu deiner Anlagestrategie passt.
Ist es sinnvoll Silber zu kaufen?
Diese Frage kann nicht pauschal beantwortet werden, da das Thema Geldanlage sehr individuell ist.
- Kleinanleger können bereits mit geringen Beträgen einsteigen.
- Das Edelmetall Silber ist eine seit Jahrtausenden etablierte Wertanlage.
- Silber ist ein vielseitiges Metall und somit auch für Industrie und Technologie von Bedeutung.
- Die Vorkommen und Reserven sind begrenzt.
- Mit Silber kannst du dein Portfolio diversifizieren.
Es ergibt durchaus Sinn Silber als Beimischung zu nutzen. Mit verschiedenen Anlageklassen erhöhst du die Diversifikation in deinem Portfolio.
Wie kann man Silber online kaufen?
Silber online zu kaufen, ist einfacher als du denkst. Dennoch solltest du ein paar Punkte beachten.
Im ersten Schritt geht es darum, einen seriösen Anbieter zu finden. Beim Online-Kauf steht die Sicherheit an oberster Stelle.
Achte auf die folgenden Sicherheitsmerkmale:
- umfangreiche und gute Kundenbewertungen
- langjährige Erfahrung des Händlers
- versicherter Versand
- seriöse Website
Die Plattform Gold.de bietet dir eine umfangreiche Übersicht mit zertifizierten und geprüften Edelmetallhändlern. Dort kannst du dich über das Angebot und die Konditionen informieren.
Sobald du einen seriösen Edelmetallhändler gefunden hast, legst du die Silbermünzen bzw. Barren deiner Wahl in den Warenkorb. Der Kaufprozess ist in der Regel selbsterklärend und unkompliziert, da du Schritt für Schritt durchgeleitet wirst.
Nach der Angabe deiner Kundendaten – du musst nicht zwingend ein Kundenkonto anlegen – folgt die Bestellbestätigung. Es ist üblich per Vorkasse, also Banküberweisung, zu bezahlen. Schließlich erfolgt der versicherte Postversand. Achte beim Bestellvorgang darauf, ob der Versand auch tatsächlich versichert ist.
Silber bei der Sparkasse oder Volksbank kaufen?
Falls der Online-Kauf von Silber doch nichts für dich ist, dann kannst du noch ganz klassisch zu deiner Hausbank gehen. In der Regel bieten alle Sparkassen und Volksbanken Edelmetalle an.
Allerdings musst du hierzu in eine Filiale vor Ort gehen und nachfragen, ob und zu welchen Konditionen Edelmetalle angeboten werden.
Der Silber- und Goldkauf über die Sparkasse oder Volksbank hat folgende Nachteile:
- Für die meisten Banken ist der Edelmetallverkauf eine Nische, daher fehlt häufig die Expertise in diesem Bereich.
- Der Silberkauf ist unter Umständen nur ab einer bestimmten Menge möglich. Ansonsten lohnt es sich nicht für die Banken.
- Häufig sind die Konditionen schlechter als beim Edelmetallhändler.
Silber bei Degussa kaufen
Degussa ist einer der bekanntesten Edelmetallhändler am Markt. Du kannst dort Silber und Gold kaufen bzw. verkaufen.
Der Vorteil besteht darin, dass du sowohl offline als auch online Silber kaufen kannst. Somit bist du hierbei vollkommen flexibel. Des Weiteren bietet dir Degussa einen umfangreichen Kundenservice und Möglichkeiten zur Aufbewahrung deiner Edelmetalle.
Sollte man eine Silbermünze kaufen oder nicht?
Du hast dich für einen Händler entschieden und nun hast du die Qual der Wahl, denn die Auswahl an Münzen und Barren ist riesig.
Im Edelmetallbereich unterscheiden wir nach Sammlermünzen und Anlagemünzen. Wer Geld anlegen will, wählt in der Regel die Silber-Anlagemünzen. Wenn du am reinen Silberwert interessiert bist, kannst du alternativ Silberbarren erwerben.
Zu den bekanntesten Anlagemünzen zählen der Krügerrand und der Maple Leaf und der Wiener Philharmoniker.
Der Preis für Silbermünzen und Silberbarren liegt meistens über dem Spotpreis. Die Differenz zwischen Weltmarktpreis und Händlerpreis nennt man Aufgeld. Bei erhöhter Nachfrage kann es vorkommen, dass dieses Aufgeld deutlich über dem Spotpreis liegt.
Kann man Silber ohne Mehrwertsteuer kaufen?
Beim Kauf von Silbermünzen oder Silberbarren fällt die Mehrwertsteuer an. Es gibt jedoch eine Ausnahme.
Anleger, die ein Zollfreilager nutzen, können die Mehrwertsteuer beim Kauf umgehen. Wenn du Silber über ein Zollfreilager kaufst und verwahrst, zahlst du keine Mehrwertsteuer.
Dafür bringt das Zollfreilager folgende Nachteile mit sich:
- Lagerkosten
- Mindesteinlagerungswert
- kein direkter Zugriff auf deine Edelmetalle
Wichtiger Hinweis: Bei der Entnahme (Auslieferung) deiner Silberware wird die Mehrwertsteuer fällig.
In den meisten Fällen lohnt sich ein Zollfreilager erst ab größeren Anlagebeträgen.
Wenn du dich gegen ein Zollfreilager entscheidest, dann kannst du auf eine Alternative zurückgreifen, die zwar nicht steuerfrei, aber steuersparend ist. Achte beim Silberkauf auf die sogenannte Differenzbesteuerung.
Beim Kauf von Silbermünzen wenden einige Edelmetallhändler die Differenzbesteuerung an.
Kurz gesagt: Du zahlst lediglich 19 % Mehrwertsteuer auf die Differenz zwischen Ankaufspreis und Bruttoverkaufspreis. Somit entfällt die Mehrwertsteuer nur auf einen geringen Teil des Warenwertes. Bei Silberbarren wird diese Methode nicht angewendet.
Verkauf der Edelmetalle
Gewinne aus dem Verkauf von physischen Edelmetallen sind nach einem Jahr steuerfrei. Dieser Zeitraum wird als Spekulationsfrist bezeichnet.
Wir können also festhalten, dass du beim Silberkauf auf einige Punkte, wie z.B. Steuern, Lagerkosten und Sicherheit, achten musst.
Außerdem gilt: Erwarte keine großen Kursgewinne und lass dich nicht von vorübergehenden Schwankungen verunsichern. Betrachte Silber und Gold als Absicherung.
Bisher haben wir uns ausführlich mit Silber als Investment befasst. Im folgenden Abschnitt erfährst du näheres zur Verwendung des Edelmetalls.
3. Anwendungen und Verwendung von Silber
Eingangs haben wir erwähnt, dass Silber nicht nur als Wertanlage genutzt wird. Das Edelmetall Silber könnten wir ebenso als Industriemetall bezeichnen.
In diesem Kapitel zeigen wir dir die Hauptanwendungsgebiete von Silber.
Silber: Einzigartige Eigenschaften des Edelmetalls
Silber hat die höchste elektrische und thermische Leitfähigkeit aller Metalle. Aufgrund dieser Eigenschaften wird Silber häufig in der Industrie und Elektrotechnik verwendet. Darüber hinaus ist Silber für seine desinfizierende und antibakterielle Wirkung bekannt.
Hauptanwendungen von Silber im Überblick
- Elektroindustrie
- Fotografie
- Medizin
- Münzen und Barren
- Schmuckindustrie
- Legierungen
- Chemische Industrie
- Solarzellen
Das Edelmetall Silber ist in nahezu allen Elektrogeräten zu finden.
Anhand der Daten des World Silver Survey 2021 haben wir die nachfolgende Tabelle erstellt. Zu sehen ist die Nachfrage einzelner Sektoren. Die Gesamtnachfrage lag im Jahr 2021 bei 32.130 Tonnen Silber.
Die Silbernachfrage für Solarzellen hat sich seit 2012 fast verdoppelt. Inzwischen macht dieser Sektor rund 10 % der Gesamtnachfrage aus.
Da du jetzt grundlegendes Wissen zur Verwendung von Silber hast, zeigen wir dir im nächsten Abschnitt, wo die größten Silberreserven zu finden sind.
4. Silberabbau: Geographische Schwerpunkte
Die folgenden Tabellen zeigen sowohl die größten Silberreserven als auch die weltweit führenden Produktionsländer. Die Übersicht wurde mit den Daten der Mineral Commodity Summaries 2022 erstellt.
| Land | Produktion in Tonnen |
|---|---|
| Mexiko | 5.600 |
| China | 3.400 |
| Peru | 3.000 |
| Chile | 1.600 |
| Polen | 1.300 |
| Welt | 24.000 |
| Land | Reserven in Tonnen |
|---|---|
| Peru | 120.000 |
| Australien | 90.000 |
| Polen | 67.000 |
| Russland | 45.000 |
| China | 41.000 |
| Welt | 530.000 |
Bisher haben wir uns mit den Silber-Aktien, Silbermünzen, der Verwendung und dem Abbau von Silber befasst. Im nächsten Schritt gehen wir auf mögliche Prognosen zum Silberpreis ein.
5. Silber Prognose: Wie könnte sich der Silberpreis entwickeln?
Zunächst klären wir, wieso sich der Silberpreis verändert. Der Silberpreis wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt. In unserer ausführlichen Silber Prognose geben wir dir einen noch detaillierten Einblick in die Erwartungen an den Silberkurs.
Das physische Angebot kommt aus den folgenden Quellen:
- Silberförderung durch die Bergbaukonzerne.
- Angebot durch den Verkauf physischen Silbers (Anleger, Investoren).
- Durch Recycling gelangt Silber zurück in den Kreislauf.
Die Silbernachfrage haben wir bereits im Kapitel zur Verwendung näher betrachtet. Der größte Nachfragetreiber ist die Industrie.
Welche Akteure haben Einfluss auf den Silberpreis?
Es sind nicht die Privatanleger bzw. Kleinanleger, die großartige Bewegungen am Markt auslösen, sondern Big Player wie Banken und Hedgefonds.
Eine besondere Rolle spielt der Handel mit Silber-Derivaten. Hierbei werden Finanzprodukte gehandelt, die nur zum Teil oder überhaupt nicht mit physischem Silber hinterlegt sind. An den internationalen Terminbörsen handeln die großen Marktteilnehmer mit sogenanntem Papiersilber. Das Volumen übersteigt die Menge des physischen Silbers bei Weitem.
Welche Möglichkeiten haben wir zur Einordnung und Bewertung des Silberpreises?
Gold-Silber-Ratio und Dow Jones-Silber-Ratio
Wir setzen den Silberpreis ins Verhältnis zum Goldpreis. Außerdem werfen wir einen Blick auf das Verhältnis vom Dow Jones zum Silberpreis.
Hierzu betrachten wir historische Höchst- und Tiefststände mit Hilfe der Auswertungen von Macrotrends. In der ersten Tabelle ist das Tauschverhältnis von Gold und Silber in Unzen zu sehen.
| Gold to Silver Ratio | Jahr |
|---|---|
| 17,73 | 1919 |
| 97,31 | 1940 |
| 16,60 | 1968 |
| 96,70 | 1991 |
| 113 | 2020 |
Diese Daten zeigen uns, wann Silber über- oder unterbewertet ist. Extremwerte könnten ein Anzeichen dafür sein, dass eine Umkehr bevorsteht. Das Ratio im Jahr 2020 signalisierte eine deutliche Unterbewertung von Silber.
Als nächstes schauen wir uns das Verhältnis von Dow Jones zu Silber an. Die nachfolgende Tabelle haben wir ebenfalls mit den Daten von Macrotrends erstellt.
Das Ratio gibt an, wie viele Unzen Silber benötigt werden, um den Dow Jones zu kaufen.
| Dow to Silver Ratio | Jahr |
|---|---|
| 75 | 1919 |
| 723 | 1930 |
| 27,8 | 1980 |
| 2.468 | 2001 |
| 1.613 | 2022 |
Auch hier können wir Extremwerte beobachten, die eine Trendumkehr signalisierten. Bemerkenswert war das Ratio im Jahr 2001. Damals platzte die Dotcom-Blase, einer der bekanntesten Börsen-Crashs aller Zeiten. Viele Aktien waren zu diesem Zeitpunkt extrem überbewertet. Ebenso könnte man sagen, dass Edelmetalle zu diesem Zeitpunkt extrem unterbewertet waren.
Wir sollten uns keineswegs zu sehr auf diese Kennzahlen verlassen. Zumindest liefert uns das Ratio einen Anhaltspunkt. Letztendlich kann kein Analyst die Kurse mit Gewissheit vorhersagen.
6. Fazit zum Edelmetall Silber
Abschließend fassen wir nochmals die wichtigsten Inhalte zusammen:
- Mit Silbermünzen und Silberbarren kannst du direkt von steigenden Silberpreisen profitieren.
- Silber-Aktien fungieren als Hebel auf den Silberpreis. Das Risiko ist entsprechend hoch.
- Du kannst Silber sowohl offline als auch online kaufen.
- Das Edelmetall Silber ist ein vielseitiges Metall, dass seit Jahrtausenden von den Menschen genutzt wird.
- Silber wird für zahlreiche Anwendungen in der Industrie benötigt.
Du solltest weder Gold noch Silber als Mittel zum Vermögensaufbau betrachten. Edelmetalle in physischer Form sind eine Absicherung und ein Wertspeicher.
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