Edelmetall Platin: Verwendung, Vorkommen und Investieren

Es gibt zahlreiche Rohstoffe, in die wir investieren können. In diesem Ratgeber wollen wir dir das Edelmetall Platin näher vorstellen. Die Edelmetalle Gold und Silber gelten als Klassiker im Bereich der Geldanlage. 

Doch wie gut eignet sich das Edelmetall Platin für dein Portfolio? Diese Frage wollen wir im folgenden Verlauf beantworten.

Zunächst vermitteln wir dir die Grundlagen:

• Welche Eigenschaften hat Platin?
• Wofür wird das Edelmetall Platin verwendet?
• Wo befinden sich die größten Reserven und welche Nationen produzieren Platin?
• Wie kaufe ich Platinmünzen?

Im ersten Schritt befassen wir uns mit den Eigenschaften und der Historie von Platin.

1. Eigenschaften und Historie des Edelmetalls Platin

Grundsätzlich werden Rohstoffe und insbesondere Metalle kategorisiert. Platin gehört zur Gruppe der Platinmetalle, auch bekannt als Platingruppenmetalle.

Die folgenden Elemente werden als Platinmetalle bezeichnet:

1. Ruthenium
2. Rhodium
3. Palladium
4. Osmium
5. Iridium
6. Platin

In einer separaten Analyse stellen wir dir das Edelmetall Palladium vor.

Eigenschaften des Edelmetalls Platin

In seiner elementaren Form ist Platin ein grau-weiß glänzendes Metall, das schweiß-, schmiede- und dehnbar ist.

Des Weiteren besticht Platin durch seine hervorragende thermische und elektrische Leitfähigkeit. Außerdem ist Platin eines der dichtesten Metalle und äußerst korrosionsbeständig.

Hervorzuheben sind vor allem die katalytischen Eigenschaften des Edelmetalls.

Platin: Historie des Edelmetalls

Der Name des Edelmetalls leitet sich vom spanischen Wort plata (Silber) ab.

Die Historie von Platin reicht vermutlich bis ins Alte Ägypten zurück. Der britische Ägyptologe Sir William Petrie entdeckte Ende des 19. Jahrhunderts altägyptischen Schmuck, der Spuren von Platin aufwies.

Im 19. Jahrhundert gelang es dem Chemiker Wilhelm Carl Heraeus reines Platin für die Schmuckindustrie herzustellen. Die erste deutsche Platinschmelze machte Platin zum Industriemetall.

Wir schauen uns im nächsten Abschnitt an, wo das Edelmetall Platin zum Einsatz kommt und wieso es auch die Bezeichnung Industriemetall verdient.

2. Edelmetall Platin: Verwendung und Anwendung

Wir zeigen dir im folgenden Verlauf wie vielseitig und wichtig das Edelmetall Platin ist. Hierzu betrachten wir die Hauptanwendungen, die sich in vier Segmente einteilen lassen.

Bei den folgenden Angaben beziehen wir uns auf die Daten des World Platinum Investment Council, das die Gesamtnachfrage zwischen 2017 und 2021 ausgewertet hat. Folglich bewegen sich die prozentualen Angaben in einer Range mit Mindest- und Maximalwerten.

Platin – Verwendung im Automobilsektor

Der Anteil der Nachfrage aus dem Automobilsektor lag zwischen 31 und 42 %. Automobilhersteller verwenden Platin in Katalysatoren, um Schadstoffemissionen zu reduzieren.

Edelmetall Platin – Industrielle Verwendung

Laut dem World Platinum Investment Council (WPIC) machte die restliche industrielle Nachfrage etwa 23-36 % der Gesamtnachfrage aus. Dieser Sektor umfasst die Elektrotechnik, Medizintechnik, Glasindustrie und die chemische Industrie.

In der Medizintechnik wird Platin aufgrund seiner hohen Korrosionsbeständigkeit und der ausgezeichneten Biokompatibilität eingesetzt. Platin wird zum Beispiel für Herzschrittmacher verwendet.

Im Bereich der Elektrotechnik ist Platin für die Temperaturmessung von großer Bedeutung.

Seltenes Edelmetall Platin in der Schmuckindustrie

Seit Jahrzehnten kommt Platin bei der Schmuckherstellung zum Einsatz. Nach Angaben des WPIC ist China der weltweit größte Marktplatz für Platinschmuck. Ohnehin sind Edelmetalle, sei es Gold, Silber oder Platin, in Asien besonders beliebt.

Zum Beispiel sticht Indien bei der physischen Goldnachfrage hervor. In der Regel steigt die Goldnachfrage vor der Hochzeitssaison. Ebenso erfreut sich Platin großer Beliebtheit.

In den USA und Japan sind Platinringe äußerst begehrt.

Als Nachfragetreiber kommt die Schmuckindustrie auf einen Anteil von 24-31 %.

Edelmetall Platin als Investment

Nun könnten wir die Verwendung in der Schmuckindustrie bereits als Investment bezeichnen, allerdings wird diese Kategorie separat aufgeführt.

Die Investmentnachfrage nach Platin ist äußerst volatil. Laut dem WPIC schwankte die Nachfrage in den vergangenen 5 Jahren zwischen 1 und 20 %.

International besteht die Möglichkeit Platin in physischer Form (Barren und Münzen) zu erwerben. Physische Edelmetallprodukte, die wir zu Anlagezwecken erwerben, werden auch als Bullionware bezeichnet.

Im späteren Verlauf erläutern wir, wie und wo du Platinmünzen kaufen kannst.

Du kennst jetzt die wichtigsten Anwendungen von Platin. Daher befassen wir uns als nächstes mit den Vorkommen des Edelmetalls.

Wo sind nennenswerte Platinreserven zu finden und welche Nationen sind die größten Produzenten? Diese Fragen beantworten wir im folgenden Abschnitt.

3. Platin: Reserven und Produktion

Die Platingruppenmetalle (Platinum Group Metals, PGM) kommen in zwei unterschiedlichen Lagerstättentypen vor.

Zum einen gibt es Lagerstätten mit geringen Gehalten an Basismetallen und entsprechend hohen PGM-Gehalten. Zum anderen werden die PGM als Beiprodukte gewonnen, wenn die Nickel- und Kupfervorkommen dominieren.

Nach Angaben der deutschen Rohstoffagentur befinden sich die bedeutendsten PGM-Vorkommen im Bushveld-Komplex in Südafrika.

Nachfolgend betrachten wir die größten Reserven und die bedeutendsten Platinproduzenten. Hierbei beziehen wir uns auf die Daten der Mineral Commodity Summaries 2022.

Weltweite Reserven der Platingruppenmetalle

Die folgende Tabelle verschafft dir einen Überblick zu den führenden Platinproduzenten.

Top 5 Platinproduzenten

Bisher haben wir uns lediglich die Minenproduktion angeschaut, aber noch nicht das gesamte Platinangebot. Recycling spielt beim Platinangebot eine nicht unerhebliche Rolle, weil dessen Anteil im Jahr 2021 rund 24 % des globalen Gesamtangebots ausmachte.

Weltweites Platinangebot im Jahr 2021

Das Gesamtangebot wird in zwei Kategorien unterteilt. Zum einen die Minenproduktion, die 2021 mit 6.204.000 Unzen den Großteil ausmachte. Zum anderen das Angebot aus Recycling. Dadurch standen dem Markt zusätzlich 1.953.000 Unzen Platin zur Verfügung.

Das Angebot aus Recycling wird in drei Kategorien unterteilt. Laut dem WPIC sieht die Aufteilung folgendermaßen aus:

1. Fahrzeugkatalysatoren – 1.464.000 Unzen
2. Schmuckindustrie – 422.000 Unzen
3. Industrie – 67.000 Unzen

Wir haben dir bisher die wichtigsten Grundlagen zum Edelmetall Platin vermittelt. Du kennst die Verwendung, die Eigenschaften und zudem weißt du, wie sich das Angebot zusammensetzt.

Folglich zeigen wir dir als nächstes, wie du in das Edelmetall Platin investieren kannst. Zunächst werfen wir einen Blick auf das physische Investment – Platinmünzen und Platinbarren.

4. Platin Kaufen: So kannst du das Edelmetall kaufen

In diesem Abschnitt zeigen wir dir, wo und wie du Platinmünzen erwerben kannst.

Grundsätzlich hast du bei Edelmetallen die Möglichkeit sowohl direkt als auch indirekt zu investieren. Ein direktes Investment umfasst das physische Angebot und das indirekte Investment bezieht sich auf Aktien.

Wir beginnen mit dem direkten Investment.

Wo und wie kaufe ich Platinmünzen?

Der erste Schritt ist bereits der wichtigste, da du einen seriösen Edelmetallhändler finden musst.

Falls du klassisch ein Konto bei einer Sparkasse oder Volksbank hast, kannst du dich vor Ort in einer Filiale deiner Nähe informieren.

Es macht jedoch mehr Sinn sich online ausführlich zu informieren, da du hierbei die Konditionen vergleichen kannst. Außerdem sind reine Edelmetallhändler Spezialisten, die das entsprechende Fachwissen mitbringen. Somit kannst du dich umfassend informieren.

Ein am Markt etablierter und bekannter Edelmetallhändler wie z.B. Degussa ist eine gute Anlaufstelle. Du kannst sowohl online als auch offline Edelmetalle erwerben – ein klarer Vorteil.

Zudem stehen dir seriöse Online-Vergleichsportale zur Verfügung. Bei Gold.de kannst du dich umfassend über Edelmetalle informieren. Darüber hinaus erhältst du eine Übersicht zu zertifizierten und geprüften Edelmetallhändlern.

Der Kaufprozess ist in der Regel selbsterklärend, da du Schritt für Schritt durchgeleitet wirst. Beim Online-Kauf erfolgt die Zahlung per Vorkasse.

Welche Münzen und Barren eignen sich als Geldanlage? – Darauf solltest du achten.

Neben den Anlagemünzen kannst du auch Platinbarren erwerben. Diese Form eignet sich eher für Anleger, die am reinen Platinwert interessiert sind.

Edelmetall Platin kaufen: Steuern auf Münzen und Barren

Im Gegensatz zu Gold-Bullionware fällt bei den sogenannten Weißmetallen die Mehrwertsteuer von 19 % an. Zur Gruppe der Weißmetalle gehören Silber, Platin und Palladium.

Es gibt jedoch eine Ausnahme – das Zollfreilager. Eine Erläuterung zum Zollfreilager findest du in unserem ausführlichen Ratgeber zu Edelmetallen.

Bei Platinmünzen kannst du übrigens von der Differenzbesteuerung profitieren. Hierbei wird die Differenz zwischen Ankaufspreis und Bruttoverkaufspreis mit 19 % besteuert.

Beim Verkauf von Münzen und Barren gilt: Nach einer Haltedauer von mindestens einem Jahr sind alle Gewinne steuerfrei.

Welche Alternativen gibt es zur physischen Geldanlage?

Im nächsten Kapitel befassen wir uns mit den indirekten Investments.

5. Edelmetall Platin: In Platinaktien investieren

Wir schauen uns in diesem Kapitel drei Big Player aus dem Platinbergbau an.

Wichtiger Hinweis: Alle vorgestellten Aktien dienen lediglich zu Informationszwecken und stellen keine Handlungsempfehlung dar. Die dargestellten Investmentvehikel unterliegen teilweise sehr starken Kursschwankungen.

Sibanye-Stillwater – südafrikanischer Big Player fördert Gold und Platin

Impala Platinum – PGM-Pure-Play aus Südafrika

Anglo American – führender Platinproduzent

Du weißt jetzt, wie du an der Wertentwicklung von Platin partizipieren kannst. Daher fragst du dich vermutlich:

Wie werden sich die Platinpreise entwickeln?

In unserer Analyse zu den Edelmetallen haben wir versucht mit Hilfe diverser Ratios (Verhältnisse) festzustellen, ob eine Über- oder Unterbewertung besteht.

Zum einen können wir die Edelmetalle untereinander vergleichen. Zum anderen haben wir die Möglichkeit einzelne Edelmetalle ins Verhältnis zum breiten Aktienmarkt (S&P 500, MSCI World ) zu setzen.

In diesem Fall macht es Sinn, Platin mit Gold und Palladium zu vergleichen. Gold hat ebenso wie Platin eine Investmentfunktion und Palladium wird hauptsächlich im Automobilsektor eingesetzt – in Katalysatoren.

Wenn wir diese Edelmetalle gegenüberstellen, so bemerken wir direkt, dass Platin im Verhältnis relativ günstig ist. Gold konnte sich gut entwickeln in den letzten 5 Jahren und Palladium war quasi der Star unter den Edelmetallen. Lediglich Platin verharrt auf niedrigem Niveau.

Historischer Palladiumpreis

Eine Unze Palladium kostet aktuell um die 2.000 US-Dollar (Stand Mai 2022), in der Spitze waren es 3.000 US-Dollar und mehr. Von 2010 bis 2018 bewegte sich der Palladiumpreis in einer Range von 500 bis 1.000 US-Dollar.

Goldpreis seit 2010

Gold erreichte 2020 bei über 2.000 US-Dollar je Unze sein letztes All-Time-High. Aktuell schwankt der Goldpreis zwischen 1.800 US-Dollar und 2.000 US-Dollar (Stand Mai 2022).

Platin im Verhältnis unterbewertet

Aktuell kostet eine Unze Platin 934 US-Dollar (Stand Mai 2022). Folglich beträgt der Goldpreis das Doppelte. Palladium war zwischenzeitlich dreimal so teuer wie Platin.

Bemerkenswert war die Entwicklung im Jahr 2008, als man für eine Unze Platin vier Unzen Palladium und zwei Unzen Gold erhalten hätte. Damals erreichte der Platinpreis einen Spitzenwert von weit über 2.000 US-Dollar.

Selbstverständlich sind diese Ratios allein kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung, aber ein möglicher Anhaltspunkt.

6. Fazit zum Edelmetall Platin

Abschließend fassen wir nochmals die wichtigsten Inhalte zusammen:

1. Platin gehört zur Gruppe der Platingruppenmetalle. Zudem ist es ein Edelmetall.
2. Das Edelmetall Platin wird hauptsächlich im Automobilsektor eingesetzt.
3. Die größten Platinvorkommen befinden sich in Südafrika. Bei der Produktion ist Südafrika ebenfalls führend.
4. Du kannst Platin in physischer Form erwerben oder in Aktien von Bergbauunternehmen investieren.
5. Platin ist im Verhältnis zu Gold und Palladium eher unterbewertet.

Bei uns findest du weitere spannende Analysen zum Rohstoffmarkt.