Norisbank kontert Chase: 4 % Tagesgeld für 6 Monate – und 120 € obendrauf
Die Deutsche Bank Tocher Norisbank zahlt 4 % p.a. für 6 Monate (1.7.–31.12.2026) plus 120 € Prämie für neu eröffnete Tagesgeldkonten ab dem 20.05.2026. Zufällig wird das nicht sein, denn an genau demselben Tag startet J.P.Morgan mit Chase sein Deutsches Tagesgeldkonto. Chase zahlt 4 % für 4 Monate auf bis zu 1 Mio. €, danach 2 % variabel.
Das Wichtigste in Kürze
- Die Deutsche-Bank-Tochter Norisbank zahlt vom 1.7. bis 31.12.2026 4 % p.a. aufs Tagesgeld – also 6 Monate lang.
- Nach Ablauf der 6 Monate fällt der Zins wieder auf 0,75 % zurück.
- Dazu gibt's eine 120-€-Prämie, wenn du parallel ein Top-Girokonto eröffnest und drei Zahlungspartner umziehst.
- Der Sonderzins gilt für Neukunden auf Guthaben bis 250.000 € – und nur für Geld, das bisher nicht in der Deutsche-Bank-Gruppe lag.
- Der Zeitpunkt ist kein Zufall: Genau am 20. Mai 2026 ist J.P. Morgan mit Chase in Deutschland gestartet – ebenfalls mit 4 %.
Norisbank legt nach: 4 % für ein halbes Jahr
Die Norisbank erhöht die Zinsen. Wer ab dem 20. Mai 2026 als Neukunde ein Top-Zinskonto eröffnet, bekommt vom 1. Juli bis 31. Dezember 2026 4 % p.a. aufs Tagesgeld. Das sind sechs volle Monate Aktionszins und damit länger als das, was die meisten Wettbewerber gerade auf den Tisch legen.
Bis zum Aktionsstart am 1. Juli läuft das Konto übrigens noch mit dem mageren Normalzins von 0,75 % p.a. Danach springt der Satz auf 4 %, gilt für Guthaben bis 250.000 € und wird vierteljährlich gutgeschrieben. Nach Ablauf der Aktion zum Jahresende fällt der Zins wieder auf die dann gültige Standardkondition zurück – aktuell eben jene 0,75 %.
Ein paar Bedingungen gibt's allerdings, und die haben es in sich:
- Du darfst in den letzten 12 Monaten kein Kunde der Norisbank gewesen sein.
- Du musst gleichzeitig ein Girokonto eröffnen (Top-Girokonto oder Girokonto plus).
- Du musst per Kontowechselservice mindestens 3 Zahlungspartner auf das neue Konto umziehen. Die Frist ist bis zum 30.11.2026.
- Und der Knackpunkt: Der Sonderzins gilt nur für Geld, das vorher nicht auf Konten der Deutsche-Bank-Gruppe (Deutsche Bank, Postbank, norisbank, BHW, DWS) lag.
Warum jetzt? Chase ist der Auslöser
Die spannende Frage ist nicht was, sondern warum gerade jetzt. Und die Antwort heißt mit ziemlicher Sicherheit: Chase.
Denn am 20. Mai 2026, exakt dem Tag, ab dem die Norisbank-Aktion gilt, hat die US-Großbank J.P. Morgan ihre Digitalbank Chase offiziell in Deutschland an den Start gebracht. Am 20. Mai 2026 hat Chase offiziell seinen Betrieb in Deutschland aufgenommen. Der Einstieg erfolgt über ein gebührenfreies Tagesgeldkonto, das einen Einführungszinssatz von 4 Prozent pro Jahr für die ersten vier Monate bietet. Danach gilt ein variabler Basiszinssatz von 2 Prozent.
Dahinter steht kein Fintech-Start-up, sondern ein Schwergewicht: Chase ist das Privatkundengeschäft von JPMorganChase & Co., einer weltweit tätigen Bank mit einer Bilanzsumme von 4,9 Billionen US-Dollar. Deutschland ist nach Großbritannien erst der zweite europäische Markt und J.P. Morgan kommt mit klarer Ansage. Der Aktionszins gilt auf Guthaben bis zu 1 Million Euro und ist damit aktuell der höchste Tagesgeldzins im deutschen Markt.
Dass die Norisbank ihre Aktion punktgenau auf denselben Tag legt, und auch auf 4,00 % erhöht, ist kein Zufall, sondern eine Kampfansage. Ehrlicherweise ist das genau die Sorte Wettbewerb, von der wir Sparer am meisten haben.
Norisbank vs. Chase – wer bietet mehr?
Auf den ersten Blick steht es 4 % gegen 4 %. Aber der Teufel steckt im Detail:
| Kriterium | Norisbank | Chase |
|---|---|---|
| Aktionszins | 4 % p.a. | 4 % p.a. |
| Dauer | 6 Monate (1.7.–31.12.2026) | 4 Monate |
| Zins danach | 0,75 % (variabel) | 2 % (variabel) |
| Max. Guthaben | 250.000 € | 1.000.000 € |
| Bedingung | Girokonto + 3 Zahlungspartner umziehen | reines Tagesgeldkonto, keine Wechselpflicht |
| Bonus | 120 € Prämie | – |
Norisbank gewinnt klar bei der Aktionsdauer – sechs statt vier Monate – und bei der Prämie. Chase punktet mit dem deutlich höheren Anlagelimit (1 Mio. statt 250.000 €) und vor allem mit dem Folgezins: 2 % statt 0,75 % machen langfristig einen Riesenunterschied. Bei Chase musst du ebenfalls keine Zahlungspartner umziehen, sondern kannst du Konto als reines Tagesgeldkonto nutzen.
In unserem Tagesgeldvergleich findest du eine Gegenüberstellung aller großen Tagesgeldkoten auf dem deutschen Markt.
Insgesamt ist das Angebot von Chase leicht besser
Norisbank reagiert mit Tempo auf Chase und das Angebot ist für Neukunden gut, solange du die Bedingungen erfüllst. Sechs Monate 4 % plus 120 € sind eine Ansage. Aber: Das ganze Konstrukt ist auf den Girokonto-Wechsel ausgelegt. Wer nur sein Tagesgeld parken und sich nicht mit Zahlungspartner-Umzügen herumschlagen will, für den ist Chase mit seinem höheren Limit und dem faireren Folgezins die unkompliziertere Wahl.
Was sich hier gerade abspielt, ist im Kern eine gute Nachricht: Der Markteintritt von J.P. Morgan zwingt etablierte Anbieter wie die Deutsche-Bank-Tochter zum Handeln.
Spannend wird jetzt wie andere beliebte Tagesgeldanbieter wie Scalable Capital oder die Consorsbank reagieren werden.
Das Geld, um das gekämpft wird, ist reichlich vorhanden: Ende 2025 summierte sich das Geldvermögen der privaten Haushalte auf den Rekordwert von rund 9.504 Milliarden Euro, mehr als ein Drittel davon sind Bargeld und Einlagen. Der Zinskampf dürfte also gerade erst losgehen.
