Unsere Erfahrungen mit dem Smartbroker+ Depotübertrag
- Keine Depotgebühren
- Ein Depot für alle Wertpapiere
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Kostenlose Order (Einmalanlage) möglich
- Umfangreiches Angebot an Wertpapieren, Aktien, Fonds und ETFs
- Mobile App verfügbar
- Komplexes Preis-Leistungs-Verzeichnis
- Aktuell kein Handel mit Kryptowährungen
- Kein Handel mit Bruchstücken
Du hast erfolgreich ein Depot beim Smartbroker eröffnet? Allerdings besteht noch ein altes Depot bei einem anderen Broker. Mit dem kostenlosen Depotwechsel-Service von Smartbroker Plus kannst du den Depotübertrag innerhalb weniger Minuten veranlassen. Der gesamte Prozess ist digital – ein großer Vorteil, da du keine Unterlagen ausdrucken musst.
Der Depotübertrag zu Smartbroker ist einfach, kostenlos und flexibel. In diesem Guide zeigen wir dir Schritt für Schritt, wie der Smartbroker Depotübertrag funktioniert und wie du deine Depotbestände überträgst. Sollten Fragen offen bleiben, unterstützt dich zusätzlich der Smartbroker Kundenservice. In unserem Smartbroker Depot Testbericht haben wir den Kundenservice ausführlich vorgestellt.
Außerdem haben wir für dich eine umfangreiche Sammlung an Anleitungen rund um Smartbroker erstellt:
- So läuft die Depoteröffnung bei Smartbroker
- Unser Guide zum Aktien kaufen bei Smartbroker
- So kaufst du ETF beim Smartbroker
- Sparpläne bei Smartbroker einrichten
- Überblick über die Kosten bei Smartbroker
- Smartbroker App Test
Im Folgenden zeigen wir dir die 5 Schritte zum Smartbroker Plus Depotübertrag.
1. Smartbroker Plus Depotübertrag: Daten der abgebenden Bank
In den FAQs der Smartbroker Plus Website findest du zahlreiche Tipps zum Depotübertrag. Über den folgenden Link wirst du zum Depotwechsel-Service von Smartbroker weitergeleitet.
Hervorzuheben ist, dass bei jedem Schritt erklärt wird, welche Angaben erforderlich sind. Zudem unterstützt dich der Smartbroker mit wichtigen Hinweisen und Details. Wir gehen nachfolgend auf die wichtigsten Punkte ein.
In der ersten Maske müssen wir die Daten der abgebenden Depotbank und unsere Smartbroker Depotnummer (10 Stellen) angeben.
Zunächst tragen wir den Namen der abgebenden Bank, die Depotnummer sowie die Smartbroker Plus Depotnummer ein. Nun haben wir die Möglichkeit, zwischen einem teilweisen und vollständigen Depotübertrag zu wählen. Du kannst sowohl einzelne Depotpositionen als auch das gesamte Depot übertragen.
Wenn du nur einen Teil deines Depots überträgst, hat das Auswirkungen auf den Verlustverrechnungstopf. Darauf gehen wir später noch ein.
Danach müssen wir den AGB und der Datenschutzerklärung zustimmen.
2. Art des Depotübertrags bei Smartbroker+ wählen
Wir sind jetzt bei Schritt 2 von 5. Es geht um die Art der Übertragung. Hierbei erfragt der Smartbroker, ob ein Eigentümerwechsel stattfindet.
Das solltest du zu einem Eigentümerwechsel im Zuge einer Depotübertragung wissen
Grundsätzlich kannst du von Einzeldepot auf Einzeldepot bzw. von Gemeinschaftsdepot auf Gemeinschaftsdepot Depotbestände übertragen. Bei Namensgleichheit ohne Eigentümerwechsel können die Anschaffungsdaten der Wertpapiere und der Verlustverrechnungstopf übertragen werden. Zudem erfolgt keine Meldung an das Finanzamt.
Folgende Varianten wären ein Eigentümerwechsel mit entsprechenden steuerlichen Auswirkungen bzw. Meldung an das Finanzamt:
- Übertrag zwischen Ehegatten/Lebenspartner
- Schenkung
- Übertrag auf Drittdepot aufgrund Erbschaft
- Sonstige Übertragung auf Dritte
Entsprechende Hinweise folgen bei der Auswahl der Übertragungsart.
Die einfachste Variante ist also der Übertrag auf das eigene Depot, da hierbei eine Übertragung aller Daten möglich ist und keine Meldung ans Finanzamt erfolgt.
3. Depotwechsel zu Smartbroker Plus: Persönliche Daten erfassen
Im 3. Schritt geben wir unsere persönlichen Daten an.
Hierzu gehören:
- Vollständiger Name
- Adresse
- Geburtsdatum
Wie du anhand des oben stehenden Screenshots siehst, musst du einige Daten angeben. Besonders wichtig ist an dieser Stelle, dass die Daten mit dem aufnehmenden Broker übereinstimmen. Hast du dort noch eine alte Adresse hinterlegt, solltest du diese vorher korrigieren.
Nun kommen wir schon zum vorletzten Schritt des Smartbroker Depotübertrags.
4. Depotbestände und Verlustverrechnungstopf für den Smartbroker+ Depotübertrag angeben
In diesem Abschnitt geht es um die Depotbestände und die Verlustverrechnungstöpfe.
Smartbroker Plus Depotübertrag – gesamtes Depot übertragen
Eingangs haben wir erwähnt, dass du sowohl einzelne Depotpositionen als auch den gesamten Depotbestand übertragen kannst. Wenn du beim ersten Schritt keine Änderung im Menü vorgenommen hast, siehst du jetzt die folgende Ansicht:
Einzelne Wertpapiere ins Smartbroker Plus Depot übertragen
Solltest du in der ersten Maske den vollständigen Übertrag verneint haben, dann gilt es Folgendes zu beachten:
Beim Übertrag einzelner Wertpapiere musst du die WKN bzw. ISIN angeben.
Wichtiger Hinweis: Eine Übertragung der Verlustverrechnungstöpfe ist nur möglich, wenn das gesamte Depot zu Smartbroker übertragen wird.
Wenn du einen vollständigen Depotwechsel beantragst, kannst du die Verlusttöpfe übertragen. Gleichzeitig besteht die Möglichkeit, eine Auflösung des alten Depots zu beantragen. Eine Übertragung der Bruchstücke ist nicht möglich. Diese werden vorab veräußert.
Was sind Verlusttöpfe und wie funktionieren sie?
Wenn du mit Wertpapieren Gewinne erzielst, fällt die Kapitalertragsteuer an. Realisierte Verluste landen im Verlustverrechnungstopf. Diese Verluste können mit zukünftig erzielten Gewinnen verrechnet werden.
Du hast zwei unterschiedliche Verlusttöpfe und den Quellensteuertopf:
- Verlusttopf Aktien
- Verlusttopf Sonstige (Derivate, ETFs, Fonds)
- Anrechenbare Quellensteuer (ausländische Kapitalanlagen)
Kursgewinne aus Aktien können sowohl mit Verlusten aus dem Verlusttopf Aktien als auch mit sonstigen Verlusten verrechnet werden. Erträge aus Dividenden oder sonstigen Wertpapieren werden jedoch ausschließlich mit dem Verlusttopf „Sonstiges“ verrechnet.
Falls du relevante Verlusttöpfe bei deinem bisherigen Depotanbieter hattest, solltest du diese unbedingt übertragen.
5. Digitale Unterschrift und Übermittlung für den Depotumzug zu Smartbroker Plus
Wir sind jetzt beim 5. und letzten Schritt des Smartbroker Plus Depotübertrags.
Im letzten Schritt erhalten wir noch mal eine Zusammenfassung unserer Daten. Diese solltest du überprüfen. Ansonsten fehlt nur noch die digitale Unterschrift und die Übermittlung des Übertrags.
Du kannst den Übertrag per Smartphone oder mit der PC-Maus digital unterzeichnen. Im Anschluss erfolgt die Bestätigung und die digitale Übermittlung der Unterlagen.
Insgesamt benötigst du lediglich 5–10 Minuten für diesen Online-Prozess. Der Depotübertrag selbst dauert in der Regel 2–4 Wochen. In Ausnahmefällen kann es auch länger dauern.
Abschließend kann ich festhalten, dass der Depotwechsel-Service des Smartbrokers mich wirklich überzeugt hat.
Unsere Inhalte spiegeln nur die Meinungen und Erwartungen der Autoren wider und stellen somit keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen der genannten Wertpapiere dar.
Als Anleger*in trägst Du die volle Verantwortung für Deine Investitionsentscheidungen.
Die Autoren können in einige der beschriebenen Assets investiert sein und somit ein Interesse an deren Kursentwicklung haben.
