Depotübertrag zu Finanzen.net ZERO
Du hast bereits ein Depot bei Finanzen.net ZERO? Dann spielst du eventuell mit dem Gedanken, ein bereits bestehendes Depot zum ZERO Broker zu übertragen.
Der komplette Depotübertrag zu Finanzen.net ZERO ist ein digitaler Prozess. Dementsprechend musst du hier nichts ausdrucken, manuell ausfüllen und per Post versenden. Vielmehr handelt es sich beim Depotübertrag um den besten Prozess, den ich bisher erlebt habe.
Im Folgenden will ich dir zeigen, wie der Depotübertrag zu Finanzen.net ZERO funktioniert. Außerdem zeige ich dir, worauf du hierbei achten musst. Solltest du beim Depotübertrag auf Probleme stoßen, dann wende dich am besten an den Kundensupport, der dir hier helfend zur Seite steht.
1. Depotübertrag zu Finanzen.net ZERO starten
Für Broker ist es besonders attraktiv, wenn Kunden ihre gesamten Wertpapiergeschäfte bei einem Anbieter abwickeln. Dementsprechend bieten gute Anbieter einen Depotübertrag an.
Bei Finanzen.net ZERO findest du diesen, wenn du auf dein Profil klickst.
Den Depotübertrag findest du unter deinem Profil.
Der Depotübertrag ist bei Finanzen.net ZERO besonders einfach zu finden. Im Vergleich zu anderen Neobrokern bietet Finanzen.net ZERO den aktuell besten Prozess zum Depotübertrag an.
Klicke auf dein Profil und anschließend auf den Depotübertrag. Du gelangst in ein neues Fenster und kannst dort direkt den Depotübertrag starten.
Achtung: Prüfe vor dem Depotübertrag, ob die zu übertragenden Aktien, ETF oder Fonds bei Finanzen.net ZERO handelbar sind. Nicht handelbare Vermögenswerte lassen sich nämlich nicht übertragen.
Auf der Seite zum Depotübertrag erhältst du einige wichtige Informationen. So weist dich Finanzen.net ZERO beispielsweise darauf hin, dass du vor dem Übertrag prüfen solltest, ob alle Wertpapiere bei ZERO handelbar sind.
Außerdem gibt es den Hinweis, dass Bruchstücke nicht übertragbar sind. Hast du beispielsweise bei deinem abgebenden Broker Bruchstücke liegen, dann solltest du diese nach Möglichkeit auffüllen oder darauf achten, dass diese eventuell veräußert werden.
Zudem muss das abgebende Depot auf deinen Namen laufen. Der Übertrag eines Gemeinschaftsdepots ist nicht möglich.
Wichtig ist auch die Tatsache, dass die Kurse im Depot zum Einlieferungszeitpunkt angezeigt. Die steuerlich relevanten Kurse erfasst die Baader Bank, sodass du hier keine Bedenken haben musst. Bei Bedarf kannst du die Einlieferungskurse auch korrekt erfassen.
Starte deinen Depotübertrag mit einem Klick auf „Jetzt Depotübertrag beauftragen“.
2. Eingaben zum Depotübertrag
Du hast nun deinen Depotübertrag gestartet und befindest dich in der ersten Maske. Hier musst du deinen abgebenden Broker oder die abgebende Bank eingeben. Zusätzlich benötigst du deine Depotnummer.
Gib die Bank und das Depot an, welches die Wertpapiere abgeben soll.
Hast du die Eingaben getätigt, kannst du den Übertrag fortsetzen. Jetzt musst du noch mal bestätigen, dass das abgebende Depot ausschließlich auf deinen Namen läuft. Wie bereits erwähnt, ist der Übertrag von einem dritten Depot oder eines Gemeinschaftsdepots nicht möglich.
Zusätzlich kannst du hier weitere wichtige Informationen entnehmen. So erfolgt etwa keine Meldung an das Finanzamt und du kannst deine Verlustverrechnungstöpfe bei Bedarf mit zu Finanzen.net ZERO übernehmen.
Klickst du auf „Weiter“, musst du noch einige Angaben zum Depotinhaber bei der abgebenden Bank tätigen. Die Daten werden von Finanzen.net ZERO vorausgefüllt, da ein Übertrag von einem dritten Depot schlicht und ergreifend nicht möglich ist. Sollte sich deine Anschrift oder dein Name geändert haben, solltest du dies vor dem Übertrag noch bei der abgebenden Bank korrigieren lassen.
3. Wertpapiere für den Depotübertrag zu Finanzen.net ZERO angeben
Nun kommen wir zu dem Teil des Depotübertrags, der aus meiner Sicht richtig gut gelungen ist. Natürlich muss Finanzen.net ZERO wissen, welche Wertpapiere eingeliefert werden sollen.
Hierfür kannst du dich im Zuge des Übertrags einfach bei deinem bisherigen Broker anmelden. Finanzen.net ZERO listet anschließend alle Aktien, ETF und Fonds, die dort aufgeführt sind, auf.
Jetzt kannst du entscheiden, welche Wertpapiere du übertragen möchtest. Hierbei musst du keine manuellen Eingaben über die entsprechenden Wertpapierstücke tätigen. Bei meinem Depotübertrag zu Scalable Capital musste ich das manuell machen. Ehrlicherweise war das nicht besonders intuitiv und ist sogar einmal fehlgeschlagen.
Besonders gut ist die Tatsache, dass Finanzen.net ZERO Wertpapiere erkennt, die sich nicht für einen Depotübertrag eignen. Diese werden mit einem roten „X“ markiert.
Natürlich kannst du auch die zu übertragenden Wertpapiere manuell erfassen. Ich würde das allerdings nicht machen und die automatisierte Lösung vorziehen. Hast du lediglich wenige ETF im Depot, dann kann das aber auch der bessere Ansatz sein. Wer ein diversifiziertes Depot mit mehr als 20 Werten besitzt, wird verstehen, warum ich die automatisierte Lösung vorziehe.
Aus der Liste kannst du die Wertpapiere auswählen, die übertragen werden sollen.
Hast du alle zu übertragenden Wertpapiere ausgewählt, kannst du noch auswählen, ob du das Depot bei der anderen Bank schließen willst. Außerdem kannst du Verlustverrechnungssalden übertragen und die unterschiedlichen Verlustverrechnungstöpfe auswählen.
Finanzen.net ZERO bietet dir hier folgende Optionen:
- Alle Verlustverrechnungstöpfe
- Aktien Verlustverrechnungstöpfe
- Sonstige Verlustverrechnungstöpfe
- Ausländische Quellensteuer Verlustverrechnungstöpfe
4. Depotübertrag bestätigen und abschließen
Zum Abschluss des Depotübertrags musst du noch eine Unterschrift leisten. Hier kannst du entweder den QR-Code mit deinem Smartphone scannen und die Unterschrift auf deinem Smartphone erfassen oder per Mouse signieren.
Zudem hast du an dieser Stelle noch mal die Möglichkeit, deine Depotnummer anzupassen, sowie die Liste der zu übertragenden Wertpapiere zu editieren. Beachte hierbei, dass alle Daten korrekt sein müssen, um erfolgreich einen Depotübertrag auszuführen.
Hast du alle Daten geprüft, bestätige deine Eingaben und klicke auf „Einreichen“. Dein Depotübertrag wird nun von Finanzen.net ZERO an die abgebende Bank gesendet. Erfahrungsgemäß kann es einige Wochen dauern, bis die Wertpapiere auf deinem Depot eingebucht werden.
Sobald die Einbuchung erfolgt, solltest du die angezeigten Kurse anpassen. Finanzen.net ZERO übernimmt die Kurse zum Zeitpunkt der Einlieferung. Hier solltest du die korrekten Werte verwenden, um einen guten Überblick über deinen aktuellen Depotsaldo zu haben.
Alternativ kannst du hier auch eine Portfolio Tracking Software verwenden. In unserem Portfolio Tracking Vergleich stellen wir dir die besten Lösungen vor. Hervorheben möchte ich hier noch unseren Testsieger Parqet.
Da du jetzt deine Wertpapiere zu Finanzen.net ZERO übertragen hast, kannst du dir einen Sparplan bei ZERO anlegen, um weiterhin Vermögen aufzubauen.
Alternativ kannst du bei Finanzen.net ZERO auch Aktien kaufen. In unserer ausführlichen Anleitung erfährst du zudem, wie du ETF bei Finanzen.net ZERO kaufen kannst.
Finanzen.net ZERO vergleichen
- Finanzen.net Zero vs Scalable Capital
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