Smartbroker Kosten und Gebühren

Beim Smartbroker erhältst du mit einem Depot Zugang zu allen Wertpapieren. Nach der Depoteröffnung bei Smartbroker profitierst du von der kostenlosen Depotführung.

Das Verrechnungskonto ist nicht gebührenfrei, denn es gibt ein Verwahrentgelt von 0,5 % p.a. ab einer Cashquote in Höhe von 15 Prozent. Hierbei wird das Verhältnis von Depot- und Cashbestand ermittelt. Die Abrechnung erfolgt quartalweise. Das Verwahrentgelt fällt lediglich auf den Betrag an, der die 15 % deines Depotvolumens übersteigt.

In der folgenden Übersicht findest du die wichtigsten Kosteninformationen zum Smartbroker Depot.

Übersicht zu den Smartbroker Kosten

Das Smartbroker Preis- und Leistungsverzeichnis  finden wir im Formularcenter des Online-Brokers. Im ersten Moment wirkt die Kostenübersicht etwas unübersichtlich – es sind immerhin 11 Seiten.

Die wichtigsten Inhalte, also Depotführung und Transaktionsgebühren, sind meiner Erfahrung nach übersichtlich gestaltet.

Kostenlose Services des Smartbrokers

Zum einen bietet dir der Smartbroker einen kostenlosen Kundenservice per Telefon und Mail. Zum anderen gibt es kostenlose Services wie den Depotwechselservice. In unserem Guide zum Smartbroker Depotübertrag haben wir bereits detailliert erläutert, wie du ein Depot zum Smartbroker überträgst.

Wie unser Neobroker-Vergleich zeigt, ist das kostenlose Angebot des Smartbrokers als sehr gut zu bewerten.

Des Weiteren stellt dir der Smartbroker ein kostenloses Autorisierungsverfahren zur Verfügung (QR-TAN). Ebenso ist die Erstellung einer Erträgnisaufstellung kostenlos. Selbstverständlich fallen keine Gebühren für die Einrichtung und Nutzung des Postmanagers an.

Folglich sind viele Dienstleistungen des Smartbroker Depots kostenlos.

In diesem Abschnitt befassen wir uns ausführlich mit den Ordergebühren des Smartbroker Depots.

Orderentgelte für Aktien und ETFs beim Smartbroker

Insgesamt ist der Wertpapierhandel bei Smartbroker sehr günstig. Dennoch ist es wichtig hierbei zu differenzieren.

Es ist sinnvoll die elektronischen Handelsplätze zu verwenden. Bei den inländischen Börsenplätzen solltest du auf das individuelle Handelsplatzentgelt achten. Der Wertpapierhandel an ausländischen Handelsplätzen kann sehr teuer sein. In der Regel solltest du diese Börsenplätze meiden.

Zunächst verschaffen wir uns einen Überblick zu den einzelnen Handelsplätzen. Als erstes gehen wir auf den Aktien- und ETF-Kauf bei Smartbroker ein.

Ab 500 Euro Ordervolumen kannst du besonders günstig über Lang & Schwarz und gettex handeln. Beim Wertpapierhandel solltest du auch auf den Spread achten – das ist die Spanne zwischen Geld- und Briefkurs. Zur Orientierung dient der Referenzmarkt Xetra.

Über den Handelsplatz USA würdest du 9 € Basisentgelt und mindestens 25 USD Handelsplatzentgelt bezahlen. Der Wertpapierhandel über die Heimatbörse bzw. über ausländische Börsen lohnt sich nur bei exotischen Werten und einigen Pennystocks – beispielsweise wenn die Spreadkosten an den deutschen Handelsplätzen die Ordergebühren der Heimatbörse übersteigen.

Derivate im Direkthandel bei Smartbroker

Im Direkthandel kannst du bei Smartbroker kostenfrei Derivate handeln. Die Voraussetzung hierfür ist der Handel über die Premiumpartner des Smartbrokers. Zu den Smartbroker Premiumpartnern gehören UBS, Morgan Stanley, Vontobel und HSBC.

Diesen gebührenfreien Handel kannst du ab einem Ordervolumen von 500 € in Anspruch nehmen. Bis 499,99 € kostet eine Order 4 €.

Neben dem Einmalkauf bietet dir der Smartbroker auch eine große Auswahl an Sparplänen. Wir zeigen dir in einem separaten Bericht, wie du einen Sparplan bei Smartbroker einrichtest.

Mit Sparplänen kannst du durch regelmäßige Investments langfristig ein Vermögen aufbauen und zusätzlich für das Alter vorsorgen. Die Grundvoraussetzungen sind günstige Orderprovisionen und die passenden Finanzinstrumente. Achte bei Sparplänen stets auf die Kosten, da zu hohe Gebühren deine Rendite schmälern.

Das Sparplanangebot des Smartbroker Depots

Beim Smartbroker stehen dir sparplanfähige Aktien, ETFs, Fonds und ETCs zur Verfügung. ETC-Sparpläne eignen sich eher weniger für den Vermögensaufbau, da du lediglich einzelne Rohstoffe abbildest und somit nicht ausreichend diversifizierst – als Beimischung sind sie jedoch eine Option.

Bei Aktiensparplänen besteht ebenfalls die Gefahr, dass du möglicherweise zu wenig diversifizierst. Einzelne Aktiensparpläne sind eine gute Beimischung, sollten jedoch nicht das Fundament bilden. Für den Kern eines ausgewogenen Portfolios eignet sich ein breit aufgestellter Welt-ETF. Neben Hunderten von ETF-Sparplänen hat der Smartbroker auch über 1.000 Fondssparpläne im Angebot.

Das kostet ein Sparplan bei Smartbroker

Nachfolgend werfen wir einen Blick auf die Kosten und Gebühren der Smartbroker Sparpläne.

Wenn wir einen ETF-Sparplan mit 25 € Monatsrate einrichten, zahlen wir die Mindestgebühr von 0,80 € je Ausführung. Bei dieser Rate wären das über 3 % an Gebühren. Relativ betrachtet, ist das sehr viel.

Daher ist es sinnvoll höhere Raten festzulegen oder einen der gebührenfreien ETF-Sparpläne zu wählen. Wenn die monatliche Rate 100 € beträgt, zahlst du relativ betrachtet, lediglich 0,8 % an Sparplangebühren.

In unserem Test des Scalable Capital Depots überzeugte dies mit noch geringeren Gebühren.

In diesem Abschnitt gehen wir auf die Gebühren der Kapitalmaßnahmen ein. Bei Smartbroker gibt es folgende Kapitalmaßnahmen:

Für die obligatorischen Kapitalmaßnahmen wie Dividenden und Ausschüttungen fallen keine Kosten beim Smartbroker an. Lediglich freiwillige Kapitalmaßnahmen sind kostenpflichtig.

Beim Smartbroker können wir Edelmetalle wie Gold in physischer Form erwerben oder indirekt über ETCs an der Wertentwicklung von Rohstoffen partizipieren.

Mit Smartbroker ETCs in Gold und weitere Edelmetalle investieren

ETCs stellen rechtlich gesehen sogenannte Inhaberschuldverschreibungen dar. Somit besteht ein gewisses Emittentenrisiko. Beim Smartbroker können wir mit ETCs in einzelne Rohstoffe wie Gold, Silber, Platin und Palladium investieren.

Hierzulande gilt Xetra-Gold als eines der beliebtesten Finanzinstrumente zur Abbildung des Goldpreises. Anleger partizipieren nahezu 1 zu 1 an der Entwicklung vom Goldpreis. Ein großer Vorteil ist die hohe Liquidität beim Handel. Daher sind die Spreads während der Xetra-Handelszeiten sehr eng.

Wir bezahlen beim Smartbroker abhängig vom Börsenplatz und dem Ordervolumen das entsprechende Handelsplatzentgelt. Das Xetra-Gold handeln wir in Euro pro Gramm. Folglich verbriefen 1.000 Xetra-Gold Schuldverschreibungen 1 Kilogramm Gold.

Die Verwahrung kostet monatlich 0,0298 % des Bestandswertes.

Physische Edelmetalle über Smartbroker kaufen

Über den Smartbroker können wir physisches Gold kaufen. Das Gold wird dann bei der UBS in der Schweiz gelagert.

Es fallen folgende Gebühren für den Goldkauf bei Smartbroker an:

Das Verwahrungsentgelt beträgt 0,339 % p.a., bezogen auf den Edelmetallbestand zum Monatsultimo. Die Belastung erfolgt monatlich.

Unser Artikel zu den Smartbroker Kosten hat dir gezeigt, dass du bei Smartbroker von einem kostenlosen Depot und sehr günstigen Ordergebühren profitierst.

Du hast die Möglichkeit ETFs und Fonds gebührenfrei zu besparen. Außerdem stehen dir zahlreiche Handelsplätze zur Verfügung. Über den Handelsplatz gettex kannst du ab 500 Euro Ordervolumen gebührenfrei Aktien und ETFs kaufen und verkaufen.

Der Smartbroker zeichnet sich durch die umfangreiche Produktpalette eines klassischen Brokers und der Gebührenstruktur eines Neobrokers aus.

In meinen Augen fällt das Verwahrentgelt des Verrechnungskontos nicht so sehr ins Gewicht, wenn man die Cash-Quote niedrig hält (Unter 15 %).

Abschließend können wir festhalten, dass der Smartbroker uns sehr günstigen Wertpapierhandel ermöglicht.