Timeless Investments im Test Extra Rendite mit alternativen Investments?
Gerade in den vergangenen Jahren haben alternative Anlageklassen für Aufsehen gesorgt. Seien es Kunstwerke, digitale Kunst, Uhren, Sneakers oder Sammelkarten – Anleger konnten attraktive Renditen erzielen.
Nicht selten beläuft sich ein Investment auf mehrere tausend Euro, sodass Privatanleger potenziell ein Klumpenrisiko aufbauen. Mit Timeless Investments gibt es nun jedoch einen Anbieter, der den Markt für Collectables und alternative Investments demokratisiert. Wir haben Timeless getestet und zeigen dir, wie die Plattform im Detail funktioniert.
Das Wichtigste zu Timeless
- Timeless ermöglicht Privatanlegern Zugang zum Markt für Sammlerobjekte.
- In unserem Test überzeugt Timeless mit hoher Transparenz.
- Mit Timeless können Anleger in exklusive Märkte für Kunst und Whisky investieren.
- Der Timeless-Sparplan hilft dir beim regelmäßigen Investieren ab 50 € im Monat.
Um eine transparente Bewertung für Timeless zu erzielen, haben wir die Plattform hinsichtlich unterschiedlicher Kriterien untersucht.
Folgende Bewertungsfelder haben wir identifiziert:
- Kosten: Welche Kosten entstehen beim Investieren über Timeless?
- Rendite: Welche Rendite lässt sich mit einem Investment in Timeless erzielen? Hier fließen unsere Erfahrungen und die Angaben anderer Anleger ein.
- Sicherheit: Wie sicher ist die Plattform und wie sicher werden die Wertsachen verwahrt?
- Plattform: Wie gut ist die Plattform von Timeless? Gibt es eine App? Wie gut ist die Bedienung?
- Service: Wir haben die Kontaktmöglichkeiten und die durchschnittliche Antwortzeit überprüft.
Die einzelnen Bewertungsfelder haben wir unterschiedlich zur Ermittlung der Gesamtbewertung gewichtet. Nachfolgendes Chart zeigt dir die Verteilung der einzelnen Bewertungsfelder:
Was ist eigentlich Timeless Investments?
Alternative Anlageklassen bergen riesiges Potenzial. Allerdings können viele Privatanleger nicht am Markt teilnehmen, da der Kapitalbedarf zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios zu hoch ist.
Mit Timeless können Anleger in exklusive und kuratierte Sammlerstücke investieren. Zur Zeit unseres Tests gibt es mehr als 429.000 Nutzer, die mehr als 600 Assets finanziert haben. Das tokenisierte Volumen liegt bei mehr als 27,2 Millionen Euro.
In der Vergangenheit war es kompliziert, Sammlerstücke für einen breiten Markt handelbar zu machen. Timeless Investments adressiert dieses Problem mithilfe der Blockchain-Technologie, insbesondere durch die Tokenisierung der Assets.
Die Eigentumsrechte an einem Vermögenswert, etwa eine Luxusuhr, werden in Token aufgeteilt und anschließend über eine Blockchain handelbar gemacht.
In der Vergangenheit gab es bereits mehrere Plattformen, die auf Tokenisierung gesetzt haben. Im Fall von Timeless Investments ist das Szenario aufgrund des Themengebiets bisher erfolgreich. Der größte Wettbewerber im Markt ist Rally, eine vergleichbare Plattform für den US-Markt.
1. Die Kosten von Timeless Investments im Test
Wie bereits angemerkt, handelt es sich bei Timeless um eine Tokenisierungsplattform. Mithilfe der Token kannst du Anteile an seltenen Sammlerobjekten erwerben, halten und handeln.
Ein Investment ist bei Timeless bereits ab 50 € möglich. Zusätzlich hat die Plattform jüngst den Timeless Sparplan eingeführt. Mit diesem investierst du automatisch in Sammlerstücke – und das monatlich.
Wie der Sparplan funktioniert, zeige ich dir im Zuge des Investitionsprozesses im Detail. Wichtig ist an dieser Stelle, dass der Sparplan keine zusätzlichen Kosten verursacht.
Das bedeutet allerdings nicht, dass Timeless kostenlos ist. Vielmehr gibt es hier zwei grundlegende Gebühren, die du kennen und berücksichtigen solltest.
- Service-Pauschale: Die Service-Pauschale beinhaltet alle Kosten für die Aufteilung des Assets in Token, die Dokumentation und Speicherung der vertraglichen Daten. Die Service Pauschale fällt lediglich einmalig an.
- Management-Gebühr: Diese Gebühr beinhaltet die Kosten für Transport, Ein- und Auslagerung, Wartung, Versicherung sowie die Bewertung des Objekts. Die Service-Gebühr schwankt je nach Anlageklasse.
Weiterhin berechnet Timeless unterschiedliche Gebühren für ein Investment in neue Drops und für den Kauf von bereits veröffentlichten Gegenstände – hier kaufst du Anteile von einem anderen Anleger.
Die Kosten habe ich einmal tabellarisch zusammengefasst. In der letzten Spalte kannst du die Gesamtkosten einsehen.
Kosten für das Investieren in neue Drops
| Asset-Kategorie | Service-Pauschale | Management-Gebühr | Gesamtkosten |
|---|---|---|---|
| NFTs | 2,0 % | 1,0 % | 3,0 % |
| Sneaker, Games & Cards | 2,0 % | 2,0 % | 4,0 % |
| Uhren, Wine & Spirits, Tech, Bags, Jewellery | 2,0 % | 3,0 % | 5,0 % |
| Memorabilia | 2,0 % | 4,0 % | 6,0 % |
| Kunst | 2,0 % | 5,0 % | 7,0 % |
| Autos | 2,0 % | 6,0 % | 8,0 % |
Damit belaufen sich die Kosten je nach Anlageklasse auf 3,0 – 8,0 %. Das sind vergleichsweise hohe Kosten, doch für das Kuratieren von Sammelgegenständen sind diese als fair zu bezeichnen.
Etwas günstiger wird es, wenn du dich auf dem Sekundärmarkt umschaust und Anteile von anderen Anlegern erwirbst.
Kosten für das Trading bei Timeless
| Service-Pauschale | Management-Gebühr | Gesamtkosten | |
|---|---|---|---|
| Kauf | 2,0 % | 2,0 % | 2,0 % |
| Verkauf | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
Die Möglichkeit, über einen Sekundärmarkt in bereits gedropte Kollektionen zu investieren, ist hervorragend. Hierbei solltest du beachten, dass der Verkauf von Anteilen stets kostenlos ist.
Lediglich für den Kauf von Anteilen bezahlst du eine Gebühr von 4,0 %. Damit kannst du jedoch günstiger agieren als auf dem Primärmarkt.
Höhere Kosten für das Zeichnen eines Drops können sich lohnen. Während unseres Timeless Tests konnten wir beobachten, wie die Preise kurz nach dem Drop angestiegen sind. Der Preisanstieg hat oftmals die günstigeren Gebühren kompensiert, sodass der Kauf des Drops die bessere Alternative war.
Nun kennst du die Kosten von Timeless. Insgesamt belaufen sich diese, je nach Anlageklasse, auf 3,0 bis 8,0 % des Anlagebetrags. Berücksichtigen wir, dass die langfristige Performance eines Weltindex am oberen Ende liegt, fallen die Kosten schon recht hoch aus.
Im Vergleich zum Wettbewerb liegen die Kosten auf einem akzeptablen Niveau. Daher erzielt Timeless Investments in diesem Testabschnitt eine gute Bewertung von 82 %.
2. Welche Rendite ist mit einem Investment in alternative Investments möglich?
Neben den Kosten spielt natürlich auch die Renditeerwartung eine tragende Rolle bei der Bewertung einer Anlageklasse.
Alternative Investments sind grundsätzlich weniger liquide als börsengehandelte Wertpapiere. Dementsprechend wundern mich die höheren Kosten nicht wirklich.
Die Einschätzung der Marktrenditen ist bei privaten Märkten recht schwierig. Zwar greift auch hier die ökonomische Regel von Angebot und Nachfrage, doch die einzelnen Anlageklassen in sich sind recht heterogen.
Aus diesem Grund können wir zur Ermittlung der Rendite unterschiedliche Marktanalysen heranziehen:
- Knight Frank Luxury Report
- Artprice 100 Index
- Watchcharts
Nachfolgend möchte ich dir kurz einen Einblick in die einzelnen Märkte geben und somit aufzeigen, wie es um die Renditechancen steht.
Renditen alternativer Investments
Basierend auf dem Knight Frank Wealth Report for Luxury Investments war Whiskey in der vergangenen Dekade das beste Investment.
Allerdings sind die Kurse in den vergangenen 12 Monaten besonders stark gefallen. Ich gehe ebenfalls von weiterhin fallenden Kursen aus, da insbesondere die Pandemie den Markt für alternative Investments angeheizt hat.
Überrascht war ich dahingegen von der Entwicklung des Kunstmarkts im Vergleich zum S&P 500.
Vergleich von Artprice100, S&P 500 und STOXX Europe 50
Wie die Darstellung des Artprice100 Index eindrucksvoll verdeutlicht, konnte Kunst in den vergangenen 24 Jahren eine deutliche Outperformance gegenüber dem S&P500 erzielen.
Allerdings verdeutlicht die Darstellung, dass gerade der Hype nach der Corona-Pandemie für stark steigende Kurse gesorgt hat. Nichtsdestotrotz entwickelt sich der Markt weiterhin stabil.
Abschließend möchte ich dir noch kurz den Uhrenmarkt vorstellen. Hier zeigt sich allerdings, dass auch dieser Markt nach dem Hype im Jahr 2021 wieder stark konsolidiert ist.
Damit präsentieren sich Whisky, Wein und Kunst als wohl spannendste Investments. Auch Luxusuhren haben in den vergangenen Jahren gute Renditen erzielt. Allerdings solltest du hier beachten, dass sich die positive Entwicklung auf wenige Modelle konzentriert haben.
Insgesamt zeigt dieser Vergleich, dass Alternative Investments ein gutes Renditepotenzial bieten. Allerdings solltest du dich intensiver mit dem Markt beschäftigen, um passende Investments zu finden.
Für mich sind Uhren, Whisky und Kunst die aussichtsreichsten Investments. Gerade Luxusuhren sind aus meiner Sicht spannend zur Geldanlage. Allerdings zeigt ein Blick auf die Statistiken auch, dass bei einem Großteil der Vermögenswerte das Investment in den breiten Index die bessere Wahl gewesen wäre.
Das aus meiner Sicht spannendste Investment mit einem positiven Momentum ist Kunst. Natürlich ergibt auch ein diversifizierter Ansatz einen Sinn aber langfristig werden alternative Anlagen für meine Vermögensstrategie keine tragende Rolle spielen.
In den kommenden Monaten werde ich die von mir erzielte Rendite hier dokumentieren.
3. Timeless überzeugt im Test mit einer guten Bedienung
Für meinen Test habe ich mich natürlich auch bei Timeless angemeldet. Auf dem ersten Blick wirkt alles sehr einfach. Das beginnt bereits bei der Registrierung.
Timeless Investments überzeugt mit einfacher Registrierung
Die Timeless App kannst du dir einfach im Google Play Store oder App Store herunterladen. Ich habe die App direkt im App Store heruntergeladen und war direkt gespannt. Allein im App Store gibt es mehr als 4.200 Bewertungen und im Durchschnitt bewerten Kunden die Plattform mit 4,7 von 5,0 Sternen.
Nach dem Download musst du dich bei Timeless Investments registrieren. Hierfür kannst du beispielsweise deine Apple-ID verwenden. Nach einer kurzen Bestätigung findest du dich bereits in der App wieder.
In deinem Profil angelangt siehst du direkt, welche neuen Drops es bei Timeless gibt und wie sich die Werte entwickeln. Natürlich kannst du auch direkt einen Filter setzen und somit die passenden Anlageklassen für dich finden.
Wie gesagt fokussiere ich mich in meinem Timeless Test auf Kunstinvestments. Uhren trage ich lieber selber, von Alkohol als Investment halte ich nicht viel und mit Kunst kenne ich mich nicht aus. Dementsprechend spanend fand ich die Möglichkeit, Kunst in meinem Portfolio als Anlage einzubauen.
Mit einem Blick auf die jeweiligen Drops – so bezeichnet Timeless die Assets, in die du investieren kannst, kannst du weitere Informationen sammeln. Spannend finde ich die CAGR, die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate. Diese Kennziffer gibt an, wie sich der Drop bisher entwickelt hat.
Zusätzlich kannst du einige Fundamentaldaten einsehen. Was mir sehr gut gefällt, ist Aufbereitung des Investments mit zusätzlichen Informationen. So siehst du etwa, wer das Werk veröffentlicht hat und für was das jeweilige Werk steht.
Spannend ist natürlich auch der Renditevergleich in der App. Hier hat Timeless den Zeitraum von 2000 bis 2023 gewählt. Auffallend ist hierbei, dass der S&P 500 nur 4,3 % p.a. Rendite erzielte und somit Gold (8,3 % p.a.) und Kunst (8,9 % p.a.) die besseren Investments waren.
Allerdings ist der Betrachtungszeitraum nicht sonderlich glücklich gewählt, denn im Jahr 2000 notierten Aktien aufgrund des Neuen Markts auf einem Hochpunkt. Natürlich variiert die Performance je nach Betrachtungszeitpunkt. Hättest du etwa 2014 in den S&P 500 investiert, läge deine jährliche Performance bei 10,3 %.
Außerdem kannst du den aktuellen Anteilspreis sowie die Anzahl der verfügbaren Anteile sehen. Einen Anteil kannst du ab 50 € erwerben. Bereits mit der Veröffentlichung des Drops beginnt Timeless damit, die aktuelle Preisentwicklung zu dokumentieren.
Zudem gibt es noch eine Übersicht über bisher erfolgte Exits im jeweiligen Segment. So wurde beispielsweise im Kunstmarkt innerhalb von 11 Monaten eine hohe Performance von 40 % im Rahmen eines Exits erzielt.
Timeless gibt dir Empfehlungen basierend auf deinen Investments
Sehr cool finde ich insgesamt den Home-Bereich bei Timeless. Einerseits siehst du auf einen Blick, wie sich dein Portfolio bisher entwickelt hat. Zusätzlich kannst du auch einen Sparplan anlegen – hierzu gleich mehr.
Besonders gut gefallen mir jedoch die Analytics. Investierst du in mehrere Kategorien, siehst du hier auf einen Blick, welche deiner Kategorien am besten abschneidet. In meinem Fall handelt es sich hierbei natürlich um Kunst – wie gesagt ist das mein Fokusthema bei Timeless Investments.
Der Timeless Sparplan
Nun kommen wir zu einer der neusten Funktionen bei Timeless, den Sparplänen. Mit einem Sparplan kannst du direkt in eine Kategorie wie Kunst, Whisky, Uhren, Wein oder Autos investieren.
Für meinen Timeless Test habe ich einen Sparplan über 50 € – das ist auch der Mindestbetrag – für ein Jahr eingerichtet. Damit kaufe ich jetzt monatlich in den Kunstmarkt. Meine Rendite werde ich dir hier aufzeigen, damit du einen Eindruck über die Sparpläne gewinnst.
Die Einrichtung der Sparpläne ist denkbar einfach. Du musst lediglich die das Themenfeld wählen und die Anzahl der Anteile festlegen, die du erwerben möchtest. Zu beachten ist hierbei, dass jede Transaktion 2 % Service Pauschale und 5 % Managementgebühr kostet. Dementsprechend bezahlst du bei einem 50 € Sparplan 3,50 €.
Trading bei Timeless
Nun lass uns noch einen Blick auf den aktiven Handel bei Timeless werfen. Um am Trading teilzunehmen, musst du deinen Account verifizieren.
Die Verifizierung bei Timeless ist denkbar einfach. Du gibst dein Geburtsdatum, Ort und Staatsgehörigkeit an. Anschließend zeigt dir Timeless die Daten an, die du im Rahmen der Anmeldung hinterlegt hast.
Nun sind noch deine Steuerdaten erforderlich. Einerseits musst du deine Steuer-ID angeben und bestätigen, dass du kein US-Staatsbürger oder politisch exponierte Person bist und keinen weiteren Steuerwohnsitz hast.
Abschließend machst du ein Foto deines Reisepasses oder Personalausweises sowie ein Selfie. Die Daten werden anschließend abgeglichen und dein Konto verifiziert.
Nun hast du Zugriff aufs Trading und kannst deine Anteile am Markt platzieren oder Anteile anderer Investoren abkaufen. Durch diesen Ansatz kannst du deine Investitionen bei Timeless wieder veräußern und Liquidität gewinnen.
Allerdings solltest du beachten, dass der Handel auf dem Sekundärmarkt recht teuer ist. Außerdem steigst du hier in das aktive Trading ein, sodass du die Grundzüge des Tradings verstehen solltest.
Für meinen Test habe ich kein Trading bei Timeless vollzogen. Falls du hier bereits über entsprechende Expertise verfügst, lass uns gerne einen kurzen Erfahrungsbericht zu Timeless da.
Umfangreiche Auswahl an Bezahlmethoden
Egal, ob du per Sparplan, Einmalkauf oder über das Trading bei Timeless investierst, du hast stets die identische Auswahl an Bezahlmethoden.
Ich nutze für meine Käufe beispielsweise Apple Pay und in diesem Zuge meine American Express Platinum Card. So erhalte ich einen Teil meiner Gebühren in Form von Punkten erstattet.
Weiterhin bietet Timeless auch die Bezahlung per Kreditkarte, Sofortüberweisung, Giropay oder Klarna an.
Insgesamt stehen damit zahlreiche wichtige Bezahlmethoden zur Verfügung, die dir im Alltag beim Investieren helfen. Was nicht funktioniert, ist das Kapital an ein Verrechnungskonto zu überweisen.
Insgesamt muss ich sagen, dass Timeless mich als Anleger komplett abgeholt hat. Das Investieren ist einfach gestaltet und das umfangreiche Angebot an Bezahlmethoden hilft hierbei ungemein.
Zudem stehen dir Einmalinvestitionen, Sparpläne und das Trading zur Verfügung, sodass ich die sehr gute Bewertung der Plattform an dieser Stelle nur bestätigen kann.
4. Wie sicher ist ein Investment bei Timeless?
Für Anleger in alternative Investments war der 19. November 2022 ein schwarzer Tag, denn an diesem Tag wurde Watchmaster, einer der Timeless-Konkurrenten, ausgeraubt.
Du fragst dich, was Watchmaster mit Timeless zu tun hat? Im Grunde stehen beide Unternehmen vor den gleichen Herausforderungen, denn die Wertgegenstände werden nicht einfach bei einer Börse aufbewahrt.
Vielmehr bedarf es einem intelligenten Sicherheitskonzept. Hierzu gehört die Wahl passender Verwahrungspartner, die Versicherung der Assets sowie deren Wartung. Laut Timeless kümmert sich das Anbieter eben um jene Aspekte. Zeitgleich habe ich im Rahmen meiner Analyse vier sicherheitsrelevante Aspekte identifiziert, die du bei einem Investment berücksichtigen solltest:
- Lagerung: Die Drops müssen sicher und zuverlässig verwahrt werden. Der Fall von Watchmaster zeigt, dass ein zuverlässiger Verwahrpartner entscheidend für den langfristigen Erfolg ist.
- Versicherung: Sammelgegenstände sind wertvoll und dementsprechend hoch sind die Anforderungen der Versicherung. Zu beachten ist zudem, dass Versicherungen oftmals nur den Anschaffungswert und nicht den Wert in deinem Portfolio absichern.
- Wartung: Gegenstände haben nur einen Wert, wenn der Zustand hervorragend ist. Folglich ist es wichtig, dass die Lagerungsbedingungen perfekt sind. Bei schlechter Wartung besteht das Risiko des Wertverlusts.
- Nachfrage: Bei Sammelgegenständen handelt es sich um echte Liebhaberstücke. Hier reicht bereits schlechte Publicity, um Werte zu vernichten (zu sehen am Wertverfall der Adidas Yeezy Sneaker durch das negative Image von Kayne West).
Durch die teilweise systemimmanenten Risiken solltest du eine im Vergleich zum Aktienmarkt höhere Renditeerwartung haben.
Besitzt Timeless überhaupt die Gegenstände?
Nun stellt sich natürlich noch die entscheidende Frage, wie du sicherstellst, dass Timeless überhaupt die Sammelgegenstände besitzt. So wäre es doch in der Theorie möglich, dass du in einen Drop investierst, der gar nicht existiert.
Hier kann ich Entwarnung geben, denn Timeless lässt sich jährlich durch eine unabhängige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft überprüfen. Im Zuge des Audits wird eine umfangreiche Inventur erstellt, bei der fehlende Collectibles auffallen würden.
Deine Anlage ist im Fall einer Insolvenz sicher
Was mich besonders interessiert hat, ist die Sicherheit im Falle einer Insolvenz. Im Grunde wollte ich wissen, was mit meiner Anlage passiert, wenn Timeless Insolvenz anmelden würde.
Grundlage hierfür ist der Rahmenvertrag, den du beim Kauf eines Collectibles mit Timeless schließt. Timeless kauft das initiale Asset und vermarktet dieses dann auf der eigenen Plattform. Anschließend erwerben Nutzer Eigentum an dem Vermögenswert.
Timeless gibt es bereits seit 2018. Inzwischen haben prominente Kaptialgeber wie Porsche Ventures, EQT Ventures und C3 EOS VC in das Startup investiert.
Im Falle einer Insolvenz fließen die verkauften Collectibles nicht in die Insolvenzmasse und bleiben in deinem Eigentum.
5. Der Kunden von Timeless im Check
Abschließend habe ich mir den Kundenservice von Timeless Investments angeschaut.
Die perfekte Basis für deine Anfragen ist die FAQ-Sektion. Hier findest du Lösungen für die meisten allgemeinen Fragen.
Aus meiner Sicht ist die FAQ-Sektion bereits sehr gut und hatte mir im Rahmen meiner Recherche geholfen. Hier findest du tatsächlich Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um das Investieren in Timeless.
Alternativ hierzu kannst du auch den Chatbot verwenden. So kannst du direkt Fragen an den Kundensupport stellen. Allerdings wird hier bereits angezeigt, dass es zu Verzögerungen bei der Beantwortung von Fragen kommt.
Im Zuge meines Tests wurde meine Anfrage als Neukunde innerhalb eines Tages beantwortet. Die Antwort geht auch direkt an die Mailadresse, die du angibst. Daher ist die zeitliche Verzögerung vollkommen in Ordnung. Alternativ hierzu steht dir auch eine E-Mail zur Verfügung – diese habe ich bisher nicht verwendet.
Was du bei Timeless dahingegen nicht findest, ist eine Hotline. Fragen kannst du ausschließlich per Chat oder Mail beim Kundenservice platzieren.
6. Fazit: Mit Timeless in Collectibles investieren
Aktuell füllt Timeless eine Lücke am Markt und ermöglicht auch Anfängern mit kleinen Investmentbeträgen das Investieren in alternativen Investments. Mich konnte die Plattform im Rahmen meines Tests überzeugen.
Die kommenden Monate werden besonders spannend, da ich für einen Zeitraum von 12 Monaten per Sparplan investiere. Nach diesem Zeitpunkt kann ich auch ein Resümee über die erzielte Performance erzielen und diese mit meinen Aktieninvestments vergleichen.
Würde ich aktuell größere Beträge in Timeless investieren? Aktuell eher nicht, da die Rendite der Anlageklasse nicht die für mich erforderliche Outperformance bietet. Wer dahingegen in Collectibles investieren möchte und den Fokus nicht auf die Performance legt, wird in Timeless eine perfekte Plattform vorfinden.
